企業(yè)信用管理制度范本

1、企業(yè)信用管理制度范本（目 錄）、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度信用管理機(jī)構(gòu)-、法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評(píng)審制度四、合同簽訂、履行、變更和解除制度五、客戶授信與年審評(píng)價(jià)制度、亠八、客戶信用檔案建立與管理制度七、應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度八、失信違法行為責(zé)任追究制度法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度一、定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制訂學(xué)習(xí)法律的內(nèi)容、時(shí)間安排 計(jì)劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。二、經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人必須帶頭參加合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。信用管理人 員、銷售、采購(gòu)、財(cái)務(wù)等部門業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過(guò)合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核； 兼職信用管理員還必須取得信用管理員培訓(xùn)合格證書。三、公司分管信用工作的負(fù)責(zé)人，部門分管信用

2、工作負(fù)責(zé)人及信用管理員 定期組織活動(dòng)，結(jié)合信用管理中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問(wèn)題。組 織研討會(huì)，案例分析會(huì)等，并做好書面記錄。信用管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度公司內(nèi)部設(shè)立專門的信用管理機(jī)構(gòu)，公司總經(jīng)理為信用管理機(jī)構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 / 經(jīng)理，有專職(或兼職)的信用管理工作人員一、信用(合同)管理機(jī)構(gòu)職能：1、組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用管理人員和業(yè)務(wù)人員，依 法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。2、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理 工作的考核。3、對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。本制度 所稱客戶資信調(diào)查是指公司相關(guān)

3、部門及機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的資質(zhì)和信用狀況所進(jìn)行的 調(diào)查?？蛻糍Y信調(diào)查要點(diǎn)主要包括：1) .客戶基本信息2) .主要股東及法定代表人和主要負(fù)責(zé)人3) .主要往來(lái)結(jié)算銀行帳戶4) .企業(yè)基本經(jīng)營(yíng)狀況5) .企業(yè)財(cái)務(wù)狀況6) .本公司與該客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)情況7) .該客戶的業(yè)務(wù)信用記錄8) .其他需調(diào)查的事項(xiàng)客戶資信資料可以從以下渠道取得：1) .向客戶尋求配合，索取有關(guān)資料2) .對(duì)客戶的接觸和觀察3) .向工商、稅務(wù)、銀行、中介機(jī)構(gòu)等單位查詢4) .公司所存客戶檔案和與客戶往來(lái)交易的資料5) .委托中介機(jī)構(gòu)調(diào)查6) .其他4、客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況 統(tǒng)計(jì)分析。重點(diǎn)審

4、批以下內(nèi)容：1資信資料之間有無(wú)相互矛盾2我公司與該客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)情況3該客戶的業(yè)務(wù)信用記錄4其他需重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)5、應(yīng)收賬款管理： 控制應(yīng)收賬款平均持有水平， 日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡， 隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。6、利用企業(yè)征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，幫助銷售部門開(kāi)拓市場(chǎng)。二、信用管理員的主要職責(zé)：協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。 登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合 同糾紛處理情況。發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合

5、同行為，及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。定期向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)信用管理情況。負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。4、供銷部門的主要職責(zé)依法簽訂、變更、解除本部門的合同。嚴(yán)格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。在合同履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向公司 領(lǐng)導(dǎo)通報(bào)。本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。參加本部門合同糾紛的處理。配合企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu)做好信用管理工作。5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門的主要職責(zé)加強(qiáng)與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付

6、款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。 解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題。 依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。 本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。 配合企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu)做好信用管理工作。法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評(píng)審制度一、法人授權(quán)委托管理制度（一）被授予“法人委托書”者的條件1、必須是本公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中確需簽訂合同，并具有經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)驗(yàn)的有 關(guān)人員。2、必須經(jīng)過(guò)中華人民共和國(guó)合同法培訓(xùn)，考試合格，并經(jīng)工作業(yè)績(jī)審 查合格者。3、能夠遵紀(jì)守法，執(zhí)行好國(guó)家各項(xiàng)法令、法規(guī)和本企業(yè)的規(guī)章制度。（二）“法人委托書”的申請(qǐng)程序1、凡申請(qǐng)持證者， 先由申請(qǐng)部門向信用管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)， 填寫“參加合 同法培訓(xùn)人員登記表

7、”。2、由信用管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織申請(qǐng)持證者參加工商行政管理部門舉辦的合 同法培訓(xùn)班，并參加考試。3、考試合格后，申請(qǐng)部門按信用（合同）管理機(jī)構(gòu)要求填寫“法人委托書 申請(qǐng)審批表” ，并對(duì)其工作業(yè)績(jī)進(jìn)行考核審查， 再經(jīng)公司人事部門和信用 （合同） 管理機(jī)構(gòu)審核后報(bào)公司法定代表人批準(zhǔn)，簽章頒發(fā)授權(quán)證書。（三）“法人委托書”的管理1、信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)“法人委托書”的申請(qǐng)審核、證件辦理，變更、注銷 登記、遺失聲明和監(jiān)督檢查等管理工作，并為公司歸口管理部門。2、本公司頒發(fā)的簽訂合同的“法人委托書”，采用由省工商行政管理局統(tǒng) 一印制的“法人委托書”文本，在有效期限內(nèi)可連續(xù)使用，但有效期限最長(zhǎng)不得 超過(guò)兩年。3

8、、凡不持有“法人委托書”因特殊情況需對(duì)外簽約者，由所在部門向信用 管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)， 經(jīng)法定代表人批準(zhǔn)， 由信用管理機(jī)構(gòu)具體辦理一事一委托的 臨時(shí)“法人委托證明”事宜；未取得“法人委托書”及“法人委托證明”的其他 人員一律不得對(duì)外簽訂合同。4、凡持有“法人委托書”對(duì)外簽訂合同者，必須嚴(yán)格遵守本公司制定的信 用管理規(guī)定和相關(guān)的配套制度，做好合同臺(tái)帳記錄，以備考查。5、凡發(fā)生下列情況之一者，必須辦理變更或核準(zhǔn)注銷手續(xù)： “法人委托書”授權(quán)內(nèi)容變更； 證件有效期屆滿，不再續(xù)展； 持證人因工作變動(dòng)，不再對(duì)外簽約； 持證人因調(diào)離本公司、退休或死亡； 持證人因違反本公司管理制度，情節(jié)嚴(yán)重需撤消“持證人”資

9、格； 持證人擅自涂改授權(quán)內(nèi)容、轉(zhuǎn)借和弄虛作假撤消“持證人”資格。6、經(jīng)頒發(fā)的“法人委托書”如有遺失，持證人應(yīng)書面向本部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并 將本部門批示意見(jiàn)送信用管理機(jī)構(gòu)， 由信用管理機(jī)構(gòu)向法定代表人或信用管理領(lǐng) 導(dǎo)小組報(bào)告后，根據(jù)情況酌情處理。7、凡核準(zhǔn)注銷人員的“法人委托書”證件，由所在部門負(fù)責(zé)收回交信用管 理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。（四）責(zé)任1、各部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)持證人的教育和管理，凡發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違反本公司有關(guān)制度 規(guī)定簽約或利用證件進(jìn)行違法活動(dòng)，以及失職、瀆職等給公司帶來(lái)重大損失者， 應(yīng)依法追究責(zé)任，同時(shí)注銷證件。2、持證人必須嚴(yán)格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期內(nèi)簽訂合同，如因超越 授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛

10、，其經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由持證人承擔(dān)。二、合同簽訂前的評(píng)審制度合同簽訂前實(shí)行評(píng)審制度。 合同評(píng)審機(jī)構(gòu)設(shè)在信用管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部， 組成人員 包括主管副總、 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、 信用管理員、 合同承辦人、供銷、 財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人等。（一）合同評(píng)審程序1、合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用管理員初審；2、信用（合同）管理員填寫合同評(píng)審表中初審記錄交信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 審批，簽署審批意見(jiàn)。3 、特殊 / 重大合同，由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門進(jìn)行會(huì)審， 信用管理員匯總各部門會(huì)審意見(jiàn)后交信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署意見(jiàn)， 并報(bào)主管副 總批準(zhǔn)實(shí)施。4、信用管理員將合同評(píng)審表歸入該合同檔案。（二）評(píng)審

11、內(nèi)容1、簽訂合同前必須嚴(yán)格審查對(duì)方當(dāng)事人的主體資格。 對(duì)法人必須審查原件或者蓋有工商行政管理局復(fù)印專用章的公司法人營(yíng) 業(yè)執(zhí)照或營(yíng)業(yè)執(zhí)照的副本復(fù)印件。 對(duì)非法人經(jīng)濟(jì)組織，應(yīng)當(dāng)審查其是否按法律規(guī)定登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。對(duì)分支機(jī)構(gòu)或是事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體設(shè)立的經(jīng)營(yíng)單位，除審查其經(jīng)營(yíng)范圍外， 還應(yīng)同時(shí)審查其所從屬的法人主體資格。對(duì)外方當(dāng)事人的資格審查，應(yīng)調(diào)查清楚其地位和性質(zhì)、公司或組織是否 合法存在、法定名稱、地址、法定代表人姓名、國(guó)籍及公司或組織注冊(cè)地。2、簽訂合同前需要審查代理人的代理身份和代理資格。 代理人職務(wù)資格證明及個(gè)人身份證； 被代理人簽發(fā)的授權(quán)委托書； 代理行為是否超越了代理權(quán)限或代理權(quán)是否

12、超出了代理期限。3、簽訂合同前，必須認(rèn)真審查對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。對(duì)方當(dāng)事人在合同 中負(fù)有提供專業(yè)性較強(qiáng)的勞務(wù)、 工程項(xiàng)目或限制經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目等義務(wù)時(shí)， 應(yīng)當(dāng)要求對(duì) 方當(dāng)事人提供由政府法定機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證或資質(zhì)等級(jí)證書等證明。4、簽訂合同前，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)審查對(duì)方當(dāng)事人提供的有關(guān)證明資料，必要時(shí)應(yīng) 到簽發(fā)部門進(jìn)行驗(yàn)證或進(jìn)行實(shí)地考察， 以防對(duì)方當(dāng)事人偽造或變?cè)熳C明材料。 對(duì) 方當(dāng)事人提供的各種證明資料中所使用的當(dāng)事人名稱、印章等內(nèi)容必須完全一 致。5、下列資料不能作為主體資格和履約能力的證明資料，但可歸入合同檔案 保存，以備考查。名片；廠家介紹、產(chǎn)品介紹等資料；各類廣告、宣傳資料；各類電話、手機(jī)等通訊工

13、具號(hào)碼；對(duì)方當(dāng)事人提供的未經(jīng)我方合同承辦人見(jiàn)證而復(fù)制的或未與原件核對(duì)無(wú) 異的復(fù)印資料。（三）特殊 / 重大合同的適用范圍簽訂的下列合同，視為重大合同：訂立價(jià)款在一百萬(wàn)元以上 （建筑安裝工程承包合同價(jià)款在一千萬(wàn)元以上） 的合同；投資、聯(lián)營(yíng)的合同；涉外合同；合同承辦人認(rèn)為需可行性審查的其他合同。（四）特殊 / 重大合同評(píng)審的附加程序1、簽訂特殊 / 重大合同，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行可行性審查。合同的可行性審查由信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門以會(huì)簽的形式進(jìn)行。 也可以通過(guò)召開(kāi)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人會(huì)議的形式進(jìn)行。2、簽訂特殊 / 重大合同，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合法性審查。合同的合法性審查， 由合同承辦人按其隸屬關(guān)系， 送交信用管

14、理機(jī)構(gòu)進(jìn)行合 法性審查。合同簽訂、履行、變更和解除制度一、合同簽訂管理1、合同承辦人簽約前必須對(duì)對(duì)方主體資格、代理身份、代理資格、履約能 力及合同可行性進(jìn)行審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評(píng)審機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)審。2、訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟(jì)組織。 集團(tuán)公司內(nèi)各單位的業(yè)務(wù)部門不得以本部門的名義或擅自以其他單位、 部門的名 義對(duì)外簽訂合同。嚴(yán)禁其他公司或個(gè)人所辦各類企業(yè)以本公司及下屬單位的名義 對(duì)外簽訂合同。3、公司對(duì)外簽訂合同， 應(yīng)由其法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人進(jìn)行。 未經(jīng)授權(quán)，任何人不得以公司名義對(duì)外簽訂合同。4、嚴(yán)禁將合同業(yè)務(wù)介紹信轉(zhuǎn)借其他單位或個(gè)人使用。

15、介紹信的存根應(yīng)當(dāng)保 存五年，以備核查。5、除及時(shí)清結(jié)者外，合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式，合同文本國(guó)家或省已經(jīng)發(fā)布 示范文本的，應(yīng)當(dāng)采用合同示范文本。 銷售部門必須使用國(guó)家統(tǒng)一的購(gòu)銷合同文 本對(duì)外簽訂合同； 外協(xié)部門必須使用國(guó)家統(tǒng)一的加工定做、 承攬合同文本對(duì)外簽 訂合同；供應(yīng)、設(shè)備、基建部門外出采購(gòu)盡可能采用統(tǒng)一的購(gòu)銷合同文本。如果 沒(méi)有合同示范文本， 應(yīng)當(dāng)參照類似的示范文本。 采用合同示范文本時(shí)， 可以根據(jù) 所訂合同的具體情況依法作出補(bǔ)充約定。 各部門所需的合同文本由公司信用管理 員統(tǒng)一購(gòu)買或定制。6、集團(tuán)公司及所屬各單位的合同都應(yīng)按統(tǒng)一規(guī)則編號(hào)。7、合同及其有關(guān)的書面材料，應(yīng)當(dāng)語(yǔ)言規(guī)范，字跡（符號(hào)

16、）清晰，條款完 整，內(nèi)容具體，用語(yǔ)準(zhǔn)確、無(wú)歧義。8、訂立合同，必須完備合同條款。合同條款一般包括當(dāng)事人的名稱或者姓 名和住所，標(biāo)的，數(shù)量和質(zhì)量，價(jià)款和報(bào)酬，履行的期限、地點(diǎn)和方式，違約責(zé) 任及解決爭(zhēng)議的方法等。9、訂立依法可以設(shè)定擔(dān)?；蛘邔?duì)對(duì)方當(dāng)事人的履約能力沒(méi)有把握的合同， 應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方當(dāng)事人依法提供保證、抵押、留臵、定金等相應(yīng)形式的有效擔(dān)保。對(duì)方當(dāng)事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務(wù)能力的法 人、其他組織或者自然人。 對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的保證人的主體資格和清償債務(wù)能力要 參照本制度的規(guī)定進(jìn)行審查。10、對(duì)外簽訂合同， 要明確選擇糾紛管轄地，并力求選擇本公司所在地仲裁 機(jī)構(gòu)或法院。1

17、1、法定代表人或合同承辦人應(yīng)當(dāng)親自在合同文本上簽名蓋章。12 、簽訂合同， 應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。 嚴(yán)禁在空白合同文本上加蓋合 同專用章。合同專用章的申請(qǐng)人必須是有權(quán)對(duì)外簽訂合同的部門和分公司。各有關(guān)部門和分公司的合同專用章由信用管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一歸口管理。信用 （合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)申請(qǐng)報(bào)告的審批、合同專用章的登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)督 檢查等管理工作。合同專用章的刻制由信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。任何部門不得擅自刻制合同專 用章，如發(fā)現(xiàn)有此類行為的發(fā)生， 追究責(zé)任人員的行政責(zé)任。 凡需刻制合同專用 章的部門和分公司，必須由申請(qǐng)部門提出書面申請(qǐng)報(bào)告， 并由主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字， 同時(shí)按工作的實(shí)際需要和用途提供合同

18、專用章刻制的數(shù)量、 要求和樣章草圖， 交 信用管理機(jī)構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理。凡持有合同專用章的部門和分公司，應(yīng)做到合法使用、專人保管。技術(shù) 合同專用章由信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管， 如遇工作需要， 需攜帶外出， 應(yīng)事先辦理 借用手續(xù)，用后立即歸還。合同專用章的保管使用的檢查工作列入每年的合同檢查范圍之內(nèi)。合同專用章不得代用，混用。發(fā)現(xiàn)利用合同專用章進(jìn)行違法活動(dòng)，給公 司造成經(jīng)濟(jì)損失者，依法追究其行政和法律責(zé)任。凡遇合同專用章遺失，應(yīng)立即向本部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并將本部門批示意見(jiàn) 送信用（合同）管理機(jī)構(gòu)備案，在當(dāng)?shù)厥屑?jí)報(bào)紙上刊登遺失聲明，辦理相關(guān)證明 材料。凡遇合同專用章變更，需重新刻制，其申請(qǐng)程序與手續(xù)與新申請(qǐng)

19、相同， 原合同專用章交還信用管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。各子公司自行刻制的合同專用章，必須到信用管理機(jī)構(gòu)留樣備案。 13、訂立依法應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、 登記、見(jiàn)證、鑒證、公證等特別程序的合同時(shí)， 應(yīng)當(dāng)依法辦理特別手續(xù)。14、合同承辦人應(yīng)將合同的副本一份及時(shí)送交本單位財(cái)務(wù)部門備案，作為財(cái)務(wù)部門收付款物的依據(jù)。二、合同履約管理1、法定代表人全面負(fù)責(zé)合同的履行。合同承辦單位、部門和人員具體負(fù)責(zé) 其訂立合同的履行。 新任法定代表人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行前任法定代表人依法訂立的合 同。2、在履行合同過(guò)程中，根據(jù)情況的變化，應(yīng)當(dāng)對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的履行能力進(jìn) 行跟蹤調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，合同承辦人要及時(shí)處理，必要時(shí)經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意， 可現(xiàn)場(chǎng)

20、考核合同標(biāo)的情況和對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。3、接收標(biāo)的必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的驗(yàn)收或商檢程序。對(duì)不符合制度的標(biāo)的應(yīng)在法 定期限內(nèi)及時(shí)提出書面異議。4、合同結(jié)算必須通過(guò)本單位財(cái)務(wù)部門進(jìn)行。對(duì)合法有效的合同，財(cái)務(wù)部門 必須在合同約定的期限內(nèi)結(jié)算。 對(duì)未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同， 財(cái)務(wù)部門 有權(quán)拒絕結(jié)算。5、凡與合同有關(guān)的來(lái)往文書、電報(bào)、電傳、信函、電話記錄都應(yīng)作為履約 證據(jù)留存。對(duì)我方當(dāng)事人的履約情況， 除妥善保存有關(guān)收付憑證外， 還要做好履約記錄。 我方當(dāng)事人收到對(duì)方當(dāng)事人通過(guò)郵遞方式傳送的與合同有關(guān)的法律文書時(shí)， 應(yīng)當(dāng)連同信封一并收存。 通過(guò)郵遞方式傳送與合同有關(guān)的法律文書時(shí)， 必須使用 掛號(hào)信函，并

21、保存郵局收據(jù)、回執(zhí)備案。6、信用管理員負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查合同履行情況，按時(shí)間順序及時(shí)建立合同簽訂 與履行情況臺(tái)帳。三、合同的變更和解除1、合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報(bào)合同評(píng)審機(jī)構(gòu)審核，批準(zhǔn) 后，盡快與對(duì)方簽訂變更或解除協(xié)議。2 、對(duì)方當(dāng)事人作為款物接收人而要求變更接收人時(shí)，必須有書面變更協(xié)議。嚴(yán)禁未取得對(duì)方當(dāng)事人的書面材料而憑口頭約定向已變更的接收人發(fā)貨或付款。3、我方當(dāng)事人遇有不可抗力或者其他原因無(wú)法履行合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)收集 有關(guān)證據(jù)，并立即以書面形式通知對(duì)方當(dāng)事人， 同時(shí)積極采取補(bǔ)救措施， 減少損 失。4、發(fā)現(xiàn)對(duì)方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時(shí)，合同承辦人應(yīng)當(dāng)催促對(duì)方 當(dāng)事人采取有效

22、補(bǔ)救措施， 收集、保存對(duì)方當(dāng)事人不履行合同的有關(guān)證據(jù)， 及時(shí) 向信用管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。5、我方當(dāng)事人因故變更或解除合同， 應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式通知對(duì)方當(dāng)事人， 說(shuō)明變更或解除合同的原因和請(qǐng)求對(duì)方書面答復(fù)的期限， 盡快與對(duì)方當(dāng)事人達(dá)成 變更或解除合同的協(xié)議?？蛻羰谛排c年審評(píng)價(jià)制度1、信用管理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，及時(shí)掌握客戶的信用信息，對(duì)客戶實(shí)行分級(jí)管理，將客戶的信用等級(jí)分為A、 B 、 C、 D 四級(jí)，分別制訂不同信用等級(jí)所對(duì)應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。2、信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資 金、電話、信用標(biāo)準(zhǔn)（對(duì)客戶資信情況進(jìn)行要求的最低標(biāo)準(zhǔn)）、信用等級(jí)

23、內(nèi)容的 表單，并及時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新。3、信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格；受理客戶信用申請(qǐng)；采用對(duì)客戶進(jìn)行走訪、調(diào)查、 向有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息， 填寫客戶調(diào)查表， 對(duì)客 戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，報(bào)主管副總審批后，確定信用等級(jí)，并及時(shí)回復(fù)客戶。4、對(duì)客戶實(shí)行跟蹤管理，補(bǔ)充客戶信用信息，每年末對(duì)客戶的信用狀況進(jìn) 行匯總分析，形成書面的年審評(píng)價(jià)報(bào)告， 并根據(jù)年審報(bào)告及時(shí)調(diào)整客戶信用等級(jí) 與授信額度。5、對(duì)延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級(jí)的降級(jí)處理；對(duì)惡意 拖欠款物的客戶授信額度為 0，要求采用即時(shí)清結(jié)的方式或列入黑名單

24、，拒絕業(yè) 務(wù)往來(lái)。6、各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)收集客戶信息并向信用管理機(jī)構(gòu)反饋；信用管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評(píng)價(jià)結(jié)果反饋公司各相關(guān)部門。客戶信用檔案建立與管理制度1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：談判記錄、可行性研究報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件； 對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件； 對(duì)方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件； 對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、 個(gè)人身份證明、 介紹信、授權(quán)委托書的原件或復(fù)印件；我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書的原件和復(fù)印件；對(duì)方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件； 雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報(bào)、電傳、信函、

25、電話記錄等書面材料和視聽(tīng)材料；登記、見(jiàn)證、鑒證、公證等文書資料；合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議；標(biāo)的驗(yàn)收記錄；交接、收付標(biāo)的、款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件。2、公司所有合同都必須按部門編號(hào)。信用管理員負(fù)責(zé)建立和保存合同管理 臺(tái)帳。3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項(xiàng)手續(xù)后一個(gè)月 內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用管理員。信用管理員對(duì)合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案室歸檔。4、各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上 年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送集團(tuán)公司信用管理機(jī)構(gòu)。各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日前將管轄范圍內(nèi)上一年度信用管理情況 分析報(bào)告報(bào)送集團(tuán)公

26、司信用管理機(jī)構(gòu)。5、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授信資料、年審評(píng)價(jià)報(bào)告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財(cái)務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來(lái)銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查 原始資料。6、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請(qǐng)單標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時(shí)間、 歸還日期。 信用檔案的缺失以及涉及商業(yè) 秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。7、配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫(kù)檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗(yàn)的人員專（兼） 職檔案管理員。8、檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，考核合格后方可上崗r5應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度亠1、建

27、立應(yīng)收賬款帳目，明確應(yīng)收貨款,卜分期應(yīng)收賬款k和應(yīng)收票據(jù)的數(shù)額、期限、丿應(yīng)付款人等內(nèi)容。2、建立應(yīng)收賬款賬齡分析分級(jí)表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為合同期內(nèi)、進(jìn)入預(yù)警期內(nèi)、到期、逾期、進(jìn)入最后通牒期，進(jìn)入專業(yè)追賬期）、付諸法律期和壞賬期八級(jí):制訂相應(yīng)的催收措施L3、對(duì)應(yīng)收賬款加強(qiáng)日常監(jiān)督，根據(jù)實(shí)際情況每周或或每月打印出會(huì)計(jì)賬上全部接近到期的應(yīng)收賬款記錄進(jìn)土行分析和診斷,對(duì)每筆賬款作出處理意見(jiàn)。4、制訂商賬（逾期應(yīng)1收賬款）追收辦法，培訓(xùn)催收、追收人員。5、設(shè)計(jì)商賬追收工作流程，包括內(nèi)勤提示、外勤催收、委托專業(yè)信用管理公司追收、法律訴訟。商賬追收程序一般應(yīng)包括下列步驟：”步驟.1卜階段4.時(shí)間段一卜聯(lián)系方法.（催賬形式”1提醒客戶逾期第一天傳真禮貌提示21C提醒客戶1&7Xr、一T 口古一_以后第4天傳真h Ti再度提示3 *1 了解問(wèn)題|以后第4天 （1電話1T解客戶發(fā)生Til么問(wèn)題4第一次正