上海分行資產(chǎn)托管實(shí)務(wù)案例介紹-上海分行

1、上海分行資產(chǎn)托管實(shí)務(wù)案例介紹上海分行資產(chǎn)托管實(shí)務(wù)案例介紹 上海分行產(chǎn)品部托管與年金團(tuán)隊(duì)上海分行產(chǎn)品部托管與年金團(tuán)隊(duì) 二二0 0一一年八月一一年八月 2 1 2 3 4 私募證券投資基金托管私募證券投資基金托管 專項(xiàng)資金托管專項(xiàng)資金托管I重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管 專項(xiàng)資金托管專項(xiàng)資金托管II交易資金專項(xiàng)資金托管交易資金專項(xiàng)資金托管 委托資產(chǎn)托管委托資產(chǎn)托管定向資產(chǎn)管理托管定向資產(chǎn)管理托管 資金信托托管資金信托托管集合資金信托托管集合資金信托托管 5 目目 錄錄 3 n 案例案例1 1：上國投上國投-XXXX-XXXX集合資金信托計(jì)劃保管集合資金信托計(jì)劃保管 近期，上海國際信托有限

2、公司（以下簡稱“上國投”）擬對外募集 資金發(fā)行一單收益權(quán)類集合資金信托計(jì)劃，該單信托計(jì)劃募集的資金用 于受讓XXX企業(yè)的股權(quán)受益權(quán)，總規(guī)模在5.3億元左右，期限30個(gè)月。我 行第一營業(yè)部獲悉后，第一時(shí)間聯(lián)系上國投，憑借多年良好的合作關(guān)系 以及積極爭取，最終獲得了該信托計(jì)劃的保管業(yè)務(wù)，可獲得約65萬元中 間業(yè)務(wù)收入。 此單業(yè)務(wù)雖然是常規(guī)的信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)，信托計(jì)劃的類型也是傳 統(tǒng)的收益權(quán)轉(zhuǎn)讓型集合資金信托，從中卻折射出第一營業(yè)部與信托公司 在資金信托業(yè)務(wù)方面的經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢與信托公司之間良好的長期合作互 贏模式。 4 n 項(xiàng)目類集合資金信托目前銀信合作模式項(xiàng)目類集合資金信托目前銀信合作模式 1、純保管

3、業(yè)務(wù)，該類業(yè)務(wù)銀行只承擔(dān)保管職責(zé)，幾乎無話語權(quán)； 2、代理收付+保管，該類業(yè)務(wù)銀行承擔(dān)代理收付及保管雙重職能，有一 定話語權(quán)； 3、推薦項(xiàng)目+代理收付+保管，該類業(yè)務(wù)屬于銀行主動(dòng)型項(xiàng)目，銀行提供 項(xiàng)目資源，同時(shí)又負(fù)責(zé)代理收付提供客戶資源，提供保管服務(wù)，具有 絕對的話語權(quán)。 5 n 案例啟示案例啟示 前兩種模式下，基本都以信托公司為主，信托尋找銀行，銀行相 對被動(dòng)，后一種模式以銀行為主，銀行主動(dòng)出擊，提供了項(xiàng)目、客戶 雙重資源，具有絕對優(yōu)勢和議價(jià)能力。而第一營業(yè)部，正是憑借著與 信托公司之間的良好合作，在充分研究轄內(nèi)客戶的資金需求、貸款額 度基礎(chǔ)上，通過積極營銷、協(xié)調(diào)客戶、推薦項(xiàng)目、引薦客戶、提

4、供保 管等服務(wù)，密切了與信托公司的合作，形成互贏模式，因而也能在恰 當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)獲得信托公司其他項(xiàng)目的純保管業(yè)務(wù)反饋，值得各支行學(xué)習(xí) 借鑒。 6 n 與異地信托公司開展合作的要點(diǎn)與異地信托公司開展合作的要點(diǎn) 合作方式合作方式: : 僅限代理信托資金收付、代為推介、銀行理財(cái)對接等（嚴(yán)禁代理銷 售）； 加強(qiáng)異地信托公司資質(zhì)調(diào)查：加強(qiáng)異地信托公司資質(zhì)調(diào)查： 要有盡職調(diào)查的記錄； 異地推介事先報(bào)備：異地推介事先報(bào)備： 信托公司注冊地和推介地銀監(jiān)部門同意文件； 7 1 2 3 4 私募證券投資基金托管私募證券投資基金托管 專項(xiàng)資金托管專項(xiàng)資金托管I重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管 專項(xiàng)資金托管專項(xiàng)資

5、金托管II交易資金專項(xiàng)資金托管交易資金專項(xiàng)資金托管 委托資產(chǎn)托管委托資產(chǎn)托管定向資產(chǎn)管理托管定向資產(chǎn)管理托管 資金信托托管資金信托托管集合資金信托托管集合資金信托托管 5 目目 錄錄 8 n 案例案例2 2：私募證券投資基金托管私募證券投資基金托管 黃浦支行上報(bào)分行首單私募證券投資基金托管項(xiàng)目，該私募基金以 信托為資金募集平臺，以有限合伙企業(yè)為證券二級市場投資操作平臺， 配套的托管也分為兩個(gè)層面，第一層面：西安國際信托有限公司（以下 簡稱“西安信托”）募集發(fā)行的證券投資集合資金信托計(jì)劃托管；第二 層面：有限合伙企業(yè)證券投資基金托管。 此單業(yè)務(wù)為信托模式的私募證券投資基金，兩個(gè)層面的托管既帶來

6、了豐厚的中間業(yè)務(wù)收入，也增加了日常資金沉淀，通過托管業(yè)務(wù)切入， 進(jìn)一步加強(qiáng)了與信托公司以及私募證券基金管理人的合作。 9 n 私募證券投資基金當(dāng)前主要模式私募證券投資基金當(dāng)前主要模式 1、信托模式： 其實(shí)質(zhì)為證券投資類的集合資金信托，依據(jù)其操作管理平 臺不同，分為： 純信托模式：所有操作、管理均通過信托平臺完成，即傳統(tǒng)意 義上的“陽光私募” 信托加合伙制模式：信托平臺完成資金募集，信托成立后作為有 限合伙人設(shè)立有限合伙企業(yè)，通過合伙企業(yè)平臺完成后期的證券投資 管理操作 2、非信托模式：直接以有限合伙企業(yè)為載體，完成私募證券投資基金的 募集、投資操作和日常管理 10 n 引入私募證券投資基金托管

7、產(chǎn)品的綜合業(yè)務(wù)收益引入私募證券投資基金托管產(chǎn)品的綜合業(yè)務(wù)收益 1、持續(xù)穩(wěn)定的托管費(fèi)中間業(yè)務(wù)收入 2、密切與信托、券商以及私募資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)聯(lián)系 3、積累拓展和培育我行的高端理財(cái)客戶資源 11 n 引入私募證券投資基金托管產(chǎn)品的要點(diǎn)引入私募證券投資基金托管產(chǎn)品的要點(diǎn) 1、關(guān)注投資顧問團(tuán)隊(duì)、私募機(jī)構(gòu)的資金實(shí)力、二級市場研發(fā)能力、過往 業(yè)績、行業(yè)排名等 2、嚴(yán)格按照總行關(guān)于試點(diǎn)開展私募證券投資基金托管業(yè)務(wù)及相關(guān)調(diào)研 工作的通知（浦銀公銀2011120號）文件要求合規(guī)開展業(yè)務(wù)， 業(yè)務(wù)管理實(shí)行“總行集中管理、分行授權(quán)運(yùn)營”模式，每單都必須上 報(bào)總行審批，由分行托管統(tǒng)一運(yùn)營 3、密切關(guān)注監(jiān)管機(jī)構(gòu)和

8、相關(guān)法律法規(guī)對于私募管理機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入、法律地 位等方面的管理規(guī)程變化進(jìn)展，以不斷完善產(chǎn)品 12 1 2 3 4 5 私募證券投資基金托管私募證券投資基金托管 專項(xiàng)資金托管專項(xiàng)資金托管I重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管 專項(xiàng)資金托管專項(xiàng)資金托管II交易資金專項(xiàng)資金托管交易資金專項(xiàng)資金托管 委托資產(chǎn)托管委托資產(chǎn)托管定向資產(chǎn)管理托管定向資產(chǎn)管理托管 資金信托托管資金信托托管集合資金信托托管集合資金信托托管 目目 錄錄 13 n 案例案例3 3：某市級重點(diǎn)項(xiàng)目工程專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)某市級重點(diǎn)項(xiàng)目工程專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù) 2010年第一營業(yè)部在營銷某市級重大項(xiàng)目工程的過程中得知，該項(xiàng)目的 上級管理公司擬

9、將項(xiàng)目工程分段交由多家施工企業(yè)進(jìn)行施工。為確保項(xiàng)目資 金的專款專用，杜絕施工企業(yè)任意挪用資金、延誤工期的情況的發(fā)生，上級 管理公司擬對劃撥給各家施工企業(yè)的工程資金進(jìn)行監(jiān)管，希望銀行能從中給 予相關(guān)配套服務(wù)，以確保項(xiàng)目資金的?？顚Ｓ?，同時(shí)希望能夠簡化操作，提 升支付的便捷度，使財(cái)務(wù)人員能隨工程進(jìn)度移動(dòng)辦公。我行根據(jù)企業(yè)的要求， 提出了“事前監(jiān)管+ 網(wǎng)銀操作”的概念，并為其量身定制了服務(wù)方案，提供 通過網(wǎng)銀提交劃款指令的專項(xiàng)資金托管服務(wù)，將以往開展的事后賬戶監(jiān)督提 升為更為專業(yè)的事前監(jiān)管。 重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管 14 在線繳費(fèi)在線繳費(fèi) n 業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程 1、施工企業(yè)、管理公

10、司、我行簽訂專項(xiàng)資金托管協(xié)議，以施工企業(yè)名義 開立托管賬戶，并預(yù)留我行托管印鑒章； 2、施工企業(yè)向管理公司提交月度付款計(jì)劃，管理公司審核確認(rèn)蓋章，施 工企業(yè)向我行提交經(jīng)管理公司確認(rèn)蓋章后的付款計(jì)劃； 3、施工企業(yè)通過網(wǎng)銀發(fā)起支付指令； 4、我行將支付指令要素與月度付款計(jì)劃核對無誤后，對外支付。 重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管 15 n 業(yè)務(wù)啟示業(yè)務(wù)啟示 1、該項(xiàng)目工程總投資35億，施工時(shí)間為兩年，不僅為我行帶來托管費(fèi)中 間業(yè)務(wù)收入，更能產(chǎn)生較大金額的資金沉淀，同時(shí)也為企業(yè)解決了監(jiān) 督資金不被挪用的難題，密切了銀企之間的合作關(guān)系，為我行爭取后 續(xù)相關(guān)業(yè)務(wù)打下了良好的基礎(chǔ)。 2、根據(jù)客戶

11、需求，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)服務(wù)模式，變事后監(jiān)管為事前監(jiān)管，幫 助客戶有效規(guī)避不符合計(jì)劃的資金使用行為。 3、該項(xiàng)目屬于市級重大項(xiàng)目，我行為其引入托管模式可以進(jìn)一步提升項(xiàng) 目的資金管理水平，具有良好的社會(huì)效益和示范意義，同時(shí)分行也是 第一次嘗試將托管引入市級重大市政建設(shè)工程資金監(jiān)管中，進(jìn)一步拓 寬了托管業(yè)務(wù)的開展范圍。 重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管 16 1 2 3 4 私募證券投資基金托管私募證券投資基金托管 專項(xiàng)資金托管專項(xiàng)資金托管I重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管 專項(xiàng)資金托管專項(xiàng)資金托管IIII交易資金專項(xiàng)資金托管交易資金專項(xiàng)資金托管 委托資產(chǎn)托管委托資產(chǎn)托管定向資產(chǎn)管理托管

12、定向資產(chǎn)管理托管 資金信托托管資金信托托管集合資金信托托管集合資金信托托管 5 目目 錄錄 17 n 案例案例4 4：交易資金（財(cái)務(wù)顧問費(fèi)）托管交易資金（財(cái)務(wù)顧問費(fèi)）托管 某投資公司A一直以來與外高橋支行保持良好的合作關(guān)系，今年上 半年支行獲悉該公司協(xié)助某企業(yè)B收購另一企業(yè)C的股權(quán)，股權(quán)轉(zhuǎn)讓成功 后該投資顧問從股權(quán)購買企業(yè)處獲得財(cái)務(wù)顧問費(fèi)收入。 該項(xiàng)業(yè)務(wù)涉及的客戶為第一次合作，雙方信任度不高，外高橋支行 在與分行溝通后，迅速開展?fàn)I銷，積極向其推薦我行的專項(xiàng)資金托管業(yè) 務(wù)，建議其將財(cái)務(wù)顧問費(fèi)交由我行托管，解決雙方初次合作信任度低的 問題，獲得了公司的認(rèn)可。2010以來，已陸續(xù)開展六筆相同性質(zhì)的專

13、項(xiàng) 資金托管業(yè)務(wù)，托管總金額達(dá)上億元。 普通專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)普通專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù) 18 n 概念概念 交易資金托管業(yè)務(wù)是指在產(chǎn)權(quán)交易、貿(mào)易行為等活動(dòng)中，托管銀 行接受交易雙方的委托，代為保管交易資金并監(jiān)督資金收付，當(dāng)交易 雙方履行交易合同，實(shí)現(xiàn)約定的條件后，托管銀行按托管協(xié)議約 定的方式，依據(jù)交易雙方出具的授權(quán)文件，協(xié)助完成交易資金解付的 業(yè)務(wù)。 n 服務(wù)內(nèi)容服務(wù)內(nèi)容 公共資金安全保管、資金支用合規(guī)性監(jiān)督、各類信息服務(wù)、收支 資金清算 普通專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)普通專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù) 19 n 銀行的收益銀行的收益 交易資金托管業(yè)務(wù)具有運(yùn)作成本低、綜合收益高的特征，還是一 項(xiàng)具有較大綜合貢獻(xiàn)度的銀行中

14、間業(yè)務(wù)，具體體現(xiàn)為： 拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，增加業(yè)務(wù)收入； 增加沉淀資金，帶動(dòng)負(fù)債業(yè)務(wù)； 發(fā)現(xiàn)和培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶。 n 目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶 貿(mào)易型企業(yè)； 有產(chǎn)權(quán)、股權(quán)交易發(fā)生的企業(yè)； 從事股權(quán)交易的專業(yè)投資管理公司等。 普通專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)普通專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù) 20 1 2 3 4 私募證券投資基金托管私募證券投資基金托管 專項(xiàng)資金托管專項(xiàng)資金托管I重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管 專項(xiàng)資金托管專項(xiàng)資金托管II交易資金專項(xiàng)資金托管交易資金專項(xiàng)資金托管 委托資產(chǎn)托管委托資產(chǎn)托管定向資產(chǎn)管理托管定向資產(chǎn)管理托管 資金信托托管資金信托托管集合資金信托托管集合資金信托托管 5 目目 錄錄 21 n 案例案例

15、5 5：定向資產(chǎn)減持業(yè)務(wù)定向資產(chǎn)減持業(yè)務(wù) 2010年8月，海通證券在其全國營業(yè)部范圍內(nèi)推廣市值管理業(yè)務(wù)，目標(biāo) 新增市值管理業(yè)務(wù)100億。分行金融機(jī)構(gòu)部得知這一信息后，迅速對海通證 券資產(chǎn)管理部展開營銷，憑借前期合作建立的良好關(guān)系和持續(xù)積極的營銷， 在總行的指導(dǎo)下，分行與海通證券迅速確定了標(biāo)準(zhǔn)化市值管理合同，在海通 全國路演推廣活動(dòng)中發(fā)至各個(gè)有意向的海通營業(yè)部，形成捆綁式高效的合作 模式。先后爭取到“海通川化”等三單定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，加上之前的兩 單，海通證券以大小非減持為特色的五單定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的托管全部落戶 我行，規(guī)模近90億。截至目前，其中某單客戶已開展了大量減持業(yè)務(wù)，減持 后形成銀行存

16、款余額近4億元。我行不但獲得托管費(fèi)等中間業(yè)務(wù)收入，其大 小非減持后獲得的資金也留存在支行，形成對公存款的穩(wěn)定來源。 定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù) 22 n 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 指資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)（證券公司、基金公司）作為受托投資管理人， 依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的投資意愿與客戶簽訂資產(chǎn)管理 合同，根據(jù)合同約定的方式、條件、要求及限制對委托人委托的資 產(chǎn)進(jìn)行專業(yè)的證券投資運(yùn)作，并收取一定費(fèi)用的活動(dòng)。 n 定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù) 指在定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，托管人接受委托人客戶委托并根據(jù) 資產(chǎn)管理合同 的約定，對委托人的委托資產(chǎn)提供資產(chǎn)保管、資金 清算、會(huì)計(jì)核算和估值、投資監(jiān)督等服務(wù)，并收取一定托管費(fèi)的中間 業(yè)務(wù)。 定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù) 23 定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù) n 定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)綜合收益定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)綜合收益 1、產(chǎn)生沉淀資金，通過專戶理財(cái)托管，客戶在我行開立托管賬戶， 托管賬戶中產(chǎn)生一定的沉淀資金，為我行帶來個(gè)人存款、企業(yè)存款、 同業(yè)存款。 2、為我行帶來穩(wěn)定的托管費(fèi)中間業(yè)務(wù)收入（一般為0.2%- 0.25%)。 3、帶動(dòng)和培育我行高端私人客戶群體。 24 n 目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶 持有大小非持有大小非/ /限股份的國有大型集團(tuán)客戶（特別是有減