2011年公司貿易融資自查報告

1、貿易融資后期管理自查報告根據XX XX (XX XX XX ) XX XX號，關于開展貿易融資自查 并加強管理的通知要求，為進一步加強我行貿易融資業(yè)務的操作風 險和內控合規(guī)管理、促進業(yè)務健康有序發(fā)展，我行圍繞著貿易融資還 款的“自償性”、監(jiān)控的“特定化”與收放的“及時性”，有重點、有針對性地對貿易融資業(yè)務的資金回流及時性、交易背景的真實性、法律文本的合規(guī)性、完整性等情況進行了自查，現在有關情況反饋如下：本次我行對涉及貿易融資產品的業(yè)務和客戶經理的后期管理工 作展開了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的貿易融資的產 品有國內商業(yè)發(fā)票貼現和國內融信達產品，共涉及XX家公司客戶，截止XX月底余額

2、為XX萬元。具體自查情況如下：一、國內商業(yè)發(fā)票貼現業(yè)務截止XX底XX XX XX XX XX公司在我行仍有余額國內商業(yè)發(fā)票貼現業(yè)務共XX XX筆，合計金額：XX XX XX萬元。明細如下表:國內商業(yè)發(fā)票貼現業(yè)務一覽表發(fā)票號發(fā)票金額融資金額放款日到期日1、XX XX XX有限公司與我行合作有XX XX XX年時間、該公司 資信狀況和履約能力較好，在以往類似的貿易過程中從未出現與貿易 伙伴發(fā)生糾紛等問題。2、經核查，XX XX XX XX XX 公司與買方XX XX XX XX公司常 年有貿易關系，且買方的經營狀況、財務狀況、償付能力、盈利能力、 及抗風險能力較好、并能夠履行合約及時付款。3、我行

3、對XX XX XX XX公司商貼交易項下的商業(yè)單據進行一致 性審核，（付款人與商業(yè)單據名稱一致）確保貿易背景的真實性。二、國內融信達產品今年XX月我行批復XX XX XX XX公司國內融信達產品XX XX XX萬元額度，該客戶使用情況如下：融信達業(yè)務一覽表融信達已發(fā)放/融資金額占用總量起始日到期日合計1、XX XX公司該筆融信達為銀保創(chuàng)新信用險產品項下業(yè)務，我行已與客戶、 中銀保三方簽訂了賠款轉讓協(xié)議， 該筆業(yè)務金額占用了 中銀保在我行的授信額度。2、我行已對XX XX XX公司與進口商項下的商務合同及貿易單據進行審核，確保貿易背景的真實性以及應收賬款在保單的承保范圍 內。3、我行敘作完成該筆

4、業(yè)務后，對借款人的貿易及資金流情況進 行了跟蹤，目前該公司持續(xù)與新余鋼鐵股份有限公司發(fā)生業(yè)務往來， 目前回籠資金全部為上半年業(yè)務。根據貿易融資的收放“及時性”我行 將繼續(xù)關注該公司資金回籠情況， 確保融資業(yè)務項下款項資金一回籠 立即歸還我行。三、后期管理工作安排及重點措施1、加強對貿易融資業(yè)務管理辦法的學習以及規(guī)范相關業(yè)務操 作的準確性、合規(guī)性。實行差錯獎懲制度與經辦客戶經理績效掛鉤， 對于一些屢查屢犯的問題，一旦出現，絕不姑息。2、加強監(jiān)管貿易融資買賣雙方資信狀況、經營狀況、償付能力、 及抗風險能，核實商業(yè)單據的一致性，確保貿易背景的真實性，同時 安排專職客戶經理關注買方經營變化， 著重落實買方按期付款及回流 資金及時歸還情況。XX