周全規(guī)劃 暢想人生——生命周期圖及使用步驟介紹

1、1 1 草帽圖升級(jí)了！草帽圖升級(jí)了！ 生命周期圖介紹生命周期圖介紹 生命周期圖使用步驟生命周期圖使用步驟 使用注意事項(xiàng)使用注意事項(xiàng)課程大綱課程大綱2 2草帽圖升級(jí)了！草帽圖升級(jí)了！還記得我們的展業(yè)利器草帽圖嗎？還記得我們的展業(yè)利器草帽圖嗎？簡(jiǎn)單、專業(yè)、輕簡(jiǎn)單、專業(yè)、輕松激發(fā)客戶的意松激發(fā)客戶的意外和重疾需求！外和重疾需求！3 3但是除了意外和重疾，人身還面臨多種風(fēng)險(xiǎn)，客戶但是除了意外和重疾，人身還面臨多種風(fēng)險(xiǎn)，客戶還有人壽、養(yǎng)老、子女教育、醫(yī)療等多重保障需求還有人壽、養(yǎng)老、子女教育、醫(yī)療等多重保障需求4 4有沒(méi)有一個(gè)工具和草帽圖一樣有沒(méi)有一個(gè)工具和草帽圖一樣簡(jiǎn)單專業(yè)，又能激發(fā)客戶的多簡(jiǎn)單專業(yè)，

2、又能激發(fā)客戶的多重保障需求呢？重保障需求呢？5 5生命周期圖生命周期圖更生動(dòng)、更全面、更直觀、更專業(yè)的意愿激發(fā)工具更生動(dòng)、更全面、更直觀、更專業(yè)的意愿激發(fā)工具6 6生命周期圖介紹生命周期圖介紹導(dǎo)入界面導(dǎo)入界面生命周期圖界面生命周期圖界面生命周期圖按照收入與開(kāi)支的階段性特點(diǎn)，將人的一生分生命周期圖按照收入與開(kāi)支的階段性特點(diǎn)，將人的一生分成了儲(chǔ)蓄期、集中消費(fèi)期和養(yǎng)老期，通過(guò)對(duì)人生大事的檢視，成了儲(chǔ)蓄期、集中消費(fèi)期和養(yǎng)老期，通過(guò)對(duì)人生大事的檢視，激發(fā)客戶對(duì)保障規(guī)劃的需求，使客戶認(rèn)識(shí)到保障的重要性激發(fā)客戶對(duì)保障規(guī)劃的需求，使客戶認(rèn)識(shí)到保障的重要性。共共分為四個(gè)界面，依次為導(dǎo)入、信息錄入、生命周期圖、生

3、命周分為四個(gè)界面，依次為導(dǎo)入、信息錄入、生命周期圖、生命周期報(bào)告界面。期報(bào)告界面。信息錄入界面信息錄入界面生命周期報(bào)告界面生命周期報(bào)告界面7 7一、導(dǎo)入界面一、導(dǎo)入界面動(dòng)畫默認(rèn)自動(dòng)播放，有畫外音內(nèi)容引導(dǎo)客戶即將進(jìn)入整個(gè)人生歷程的預(yù)覽。動(dòng)畫默認(rèn)自動(dòng)播放，有畫外音內(nèi)容引導(dǎo)客戶即將進(jìn)入整個(gè)人生歷程的預(yù)覽?？筛鶕?jù)需要，點(diǎn)擊播放可根據(jù)需要，點(diǎn)擊播放、暫停、重播及跳過(guò)、暫停、重播及跳過(guò)8 8二、信息錄入界面二、信息錄入界面注：注：1 1、若客戶為單身，子女信息可不填寫；若客戶計(jì)劃生育子女，則填寫假設(shè)子女生育、若客戶為單身，子女信息可不填寫；若客戶計(jì)劃生育子女，則填寫假設(shè)子女生育的時(shí)間。的時(shí)間。 2 2、引

4、導(dǎo)客戶填寫準(zhǔn)確的生日，以便系統(tǒng)日后在該日期前自動(dòng)提醒業(yè)務(wù)員發(fā)、引導(dǎo)客戶填寫準(zhǔn)確的生日，以便系統(tǒng)日后在該日期前自動(dòng)提醒業(yè)務(wù)員發(fā) 送生送生日祝福、贈(zèng)送小禮物等，建立親熟關(guān)系。日祝福、贈(zèng)送小禮物等，建立親熟關(guān)系。在此頁(yè)面收集客戶及家人出生日期等準(zhǔn)確信息，系統(tǒng)自動(dòng)生成以客戶一家在此頁(yè)面收集客戶及家人出生日期等準(zhǔn)確信息，系統(tǒng)自動(dòng)生成以客戶一家人年齡為基礎(chǔ)的生命周期圖。人年齡為基礎(chǔ)的生命周期圖。勾選勾選“隱私保隱私保護(hù)護(hù)”收入和支收入和支出即可隱藏出即可隱藏填寫完畢點(diǎn)擊填寫完畢點(diǎn)擊“開(kāi)始開(kāi)始”9 9三、生命周期圖界面三、生命周期圖界面展示三種不同情況（標(biāo)準(zhǔn)、身故、重疾）下的資金缺口。在此要講清楚展示三種不

5、同情況（標(biāo)準(zhǔn)、身故、重疾）下的資金缺口。在此要講清楚“兩兩線三期線三期”的概念及需準(zhǔn)備資金的人生大事節(jié)點(diǎn)。的概念及需準(zhǔn)備資金的人生大事節(jié)點(diǎn)。1 1、標(biāo)準(zhǔn)情況下的人生、標(biāo)準(zhǔn)情況下的人生收入線和收入線和支出線支出線人生的三人生的三個(gè)時(shí)期個(gè)時(shí)期人生大事人生大事節(jié)點(diǎn)節(jié)點(diǎn)提示語(yǔ)提示語(yǔ)1010此標(biāo)簽可協(xié)助此標(biāo)簽可協(xié)助計(jì)算教育金計(jì)算教育金此標(biāo)簽可協(xié)助此標(biāo)簽可協(xié)助計(jì)算養(yǎng)老金計(jì)算養(yǎng)老金主要標(biāo)簽：主要標(biāo)簽：11112 2、身故情況下的人生、身故情況下的人生點(diǎn)擊此按鈕進(jìn)入點(diǎn)擊此按鈕進(jìn)入“身故身故”情況情況此頁(yè)面展示假如一家之主不幸身故的情況下，資金缺口會(huì)變大。此頁(yè)面展示假如一家之主不幸身故的情況下，資金缺口會(huì)變大。

6、1212此標(biāo)簽可協(xié)助此標(biāo)簽可協(xié)助計(jì)算身故保障計(jì)算身故保障此標(biāo)簽可協(xié)助此標(biāo)簽可協(xié)助講解身故風(fēng)險(xiǎn)講解身故風(fēng)險(xiǎn)主要標(biāo)簽：主要標(biāo)簽：13133 3、重疾情況下的人生、重疾情況下的人生此頁(yè)面展示假如一家之主發(fā)生重疾的情況下，資金缺口會(huì)更大。此頁(yè)面展示假如一家之主發(fā)生重疾的情況下，資金缺口會(huì)更大。點(diǎn)擊形成點(diǎn)擊形成測(cè)試報(bào)告測(cè)試報(bào)告點(diǎn)擊此按鈕進(jìn)入點(diǎn)擊此按鈕進(jìn)入“重疾重疾”情況情況1414此標(biāo)簽此標(biāo)簽可協(xié)助可協(xié)助說(shuō)明重說(shuō)明重疾發(fā)病疾發(fā)病率率此標(biāo)簽可此標(biāo)簽可協(xié)助說(shuō)明協(xié)助說(shuō)明醫(yī)療費(fèi)增醫(yī)療費(fèi)增長(zhǎng)長(zhǎng)此標(biāo)簽此標(biāo)簽可協(xié)助可協(xié)助計(jì)算重計(jì)算重疾治療疾治療費(fèi)費(fèi)主要標(biāo)簽：主要標(biāo)簽：1515填寫客戶聯(lián)系信息，點(diǎn)擊填寫客戶聯(lián)系信息，點(diǎn)

7、擊“確認(rèn)提交確認(rèn)提交”后再點(diǎn)擊后再點(diǎn)擊“生命周期測(cè)試報(bào)告生命周期測(cè)試報(bào)告”四、生命周期報(bào)告界面四、生命周期報(bào)告界面三種情三種情況下的況下的生命周生命周期圖期圖業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)員聯(lián)系方聯(lián)系方式式此報(bào)告匯總了客戶三種情況下的生此報(bào)告匯總了客戶三種情況下的生命周期圖，可發(fā)送或打印給客戶。命周期圖，可發(fā)送或打印給客戶。此報(bào)告此報(bào)告可打印可打印、另存、另存或直接或直接發(fā)送給發(fā)送給客戶客戶注：引導(dǎo)客戶填寫準(zhǔn)確的聯(lián)系方式，以便系統(tǒng)日后自動(dòng)提醒業(yè)務(wù)員發(fā)送生日祝福、贈(zèng)注：引導(dǎo)客戶填寫準(zhǔn)確的聯(lián)系方式，以便系統(tǒng)日后自動(dòng)提醒業(yè)務(wù)員發(fā)送生日祝福、贈(zèng)送小禮物等到客戶手機(jī)或郵箱，建立親熟關(guān)系。送小禮物等到客戶手機(jī)或郵箱，建立親熟

8、關(guān)系。1616這樣好的工具應(yīng)該怎樣這樣好的工具應(yīng)該怎樣使用呢？使用呢？1717生命周期圖使用步驟生命周期圖使用步驟步驟一：寒暄并道明來(lái)意步驟一：寒暄并道明來(lái)意步驟二：協(xié)助客戶錄入信息步驟二：協(xié)助客戶錄入信息步驟三：講解生命周期圖步驟三：講解生命周期圖步驟四：為客戶制作生命周期報(bào)告步驟四：為客戶制作生命周期報(bào)告重點(diǎn)重點(diǎn)1818業(yè)：李先生，有一段日子沒(méi)見(jiàn)你了。業(yè)：李先生，有一段日子沒(méi)見(jiàn)你了。最近公司開(kāi)發(fā)出一個(gè)有趣的軟件最近公司開(kāi)發(fā)出一個(gè)有趣的軟件，能讓我們?cè)诙潭處追昼姇r(shí)間里檢視下一生中將會(huì)經(jīng)歷的大事，能讓我們?cè)诙潭處追昼姇r(shí)間里檢視下一生中將會(huì)經(jīng)歷的大事，看能不能預(yù)先做些準(zhǔn)備?？茨懿荒茴A(yù)先做些準(zhǔn)備。

9、我已經(jīng)給幾個(gè)朋友試用過(guò)了，我已經(jīng)給幾個(gè)朋友試用過(guò)了，大家都覺(jué)大家都覺(jué)得對(duì)規(guī)劃人生挺有幫助的得對(duì)規(guī)劃人生挺有幫助的。今天主要就是想和你分享下這個(gè)軟件。今天主要就是想和你分享下這個(gè)軟件，如果對(duì)你有幫助的話就太好了。我們一起來(lái)看看吧。，如果對(duì)你有幫助的話就太好了。我們一起來(lái)看看吧?？停汉玫摹？停汉玫摹２襟E一：寒暄并道明來(lái)意步驟一：寒暄并道明來(lái)意1919步驟二：協(xié)助客戶錄入信息步驟二：協(xié)助客戶錄入信息業(yè)：李先生，咱們的人生就像剛剛業(yè)：李先生，咱們的人生就像剛剛那個(gè)小人一樣，充滿著幸福和那個(gè)小人一樣，充滿著幸福和責(zé)任，也有風(fēng)險(xiǎn)和意外。責(zé)任，也有風(fēng)險(xiǎn)和意外?，F(xiàn)在現(xiàn)在需要您幫個(gè)忙，要預(yù)先錄入一需要您幫個(gè)忙，

10、要預(yù)先錄入一些個(gè)人信息，讓我們后續(xù)的演些個(gè)人信息，讓我們后續(xù)的演示更精準(zhǔn)。示更精準(zhǔn)。您打算多少歲退休您打算多少歲退休呢？呢？客：和大家一樣，客：和大家一樣，6060歲吧。歲吧。業(yè)：業(yè)：為了讓我們接下來(lái)的人生檢視能更加準(zhǔn)確，還需要麻煩您錄入為了讓我們接下來(lái)的人生檢視能更加準(zhǔn)確，還需要麻煩您錄入家庭年收入和月度支出，家庭年收入和月度支出，請(qǐng)?jiān)阡浲暌院蠊催x旁邊的請(qǐng)?jiān)阡浲暌院蠊催x旁邊的“隱私保護(hù)隱私保護(hù)”，保證您的個(gè)人信息的安全。，保證您的個(gè)人信息的安全。 業(yè)：此外，還需要了解您和家人的生日。請(qǐng)問(wèn)您的生日是什么時(shí)候業(yè)：此外，還需要了解您和家人的生日。請(qǐng)問(wèn)您的生日是什么時(shí)候呢？呢？2020步驟三：講解生

11、命周期圖步驟三：講解生命周期圖業(yè)：李先生，這是我們的生命線業(yè)：李先生，這是我們的生命線，在我們的一生之中還會(huì)有另外，在我們的一生之中還會(huì)有另外兩條線伴隨著我們，一條是收入線，一條是支出線兩條線伴隨著我們，一條是收入線，一條是支出線。從您參。從您參加工作到孩子上大學(xué)，這段時(shí)間內(nèi)我們的收入一般是大于支加工作到孩子上大學(xué)，這段時(shí)間內(nèi)我們的收入一般是大于支出的，這段時(shí)間比較能存下錢，出的，這段時(shí)間比較能存下錢，我們把這個(gè)階段叫作人生的我們把這個(gè)階段叫作人生的儲(chǔ)蓄期。儲(chǔ)蓄期。2121業(yè)：業(yè)：從孩子上幼兒園開(kāi)始，開(kāi)銷不斷增加，我們進(jìn)入人生的集中消從孩子上幼兒園開(kāi)始，開(kāi)銷不斷增加，我們進(jìn)入人生的集中消費(fèi)期。

12、費(fèi)期。期間我們有很多大的開(kāi)支：買房買車、生育撫養(yǎng)、孩子期間我們有很多大的開(kāi)支：買房買車、生育撫養(yǎng)、孩子創(chuàng)業(yè)成家創(chuàng)業(yè)成家其中最大的開(kāi)支之一應(yīng)該數(shù)孩子的教育金了。不其中最大的開(kāi)支之一應(yīng)該數(shù)孩子的教育金了。不知道您有沒(méi)有了解過(guò)從小學(xué)到大學(xué)需要多少教育費(fèi)用呢？（等知道您有沒(méi)有了解過(guò)從小學(xué)到大學(xué)需要多少教育費(fèi)用呢？（等待客戶回答，肯定客戶對(duì)于子女教育的重視）待客戶回答，肯定客戶對(duì)于子女教育的重視） 我們這兒有一組數(shù)據(jù)，可以供您參考一下我們這兒有一組數(shù)據(jù)，可以供您參考一下（點(diǎn)擊標(biāo)簽（點(diǎn)擊標(biāo)簽“教育教育費(fèi)用費(fèi)用”向客戶進(jìn)行說(shuō)明）向客戶進(jìn)行說(shuō)明）2222業(yè)：業(yè)：當(dāng)您當(dāng)您6060歲退休的時(shí)候，就進(jìn)入了養(yǎng)老期，在

13、這之前，我們要準(zhǔn)歲退休的時(shí)候，就進(jìn)入了養(yǎng)老期，在這之前，我們要準(zhǔn)備好自己的養(yǎng)老金。備好自己的養(yǎng)老金。您的公司福利很好，為您購(gòu)買了五險(xiǎn)一金您的公司福利很好，為您購(gòu)買了五險(xiǎn)一金。但是我相信您也同意，社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)是不足以幫助我們維持。但是我相信您也同意，社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)是不足以幫助我們維持現(xiàn)在的生活水準(zhǔn)的，如果想生活得寬裕，我們必須做更多的準(zhǔn)現(xiàn)在的生活水準(zhǔn)的，如果想生活得寬裕，我們必須做更多的準(zhǔn)備。（點(diǎn)擊標(biāo)簽備。（點(diǎn)擊標(biāo)簽“老有所養(yǎng)老有所養(yǎng)”向客戶進(jìn)行說(shuō)明）。向客戶進(jìn)行說(shuō)明）。2323業(yè)：業(yè)：但一個(gè)人無(wú)論多有本事，有兩件事情是無(wú)法控制的，一個(gè)是意但一個(gè)人無(wú)論多有本事，有兩件事情是無(wú)法控制的，一個(gè)是意外，

14、一個(gè)是疾病。外，一個(gè)是疾病。（點(diǎn)擊（點(diǎn)擊“身故身故”按鈕）您是一家之主，一旦按鈕）您是一家之主，一旦意外發(fā)生，我們的家庭收入將大幅減少，這將嚴(yán)重影響到家人意外發(fā)生，我們的家庭收入將大幅減少，這將嚴(yán)重影響到家人的生活，這一定是我們不愿看到的情況。因此為自己提供一份的生活，這一定是我們不愿看到的情況。因此為自己提供一份保障，也是給家人的一份承諾與關(guān)愛(ài)。保障，也是給家人的一份承諾與關(guān)愛(ài)。2424業(yè)：（點(diǎn)擊業(yè)：（點(diǎn)擊“重疾重疾”按鈕）疾病也是我們?nèi)松胁豢杀苊獾娘L(fēng)險(xiǎn)。一按鈕）疾病也是我們?nèi)松胁豢杀苊獾娘L(fēng)險(xiǎn)。一旦發(fā)生重大疾病旦發(fā)生重大疾病，這時(shí)候不但我們的收入會(huì)中斷，我們的支出更，這時(shí)候不但我們的收入

15、會(huì)中斷，我們的支出更會(huì)額外增加。會(huì)額外增加?，F(xiàn)在的醫(yī)療費(fèi)非常貴，我們做過(guò)一個(gè)統(tǒng)計(jì)，像心肌現(xiàn)在的醫(yī)療費(fèi)非常貴，我們做過(guò)一個(gè)統(tǒng)計(jì)，像心肌梗塞這樣的疾病，早期發(fā)現(xiàn)治療需要大約梗塞這樣的疾病，早期發(fā)現(xiàn)治療需要大約1212萬(wàn)（點(diǎn)擊萬(wàn)（點(diǎn)擊“重疾治療重疾治療費(fèi)費(fèi)”標(biāo)簽舉例說(shuō)明費(fèi)用），并且還在逐年上漲（點(diǎn)擊標(biāo)簽舉例說(shuō)明費(fèi)用），并且還在逐年上漲（點(diǎn)擊“醫(yī)院費(fèi)用醫(yī)院費(fèi)用”標(biāo)簽舉例說(shuō)明上漲情況）。社保雖然能夠解決一部分，但還是標(biāo)簽舉例說(shuō)明上漲情況）。社保雖然能夠解決一部分，但還是有很大一部分需要我們自己承擔(dān)。我們應(yīng)該提早做準(zhǔn)備以便應(yīng)對(duì)有很大一部分需要我們自己承擔(dān)。我們應(yīng)該提早做準(zhǔn)備以便應(yīng)對(duì)這樣的風(fēng)險(xiǎn)。這樣的風(fēng)險(xiǎn)。

16、2525業(yè)：由此可見(jiàn)，人的一生中，風(fēng)險(xiǎn)和意外是無(wú)處不在的，為了讓我們業(yè)：由此可見(jiàn)，人的一生中，風(fēng)險(xiǎn)和意外是無(wú)處不在的，為了讓我們自己和我們深愛(ài)的家人得到一份關(guān)愛(ài)和保障，自己和我們深愛(ài)的家人得到一份關(guān)愛(ài)和保障，我們需要對(duì)人生提我們需要對(duì)人生提前規(guī)劃前規(guī)劃。這是您的專屬生命周期報(bào)告，我已經(jīng)發(fā)送到了您的郵箱。這是您的專屬生命周期報(bào)告，我已經(jīng)發(fā)送到了您的郵箱，希望它能為您的人生規(guī)劃提供一些幫助（發(fā)送或打印此報(bào)告給，希望它能為您的人生規(guī)劃提供一些幫助（發(fā)送或打印此報(bào)告給客戶）。客戶）。步驟四：為客戶制作生命周期報(bào)告步驟四：為客戶制作生命周期報(bào)告2626生命周期圖的一般講解順序?yàn)樯芷趫D的一般講解順序?yàn)?/p>

17、“標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)身故身故重疾重疾”。三個(gè)版本。三個(gè)版本也可以根據(jù)需要獨(dú)立使用和講解，適合使用的場(chǎng)景為：也可以根據(jù)需要獨(dú)立使用和講解，適合使用的場(chǎng)景為：標(biāo)準(zhǔn)版適合的場(chǎng)景：子女教育、退休養(yǎng)老等標(biāo)準(zhǔn)版適合的場(chǎng)景：子女教育、退休養(yǎng)老等身故版適合的場(chǎng)景：壽險(xiǎn)保障、意外保障等身故版適合的場(chǎng)景：壽險(xiǎn)保障、意外保障等重疾版適合的場(chǎng)景：重疾保障、醫(yī)療費(fèi)用等重疾版適合的場(chǎng)景：重疾保障、醫(yī)療費(fèi)用等講解講解生命周期圖的時(shí)候注意一并幫助客戶檢視保障，在客戶沒(méi)有生命周期圖的時(shí)候注意一并幫助客戶檢視保障，在客戶沒(méi)有保障或保障明顯不夠的情況下，可直接介紹相關(guān)產(chǎn)品保障或保障明顯不夠的情況下，可直接介紹相關(guān)產(chǎn)品根據(jù)客戶的興趣和現(xiàn)場(chǎng)反映進(jìn)行，當(dāng)客戶有根據(jù)客戶的興趣和現(xiàn)場(chǎng)反映進(jìn)行，當(dāng)客戶有明顯明顯成交意愿時(shí)，不成交意愿時(shí)，不必全部講解