大額現金管理工作自查報告

1、XX信用社關于對大額現金管理工作自查報告xx聯社：我社接到XX農村信用社聯合社關于開展大額現金管理自 查工作的通知的通知后，為進一步加強大額現金管理，確保大 額現金存取業(yè)務規(guī)范、安全，我社組織有關人員對大額現金管理 工作進行自查，情況如下：一、建立組織我社成立了以主任XX為組長，XX為成員的自查小組，對大 額現金的支取、審批、備案等管理情況進行自查。二、自查情況（一）客戶身份識別制度執(zhí)行情況。 我社對大額現金收付業(yè) 務遵循“了解你的客戶，了解你的客戶業(yè)務”原則；認真核對存 款人的有效身份證件；對由他人代理辦理的，嚴格審核存款人及 代理人的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復印件。（二）大

2、額現金支付管理分級授權審批制度執(zhí)行情況。我社建立了大額現金支付管理分級授權審批制度；5萬元至50萬元以下的大額取現業(yè)務由信用社內勤主任審批，50萬元至100萬元以下的大額取現業(yè)務由信用社主任審批，100萬元以上的大額取現業(yè)務報聯社審批、備案；我社實行聯社統(tǒng)一集中授權制度，不存在未經授權支付大額現金的情況；不存在采取化整為零等形式逃避大額現金監(jiān)管的情況。（三）大額現金支取登記備案制度執(zhí)行情況。我社建立了大 額現金支取登記簿；對于每天發(fā)生的大額取現業(yè)務逐筆進行登 記，對單筆或當日累計100萬元（含）以上的現金收付交易，建 立甄別報備制度。（四）賬戶管理合規(guī)情況。我社能嚴格按照人民幣銀行結 算管理辦

3、法、人民幣結算管理辦法實施細則和個人存款賬 戶實名制規(guī)定以及相關法律、法規(guī)、規(guī)章制度辦理結算帳戶的 開立、變更、撤銷業(yè)務。不存在為一般存款賬戶支取現金的情況； 我社現沒有臨時存款賬戶， 專用存款賬戶大額支取業(yè)務合規(guī)； 單 位存款賬戶向個人存款賬戶轉賬符合有關規(guī)定。（五）大額交易及可疑交易報告制度執(zhí)行情況。我社明確內勤主任為第一責任人，并有專人對大額交易和可疑交易進行記錄、分析和報告；人民銀行報送大額交易及可疑交易報告及時、 準確和完整。三、存在問題1、辦理大額現金收付業(yè)務時要求客戶提供了身份證件，但存在沒有進入身份聯網核查系統(tǒng)進行核查的情況；2、大額取現業(yè)務有漏登現象。四、整改措施1、我社要求經辦人員對漏登的大額取現業(yè)務進行補登完善；2、我社組織人員再次學習河南省農村信用社大額現金管 理暫行辦法、中華人民共和國反洗錢法、金融機構大額交易 和可疑交易報告管理辦法等大額現金管理制度規(guī)定，提高員工合規(guī)意識，按照要求，嚴格遵守辦法規(guī)定，確保大額現金管理的 合法、合規(guī)。3、加強大額現金收付的管理和檢查工作。今后，我社將對 大額現金收付的管理，進行定期自查，加強管理工作，糾正違規(guī) 行為，促進大額現金收付業(yè)務的不斷規(guī)范。通過此次自查，我們發(fā)現了工作中還有許多不足之