證券業(yè)從業(yè)資格考試章節(jié)練習(xí) 《證券交易》第07章 融資融券業(yè)務(wù)

1、第七章 融資融券業(yè)務(wù)本章同步自測(cè)一、單項(xiàng)選擇題1單只標(biāo)的證券的融資余額降低至（ ）以下時(shí)，交易所可以在次 一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)人，并向市場(chǎng)公布。 a10 b20 c15 d30 2證券公司用于客戶(hù)融資融券交易的資金結(jié)算賬戶(hù)是（ ）a融券專(zhuān)用證券賬戶(hù) b客戶(hù)信用資金臺(tái)帳c信用交易資金交收賬戶(hù) d融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)3證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，開(kāi)立客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)在（ ）。a中國(guó)銀監(jiān)會(huì) b證券交易所c證券結(jié)算公司 d中國(guó)證監(jiān)會(huì)4下面哪種情況不屬于“證券公司不得向其融資、融券的情形”（ ）。a在證券公司從事證券交易不足半年b有重大違約記錄的客戶(hù)c交易結(jié)算資金已納入第三方存管d證券公司的股東、

2、關(guān)聯(lián)人5客戶(hù)在證券公司開(kāi)妥信用證券賬戶(hù)和信用資金賬戶(hù)后，應(yīng)向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的（ ）。a融資融券信用保證 b有價(jià)值的實(shí)物c融資融券保證金 d債權(quán)6融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（ ）或其整數(shù)倍。a500股（份） b100股（份）c10股（份） d1000股（份）7融資融券業(yè)務(wù)中，沖抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按一定的折算率進(jìn)行折算，交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)（ ）。a90 b80c70 d658證券公司應(yīng)當(dāng)于每個(gè)交易日（ ）前向交易所報(bào)送當(dāng)日各標(biāo)的證券融資買(mǎi)入額、融資還款額、融資余額，以及融券賣(mài)出量、融券償還量和融券余量等數(shù)

3、據(jù)。a15:00 b16:00c22:00 d21:009（ ）是指在債券回購(gòu)交易中融入資金、出質(zhì)債券的一方。a買(mǎi)入返售方 b融券方c逆回購(gòu)方 d融資方二、多項(xiàng)選擇題1根據(jù)相關(guān)規(guī)定，客戶(hù)從事融券交易的，可以選擇（ ）的方式償還向證券公司融人的證券。 a借券還券 b現(xiàn)金抵券 c買(mǎi)券還券 d直接還券 2證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后lo個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書(shū)面報(bào)告的當(dāng)月情況有（ ）。 a融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)數(shù)量 b客戶(hù)交存的擔(dān)保物種類(lèi)和數(shù)量 c有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)值d強(qiáng)制平倉(cāng)的客戶(hù)數(shù)量、強(qiáng)制平倉(cāng)的交易金額 3證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)具備的條件（ ）a公司經(jīng)營(yíng)證

4、券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)滿(mǎn)3年，且被證券業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)審為創(chuàng)新試點(diǎn)類(lèi)證券公司b公司其董事、監(jiān)事、高管人員近2年未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰c財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定d最近12各月凈資產(chǎn)均在6億元以上4證券公司對(duì)客戶(hù)融資融券的授信方式包括（ ）a循環(huán)授信 b雙邊授信 c固定授信 d非固定授信5作為融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的標(biāo)的證券應(yīng)當(dāng)符合的條件（ ）a在交易說(shuō)上市交易滿(mǎn)6個(gè)月 b融資買(mǎi)入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元c股東人數(shù)不少于4000人 d近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的25%6交易所按照（ ）原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的進(jìn)展情況，從滿(mǎn)足一定規(guī)定的

5、證券范圍內(nèi)審核，選取并確定試點(diǎn)初期標(biāo)的證券的名單，向市場(chǎng)公布。a從寬到嚴(yán) b從少到多 c從嚴(yán)到寬 d從多到少7證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）a客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn) b市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) c業(yè)務(wù)規(guī)模及集中風(fēng)險(xiǎn) d業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)8證券公司申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限應(yīng)當(dāng)向交易所提交的文件包括（ ）。a股東大會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的決議b融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案，內(nèi)部控制制度的相關(guān)文件c客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管方案實(shí)施情況說(shuō)明d交易所要求提交的其他文件9關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的含義的描述，下面錯(cuò)誤的是（ ）。a是指在證券交易所或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的證券交易b證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或者出借證券供其賣(mài)

6、出c客戶(hù)不交存擔(dān)保物，需要信用擔(dān)保即可d它是一種商業(yè)貸款行為10開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則有（ ）。a交叉運(yùn)行原則 b合法合規(guī)原則c崗位整合原則 d集中管理原則11對(duì)于哪些情況證券公司不得向該客戶(hù)融資、融券。（ ）a缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶(hù)b未按照要求提供有關(guān)情況c在證券公司從事證券交易不足5年d其他證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人12融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)至少應(yīng)包括下列內(nèi)容（ ）。a提示客戶(hù)注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，以及其特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放大等風(fēng)險(xiǎn)。b提示客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)從事融資融券交易前，必須了解

7、所在的證券公司是否具有開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的資格。c提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保比例，且不能按照約定的時(shí)間、數(shù)量追加擔(dān)保物時(shí)，將面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。d提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會(huì)相應(yīng)降低對(duì)其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉(cāng)指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶(hù)造成的經(jīng)濟(jì)損失。13融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例，下面關(guān)于擔(dān)保比例的規(guī)定描述正確的是（ ）。a客戶(hù)維持擔(dān)保比例不得低于130。

8、b當(dāng)該比例低于130時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物，該期限不得超過(guò)2個(gè)交易日。c當(dāng)該比例低于130時(shí)，客戶(hù)追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于150。d維持擔(dān)保比例超過(guò)300時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300。交易所另有規(guī)定的除外。14在客戶(hù)融資融券期間，客戶(hù)融入證券后、歸還證券前，在下列情形下應(yīng)當(dāng)按照融券數(shù)量對(duì)證券公司進(jìn)行補(bǔ)償（ ）。a證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的，融券客戶(hù)應(yīng)當(dāng)向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利。b證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的，融券客戶(hù)應(yīng)當(dāng)根據(jù)雙方約定向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)數(shù)量的股票紅利或

9、權(quán)證等證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式予以補(bǔ)償。c證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶(hù)應(yīng)當(dāng)向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利。d證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)原股東有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的，由證券公司和融券客戶(hù)根據(jù)雙方約定處理。15證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致的市場(chǎng)波動(dòng)、交易異常及危及市場(chǎng)安全等問(wèn)題，證券交易所一般采取的措施有（ ）。a單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。b單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的25時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。c融資

10、融券交易存在異常交易行為的，交易所可以視情況采取限制相關(guān)賬戶(hù)交易等措施。d單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的80時(shí)，交易所可以在當(dāng)日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。三、判斷題1證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。（ ）2證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制，禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶(hù)融資、融券，分支機(jī)構(gòu)簽約、開(kāi)戶(hù)、授信、保證金收取等活動(dòng)之后，應(yīng)當(dāng)向總部報(bào)告和備案。（ ）3客戶(hù)信用資金賬戶(hù)是客戶(hù)在存管銀行開(kāi)立的

11、用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。該賬戶(hù)是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)。（ ）4證券公司對(duì)客戶(hù)的授信和融出資金、證券均應(yīng)由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)擅自對(duì)外辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 （ ）5融資融券交易活動(dòng)出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場(chǎng)穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，終止全部或者部分證券的融資融券交易并公告。 （ ） 6客戶(hù)融資融券最長(zhǎng)不超過(guò)6個(gè)月，且融資融券期限從客戶(hù)實(shí)際使用資金和證券之日起計(jì)算。 （ ） 7單只標(biāo)的證券的融券余量降低至25，以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。 （ ）8非固定授信方式是指客戶(hù)使用資金（

12、證券）的金額和期限在授信額度和合同期限內(nèi)固定不變，并按合同約定的金額和期限計(jì)收利息（費(fèi)用）。 （ ） 9標(biāo)的證券為股票的，該股票近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò)4個(gè)百分點(diǎn)。且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500以上。（ ）10客戶(hù)維持擔(dān)保比例不得低于150。（ ）11司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)或者信用資金賬戶(hù)記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。（ ）12融資融券業(yè)務(wù)合同不需要對(duì)“尚未了結(jié)的融資融券交易的處理方式”進(jìn)行約定。（ ）13證券公司向客戶(hù)融資，只能使用融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)內(nèi)的資金；向客戶(hù)融券，只能使用融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券。（ ）14客戶(hù)融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的股票，近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的10，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò)10個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的300以上。（ ）15在客戶(hù)融資融券期間，證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)原股東有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的，證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)沒(méi)有配股權(quán)或優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)。 （ ）16融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100