融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則

1、省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理,規(guī)范融資性擔(dān)保行為,促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔(dān)保法、中華人民共和國合同法、國家七部委融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法、省人民政府關(guān)于加強(qiáng)全省中小企業(yè)融資性擔(dān)保體系建設(shè)的實(shí)施意見（政2009137號）、省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)依法實(shí)施行政許可項(xiàng)目的通知（政辦200923號）等法律和法規(guī)的規(guī)定,制定本實(shí)施細(xì)則。 第二條 本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定,當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí),由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。 本細(xì)則所

2、稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立,經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司和事業(yè)法人、社團(tuán)法人擔(dān)保機(jī)構(gòu)。 本細(xì)則所稱監(jiān)管部門是指省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局），和設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）工業(yè)和信息化管理部門。 第三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營原則,建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要妥善處理自身收益與社會(huì)效益的關(guān)系，突出社會(huì)效益。 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來,應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信的原則,并遵守合同約定。 第四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)依法開展業(yè)務(wù),不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。 第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本細(xì)則的

3、規(guī)定,不得損害國家利益和社會(huì)公共利益。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為客戶保密,不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。 第六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則,不得從事不正當(dāng)競爭。 第七條 省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）負(fù)責(zé)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）工業(yè)和信息化管理部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置及準(zhǔn)入和退出的初審工作。第二章 設(shè)立、變更和終止第八條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)經(jīng)設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局依法審核同意，省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）審查批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營許可證,憑該許可證向工商行政管

4、理部門或其他非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)法定登記機(jī)關(guān)申請注冊登記。 任何單位和個(gè)人未經(jīng)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù),不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)具備下列條件: （一）有符合中華人民共和國公司法和其他法律、規(guī)定的章程。 （二）有具備持續(xù)出資能力的股東或出資人。 （三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。 （四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)與上述職務(wù)相當(dāng)職責(zé)的人員及合格的從業(yè)人員。 （五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。 （六）有符合要求的營業(yè)場所。 （七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審

5、慎性條件。 董事、監(jiān)事、高級管理人員和非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)與上述職務(wù)相當(dāng)職責(zé)的人員及從業(yè)人員的資格管理辦法由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）根據(jù)國家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議制定的管理辦法另行制定。 第十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本不得低于人民幣500萬元。 注冊資本為實(shí)繳貨幣資本。 第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化管理部門提交下列文件、資料： （一）申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。 （二）可行性研究報(bào)告。 （三）章程草案。 （四）股東或出資人名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。 （五）出資人出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊資本5以上股東的資信證

6、明和有關(guān)資料。 （六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員或其他非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)與上述職務(wù)相當(dāng)職責(zé)的人員的資格證明。 （七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。 （八）營業(yè)場所證明材料。 （九）國家有關(guān)部門和省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）要求提交的其他文件、資料。 第十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化管理部門同意，省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn): （一）變更名稱。 （二）變更組織形式。 （三）變更注冊資本。 （四）變更公司住所。 （五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。 （六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員或其他非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)與上述職務(wù)相當(dāng)職責(zé)的人員。 （七）變更持有5以上股權(quán)的股東。 （八）分

7、立或者合并。 （九）修改章程。 （十）國家有關(guān)部門和省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的,經(jīng)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）審查批準(zhǔn)后,按規(guī)定向工商行政管理部門或其他非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)法定登記機(jī)關(guān)申請變更登記。 第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)到省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)該融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)所在設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化管理部門同意，省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn)。 第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化管理部門同意，省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn),憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門或其

8、他非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)法定登記機(jī)關(guān)申請注銷登記。 第十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有重大違法經(jīng)營行為,不予撤銷將嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的,由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 第十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)解散或被撤銷的,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算,按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。 擔(dān)保責(zé)任解除前,擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東不得分配擔(dān)保機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)或從擔(dān)保機(jī)構(gòu)取得任何利益。 第十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的,應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。 第三章 業(yè)務(wù)范圍第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）

9、批準(zhǔn),可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù):（一）貸款擔(dān)保。 （二）票據(jù)承兌擔(dān)保。 （三）貿(mào)易融資擔(dān)保。 （四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。 （五）信用證擔(dān)保。 （六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。 第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn),可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù): （一）訴訟保全擔(dān)保。 （二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。 （三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。 （四）以自有資金進(jìn)行投資。 （五）省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。 第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù),

10、但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件: （一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。 （二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。 從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外,注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元,并連續(xù)營業(yè)兩年以上。 第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事下列活動(dòng): （一）吸收存款。 （二）發(fā)放貸款。 （三）受托發(fā)放貸款。 （四）受托投資。 （五）國家有關(guān)部門和省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動(dòng)的,由有關(guān)部門依法予以查處。 第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制第二十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu),完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度,保持機(jī)構(gòu)治理的

11、有效性。 跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。 第二十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制,并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程,加強(qiáng)對擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估和管理。 第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。 跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格,并具有融資性擔(dān)保或金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。 第二十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)

12、財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求,建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度,真實(shí)記錄和反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。 第二十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi),可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度,由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定,但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。 第二十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10,對單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15,對單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30。 第二十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。 第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資,限于國債、金融債券及大型企

13、業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品,以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20的其他投資。 第三十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其控股單位或被控股單位提供融資性擔(dān)保。 第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金,并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10的,實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）另行制定。 省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）可以根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要,提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保

14、責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理,準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。 第三十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系,并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。 第三十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。 第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制,加強(qiáng)對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督,共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。 第三十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）的規(guī)定,將機(jī)構(gòu)治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。 第五章

15、監(jiān)督管理第三十六條 省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）和設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）工業(yè)和信息化管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度,對經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測,縣（市、區(qū)）、設(shè)區(qū)市和省工業(yè)和信息化行政管理部門應(yīng)當(dāng)分別于每年3月、4月和6月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并上報(bào)上一級監(jiān)管部門。 第三十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向省、市、縣監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料,應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。 第三十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門報(bào)告資本金的運(yùn)用

16、情況。 省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要,適時(shí)提出融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。 第三十九條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,有權(quán)要求融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料,或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)與上述職務(wù)相當(dāng)人員進(jìn)行監(jiān)管談話,要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。 省、市監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí),可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。 第四十條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,可以對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查,融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合,并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。 現(xiàn)場檢查時(shí),檢查人員不得少于2人,并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知

17、書和相關(guān)證件。 第四十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5以上的擔(dān)保代償或投資損失,以及董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他相應(yīng)職務(wù)人員等涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí),應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報(bào)告。 第四十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。 第四十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì),并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門。 第四十四條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度,制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案,明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序,及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行

18、業(yè)突發(fā)事件。 第四十五條 設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況,并于次年1月底前報(bào)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局），省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省政府報(bào)告我省上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。 省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）應(yīng)當(dāng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省政府報(bào)告全省融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。 第四十六條 省中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)協(xié)會(huì)接受省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）的指導(dǎo),履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。 第四十七條 監(jiān)管部門負(fù)責(zé)組織融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)將有關(guān)信息納入征信管理體系,人民銀行征信管理部門負(fù)責(zé)為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。 第六章 法律責(zé)任第四十八條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的,依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任： （一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。 （二）違反規(guī)定對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的。 （三）未依照本辦法第四十五條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。 （四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。 第四十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定,有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的,依照其規(guī)定給予處罰;有