反洗錢知識測試

1、反洗錢測試一、判斷正誤（每題2分）1.代理他人存入5萬人民幣時，銀行應(yīng)當(dāng)核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。 2.代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶時，證券公司應(yīng)留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。3.當(dāng)中石油存入人民幣5萬元以上時，銀行必須核對中石油辦理業(yè)務(wù)人員的有效身份證件或者其他身份證明文件。 4.按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其

2、他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。 5.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門。 錯6.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 7.在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人與受益人之間的關(guān)系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。 8.交易密碼掛失時，證券業(yè)金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件。 9.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表中反映上報單位制定的規(guī)章制度是否需要

3、注明。10.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計算的。11.任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。12.客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。13.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。14.按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小張存入8千美元時，銀行必須核對其有效身份證件或者其他身份證明文件。15.

4、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門。 二、單選（每題3分）1.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。 a. 3 b. 5 c. 7 d. 10 2.金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表應(yīng)填報的內(nèi)容是（） 、填報單位上級機構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件； 、本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況； 、單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動； 、機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開

5、展的反洗錢審計活動。 3.金融機構(gòu)機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。 a. 5 b. 7 c. 8 d. 10 4.金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表應(yīng)填報的內(nèi)容是（） 、填報單位上級機構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件； 、單位本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況； 、單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動； 、機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。 5.金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表應(yīng)填報的內(nèi)容是（） 、填報單位上級機構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件； 、本級及所轄分支

6、機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況； 、單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動； 、機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。 6.對金融機構(gòu)履行大額和可疑交易上報義務(wù)的檢查主要是根據(jù)以下哪些規(guī)章？（ ） a. 反洗錢法； b. 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定； c. 金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法； d. 金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。 7.客戶身份識別是指：（ ） a. 金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件； b. 金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

7、或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件； c. 金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件； d. 金融機構(gòu)確認(rèn)客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。 8.對經(jīng)分析識別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的同時，應(yīng)向（）報告 a中國人民當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)； b當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)； c當(dāng)?shù)貦z察機關(guān)； d當(dāng)?shù)胤ㄔ?。9.金融機構(gòu)大

8、額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 a. 20萬，2萬 b. 50萬，5萬 b. c. 100萬，10萬 d. 200萬，20萬 10.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。 a. 13 b. 17 c. 18 d. 20 三、多選（每題2分）1. 金融機構(gòu)保存的客戶身份資料包括（ ） a. 客戶身份信息； b. 客戶

9、身份資料； c. 客戶交易記錄； d. 金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的記錄和資料 。2. 大額資金交易的具體報告標(biāo)準(zhǔn)為：（ ） a. 單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支； b. 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)； c. 自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)； d. 自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或

10、者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)； e. 交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。3. 對金融機構(gòu)的反洗錢行政罰款措施包括：（ ） a. 情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處以十萬元至二十萬元罰款； b. 情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處以二十萬元至五十萬元罰款； c. 致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處二十萬元至二百萬元罰款； d. 致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處五十萬元至五百萬元罰款。 4. 在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責(zé)是（） 指定專人負(fù)責(zé)此項工作； .向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料； 如實反映反洗錢工作情況； d主動配合公安機關(guān)調(diào)研可疑交易線索。5. 商業(yè)銀

11、行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ ） a. 開立賬戶； b. 為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易； c. 為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易； d. 大額取現(xiàn)服務(wù)； e. 大額存現(xiàn)服務(wù) 。6. 商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ ） a. 為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款； b

12、. 為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款； c. 為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔； d. 為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付； e. 提取現(xiàn)金5萬元 。7. 對金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的反洗錢行政罰款措施包括：( ) a. 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬元至五萬元罰款； b. 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬元至三萬元罰款； c. 致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元至五十萬元罰款； d. 致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處三萬元至三十萬元罰款。8. 金融機構(gòu)保存客戶身份和交易記錄的期限是（ ） a. 對于客戶身份資料，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少5年； b. 對于客戶身份資料，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少3年； c. 對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年； d. 對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。 9. 反洗錢宣傳培訓(xùn)制度應(yīng)包括以下內(nèi)容（） a反洗錢宣傳培訓(xùn)的對象； b宣傳培訓(xùn)的組織 ；c宣傳培訓(xùn)的頻度； d宣傳培訓(xùn)內(nèi)容； e反洗錢技能考核 。10. 出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：（ ）a. 客戶