對(duì)外擔(dān)保制度范本

1、 對(duì)外擔(dān)保制度第一章 總則第一條 為規(guī)范 xxxx 有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）對(duì)外擔(dān)保行為，有效控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，保證公司資產(chǎn)安全，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法和xxxx 有限公司章程（以下簡(jiǎn)稱“公司章程”）的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本制度。第二條 本制度所稱對(duì)外擔(dān)保是指公司為他人提供的擔(dān)保，包括公司對(duì)控股子公司的擔(dān)保。第三條 未經(jīng)公司董事會(huì)或股東大會(huì)批準(zhǔn)，不得對(duì)外提供擔(dān)保。第四條 本制度適用于公司、全資子公司。公司控股子公司的對(duì)外擔(dān)保，比照本制度規(guī)定執(zhí)行；公司控股子公司應(yīng)在其董事會(huì)或股東大會(huì)做出決議后及時(shí)通知公司履行有關(guān)信息披露義務(wù)。第二章 對(duì)外擔(dān)保的審批權(quán)限第五條 下述擔(dān)保事項(xiàng)須經(jīng)股東大

2、會(huì)審議批準(zhǔn)：（一）公司及公司控股子公司的對(duì)外擔(dān)保總額，達(dá)到或超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保；（二）公司的對(duì)外擔(dān)?？傤~，達(dá)到或超過最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30%以后提供的任何擔(dān)保；（三）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50且絕對(duì)金額超過3000萬(wàn)元；（四）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30；（五）為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保；（六）單筆擔(dān)保額超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保；（七）對(duì)股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保；（八）公司應(yīng)遵守的法律、法規(guī)、規(guī)章或有關(guān)規(guī)范性文件規(guī)定的應(yīng)提交股東大會(huì)審議通過的其他對(duì)外擔(dān)保的情形。

3、上述第一項(xiàng)“公司及其公司控股子公司的對(duì)外擔(dān)保總額”，是指包括公司對(duì)控股子公司擔(dān)保在內(nèi)的上市公司對(duì)外擔(dān)保總額與上市公司控股子公司對(duì)外擔(dān)?？傤~之和。 第六條 上條所述以外的其他擔(dān)保，由董事會(huì)審議批準(zhǔn)。第三章 對(duì)外擔(dān)保審批第七條 對(duì)外擔(dān)保的主辦部門為公司財(cái)務(wù)部。必要時(shí)，可聘請(qǐng)法律顧問協(xié)助辦理。第八條 對(duì)外擔(dān)保過程中，公司財(cái)務(wù)部的主要職責(zé)如下：（一）對(duì)外提供擔(dān)保之前，認(rèn)真做好被擔(dān)保企業(yè)的調(diào)查、信用分析及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)等資格審查工作，向公司董事會(huì)提供財(cái)務(wù)上的可行性建議；（二）具體經(jīng)辦對(duì)外擔(dān)保手續(xù)；（三）對(duì)外提供擔(dān)保之后，及時(shí)做好對(duì)被擔(dān)保企業(yè)的跟蹤、監(jiān)督工作；（四）認(rèn)真做好有關(guān)被擔(dān)保企業(yè)的文件歸檔管理工作；（五

4、）辦理與對(duì)外擔(dān)保有關(guān)的其他事宜。第九條 對(duì)外擔(dān)保過程中，法律顧問的主要職責(zé)如下：（一）協(xié)同財(cái)務(wù)部做好被擔(dān)保企業(yè)的資格審查工作，向本公司董事會(huì)提供法律上的可行性建議；（二）負(fù)責(zé)起草或從法律上審查與對(duì)外擔(dān)保有關(guān)的一切文件；（三）負(fù)責(zé)處理對(duì)外擔(dān)保過程中出現(xiàn)的法律糾紛；（四）公司實(shí)際承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后，負(fù)責(zé)處理對(duì)被擔(dān)保企業(yè)的追償?shù)仁乱?；（五）辦理與對(duì)外擔(dān)保有關(guān)的其他事宜。第十條 公司應(yīng)認(rèn)真調(diào)查擔(dān)保申請(qǐng)人（被擔(dān)保人）的經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況，掌握擔(dān)保申請(qǐng)人的資信情況。公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)審核擔(dān)保申請(qǐng)人及反擔(dān)保人提供的資料，分別對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保人及反擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況及擔(dān)保事項(xiàng)的合法性、擔(dān)保事項(xiàng)的利益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分分析，并提出

5、書面報(bào)告。除公司控股子公司外，對(duì)于有下列情形之一的申請(qǐng)擔(dān)保單位，不得為其提供擔(dān)保：（一）產(chǎn)權(quán)不明，改制尚未完成或成立不符合國(guó)家法律或國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的；（二）提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表和其他資料，騙取公司擔(dān)保的；（三）公司前次為其擔(dān)保，發(fā)生債務(wù)逾期、拖欠利息等情況的；（四）連續(xù)二年虧損的；（五）經(jīng)營(yíng)狀況已經(jīng)惡化，信譽(yù)不良的；（六）公司認(rèn)為該擔(dān)?？赡艽嬖谄渌麚p害公司或股東利益的。第十一條 財(cái)務(wù)部同意提供擔(dān)保的，應(yīng)以書面報(bào)告提交分管副總裁和總裁審批。 經(jīng)總裁同意后，應(yīng)將擔(dān)保事項(xiàng)提交董事會(huì)審議。第十二條 董事會(huì)應(yīng)認(rèn)真審議分析被擔(dān)保方的財(cái)務(wù)狀況、營(yíng)運(yùn)狀況、信用情況，審慎依法作出決定。必要時(shí)可聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施對(duì)

6、外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，以作為董事會(huì)或股東大會(huì)進(jìn)行決策的依據(jù)。第十三條 董事會(huì)審議擔(dān)保事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)經(jīng)出席董事會(huì)會(huì)議的三分之二以上董事審議同意并經(jīng)全體獨(dú)立董事三分之二以上同意。第十四條 由股東大會(huì)審議批準(zhǔn)的擔(dān)保事項(xiàng)，必須經(jīng)董事會(huì)審議通過后，方可提交股東大會(huì)審議。股東大會(huì)審議本制度第五條第（四）項(xiàng)擔(dān)保事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。第十五條 董事會(huì)、股東大會(huì)在審議為股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)董事、關(guān)聯(lián)股東應(yīng)回避表決。第十六條 公司對(duì)外擔(dān)保應(yīng)盡可能要求對(duì)方提供反擔(dān)保，謹(jǐn)慎判斷反擔(dān)保提供方的實(shí)際擔(dān)保能力和反擔(dān)保的可執(zhí)行性。第四章 對(duì)外擔(dān)保合同的管理第十七條 經(jīng)

7、股東大會(huì)或董事會(huì)審議批準(zhǔn)的擔(dān)保項(xiàng)目，應(yīng)訂立書面合同。擔(dān)保合同須符合有關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)依據(jù)擔(dān)保法明確約定債權(quán)范圍或限額、擔(dān)保責(zé)任范圍、擔(dān)保方式和擔(dān)保期限。第十八條 公司應(yīng)指派專人持續(xù)關(guān)注被擔(dān)保人的情況，調(diào)查了解貸款企業(yè)的貸款資金使用情況、銀行賬戶資金出入情況、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)展情況等，收集被擔(dān)保人最近一期的財(cái)務(wù)資料和審計(jì)報(bào)告，定期分析其財(cái)務(wù)狀況及償債能力，關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)負(fù)債、對(duì)外擔(dān)保以及分立合并、法定代表人變化等情況，建立相關(guān)財(cái)務(wù)檔案，定期向董事會(huì)報(bào)告。第十九條 對(duì)外擔(dān)保的債務(wù)到期后，公司應(yīng)督促被擔(dān)保人在限定時(shí)間內(nèi)履行償債義務(wù)。若被擔(dān)保人未能按時(shí)履行義務(wù)，公司應(yīng)及時(shí)采取必要的補(bǔ)救措施。第二十條 公

8、司擔(dān)保的債務(wù)到期后需展期并需繼續(xù)由其提供擔(dān)保的，應(yīng)作為新的對(duì)外擔(dān)保，重新履行擔(dān)保審批程序。第五章 對(duì)外擔(dān)保的信息披露第二十一條 公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)、法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及公司所上市的證券交易所的相關(guān)規(guī)定、公司章程的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行對(duì)外擔(dān)保的信息披露義 務(wù)。第二十二條 公司上市后，股東大會(huì)或董事會(huì)做出對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的決議應(yīng)及時(shí)公告。第二十三條 對(duì)于已披露的擔(dān)保事項(xiàng)，公司還應(yīng)當(dāng)在出現(xiàn)以下情形之一時(shí)及時(shí)披露：（一）被擔(dān)保人于債務(wù)到期后十五個(gè)交易日內(nèi)未履行還款義務(wù)的；（二）被擔(dān)保人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算及其他嚴(yán)重影響還款能力情形的。第二十四條 公司財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向負(fù)責(zé)公司年度審計(jì)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師如實(shí)提供全部擔(dān)保事項(xiàng)。第六章 責(zé)任追究第二十五條 公司董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員未按規(guī)定程序擅自越權(quán)簽訂擔(dān)保合同，對(duì)公司造成損害的，須承擔(dān)賠償責(zé)任；涉嫌犯罪的，依法追究法律責(zé)任。第七章 附則第二十六條 本制度沒有規(guī)定的，按照法律、法規(guī)、規(guī)章、有關(guān)規(guī)范性文件和公司章程及有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十七條 本制度與法律、法規(guī)、規(guī)章