銀行合規(guī)工作考核辦法

1、bkc銀行合規(guī)工作考核辦法第一章 總 則第一條 目的和依據(jù) 為加強(qiáng)bkc銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“我行”）的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)工作的有效性，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)以及我行章程、合規(guī)政策，制定本辦法。第二條 適用范圍 本辦法適用于我行總行各部門(mén)（審計(jì)部、法律合規(guī)部除外）以及在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的所有分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“被考核單位”）。第三條 考核機(jī)構(gòu) 法律合規(guī)部負(fù)責(zé)總行各部門(mén)及分行的合規(guī)工作考核；支行工作考核有其所屬分行負(fù)責(zé)。第四條 考核原則 我行合規(guī)工作考核遵循以下原則：（一）客觀全面：客觀、公正地考核我行現(xiàn)行合規(guī)制度規(guī)定的所有項(xiàng)目，所有考核均依據(jù)被考核單位的工作實(shí)際和記錄評(píng)價(jià)，客觀地反映其合規(guī)工作成果。

2、（二）科學(xué)有效：根據(jù)合規(guī)工作零違規(guī)的剛性要求，結(jié)合履職盡責(zé)得分百分制和違規(guī)失職扣分制確定考核結(jié)果，既引導(dǎo)被考核單位履職盡責(zé)，又強(qiáng)調(diào)其工作成果的有效性。（三）公開(kāi)透明：所有考核結(jié)果的認(rèn)定，均制定明確的計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)，均公開(kāi)得分、扣分依據(jù)的事實(shí)。（四）獎(jiǎng)罰分明：對(duì)合規(guī)管理工作成效突出、有效避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，給予獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)發(fā)生違規(guī)事件或被處罰的，給予處罰。第二章 考核方法和內(nèi)容第五條 考核方法 百分制和扣分制相結(jié)合，將所有考核項(xiàng)目分別賦予不同的分值，總分100分；按被考核單位履職情況和工作成效分別確定得分。發(fā)生違規(guī)、被處罰或者其他對(duì)我行造成負(fù)面影響的，按照其影響程度不同分別扣減相應(yīng)分?jǐn)?shù)。第六條 考核級(jí)次 根據(jù)

3、被考核單位履職情況和工作成效，將各個(gè)考核項(xiàng)目分為優(yōu)秀、良好、一般和較差四個(gè)級(jí)次，分別賦予不同的分值，并根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)減少個(gè)別項(xiàng)目等級(jí)級(jí)次的數(shù)量，或者降低個(gè)別級(jí)次的分值。根據(jù)被考核單位的得分，將考核結(jié)果分為四個(gè)級(jí)次：90分及以上：優(yōu)秀；80（含）-90分：良好；60（含）-80分：一般；60分以下：較差 。第七條 分支機(jī)構(gòu)考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)工作考核項(xiàng)目和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）制訂本行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃， 有效組織分行及轄屬支行的合規(guī)管理。（5分）制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容全面細(xì)致，可操作性強(qiáng)的，為優(yōu)秀，得5分；制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容不夠全面細(xì)致，具有可操作性的，為良好，得4分；制

4、定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容不全面細(xì)致，無(wú)操作性的，為一般，得3分；未制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的，為較差，得0分；信息來(lái)源：被考核單位工作計(jì)劃或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。（二）監(jiān)測(cè)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，分析、評(píng)估變化的可能影響，及時(shí)采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（5分）。對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，及時(shí)提出有效管理建議，并采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，為優(yōu)秀，得5分；對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，提出有效管理建議但不夠及時(shí)，也采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，為良好，得4分；對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，提出有效管理建議但不及時(shí)，也未采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，為一般，得3分；未對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，或者沒(méi)

5、有相關(guān)記錄的，為較差，得0分。信息來(lái)源：被考核單位合規(guī)報(bào)告。（三）監(jiān)測(cè)分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，確保包括高級(jí)管理層在內(nèi)的所有員工的經(jīng)營(yíng)行為遵循法律法規(guī)規(guī)定和我行合規(guī)管理、內(nèi)部控制要求（10分）。對(duì)分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行了有效監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取有效措施管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)報(bào)告總行的，為優(yōu)秀，得10分；對(duì)分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行了有效監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并報(bào)告總行但采取的管理措施有效性不強(qiáng)的，為良好，得8分；對(duì)分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行了監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)但未采取有效措施管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，也未報(bào)告總行的，為一般，得4分；未對(duì)分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行有效監(jiān)

6、測(cè)，或無(wú)相關(guān)工作記錄的，為較差，得0分信息來(lái)源：被考核單位工作記錄和報(bào)告。（四）識(shí)別、評(píng)估、管理和報(bào)告分行及其轄屬支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（15分）。對(duì)通過(guò)各種途徑發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有效地評(píng)估和有效管理，及時(shí)報(bào)告總行的，為優(yōu)秀，得15分；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有效評(píng)估，采取管理措施但成效一般，且能及時(shí)報(bào)告總行的，為良好，得12分；風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評(píng)估和管理措施均成效一般，但能及時(shí)報(bào)告總行的，為一般，得9分；未對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估和管理，或者未形成相關(guān)記錄報(bào)送總行的，為較差，得0分。信息來(lái)源：被考核單位工作記錄和報(bào)告。(五)有計(jì)劃地開(kāi)展合規(guī)檢查（評(píng)估）（20分）。每季度按計(jì)劃組織合規(guī)檢查（評(píng)估），發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出了

7、有效改進(jìn)建議的，為優(yōu)秀，得20分；每季度按計(jì)劃組織合規(guī)檢查（評(píng)估），發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出了改進(jìn)建議但缺乏針對(duì)性和有效性的，為良好，得15分；每季度按計(jì)劃組織合規(guī)檢查（評(píng)估），未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，為一般，得12分；未按計(jì)劃每季度組織合規(guī)檢查（評(píng)估）的，或者無(wú)相關(guān)工作記錄的，為較差，得0分。信息來(lái)源：被考核單位檢查（評(píng)估）報(bào)告。（六）推動(dòng)分行專(zhuān)業(yè)條線履行本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)管理職責(zé)，并按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的要求有計(jì)劃地開(kāi)展經(jīng)常性檢查（5分）。推動(dòng)分行專(zhuān)業(yè)部門(mén)履行本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專(zhuān)業(yè)檢查，專(zhuān)業(yè)部門(mén)按照法規(guī)要求有所作為且本業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)水平明顯提高的，為優(yōu)秀，得5分；推動(dòng)分行專(zhuān)業(yè)部門(mén)履行本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管

8、理職責(zé)和專(zhuān)業(yè)檢查，專(zhuān)業(yè)部門(mén)按照法規(guī)要求有所作為且本業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)水平有所提高的，為良好，得4分；推動(dòng)分行專(zhuān)業(yè)部門(mén)履行本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專(zhuān)業(yè)檢查，專(zhuān)業(yè)部門(mén)未按要求履職或者無(wú)相關(guān)記錄的，為一般，得3分；未推動(dòng)分行專(zhuān)業(yè)部門(mén)履行本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專(zhuān)業(yè)檢查，或者無(wú)相關(guān)記錄的，未較差，得0分。信息來(lái)源：被考核單位專(zhuān)業(yè)部門(mén)和合規(guī)部門(mén)工作記錄和報(bào)告。（七）有計(jì)劃地開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，及時(shí)傳達(dá)法規(guī)要求和內(nèi)控要求（10分）。按計(jì)劃開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，將法律法規(guī)或本行制度的要求及時(shí)傳達(dá)到本機(jī)構(gòu)高管層和所有員工的，為優(yōu)秀，得10分；按計(jì)劃開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，將法律法規(guī)或本行制度的要求僅傳達(dá)到本機(jī)構(gòu)員工但

9、未傳達(dá)到高管層的，為良好，得6分；按計(jì)劃開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，但法律法規(guī)或本行制度的要求傳達(dá)不及時(shí)的，為一般，得3分；未開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，或者無(wú)相關(guān)記錄的，為較差，得0分。信息來(lái)源：分行培訓(xùn)工作記錄和報(bào)告、公文處理記錄。（八）積極加強(qiáng)反洗錢(qián)管理（10分）。制定本行反洗錢(qián)工作計(jì)劃，并有效組織本行反洗錢(qián)管理，按法律法規(guī)要求正確履行反洗錢(qián)義務(wù)的，為優(yōu)秀，得10分；制定本行反洗錢(qián)工作計(jì)劃，組織本行反洗錢(qián)管理，與法律法規(guī)要求差距較小的，為良好，得7分；制定本行反洗錢(qián)工作計(jì)劃，組織本行反洗錢(qián)管理，與法律法規(guī)要求差距較大的，為一般，得3分；未制定本行反洗錢(qián)工作計(jì)劃，或未能有效組織本行反洗錢(qián)管理并形成工作記錄

10、的，為較差，得0分。信息來(lái)源：被考核單位工作記錄、報(bào)告和總行檢查記錄。（九）加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，按要求完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)安排的各項(xiàng)工作（5分）。積極管理與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持較好的工作關(guān)系，按月跟蹤、評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況和監(jiān)管機(jī)構(gòu)動(dòng)向并及時(shí)報(bào)告總行的，為優(yōu)秀，得5分；與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)工作關(guān)系一般，無(wú)負(fù)面評(píng)價(jià)，能定期向總行報(bào)告當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)動(dòng)向的，為良好，得4分；與監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作關(guān)系一般，無(wú)負(fù)面評(píng)價(jià)，未向總行定期報(bào)告當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)動(dòng)向的，為一般，得2分；被監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)面評(píng)價(jià)的，為較差，得0分。信息來(lái)源：被考核單位報(bào)告和監(jiān)管部門(mén)反饋信息。（十）跟蹤審計(jì)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況

11、，確保已發(fā)現(xiàn)合規(guī)問(wèn)題得到有效整改；督促分行高級(jí)管理人員對(duì)違規(guī)行為、案件中涉及到的責(zé)任人按照規(guī)定進(jìn)行問(wèn)責(zé)（10分）。及時(shí)、有效整改檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，或?qū)φ淖龀鲇行О才?，為?yōu)秀，得10分；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改消極應(yīng)對(duì)或者進(jìn)展緩慢，為一般，得4分；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未做出整改安排，為較差，得0分。信息來(lái)源：被考核單位工作記錄和工作報(bào)告。（十一）按總行的有關(guān)要求，及時(shí)完成相關(guān)工作。（5分）按總行安排及時(shí)、高質(zhì)量地完成有關(guān)工作的，為優(yōu)秀，得5分；按總行安排及時(shí)完成有關(guān)工作，工作質(zhì)量較高的，為良好，得4分；按總行安排及時(shí)完成總行安排的工作，工作質(zhì)量一般的，為一般，得3分；未按總行要求及時(shí)完成工作的，為較差

12、，得0分。 信息來(lái)源：被考核單位工作記錄和報(bào)告。第八條 總行各部門(mén)的考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 總行各部門(mén)合規(guī)工作考核項(xiàng)目和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）在部門(mén)的工作計(jì)劃中包含本專(zhuān)業(yè)條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并組織計(jì)劃的有效實(shí)施。（5分）部門(mén)工作計(jì)劃中包含合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容全面細(xì)致，可操作性強(qiáng)的，為優(yōu)秀，得5分；部門(mén)工作計(jì)劃中包含合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容不夠全面細(xì)致，但具有可操作性的，為良好，得4分；部門(mén)工作計(jì)劃中包含合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，內(nèi)容不全面細(xì)致，無(wú)操作性的，為一般，得3分；部門(mén)工作計(jì)劃中未包含合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的，為較差，得0分；信息來(lái)源：被考核單位工作計(jì)劃。（二）監(jiān)測(cè)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，分析、評(píng)估變化的可

13、能影響，及時(shí)采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（5分）。對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，采取措施有效合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)的，為優(yōu)秀，得5分；對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)但效果不明顯的，為良好，得4分；對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，未采取措施管理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的，為一般，得3分；未對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，或者沒(méi)有相關(guān)記錄的，為較差，得0分。信息來(lái)源：被考核單位合規(guī)報(bào)告。（三）按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引要求，持續(xù)完善本業(yè)務(wù)領(lǐng)域額的內(nèi)部控制，并不斷提高內(nèi)部控制的有效性。（20分）根據(jù)本業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)展的需要，采取措施完善本業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)部控制，積極推動(dòng)內(nèi)部控制措施在分支機(jī)構(gòu)有效貫徹落實(shí)且

14、效果明顯的，為優(yōu)秀，得20分；采取措施完善本業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)部控制，積極推動(dòng)內(nèi)部控制措施在分支機(jī)構(gòu)有效貫徹落實(shí)但效果一般的，為良好，得16分；采取措施完善本業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)部控制，但未推動(dòng)內(nèi)部控制措施在分支機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)的，為一般，得10分；未采取措施完善本業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)部控制，也未推動(dòng)內(nèi)部控制措施在分支機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)的，或者無(wú)相關(guān)記錄的，為較差，得0分。信息來(lái)源：被考核單位工作記錄、報(bào)告；內(nèi)外部各類(lèi)檢查、審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況和歷史比較。（四）有計(jì)劃地開(kāi)展培訓(xùn)和指導(dǎo)，及時(shí)傳達(dá)法規(guī)要求和內(nèi)控要求（10分）。按計(jì)劃開(kāi)展培訓(xùn)和指導(dǎo)，將法律法規(guī)或本行制度的要求及時(shí)傳達(dá)到業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人和所有員工的，為優(yōu)秀，得10分；按

15、計(jì)劃開(kāi)展培訓(xùn)和指導(dǎo)，將法律法規(guī)或本行制度的要求僅傳達(dá)到本業(yè)務(wù)條線員工但未傳達(dá)到業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人的，為良好，得6分；按計(jì)劃開(kāi)展培訓(xùn)和指導(dǎo)，但法律法規(guī)或本行制度的要求傳達(dá)不及時(shí)的，為一般，得3分；未開(kāi)展培訓(xùn)和指導(dǎo)，或無(wú)相關(guān)記錄的，為較差，得0分。信息來(lái)源：被考核單位培訓(xùn)工作記錄和報(bào)告、業(yè)務(wù)咨詢(xún)記錄、公文處理記錄。（六）按照商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的要求，主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估、管理和報(bào)告本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（20分）。通過(guò)各種途徑發(fā)現(xiàn)本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并進(jìn)行有地評(píng)估和管理，及時(shí)報(bào)告法律合規(guī)部的，為優(yōu)秀，得20分；發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并進(jìn)行有效評(píng)估，采取管理措施但成效一般，且能及時(shí)報(bào)告法律合規(guī)部的，為良好，得16

16、分；發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，評(píng)估和管理措施均成效一般，但能及時(shí)報(bào)告法律合規(guī)部的，為一般，得12分；未對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估和管理，或者未形成相關(guān)記錄報(bào)告法律合規(guī)部的，為較差，得0分。信息來(lái)源：被考核單位報(bào)告及工作記錄。（七）跟蹤審計(jì)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況，確保已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改（20分）。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行及時(shí)、有效整改，或?qū)φ淖龀鲇行О才牛?duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)的，為優(yōu)秀，得15分；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改消極應(yīng)對(duì)或者進(jìn)展緩慢，未對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)或者問(wèn)責(zé)不當(dāng)?shù)?，為一般，?分；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未做出整改安排，未對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)或者問(wèn)責(zé)不當(dāng)?shù)?，為較差，得0分。信息來(lái)源：被

17、考核單位工作記錄和工作報(bào)告。（八）按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)完成有關(guān)工作。（20分）按要求及時(shí)、高質(zhì)量地完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)安排的工作的，為優(yōu)秀，得15分；按監(jiān)管機(jī)構(gòu)安排及時(shí)完成工作，工作質(zhì)量較高的，為良好，得12分；按監(jiān)管機(jī)構(gòu)安排及時(shí)完成工作，工作質(zhì)量一般的，為一般，得9分；未按監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求完成工作的，為較差，得0分。 信息來(lái)源：被考核單位工作記錄和報(bào)告。第九條 對(duì)于頻繁或者多次發(fā)生的考核項(xiàng)目，按考核期間實(shí)際發(fā)生次數(shù)的得分總數(shù)除以次數(shù)得平均分考核。第十條 扣分情形 發(fā)生以下情形時(shí)，扣減相應(yīng)考核得分：（一）在監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查、內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)、上級(jí)行合規(guī)檢查（評(píng)估）中發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件的，扣20分，但在分行自己組

18、織的專(zhuān)業(yè)部門(mén)自查和合規(guī)檢查（評(píng)估）中發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件并主動(dòng)報(bào)告總行的，或者發(fā)生違規(guī)事件主動(dòng)采取糾正措施并及時(shí)報(bào)告總行的，不扣分。（二）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告、或處50萬(wàn)元（含）以下罰款的，扣10分；被處以50-200萬(wàn)元（含）罰款的，扣20分；被處以200萬(wàn)元以上罰款，或被責(zé)令停業(yè)整頓，吊銷(xiāo)金融許可證，取消董事、高級(jí)管理人員任職資格的，扣40分。（三）因違規(guī)發(fā)生客戶(hù)投訴時(shí)，每發(fā)生一次扣10分。（四）因違規(guī)發(fā)生以我行為對(duì)象的訴訟時(shí)，每發(fā)生一次扣20分。（五）監(jiān)管報(bào)表發(fā)生錯(cuò)誤，或者向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送材料發(fā)生重大錯(cuò)誤，對(duì)我行在監(jiān)管機(jī)構(gòu)造成負(fù)面影響的，扣5-20分。（六）發(fā)生（發(fā)現(xiàn)）違規(guī)事件、案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或

19、進(jìn)行處罰，以及發(fā)生其它可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)需要報(bào)告的情況等重大事項(xiàng)，按照法律法規(guī)和我行制度規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)告而未報(bào)告的，除按照分支機(jī)構(gòu)合規(guī)工作管理辦法進(jìn)行處罰外，按以下情形分別扣分：未在24小時(shí)內(nèi)報(bào)告總行法律合規(guī)部的，扣5分；超過(guò)24小時(shí)未報(bào)告但在72小時(shí)內(nèi)報(bào)告的，扣10分；超過(guò)72小時(shí)仍未報(bào)告的，扣20分。第十一條 關(guān)聯(lián)扣分情形 分支機(jī)構(gòu)某個(gè)領(lǐng)域發(fā)生違規(guī)事件或被處罰的，扣減分支機(jī)構(gòu)考核得分的同時(shí)，按扣減分?jǐn)?shù)的60%扣減該領(lǐng)域上級(jí)行主管部門(mén)的考核得分。總行某領(lǐng)域發(fā)生違規(guī)事件或被處罰的，只扣該領(lǐng)域主管部門(mén)的考核得分。第十二條 扣分底限 被考核單位考核得分扣除應(yīng)扣減分?jǐn)?shù)后，最低分以0分為限。第三章 考核評(píng)價(jià)依據(jù)和形式第十三條 考核周期和頻率 合規(guī)工作考核周期為一年。為滿(mǎn)足全行績(jī)效評(píng)價(jià)需要，考核周期確定為上年12月至本年11月，期間每六個(gè)月考核一次。第十四條 考核依據(jù) 合規(guī)工作考核主要依據(jù)被考核單位合規(guī)工作的履職盡責(zé)情況和實(shí)際工作效果，根據(jù)被考核單位的工作記錄和報(bào)告，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的文件、意見(jiàn)反饋，法律合規(guī)部的現(xiàn)場(chǎng)檢查（評(píng)估）結(jié)果等記錄做出評(píng)價(jià)。第十五條 考核形式 合規(guī)工作考核有日常考核和現(xiàn)場(chǎng)考核兩種形式。法律合規(guī)部建立考核臺(tái)賬，對(duì)分支機(jī)構(gòu)、各部門(mén)的日常合規(guī)工作情