公司擔(dān)保管理辦法

1、規(guī)章制度控制表集團股份有限公司擔(dān)保管理辦法1 目的防范經(jīng)營風(fēng)險，加強擔(dān)保管理，規(guī)范公司擔(dān)保行為。2 適用范圍適用于集團公司本部、分支機構(gòu)、全資子公司的擔(dān)保管理工作，控股子公司應(yīng)依照法定程序執(zhí)行。3定義或術(shù)語本制度所稱的擔(dān)保，是指以擔(dān)保人的信用或者在特定財產(chǎn)上設(shè)定的權(quán)利來確保債權(quán)人債權(quán)實現(xiàn)的經(jīng)濟行為，包括保證、抵押、質(zhì)押等方式。4職責(zé)4.1集團公司財務(wù)資產(chǎn)部是集團公司系統(tǒng)擔(dān)保管理的歸口管理部門，負(fù)責(zé)制定擔(dān)保管理制度，對公司系統(tǒng)擔(dān)保管理進行規(guī)范、知道和監(jiān)督；審查分公司和子公司提出的擔(dān)保申請，按照規(guī)定程序辦理擔(dān)保事項；定期向總經(jīng)理會議報告擔(dān)保情況。4.2集團公司相關(guān)職能部門是擔(dān)保審查工作小組成員，對

2、分公司和子公司得擔(dān)保申請?zhí)岢鰧彶橐庖姟?.3分公司和子公司負(fù)責(zé)對所屬企業(yè)的擔(dān)保申請進行審查，報集團公司批準(zhǔn)或備案；皮膚所屬企業(yè)的擔(dān)保申請；對所屬企業(yè)的擔(dān)保工作進行規(guī)范、指導(dǎo)和監(jiān)督。5.工作內(nèi)容、要求和程序5.1辦理擔(dān)保的原則5.1.1辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)該堅持依法、公平和審慎的原則。擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合集團公司總體發(fā)展戰(zhàn)略，有利于優(yōu)化資源配置和資金投向。5.1.2未經(jīng)集團公司批準(zhǔn)，企業(yè)不得提供境外融資擔(dān)保。經(jīng)批準(zhǔn)對境外提供擔(dān)保的，其擔(dān)保額不得超過批準(zhǔn)的融資限額。5.1.3企業(yè)提供擔(dān)保要遵循按直接產(chǎn)權(quán)關(guān)系擔(dān)保的原則；企業(yè)不得為多經(jīng)企業(yè)和非被投資企業(yè)提供擔(dān)保。5.1.4擔(dān)保人提供的擔(dān)保額不得超過其凈資產(chǎn)的5

3、0%；對被投資企業(yè)的擔(dān)保額不得超過其按股權(quán)比例應(yīng)承擔(dān)的債務(wù)總額。5.2擔(dān)保人的資格和權(quán)限5.2.1企業(yè)作為擔(dān)保人應(yīng)具備的條件；具有企業(yè)法人資格，能獨立承擔(dān)民事責(zé)任；具有良好的資信及償債能力。5.2.2未經(jīng)集團公司批準(zhǔn)或授權(quán)，分公司和內(nèi)部核算單位不得對外提供擔(dān)保。5.2.3子公司以抵押和質(zhì)押方式提供擔(dān)保，應(yīng)按法定程序報批。5.2.4在符合擔(dān)保總體原則的前提下，集團公司所屬企業(yè)之間相互擔(dān)保，企業(yè)對所投資企業(yè)提供股權(quán)比例內(nèi)的擔(dān)保，應(yīng)報集團公司備案。超過本制度規(guī)定權(quán)限的擔(dān)保，須報集團公司批準(zhǔn)。5.3擔(dān)保范圍集團公司可謂下列事項提供擔(dān)保：5.3.1利用外國政府、國際金融組織貸款；5.3.2經(jīng)國家有關(guān)部門

4、批準(zhǔn)的重大工程項目；5.3.3列入集團公司年度投資計劃和年度預(yù)算的項目；5.3.4企業(yè)對外投資保函、信用證等；5.4反擔(dān)保5.4.1為擔(dān)保申請人提供擔(dān)保時，擔(dān)保申請人應(yīng)當(dāng)提供等額反擔(dān)保。5.4.2反擔(dān)保主要包括保證、抵押、質(zhì)押等方式。若采用抵押反擔(dān)?；蛸|(zhì)押反擔(dān)保方式，抵押物和質(zhì)押物必須有所有權(quán)人準(zhǔn)的文件及有關(guān)原件。5.4.3企業(yè)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險程度和反擔(dān)保人的財務(wù)狀況、履約能力來確定反擔(dān)保方式。5.5擔(dān)保程序5.5.1擔(dān)保申請人須提供以下資料，并對其真實性負(fù)責(zé)：5.5.1.1擔(dān)保申請書；5.5.1.2被擔(dān)保項目的有關(guān)政府批準(zhǔn)文件、集團公司投資計劃和年度預(yù)算；5.5.1.2被擔(dān)保項目的有關(guān)政府批準(zhǔn)文件

5、、集團公司投資計劃和年度預(yù)算；5.5.1.3被擔(dān)保項目主債務(wù)合同或者貸款意向書；5.5.1.4還款計劃、方式及資金來源；5.5.1.5擔(dān)保受理人認(rèn)為必要的其他資料。5.5.2擔(dān)保申請人應(yīng)按要求提供反擔(dān)保人的下列資料，并對資料的真實性負(fù)責(zé)。5.5.2.1企業(yè)章程、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法定代表人的身份證明；5.5.2.2具有資格的會計師事務(wù)所審計的企業(yè)近3年的財務(wù)報告及有關(guān)自信和履約能力等證明文件；5.5.2.3能夠用于抵押或質(zhì)押財產(chǎn)的情況、所有權(quán)或使用權(quán)屬證明、保險、公證等有關(guān)文件；并且抵押或質(zhì)押財產(chǎn)無法律糾紛或多頭抵押情況。5.5.2.4經(jīng)具有資格的資產(chǎn)評估機構(gòu)出具的抵押或質(zhì)押財產(chǎn)的資產(chǎn)評估報告；

6、5.5.2.5擔(dān)保人要求出具的反擔(dān)保文件和其他文件。5.5.3擔(dān)保受理人收到擔(dān)保申請人有關(guān)資料后，應(yīng)及時組織財務(wù)、計劃、法律等相關(guān)部門審查資料的真實性、合法性。5.5.4擔(dān)保受理人應(yīng)重點審查擔(dān)保申請人的財務(wù)狀況和償債能力，對單報項目進行風(fēng)險評估，并提出風(fēng)險控制的防范措施。5.5.5集團公司手里的區(qū)域分公司和二級子公司擔(dān)保申請，在審查擔(dān)保申請材料的真實性、合法性，并對擔(dān)保項目進行風(fēng)險測評的基礎(chǔ)上，應(yīng)嚴(yán)格按下列程序辦理擔(dān)保事項：5.5.5.1財務(wù)部門召集相關(guān)部門組成擔(dān)保審查小組，依據(jù)擔(dān)保辦理原則，提出審查意見。擔(dān)保審查小組由財務(wù)資產(chǎn)部、辦公室、發(fā)展建設(shè)部、生產(chǎn)營運部、審計部等部門組成。技改項目由生

7、產(chǎn)營運部參加審查。5.5.5.2擔(dān)保小組成員在擔(dān)保審查意見上簽字后，對于同一擔(dān)保的事項，單筆金額在1000萬元及以下的，報集團公司分管副總經(jīng)理審批；單筆金額在1000萬元以上的，經(jīng)分管副總經(jīng)理核準(zhǔn)后，報集團公司總經(jīng)理批準(zhǔn)后，報集團公司總經(jīng)理批準(zhǔn)。集團公司總經(jīng)理認(rèn)為有必要得，提交集團公司總經(jīng)理會議研究決定。特殊擔(dān)保事項，擔(dān)保審查小組認(rèn)為有必要的，建議提交集團公司總經(jīng)理會議研究決定。5.5.5.3集團公司分管領(lǐng)導(dǎo)核簽擔(dān)保批準(zhǔn)文件。5.5.5.4集團公司法定代表人或授權(quán)代理人在批準(zhǔn)限額內(nèi)一次或分次簽署擔(dān)保合同。5.5.6分公司受理的擔(dān)保事項，在研究審查提出意見后，報集團公司批準(zhǔn)后。集團公司出具法定代

8、表人授權(quán)委托書，分公司據(jù)此辦理擔(dān)保手續(xù)。5.5.7擔(dān)保申請人批準(zhǔn)后，擔(dān)保人認(rèn)為有必要的，擔(dān)保人應(yīng)與反擔(dān)保人及時辦理反擔(dān)保手續(xù)并訂立書面反擔(dān)保合同。反擔(dān)保合同簽署后，擔(dān)保人應(yīng)與債權(quán)人簽署擔(dān)保合同，并依法辦理必要的登記備案手續(xù)。5.5.8反擔(dān)保合同和擔(dān)保合同的簽訂、履行應(yīng)符合擔(dān)保法、合同法及集團公司的相關(guān)規(guī)定。5.6擔(dān)保管理5.6.1企業(yè)應(yīng)加強擔(dān)保管理，建立擔(dān)保業(yè)務(wù)臺賬，每半年對擔(dān)保業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)分析。對被擔(dān)保企業(yè)和反擔(dān)保人的財務(wù)狀況及擔(dān)保項目合同與還貸計劃執(zhí)行情況進行跟蹤和監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題，及時處理。5.6.2建立擔(dān)保業(yè)務(wù)備案制度。年度終了后一個月內(nèi)，企業(yè)應(yīng)將本年度有關(guān)被擔(dān)保人、擔(dān)保項目、擔(dān)保金額、

9、擔(dān)保期限等情況報集團公司備案。5.6.3擔(dān)保合同按下列要求進行管理：5.6.3.1債務(wù)主合同的修改、變更須經(jīng)擔(dān)保人同意，并重新簽訂擔(dān)保合同；5.6.3.2擔(dān)保合同一經(jīng)簽訂，未經(jīng)擔(dān)保人書面同意，擔(dān)保合同不得轉(zhuǎn)讓、抵押；5.6.3.3擔(dān)保合同的變更、修改、展期，應(yīng)按規(guī)定程序?qū)徟⒅匦罗k理；5.6.3.4擔(dān)保合同按規(guī)定執(zhí)行完畢后，被擔(dān)保人應(yīng)在10日內(nèi)通知擔(dān)保人。5.6.3.5被擔(dān)保人應(yīng)每年向擔(dān)保人提供財務(wù)報告。5.6.4擔(dān)保合同到期前，擔(dān)保人應(yīng)督促被擔(dān)保人按期履行債務(wù)，解除擔(dān)保責(zé)任。擔(dān)保事項可能或已經(jīng)承擔(dān)重大連帶履約責(zé)任活發(fā)生民事訴訟的，應(yīng)及時向集團公司報告。5.6.5企業(yè)擔(dān)保應(yīng)嚴(yán)格按照本制度執(zhí)行，如因超越權(quán)限、弄虛作假、違規(guī)擔(dān)保而造成擔(dān)保損失的，按有關(guān)法律和規(guī)定追求責(zé)任。6.支持性文件和相關(guān)表單6.1中華人民共和國擔(dān)保法6.2中國電力投資集團公司財務(wù)管理辦法6.3中國電力投資集團公司和合同管理辦法6.4中國電力投資集團公司擔(dān)保管理辦法集團擔(dān)保審批流程圖集團公司二級子公司或分公司分公司或子公司所屬單位財務(wù)部備案財務(wù)部提