基金定投你的投資基本功PPT學(xué)習(xí)課件

1、基金定投，你的理財(cái)基本功基金定投，你的理財(cái)基本功 2 年輕人年輕人 職業(yè)收入職業(yè)收入+ +財(cái)產(chǎn)性收入財(cái)產(chǎn)性收入 復(fù)利曲線的魅力（早下手，艱苦積累）復(fù)利曲線的魅力（早下手，艱苦積累） 復(fù)利曲線的魅力（每月創(chuàng)收變化）復(fù)利曲線的魅力（每月創(chuàng)收變化） 當(dāng)年申購(gòu)額當(dāng)年申購(gòu)額當(dāng)年創(chuàng)收當(dāng)年創(chuàng)收累計(jì)創(chuàng)收累計(jì)創(chuàng)收 第一年3120004298.67 4298.67 第二年88800020234.67 24533.33 第三年146400047690.67 72224.00 第四年204000086666.67 158890.67 第五年2616000137162.67 296053.33 每周一戶定投1000元的

2、客戶，手續(xù)費(fèi) 按照0.6%計(jì)算，年化創(chuàng)收2%測(cè)算 定投的核心邏輯 定投規(guī)劃與投資規(guī)劃 “永遠(yuǎn)別和外行人合伙做生意永遠(yuǎn)別和外行人合伙做生意” “你賺的錢中有一部份要存下來，你賺的錢中有一部份要存下來， 然后要用錢賺錢然后要用錢賺錢” 聽聽財(cái)神怎么說聽聽財(cái)神怎么說 通過在市場(chǎng)不亢奮的時(shí)候積攢基金份額，牛市中變現(xiàn)的方式，通過在市場(chǎng)不亢奮的時(shí)候積攢基金份額，牛市中變現(xiàn)的方式， 獲取正常的投資收益獲取正常的投資收益 80年代初，我是萬元戶現(xiàn)在，我還是萬元戶 按照按照M2M2標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)是標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)是30003000萬元左右萬元左右 銀行理財(cái)行么？銀行理財(cái)行么？ 核心邏輯核心邏輯11專業(yè)專業(yè) 核心邏輯核心邏輯1

3、1專業(yè)專業(yè) P2PP2P行么？行么？ 時(shí)間 經(jīng)驗(yàn)知識(shí) 核心邏輯核心邏輯11專業(yè)專業(yè) 股票行么？股票行么？ 基金為什么行？看官員怎么說基金為什么行？看官員怎么說 基金為什么行？看數(shù)據(jù)怎么說基金為什么行？看數(shù)據(jù)怎么說 1122% 18% 561% 15% 數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)來源：WINDWIND，數(shù)據(jù)截止，數(shù)據(jù)截止20182018年年3 3月月9 9日，列示產(chǎn)品不代表推薦意見日，列示產(chǎn)品不代表推薦意見 基金為什么行？看實(shí)例怎么說基金為什么行？看實(shí)例怎么說 核心邏輯核心邏輯22強(qiáng)制投資強(qiáng)制投資 核心邏輯核心邏輯33放棄選時(shí)放棄選時(shí) 核心邏輯核心邏輯33放棄選時(shí)放棄選時(shí) 核心邏輯核心邏輯44微笑曲線微笑曲

4、線 翹尾最關(guān)鍵翹尾最關(guān)鍵 核心邏輯核心邏輯44微笑曲線微笑曲線 核心邏輯核心邏輯44微笑曲線微笑曲線 核心邏輯核心邏輯44微笑曲線微笑曲線 數(shù)據(jù)來源：Wind，歷史數(shù)據(jù)不代表未來 基金定投的核心邏輯基金定投的核心邏輯 品種選擇品種選擇 品種選擇品種選擇 看多期看多期 半年、季度、年度作為切片半年、季度、年度作為切片 看多維看多維 夏普指數(shù)、規(guī)模、評(píng)級(jí)夏普指數(shù)、規(guī)模、評(píng)級(jí) 看臉看臉 基金經(jīng)理視頻路演基金經(jīng)理視頻路演 品種選擇：三要看品種選擇：三要看 買賣時(shí)機(jī)：三五定投法買賣時(shí)機(jī)：三五定投法 買賣時(shí)機(jī)：基金何時(shí)賣買賣時(shí)機(jī)：基金何時(shí)賣 市場(chǎng)層面市場(chǎng)層面 半年漲幅半年漲幅50%50%，或者底部翻番（，

5、或者底部翻番（53705370點(diǎn)）點(diǎn)） 基金層面基金層面 連續(xù)兩個(gè)季度同類排名后連續(xù)兩個(gè)季度同類排名后1/41/4 止盈止盈 達(dá)到自己理財(cái)目標(biāo)達(dá)到自己理財(cái)目標(biāo) 買賣時(shí)機(jī)：三五定投法的適用性買賣時(shí)機(jī)：三五定投法的適用性 資產(chǎn)配置：股債組合方法一資產(chǎn)配置：股債組合方法一 資產(chǎn)配置：股債組合方法二資產(chǎn)配置：股債組合方法二 黃金黃金100100法則法則 股票基金占比股票基金占比=100-=100-歲數(shù)歲數(shù) 資產(chǎn)配置：股債組合方法三資產(chǎn)配置：股債組合方法三 加強(qiáng)版黃金加強(qiáng)版黃金100100法則法則 股票基金初期占比股票基金初期占比= =（100-100-歲數(shù)）歲數(shù)）/2/2 剩余偏股基金倉(cāng)位定投剩余偏股

6、基金倉(cāng)位定投 首發(fā)基金介入，底倉(cāng)，定投新基金 主動(dòng)管理 量化/指數(shù)基金 港股/海外基金可轉(zhuǎn)債基金 資產(chǎn)配置：核心資產(chǎn)配置：核心+ +衛(wèi)星衛(wèi)星 來源：股市長(zhǎng)線法寶-杰里米 J.西格爾 1/50001/5000 魅力魅力 挖掘挖掘 對(duì)證券市場(chǎng)沒有信心？對(duì)證券市場(chǎng)沒有信心？ 對(duì)證券市場(chǎng)沒有信心？對(duì)證券市場(chǎng)沒有信心？ 2019年是1985年后生人一代的第一 次人生機(jī)會(huì) 人生發(fā)財(cái)靠康波 當(dāng)前的基本面、技術(shù)面、熱點(diǎn)也 好，應(yīng)當(dāng)有信心 震蕩攀升要定投，天下錢雨要用大桶接震蕩攀升要定投，天下錢雨要用大桶接 總結(jié)總結(jié) 謝謝，歡迎交流謝謝，歡迎交流 選擇正確的事情堅(jiān)持，讓時(shí)間成為朋友 一、證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“

7、基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行 儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損 失。 二、基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式 基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。 三、基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益

8、預(yù)期，也將承擔(dān)不同程 度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。保本基金和貨幣市場(chǎng)基金非儲(chǔ)蓄，在極端情況下仍可能虧損，分級(jí)基金具有杠 桿投資和不定期折算機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)巨大，請(qǐng)投資者務(wù)必謹(jǐn)慎。 四、投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資 經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。 五、投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)五、投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投

9、資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn) 單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。 六、本公司所代銷基金依照有關(guān)法律法規(guī)及約定發(fā)起，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)?；鸬幕鸷贤驼心颊f明書已通過指定報(bào) 刊和基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進(jìn)行了公開披露。 七、基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績(jī)及其 凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績(jī)

10、表現(xiàn)（或“基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證”）?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的 “買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。 八、本公司將對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但我公司所做的推薦僅供 投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。 九、本公司所提供的基金信息供投資者參考，投資人有通過第三方核對(duì)信息的義務(wù)。 十、本公司僅作為代銷機(jī)構(gòu)受理各項(xiàng)基金業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，不代表該項(xiàng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)已經(jīng)成功，請(qǐng)投資者委托前仔細(xì)閱讀相關(guān)公告和法律文件，確保業(yè)務(wù) 委托符合業(yè)務(wù)規(guī)則及基金公司公告，業(yè)務(wù)申請(qǐng)是否成功由基金管理公司/注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)決定，以基金管理公司/注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。 十一、投資人可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（）或中國(guó)證