營銷人員執(zhí)業(yè)與行為規(guī)范管理實施細則

1、營銷人員執(zhí)業(yè)與行為規(guī)范管理實施細則 （試行） 第一章總則 第一條為加強營銷人員自律管理，規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為，根據(jù)證券經(jīng)紀 人 管理暫行規(guī)定、中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）、 公司 證券經(jīng)紀人管理暫行辦法（ 2009 年 9 月制訂）、客戶經(jīng)理管 理暫行辦 法（ 2009年 9 月修訂）等規(guī)定，制定本細則。 第二條本細則適用于公司所有證券經(jīng)紀人、客戶經(jīng)理等營銷人員。 第二章管理職責 第三條零售經(jīng)紀部是證券經(jīng)紀人行為規(guī)范管理的主管部門，負責組織相關(guān) 部門和 各證券營業(yè)部落實本細則的各項規(guī)定。 第四條各證券營業(yè)部負責為其提供服務(wù)的營銷人員的職業(yè)行為的日常監(jiān)督 與管 理。 第五條公司相關(guān)部門 ,

2、 根據(jù)公司營銷業(yè)務(wù)管理組織加勾和職責分工的規(guī)定， 履行各 自對營銷人員執(zhí)業(yè)行與規(guī)范管理的職責。 第三章營銷人員執(zhí)業(yè)要求 第六條營銷人員為證券從業(yè)人員，應(yīng)當通過證券從業(yè)人員資格考試，并在 執(zhí)業(yè)期 間持續(xù)具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。 第七條證券經(jīng)紀人與公司簽訂委托合同后，應(yīng)當進行注冊登記，并取得“證 券經(jīng) 紀人證書” 第八條客戶經(jīng)理與證券營業(yè)部簽訂勞動合同后，應(yīng)當進行注冊登記，并取 得“般 證券業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)資格證書”或證經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷資格證書”。 第九條營銷人員應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和行政管理部門的規(guī) 定、自 律規(guī)則以及職業(yè)道德 , 遵守公司和營業(yè)部的相關(guān)管理制度，規(guī)范執(zhí)業(yè)，自 覺維護證券

3、行 業(yè)及公司的聲譽，保護客戶合法權(quán)益。 第十條營銷人員從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動，應(yīng)當遵循以下原則： （_）誠實守信。以誠實和公正的態(tài)度合規(guī)執(zhí)業(yè)，在權(quán)限范圍內(nèi)如實告知客戶可 能影響其利益的重要情況。 （二）勤勉盡責。本著對客戶和公司高度負責的態(tài)度執(zhí)業(yè)，認真履行各項職 責。 （三）公平對待客戶。公平對待其所招攬或服務(wù)的客戶。 （四）客戶利益優(yōu)先。采取合理的措施避免與客戶發(fā)生利益沖突；如無法避 免，應(yīng)以客戶利益優(yōu)先。 第十一條營銷人員應(yīng)當具備執(zhí)業(yè)所必需的專業(yè)知識和技能，并熟悉證券買 賣等相 關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券及資金賬戶開立等相關(guān)業(yè)務(wù)流程、證券類金融產(chǎn)品特征、 買賣委托 等相關(guān)業(yè)務(wù)合同內(nèi)容等等。 第

4、十二條營銷人員應(yīng)當積極參加公司和營業(yè)部組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷增強 合規(guī)意 識和誠信意識 提高職業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平。 第四章營銷人員行為規(guī)范 第十三條營銷人員不能同時在其他機構(gòu)任職或者同時接受其他機構(gòu)委托。 第十四條營銷人員應(yīng)當在合同約定的代理權(quán)限、 代理期間、 執(zhí)業(yè)地域范圍 內(nèi)從事客 戶招攬和客戶服務(wù)等活動。 第十五條營銷人員在與客戶交往中應(yīng)熱情誠懇、 穩(wěn)重大方， 語言和行為舉 止文明禮 貌，自覺樹立良好的職業(yè)形象。 第十六條營銷人員在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時， 應(yīng)征得客戶的同 意，女口 客戶不愿或不便接受宣傳、推介或服務(wù)，應(yīng)尊重客戶的意愿。 第十七條營銷人員在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時

5、，應(yīng)當主動向客戶 出示證 書，明示與公司或證券經(jīng)業(yè)部的關(guān)系、權(quán)限、期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。 第十八條營銷人員在公司授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時， 應(yīng)符合以 下要求： （_）清晰、準確、 客觀地向客戶介紹證券市場和公司的基本情況以及與證 券投資 和交易有關(guān)的政策法規(guī)、基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)流程，幫助客戶樹立正確的投資 理念，增強風 險意識。 （二）女口實向客戶傳遞公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、 證券類金融產(chǎn)品推介材料及有關(guān)信息 不夸大、歪曲、隱瞞、遺漏有關(guān)內(nèi)容。 （三）向客戶充分提示證券投資的風險，提示客戶不要超越自身風險承擔能 力 從事證券投資活動。 第十九條營銷人員應(yīng)當誠實、

6、公正、公平地對待客戶，在執(zhí)業(yè)過程中遇到 自身利益 或相關(guān)方利益與客戶的禾 I 益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突的情形時 , 及時向 公司或營業(yè)部 報告并采取措施予以避免；當無法避免時，確?？蛻舻睦娴玫絻?yōu) 先對寺。 第二十條營銷人員應(yīng)當引導(dǎo)客戶至血券營業(yè)場所辦理開戶等業(yè)務(wù)。 第二十一條營銷人員應(yīng)當按照規(guī)定嚴格保守在執(zhí)業(yè)過程中獲悉的客戶、 公 司和營業(yè) 部的商業(yè)秘密 , 未經(jīng)公司或營業(yè)部允許不得向外部機構(gòu)和個人提供客戶 的信息。 第二十二條營銷人員對待客戶應(yīng)當耐心、細致，認真聽取客戶的意見、建 議，并根 據(jù)客戶合理意見改進服務(wù)；遇有可能發(fā)生糾紛的情況時，應(yīng)及時向公司 或證券營業(yè)部報 告并協(xié)助解決 第五章

7、營銷人員禁止行為 第二十三條營銷人員在執(zhí)業(yè)過程中不得從事以下行為： （ _）不得為招攬客戶而對客戶夸大證券投資預(yù)期收益或其他不正確或誤導(dǎo)性的 宣傳，或代表公司和營業(yè)部對客戶證券投資收益或損失賠償做出承諾，也不 得做出其他 任何違反國家有關(guān)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、 自律組織的有關(guān) 規(guī)范以及公司和所服務(wù)營業(yè)部管理規(guī)定的虛假承諾； （二）不得為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施；不得未經(jīng)公司批準 , 不 得以公司、營業(yè)部或營業(yè)部證券經(jīng)紀人名義通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶 招攬和客 戶服務(wù)等活動；不得未經(jīng)營業(yè)部批準 擅自印制任何營銷傳單等宣傳材 料；不得擅自印 制名片； （三）

8、不得委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動； （四）不得在招攬客戶過程中違反公司有關(guān)禁止商業(yè)賄賂和不正當交易行為 的相關(guān)規(guī)定； （五）不得將營業(yè)部的存量客戶轉(zhuǎn)為自己的客戶；不得在營業(yè)部攔截自然開 戶客 戶；不得在證券經(jīng)紀人之間、證券經(jīng)紀人和其他營銷人員之間爭搶客戶 ; （六）不得采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當手 段 招攬客戶； （七）不得作為客戶的代理人；不得代理客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移、 賬戶信息修改等手續(xù)；不得代理客戶辦理賬戶交易密碼的設(shè)置、修改手續(xù)；不得 手、代辦客戶資金的存取、劃轉(zhuǎn)、查詢以及其他與客戶資金有關(guān)的任何手續(xù) ; 不得以任 何方式代理客戶進行證

9、券認購、交易以及其他與證券交易和證券投資有 關(guān)的任何操 作；不得代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字； （八）不得接受客戶全權(quán)委托；不得與客戶約定分享投資收益分擔投資損失 , 或?qū)蛻舻耐顿Y收益或者賠償客戶的投資損失作出承諾；不得從客戶處取得任何 不當 利益； （九）不得從事向客戶傳遞公司統(tǒng)一提供的研究報告及證券投資有關(guān)信息以 外的證券咨詢服務(wù)工作； （十）嚴禁向客戶提供公司營銷人員管理系統(tǒng)內(nèi)相關(guān)咨詢信息以夕啲證券咨 詢 信息 不得對證券價格的漲跌或市場走勢做出確定性判斷和建議；不得提供、 傳播虛假 或者誤導(dǎo)客戶的信丿息 ; 嚴禁為創(chuàng)造交易量而誘使客戶進行不必要的證券 買賣； （十一）不得

10、挪用客戶資金和有價證券 ; 不得違反規(guī)定泄露所掌握的客戶的 商業(yè) 秘密或者個人隱私等信息； （十二）不得向客戶推薦未由公司代銷的金融產(chǎn)品；在向客戶推薦公司代銷 的 金融產(chǎn)品時，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，不得夸大產(chǎn)品預(yù)期收益，淡化產(chǎn)品風險; 不 得違規(guī)對客戶投資所推薦金融產(chǎn)品做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或 書面形式約定 利益分成或虧損分擔； （十三）不得為客戶之間的融資行為提供中介、擔?；蛘咂渌憷?； （十四）在委托合同有效期內(nèi)及合同因任何原因終止后一年內(nèi)，不得以任何 方 式轉(zhuǎn)移營業(yè)部客戶； 十五）在委托合同有效期內(nèi)不得接受其它證券公司的委托從事證券經(jīng)紀人 務(wù)，也不得從事其他職業(yè)； （十六）不

11、得以公司或者營業(yè)部員工身份對外開展業(yè)務(wù) ; 未經(jīng)公司或營業(yè)部 授權(quán) 不得代表營業(yè)部或以營業(yè)部員工名義發(fā)表、簽署任何文件；不得利用證券經(jīng) 紀人身份 謀取不當利益； （十七）不得對外泄露公司和營業(yè)部有關(guān)業(yè)務(wù)資料和其他商業(yè)機密； （十八）不得違反證券法第四十三條的規(guī)定買賣股票； （十九）不得從事?lián)p害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。 第六章授權(quán)管理 第二十四條營銷人員權(quán)限不得超出以下范圍，并在合同中予以約定： （一）向客戶介纟紹公司和證券市場的基本情況； （二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程 ; （三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)

12、則和證券公司的有關(guān)規(guī)定； （四）向客戶傳遞由公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息 ; （五）向客戶傳遞由公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信 息； （六）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定可以從事的其他活動。 第二十五條營銷人員的權(quán)限授權(quán)范圍確定標準、授權(quán)流程和審批程序及授 權(quán)變 更： （一）權(quán)限確定標準 1、所有營銷人員最大權(quán)限不得超過第二十二條規(guī)定的范圍； 2、下列營銷人員只能授予第二十二條第（一）、（二）和（三）款的權(quán)限： （ 1） 取得證券從業(yè)資格時間尚未滿一年的； （2） 從業(yè)經(jīng)歷時間尚未超過一年； （3） 存在失信行為被記錄證券期貨市場誠信信息數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的； （ 4）

13、其他公司規(guī)章制度規(guī)定的情形。 （二）授權(quán)流程與審批程序 1、 營業(yè)部向公司推薦證券經(jīng)紀人或營業(yè)部向公司報備客戶經(jīng)理時，就其授權(quán)范 圍提出建議； 2、公司零售經(jīng)紀部和人力資源部對營業(yè)部所提出的授權(quán)范圍建議進行審批; （三）營業(yè)部需要在公司規(guī)定營銷人員權(quán)限范圍對營銷人員權(quán)限進行調(diào)整 時，按以下流程辦理： 1、減小營銷人員權(quán)限時，授權(quán)營業(yè)部直接辦理； 2、增加營銷人員權(quán)限時，通過簽報方式報經(jīng)零售經(jīng)紀部批準； 3、同時涉及有關(guān)證書、合同中授權(quán)范圍的變更，按公司營銷人員執(zhí)業(yè)資格與證 書管理實施細則、營銷人員合同管理實施細則執(zhí)行。 第七章處罰規(guī)定 第二十六條營銷人員違反本規(guī)定的，公司和營業(yè)部視情節(jié)對其給予以 下 處罰（單處或共處）和責任追究。 一） 警告、通報批評； 二） 扣發(fā)客戶經(jīng)理合規(guī)獎勵金或扣罰證券經(jīng)紀人風險金； （三