在銀行運(yùn)營管理暨集中對賬推進(jìn)工作會(huì)上的講話

1、完善運(yùn)營管理體系 加快后臺(tái)中心建設(shè)全面提升運(yùn)營管理工作水平在銀行運(yùn)營管理暨集中對賬推進(jìn)工作會(huì)上的講話（年9月25日）同志們：這次會(huì)議是運(yùn)營管理體系改革后召開的首次工作會(huì)議。會(huì)議的主要任務(wù)是：貫徹落實(shí)總行年運(yùn)營管理工作會(huì)議精神，總結(jié)當(dāng)前運(yùn)營管理工作，分析運(yùn)營管理工作面臨的形勢，明確工作要求，安排部署后段運(yùn)營管理工作。省分行黨委對這次會(huì)議十分重視，會(huì)前專題開會(huì)研究，易行長對這次會(huì)議提出了具體要求，開好這次會(huì)議，對于提升全行運(yùn)營管理工作水平，有效管控操作風(fēng)險(xiǎn)將發(fā)揮積極的作用。下面，我代表省分行黨委講幾點(diǎn)意見：一、運(yùn)營管理工作簡要回顧我行運(yùn)營管理體系從今年3月份組建后，在總行運(yùn)營管理部的領(lǐng)導(dǎo)和支持下，

2、全省農(nóng)行運(yùn)營管理工作緊緊圍繞省分行黨委提出的發(fā)展主題和工作目標(biāo)，加強(qiáng)運(yùn)營基礎(chǔ)管理，全力推進(jìn)后臺(tái)中心建設(shè)，優(yōu)化系統(tǒng)程序，規(guī)范臨柜操作，創(chuàng)新監(jiān)管方式和手段，努力提高運(yùn)營管理工作效率，實(shí)現(xiàn)了運(yùn)營業(yè)務(wù)安全有序運(yùn)作。運(yùn)營管理體系初步建成。完成了從省分行本部到基層行各級運(yùn)營管理部門的組建工作，確定了各級行運(yùn)營管理部門的組織模式、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置以及人員編制，并按照崗位設(shè)置要求，明確了各崗位工作職責(zé)。各行選擇性地成立了現(xiàn)金管理中心、資金清算中心、后臺(tái)作業(yè)中心、對賬中心、檔案管理中心等后臺(tái)作業(yè)部門，各中心的業(yè)務(wù)已順利整合，運(yùn)營管理部門機(jī)構(gòu)和人員已基本到位，業(yè)務(wù)交接已全部完成，各項(xiàng)工作步入正常、有序軌道。作業(yè)集中穩(wěn)

3、步推進(jìn)。現(xiàn)金管理中心建設(shè)順利推進(jìn)，對轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)所需的現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證和空白憑證等進(jìn)行統(tǒng)一配送，實(shí)現(xiàn)了現(xiàn)金、實(shí)物與賬務(wù)核算相匹配；同時(shí)，按照運(yùn)營檔案“一城一庫”、“一行一庫”的管理要求，運(yùn)營檔案集中管理模式在全行穩(wěn)步推廣。集中對賬完成了系統(tǒng)程序開發(fā)和試點(diǎn)工作。管理基礎(chǔ)不斷夯實(shí)。對臨柜業(yè)務(wù)進(jìn)行了全流程的梳理、整合和優(yōu)化修改，編制完成了臨柜業(yè)務(wù)操作手冊；在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，簡化了臨柜操作流程。同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)了對各級行本部的操作管理，加大了對各級行后臺(tái)中心的監(jiān)管力度，及時(shí)消除了安全隱患，規(guī)范了后臺(tái)操作程序，確保了運(yùn)營工作安全有序進(jìn)行。風(fēng)險(xiǎn)防控能力全面提升。制定了中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行年運(yùn)營業(yè)

4、務(wù)考核辦法（簡稱運(yùn)營考核辦法，下同），將考核結(jié)果統(tǒng)一納入業(yè)務(wù)經(jīng)營綜合考評。召開了全省農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)視頻會(huì)議，對臨柜業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范提出了具體要求，有效促進(jìn)了我行臨柜風(fēng)險(xiǎn)防控工作。進(jìn)一步加大了對各管理行自律監(jiān)管的檢查力度，積極開展專項(xiàng)檢查和專項(xiàng)整治工作，較好地解決了柜員自辦業(yè)務(wù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)逆程序操作、代收代付操作不規(guī)范等問題。隊(duì)伍建設(shè)取得實(shí)效。在全行開展了“抓學(xué)習(xí)、促履職、保安全”專項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，對轄內(nèi)監(jiān)管員、會(huì)計(jì)主管和柜員進(jìn)行了全面的培訓(xùn)和業(yè)務(wù)知識(shí)考試。累計(jì)培訓(xùn)各類人員1.1萬余人次，其中省分行直接培訓(xùn)近1500人；全行監(jiān)管員、會(huì)計(jì)主管和部分柜員共2482人參加了業(yè)務(wù)知識(shí)考試，通過培訓(xùn)和

5、考試，基層會(huì)計(jì)主管和監(jiān)管員的履職意識(shí)和能力有一定的增強(qiáng)，運(yùn)營隊(duì)伍整體職業(yè)素質(zhì)有一定的提高。此外，各級行運(yùn)營管理部門還在財(cái)務(wù)重組、股改落賬、不良資產(chǎn)剝離后續(xù)賬務(wù)處理等方面做了大量細(xì)致工作，確保全行股改工作順利進(jìn)行。雖然運(yùn)營管理部門組建時(shí)間不長，取得了一定成績，但是從我行現(xiàn)實(shí)情況看，我行的運(yùn)營管理工作還存在著明顯的差距。主要是運(yùn)營管理專業(yè)人才缺乏、運(yùn)營管理體系中各相關(guān)部門職責(zé)還不夠清晰、對運(yùn)營管理工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠等。這就要求我們必須進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)運(yùn)營管理體系建設(shè)，加大落實(shí)總行運(yùn)營管理體系建設(shè)綱要的工作力度，加快各后臺(tái)中心的建設(shè)步伐，全面提高運(yùn)營管理工作水平。二、提高認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，大力推

6、進(jìn)后臺(tái)中心建設(shè)（一）充分認(rèn)識(shí)加快運(yùn)營體系建設(shè)的重大意義?，F(xiàn)代商業(yè)銀行的競爭，表象為產(chǎn)品和服務(wù)的競爭，實(shí)質(zhì)是運(yùn)營后臺(tái)的生產(chǎn)、服務(wù)和支持能力的比拼。高效的運(yùn)營體系，能夠有效促進(jìn)金融服務(wù)水平的改進(jìn)，提升產(chǎn)品創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。完善運(yùn)營管理體系，加強(qiáng)運(yùn)營管理工作，既是金融市場競爭現(xiàn)實(shí)的需要，也是現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的必然規(guī)律。1、加快運(yùn)營體系建設(shè)是防控風(fēng)險(xiǎn)的需要。運(yùn)營業(yè)務(wù)領(lǐng)域是案件的高發(fā)區(qū)。對運(yùn)營業(yè)務(wù)的分散管理或多頭管理，不利于對風(fēng)險(xiǎn)的集中研究和防范控制。采取前中后臺(tái)相互分離、相互制約，后臺(tái)集中運(yùn)作和管理的方式，通過后臺(tái)完成主要的業(yè)務(wù)處理，形成“中心化作業(yè)，工業(yè)化管理”的集約運(yùn)營模式，不僅可以節(jié)約處理成本

7、、提高運(yùn)作效率，更重要的是通過建立完善的運(yùn)營管理體系，實(shí)現(xiàn)對全行運(yùn)營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行集中研究控制，全面提高風(fēng)險(xiǎn)控制的專業(yè)性和前瞻性，有效防范案件。2、加快運(yùn)營體系建設(shè)是推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的需要。通過網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型重新構(gòu)造我行的業(yè)務(wù)流程、組織流程、管理流程，徹底改造傳統(tǒng)的經(jīng)營管理模式，并由此形成以流程為核心的全新的經(jīng)營管理模式，這既是我行股改和經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的需要，也是提升現(xiàn)代化商業(yè)銀行競爭力的需要。而作為一種全新的管理模式，“流程銀行”以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，其核心是根據(jù)客戶類別，將業(yè)務(wù)分設(shè)成一系列能快速反應(yīng)和滿足客戶需求的業(yè)務(wù)流程，這種管理模式強(qiáng)調(diào)的是內(nèi)部主要業(yè)務(wù)條線的系統(tǒng)管理和統(tǒng)一核算，而傳統(tǒng)的“部門銀

8、行”模式顯然無法適應(yīng)這種變化，只有構(gòu)建完善的運(yùn)營管理體系，加快運(yùn)營管理工作步伐，明晰前中后臺(tái)職能，實(shí)現(xiàn)運(yùn)營業(yè)務(wù)的集中管理，才能為我行向流程銀行轉(zhuǎn)型提供堅(jiān)實(shí)的運(yùn)營保障，從而加快我行向現(xiàn)代化“流程銀行”轉(zhuǎn)型步伐。3、加快運(yùn)營體系建設(shè)是改善柜面服務(wù)的需要。目前我行柜面的操作流程，仍然是沿襲傳統(tǒng)的“網(wǎng)點(diǎn)全功能，柜員全流程”模式，在這種模式下，交易、營銷、核算、內(nèi)控、操作全部放在網(wǎng)點(diǎn)，加之業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)復(fù)雜，操作手續(xù)繁瑣，臨柜人員既要承擔(dān)大量繁瑣的后臺(tái)操作，還要做好柜面服務(wù)工作，過多的操作性工作，占用了臨柜人員的大量時(shí)間和精力，嚴(yán)重影響了柜面服務(wù)效率，妨礙了柜面服務(wù)質(zhì)量和水平的改善。建立后臺(tái)中心，將大量的

9、非即時(shí)業(yè)務(wù)和復(fù)雜的后臺(tái)業(yè)務(wù)（例如網(wǎng)銀落地、對公開銷戶、保證金、貼現(xiàn)、掛失重置、司法查詢等業(yè)務(wù)）交由后臺(tái)中心處理，將極大地減輕臨柜人員工作壓力，從而將臨柜人員從大量繁重的后臺(tái)操作中解放出來，使其有更多的時(shí)間和精力直接面對客戶，與客戶交流，既能提升客戶的滿意度，還能有效發(fā)揮柜面營銷作用，提高我行產(chǎn)品的市場營銷效果。（二）明確運(yùn)營管理總體任務(wù)和目標(biāo)。根據(jù)運(yùn)營工作面臨的形勢，總行明確了今后幾年全行運(yùn)營體系建設(shè)的總體任務(wù)是：按照“3510”發(fā)展戰(zhàn)略，以完善服務(wù)和控制風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，以六大中心建設(shè)為重點(diǎn)，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)流程、作業(yè)模式和處理系統(tǒng)的全面改造，建立功能完善、技術(shù)先進(jìn)、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)作高效的運(yùn)營管理體系，

10、加強(qiáng)組織、技術(shù)、人員和作風(fēng)建設(shè)，為提升農(nóng)業(yè)銀行核心競爭力和風(fēng)險(xiǎn)控制力提供堅(jiān)實(shí)的運(yùn)營保障。具體工作目標(biāo)為：一是業(yè)務(wù)集中目標(biāo)。實(shí)施業(yè)務(wù)分離，將網(wǎng)點(diǎn)非即時(shí)性業(yè)務(wù)和復(fù)雜業(yè)務(wù)逐步集中到后臺(tái)作業(yè)中心處理，網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)受理審核和即時(shí)性業(yè)務(wù)處理；借助現(xiàn)代技術(shù)手段，形成流水線作業(yè)、集約化管理的業(yè)務(wù)運(yùn)營新格局；提升現(xiàn)金運(yùn)營集約化水平，構(gòu)建以現(xiàn)金、憑證、有價(jià)單證為主要對象，集保管、調(diào)撥、配送等功能為一體的現(xiàn)金管理體系。二是服務(wù)保障目標(biāo)。建立abis系統(tǒng)優(yōu)化機(jī)制，進(jìn)一步完善系統(tǒng)功能，提供涉及系統(tǒng)的在線實(shí)時(shí)響應(yīng)服務(wù)；逐步建立各層級聯(lián)動(dòng)、本外幣一體的清算服務(wù)體系；加強(qiáng)業(yè)務(wù)參數(shù)集中管理，實(shí)現(xiàn)參數(shù)管理科學(xué)化、流程化、自動(dòng)

11、化和標(biāo)準(zhǔn)化。三是風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)。從防范、控制操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)向管理操作風(fēng)險(xiǎn)，建立集風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋于一體的運(yùn)營監(jiān)控管理體系。整合視頻監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對臨柜業(yè)務(wù)操作過程有效監(jiān)管，并實(shí)現(xiàn)預(yù)警信息的遠(yuǎn)程核銷。優(yōu)化會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)，提高預(yù)警信息針對性和有效性，創(chuàng)新事后監(jiān)督手段，提高事后監(jiān)督的有效性。建立銀企對賬、內(nèi)部對賬的垂直化控制、多層級聯(lián)動(dòng)的集中對賬管理體系。四是制度建設(shè)目標(biāo)。根據(jù)業(yè)務(wù)流程再造，整合運(yùn)營規(guī)章制度，構(gòu)建業(yè)務(wù)運(yùn)營管理基本制度、運(yùn)營管理辦法與規(guī)定、運(yùn)營操作流程與手冊等三個(gè)層面的運(yùn)營管理制度體系，實(shí)現(xiàn)核算制度向流程制度、業(yè)務(wù)制度的轉(zhuǎn)變。五是隊(duì)伍建設(shè)目標(biāo)。建立規(guī)范的運(yùn)營人員準(zhǔn)入、培訓(xùn)、考核

12、機(jī)制，打造高素質(zhì)的運(yùn)營業(yè)務(wù)操作和管理隊(duì)伍。（三）加快后臺(tái)中心建設(shè)步伐。后臺(tái)中心是運(yùn)營體系的重要組成部分，是基礎(chǔ)業(yè)務(wù)操作平臺(tái)，運(yùn)營管理體系的工作職責(zé)和范圍涉及多部門、多條線，涵蓋了三大類型的操作：前臺(tái)柜面操作、基礎(chǔ)性后臺(tái)操作、以及各產(chǎn)品線的專業(yè)操作。三大操作之間有聯(lián)系、有分工，共同構(gòu)成運(yùn)營板塊。其中，運(yùn)營管理部主要負(fù)責(zé)全行基礎(chǔ)性后臺(tái)的建設(shè)、運(yùn)營與管理，是運(yùn)營體系的核心?？傂兄贫酥袊r(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營管理體系建設(shè)綱要，按照流程化作業(yè)、一體化運(yùn)行、工業(yè)化管理的設(shè)計(jì)思想，建設(shè)以六大中心為標(biāo)準(zhǔn)模板，涵蓋集中作業(yè)、服務(wù)保障、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等運(yùn)營全流程的基礎(chǔ)性操作后臺(tái)，為運(yùn)營體系建設(shè)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。當(dāng)前，運(yùn)營體系建設(shè)的

13、重點(diǎn)，就是要落實(shí)綱要，加快六大中心建設(shè)步伐。一是建設(shè)作業(yè)中心。作業(yè)中心的建設(shè)起點(diǎn)為二級分行，以影像傳輸技術(shù)為基礎(chǔ)，以集中作業(yè)平臺(tái)為依托，以票據(jù)業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，上收營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后臺(tái)非即時(shí)、復(fù)雜業(yè)務(wù)，實(shí)行前后臺(tái)協(xié)同作業(yè)，后臺(tái)集中處理，縮短前臺(tái)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和時(shí)間，提高客戶服務(wù)水平，減輕網(wǎng)點(diǎn)柜面壓力。目前總行正在集中作業(yè)平臺(tái)開發(fā)工作。平臺(tái)上線前，各行要積極推動(dòng)不需要專門技術(shù)系統(tǒng)支持或者僅通過abis系統(tǒng)優(yōu)化即可上收的業(yè)務(wù)集中。二是建設(shè)現(xiàn)金中心?，F(xiàn)金中心主要設(shè)在二級分行，距離分行中心較遠(yuǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)模較大的縣支行可根據(jù)實(shí)際設(shè)立。要以撤并網(wǎng)點(diǎn)庫、建立中心金庫為基礎(chǔ)，以構(gòu)建流程化、電子化的現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)為核心，以配備專業(yè)化機(jī)

14、具為依托，積極推進(jìn)現(xiàn)金中心建設(shè)，逐步構(gòu)建流程化的物流配送體系，實(shí)行集中式保管、一站式配送，實(shí)現(xiàn)信息流、實(shí)物流與賬務(wù)流一一匹配，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)，減輕網(wǎng)點(diǎn)負(fù)擔(dān)。三是建設(shè)運(yùn)行中心。運(yùn)行中心在省分行和二級分行設(shè)立。負(fù)責(zé)本外幣核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)及各外掛系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)工作；進(jìn)行生產(chǎn)、運(yùn)行數(shù)據(jù)的分析、統(tǒng)計(jì)、提取工作；建立系統(tǒng)作業(yè)服務(wù)在線響應(yīng)平臺(tái)。當(dāng)前各行要配合全行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)流程再造和精細(xì)化管理實(shí)施，加快abis系統(tǒng)優(yōu)化改造步伐，優(yōu)先解決基層網(wǎng)點(diǎn)反映比較突出的系統(tǒng)操作性、功能性及風(fēng)險(xiǎn)控制方面的問題，進(jìn)一步提升系統(tǒng)的客戶服務(wù)能力、生產(chǎn)作業(yè)效率及風(fēng)險(xiǎn)控制能力。四是建設(shè)清算中心。清算中心在省分行和二級分行層面設(shè)立。

15、要進(jìn)一步加強(qiáng)全行清算機(jī)構(gòu)規(guī)范化管理，統(tǒng)一清算業(yè)務(wù)流程和模式，借助新一代核心銀行系統(tǒng)建設(shè)，整合推廣全行統(tǒng)一的清算業(yè)務(wù)平臺(tái)，加快推進(jìn)清算體系建設(shè)的專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化和現(xiàn)代化進(jìn)程，建立各層級聯(lián)動(dòng)、本外幣一體的清算服務(wù)體系。五是建設(shè)監(jiān)控中心。在省分行和二級分行層面設(shè)立監(jiān)控中心，組建人員充足、職責(zé)明晰、運(yùn)作規(guī)范的監(jiān)控組織體系。全面建立會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)、視頻聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控系統(tǒng)、事后監(jiān)督系統(tǒng)、對賬管理系統(tǒng)，穩(wěn)步推進(jìn)各種監(jiān)控手段的有效整合，解決監(jiān)控過度與監(jiān)控不足并存的問題，逐步構(gòu)建全行統(tǒng)一的運(yùn)營基礎(chǔ)監(jiān)控平臺(tái)。實(shí)現(xiàn)對臨柜及后臺(tái)中心操作過程及操作結(jié)果的全方位監(jiān)控，對重要風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及時(shí)識(shí)別、分析、控制，促進(jìn)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)合法。六是

16、建設(shè)參數(shù)中心。參數(shù)中心在省分行設(shè)立，主要是配合總行參數(shù)中心，逐步集中并實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)參數(shù)統(tǒng)一管理，通過對參數(shù)的集中管理，有效提升全行在內(nèi)部賬戶、利率調(diào)控、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)以及報(bào)表管理方面的管理水平，達(dá)到對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的高效、安全處理。三、明晰職責(zé)，加強(qiáng)配合，認(rèn)真做好運(yùn)營管理工作（一）明確職責(zé)范圍。運(yùn)營管理作為整個(gè)運(yùn)營體系中的基礎(chǔ)性后臺(tái)，其職責(zé)涉及全行前后臺(tái)各相關(guān)部門，既有客戶部門、也有制度、產(chǎn)品部門。總行農(nóng)銀辦發(fā)2008128號(hào)（關(guān)于運(yùn)營管理組織機(jī)構(gòu)調(diào)整的通知）文件明確運(yùn)營管理部門的主要任務(wù)是：各級后臺(tái)中心的建設(shè)、運(yùn)營和管理，牽頭進(jìn)行abis系統(tǒng)優(yōu)化改造的業(yè)務(wù)需求管理，負(fù)責(zé)作業(yè)監(jiān)控和現(xiàn)金業(yè)務(wù)的運(yùn)營與管理，負(fù)責(zé)臨

17、柜后端業(yè)務(wù)流程管理等。因此，運(yùn)營管理部的工作重點(diǎn)要逐步從傳統(tǒng)的會(huì)計(jì)核算管理向流程管理轉(zhuǎn)變，從過去主要關(guān)注柜面業(yè)務(wù)向關(guān)注以后臺(tái)建設(shè)為核心的全流程轉(zhuǎn)變，要在工作實(shí)踐中積極研究和逐步厘清運(yùn)營管理與其他相關(guān)部門的職責(zé)邊界和工作關(guān)系，做到既有較為清晰的分工，又在工作上相互配合。運(yùn)營管理部門要積極關(guān)注柜面業(yè)務(wù)，與相關(guān)部門密切協(xié)調(diào)配合，從全流程角度對業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的柜面流程進(jìn)行審視，并提供相應(yīng)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、檢查監(jiān)督和支持服務(wù)。（二）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控。一是要進(jìn)一步提高操作風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。各級行領(lǐng)導(dǎo)要切實(shí)承擔(dān)起運(yùn)營類操作風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人的職責(zé)，要特別關(guān)注人員因素在操作風(fēng)險(xiǎn)防范的重要作用。加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防控的教育培訓(xùn)，使每位員工

18、牢固樹立自我防范、自我保護(hù)意識(shí)；要嚴(yán)格落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)防范的各項(xiàng)制度，提高員工執(zhí)行制度的自覺性；要加強(qiáng)員工行為排查，尤其對重要崗位、關(guān)鍵人員要經(jīng)常進(jìn)行觀察和教育，防患于未然。二是進(jìn)一步發(fā)揮在線監(jiān)控的預(yù)警分析和督辦作用。9月上旬，我們剛剛完成了會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)集中版的上線工作，這為我們進(jìn)一步加強(qiáng)在線監(jiān)控工作提供了一個(gè)功能強(qiáng)大的技術(shù)平臺(tái)，要以此為契機(jī)，充分發(fā)揮會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)集中版的強(qiáng)大監(jiān)控功能，根據(jù)操作環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的變化，不斷優(yōu)化在線監(jiān)控流程，適時(shí)調(diào)整預(yù)警規(guī)則和參數(shù)，擴(kuò)大監(jiān)控范圍，調(diào)整監(jiān)控重點(diǎn)，并運(yùn)用專項(xiàng)監(jiān)控手段，加強(qiáng)預(yù)警信息分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)警示違規(guī)操作，將風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽狀態(tài)。三是要加強(qiáng)自律監(jiān)管，提高執(zhí)行力。各

19、級行領(lǐng)導(dǎo)要充分認(rèn)識(shí)到會(huì)計(jì)主管在風(fēng)險(xiǎn)防控中基礎(chǔ)性作用，在繼續(xù)做好對會(huì)計(jì)主管和柜員的培訓(xùn)工作，不斷提高他們的履職能力的同時(shí)，更要關(guān)心和重視會(huì)計(jì)主管和監(jiān)管員的工作和生活，為他們履行職責(zé)營造一個(gè)良好的工作環(huán)境。各二級分行和支行的運(yùn)營管理部門，要切實(shí)履行好監(jiān)管職責(zé)，重點(diǎn)抓好對會(huì)計(jì)主管履職情況檢查和加大對監(jiān)管員工作考核力度，以保證監(jiān)管工作質(zhì)量。（三）加大資源配置和科技支撐。要加大運(yùn)營工作人力資源與財(cái)務(wù)支持力度。運(yùn)營管理特別是后臺(tái)建設(shè)與管理，是一項(xiàng)全新的、覆蓋面很廣、專業(yè)性很強(qiáng)的工作，既需要大批具有較高專業(yè)知識(shí)和管理能力的管理人才、研究人才，也需要一支操作熟練的技能型隊(duì)伍。在充實(shí)運(yùn)營管理隊(duì)伍時(shí)，要充分考慮不

20、同崗位的具體需要，建立原則性與靈活性相結(jié)合的人力資源保障機(jī)制。人力資源部門要研究建設(shè)適應(yīng)后臺(tái)生產(chǎn)需要、靈活高效的市場化用工機(jī)制，并建立操作人員備份制度，確保人員流動(dòng)時(shí)業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行?？萍疾块T要把推進(jìn)業(yè)務(wù)集中處理作為科技支撐重點(diǎn)工程，重點(diǎn)做好各類后臺(tái)作業(yè)集中系統(tǒng)平臺(tái)搭建、技術(shù)支持、系統(tǒng)銜接、網(wǎng)絡(luò)支持、上線推廣等各項(xiàng)系統(tǒng)運(yùn)行、維護(hù)及技術(shù)支持工作，為我行后臺(tái)中心建設(shè)提供強(qiáng)有力的技術(shù)支持。后臺(tái)中心建設(shè)需要專門的作業(yè)場地和大量計(jì)算機(jī)軟硬件資源投入等，財(cái)會(huì)部門要做好運(yùn)營體系建設(shè)的財(cái)務(wù)跟進(jìn)和支持保障工作。（四）加強(qiáng)組織建設(shè)。運(yùn)營管理工作是全行性基礎(chǔ)工作，牽涉到資源調(diào)配、場地規(guī)劃、制度修訂、風(fēng)險(xiǎn)管理等多個(gè)方面。

21、各級行要充分認(rèn)識(shí)這項(xiàng)工作的艱巨性和復(fù)雜性，要有不畏艱險(xiǎn)、勇挑重?fù)?dān)的工作精神，加強(qiáng)對運(yùn)營管理工作的組織協(xié)調(diào)，督促相關(guān)部門落實(shí)工作職責(zé)；要加強(qiáng)調(diào)查研究，及時(shí)解決工作中遇到的各種問題。要進(jìn)一步完善運(yùn)營管理組織架構(gòu)，縣支行在柜面業(yè)務(wù)管理方面任務(wù)很重，要研究加強(qiáng)縣支行對柜面業(yè)務(wù)管理的有效措施，確保業(yè)務(wù)運(yùn)營安全、高效。要按照總行建設(shè)綱要要求，逐步完成后臺(tái)中心組建。根據(jù)全行機(jī)構(gòu)改革方案，目前大部分行已在運(yùn)營管理部門組織框架內(nèi)設(shè)立了清算、監(jiān)控、現(xiàn)金、作業(yè)等業(yè)務(wù)模塊。各行要根據(jù)自身實(shí)際，研究制定其他后臺(tái)業(yè)務(wù)模塊（中心）的具體實(shí)施方案，創(chuàng)造條件，適時(shí)完成機(jī)構(gòu)設(shè)立和相關(guān)業(yè)務(wù)、人員劃轉(zhuǎn)。（五）嚴(yán)格工作考評。為健全運(yùn)營

22、業(yè)務(wù)考評體系，充分發(fā)揮考核激勵(lì)指揮棒作用，今年省分行制定了運(yùn)營業(yè)務(wù)考評辦法，重點(diǎn)對各行運(yùn)營管理情況進(jìn)行考核評價(jià)，并納入各行綜合績效考評。各行要進(jìn)一步加強(qiáng)對運(yùn)營管理工作考評，根據(jù)考評辦法制定轄內(nèi)運(yùn)營業(yè)務(wù)的具體考評細(xì)則，把考核激勵(lì)與提高運(yùn)營管理，推進(jìn)作業(yè)集中結(jié)合起來并形成良性互動(dòng)，逐步從整體上提高我行運(yùn)營管理的質(zhì)量和水平。（六）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。運(yùn)營管理部門是一個(gè)新部門，運(yùn)營體系建設(shè)也是一項(xiàng)新課題，全新的工作形勢對運(yùn)營戰(zhàn)線的同志們提出了較高的履職要求。一是要充實(shí)和加強(qiáng)運(yùn)營管理隊(duì)伍。要按照后臺(tái)中心建設(shè)要求，建立各類運(yùn)營管理人才庫，注重發(fā)現(xiàn)、培養(yǎng)、使用人才，充分發(fā)揮專業(yè)人才骨干作用。二是加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度。

23、今年7-8月份，省分行舉辦了全省會(huì)計(jì)主管和監(jiān)管員的培訓(xùn)班，共培訓(xùn)1500人，這樣的規(guī)模是空前的，從8月下旬全省的考試結(jié)果看，培訓(xùn)的效果還是比較明顯的。大多數(shù)行在這次專項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)中，工作抓得具體，抓得實(shí)，但也有少數(shù)行，學(xué)習(xí)活動(dòng)流于形式，沒有對轄內(nèi)會(huì)計(jì)主管和柜員有針對性地進(jìn)行分層培訓(xùn)。各行要繼續(xù)做好對會(huì)計(jì)主管和柜員的培訓(xùn)工作，不斷提高他們的履職能力。 三是結(jié)合精細(xì)化管理要求，在系統(tǒng)內(nèi)開展以樹立運(yùn)營服務(wù)意識(shí)，增強(qiáng)運(yùn)營保障能力為主題的宣傳教育活動(dòng)，進(jìn)一步提升運(yùn)營工作為基層、為系統(tǒng)服務(wù)的質(zhì)量和水平。四、統(tǒng)籌安排，精心組織，認(rèn)真抓好當(dāng)前幾項(xiàng)具體工作（一）全面推廣集中對賬系統(tǒng)上線工作。集中對賬是后臺(tái)作業(yè)集中

24、建設(shè)的重要任務(wù)之一，是省分行針對近幾年案件頻發(fā)、嚴(yán)格防范操作風(fēng)險(xiǎn)提出的一項(xiàng)重要措施。集中對賬強(qiáng)化了對賬制約機(jī)制，對提高全行風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、穩(wěn)健發(fā)展具有重要意義。各行必須統(tǒng)一思想、高度重視，按照省分行集中對賬推廣方案要求，成立集中對賬推廣領(lǐng)導(dǎo)小組，相關(guān)部門要明確責(zé)任、協(xié)調(diào)溝通，把實(shí)施集中對賬作為全行風(fēng)險(xiǎn)防控的一件大事抓好抓實(shí)，保質(zhì)保量完成賬戶清理、客戶簽約、印鑒入庫、系統(tǒng)推廣等各項(xiàng)規(guī)定動(dòng)作。在這次會(huì)上，我們安排襄樊分行就集中對賬試點(diǎn)工作向大家進(jìn)行介紹，大家可以學(xué)習(xí)借鑒，我強(qiáng)調(diào)三點(diǎn)。一是建立集中對賬中心，配齊、配強(qiáng)對賬人員。集中對賬實(shí)施后，對賬工作由專門的人員和系統(tǒng)進(jìn)行處理，

25、營業(yè)機(jī)構(gòu)賬務(wù)核對壓力大大減少。新的對賬模式對對賬人員的工作責(zé)任心、操作水平提出了較高要求。各行必須按要求成立集中對賬中心，建立健全對賬中心管理辦法，明確工作內(nèi)容、操作流程，配齊、配強(qiáng)對賬人員，在10月中旬前各行必須將對賬中心機(jī)構(gòu)人員安排到位。二是積極做好上線前的相關(guān)準(zhǔn)備工作。包括賬戶的清理、開戶資料的完善、印鑒入庫、與客戶簽約等，特別是要做好與客戶的聯(lián)系、溝通工作。為配合集中對賬系統(tǒng)上線，各行一定要采取各種方式積極聯(lián)系客戶，與所有對公客戶簽訂協(xié)議，為集中對賬系統(tǒng)的推廣提供法律支持，對賬協(xié)議簽約率于11月底前，重點(diǎn)賬戶不低于90%，普通賬戶不低于80%。對暫時(shí)不理解、不接受協(xié)議的客戶，各級行客戶

26、部門、營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)耐心解釋，消除客戶的疑慮，爭取客戶的理解和支持，逐步培養(yǎng)客戶的對賬意識(shí)。三是加強(qiáng)考核，全面提高對賬工作管理水平。系統(tǒng)上線后，省分行將按照系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)，每季通報(bào)全省對賬情況。各行要充分利用系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)，加大對賬工作考核，全面提高對賬工作的實(shí)效性，充分發(fā)揮對賬工作防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞的“防火墻”作用。各行要把基礎(chǔ)工作做扎實(shí)，早準(zhǔn)備、早上線，11月初各行必須完成第一次試投遞，12月初在解決試投遞發(fā)現(xiàn)的問題后進(jìn)行第二次全面投遞，明年起全省必須全部上線。（二）加快運(yùn)營檔案庫建設(shè)步伐。各行要在全面啟用會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)（adms）的基礎(chǔ)上，將abis系統(tǒng)數(shù)字檔案、憑證影像檔案納入系統(tǒng)統(tǒng)一保

27、管、查詢，實(shí)現(xiàn)“電子檔案無紙化管理”。要加強(qiáng)紙質(zhì)運(yùn)營檔案的管理，按照運(yùn)營檔案“一城一庫”、“一行一庫”的管理要求，二級分行要建立運(yùn)營檔案庫集中保管城區(qū)營業(yè)機(jī)構(gòu)及本部的運(yùn)營檔案?？h支行要以支行為中心建立運(yùn)營檔案庫，集中保管所轄機(jī)構(gòu)運(yùn)營檔案。逐步建立以二級分行為中心的運(yùn)營檔案管理中心，以節(jié)約資源，分流基層行的工作量。由于各二級分行扁平化改革已經(jīng)完成，目前二級分行所在城區(qū)營業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營檔案都分散在各網(wǎng)點(diǎn)，缺乏統(tǒng)一專業(yè)的管理，存在較大的安全隱患，盡快建好運(yùn)營檔案庫，實(shí)現(xiàn)運(yùn)營檔案的集中統(tǒng)一專業(yè)管理，是當(dāng)前一項(xiàng)緊迫而重要的工作。從目前全省檔案庫建設(shè)情況看，只有孝感分行全部完成運(yùn)營檔案中心建設(shè)，并達(dá)到集中管理

28、要求。其他各行也要積極主動(dòng)，盡快完成運(yùn)營檔案庫的建設(shè)。原則上必須在年底前完成，并實(shí)現(xiàn)集中統(tǒng)一管理，確實(shí)有困難的實(shí)行分步走，先完成二級分行城區(qū)檔案庫的建設(shè)，再完成縣支行檔案庫建設(shè)。（三）進(jìn)一步強(qiáng)化金庫管理。目前，全省二級分行都成立了現(xiàn)金管理中心，現(xiàn)金管理中心的內(nèi)部管理要合理設(shè)置崗位，加強(qiáng)崗位制約，既要保持崗位設(shè)置合規(guī)到位，又要精簡高效。同時(shí)，要高度關(guān)注守押社會(huì)化后內(nèi)部崗位制約弱化的問題，從各行守庫社會(huì)化的具體情況看，可分為三種模式，一種是寄庫寄管模式，即：只寄存現(xiàn)金箱，日間現(xiàn)金箱全部出庫；第二種是寄庫自管模式，即：租用安保公司的金庫，除寄存現(xiàn)金箱外，庫內(nèi)還直接保管現(xiàn)金實(shí)物，并保留管庫人員；第三種是自庫寄管模式，即：將自己的金庫守、押外包，守庫人員由安保公司派駐，庫內(nèi)仍保留管庫人員。無論采取上述何種模式，“運(yùn)營管庫內(nèi)，保衛(wèi)管庫外”這一基本原則不變。特別對守庫外包后，外部守庫人員是否熟練掌握我行守管制衡的制度，能否在日常工作中嚴(yán)格執(zhí)行、落到