c15043融資融券客戶適當(dāng)性與貸放風(fēng)險管理100分.doc

1、精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-一、單項選擇題1. 下列關(guān)于境內(nèi)外融資融券客戶適當(dāng)性管理的相關(guān)規(guī)定，正確的是（ ）。A. 美國、日本和臺灣地區(qū)的相關(guān)監(jiān)管規(guī)則均對客戶開立信用賬戶的準(zhǔn)入門檻作出了明確要求B. 美國和日本證券市場相關(guān)監(jiān)管規(guī)則對客戶參與融資融券的準(zhǔn)入門檻沒有硬性規(guī)定，可由金融機(jī)構(gòu)自行規(guī)定C. 我國融資融券的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定未對客戶開立信用賬戶的準(zhǔn)入門檻做出硬性規(guī)定，可由證券公司自行規(guī)定D. 在我國，對從事證券交易時間不足18 個月的客戶，證券公司不得為其開立信用賬戶您的答案： B題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.02. 下列關(guān)于

2、臺灣證券市場融資融券客戶適當(dāng)性管理相關(guān)規(guī)定說法不正確的是（ ）。A. 委托人開立受托買賣賬戶滿六個月后才能申請開立信用賬戶B. 證券商受理客戶開立信用賬戶，應(yīng)辦理征信C. 委托人開立信用賬戶應(yīng)滿足最近一年內(nèi)委托買賣成交10 筆以上，累積成交金額達(dá)所申請融資額度50%D. 委托人開立信用賬戶，其最近一年之所得及各種財產(chǎn)合計應(yīng)達(dá)到申請融資額度 30%您的答案： A題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.0二、多項選擇題3. 與普通交易相比，融資融券交易風(fēng)險較高，體現(xiàn)在（ ）等方面。A. 具有杠桿效應(yīng)，既放大收益，也放大損失B. 受期限因素影響，可能面臨被平倉風(fēng)險C. 融資融券余額在行情高位時快速增長 ，

3、一旦遇到市場深度調(diào)整，可能面臨市場 “踩踏 ”現(xiàn)象D. 受股價波動因素影響，可能面臨被平倉風(fēng)險- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-您的答案： C,D,A,B題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.04.您的答案： C,E,A,D,B題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.05. 根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引 ，證券公司在建立客戶選擇與授信制度時應(yīng)（ ）。A. 制定本公司融資融券業(yè)務(wù)客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)和開戶審查制度B. 建立客戶信用評估制度，根據(jù)客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好等因素，將客戶劃分為不同類別和層次，確定每

4、一類別和層次客戶獲得授信的額度、利率或費率C. 明確客戶征信的內(nèi)容、程序和方式，驗證客戶資料的真實性、準(zhǔn)確性， 了解客戶的資信狀況，評估客戶的風(fēng)險承擔(dān)能力和違約的可能性D. 記錄和分析客戶持倉品種及其交易情況，根據(jù)客戶的操作情況與資信變化等因素，適時調(diào)整其授信等級您的答案： D,C,A,B題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.0三、判斷題6. 根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引，證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶選擇與授信制度，明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限。（ ）您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.07. 證券公司在對融資融券客戶進(jìn)行等級評定時，可綜合考慮投資穩(wěn)健性、盈利能力、金融資產(chǎn)倍數(shù)、

5、 誠信記錄和業(yè)務(wù)知識測試等指標(biāo)。（ ）您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)： 10- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-此題得分： 10.08. 日本市場對客戶參與融資融券的準(zhǔn)入門檻沒有硬性規(guī)定， 可由金融機(jī)構(gòu)自行規(guī)定。（ ）您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.09. 在臺灣證券市場， 投資者開立受托買賣賬戶滿一年后才能開立信用賬戶。（ ）您的答案：錯誤題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.010. 美國金融業(yè)監(jiān)管局相關(guān)規(guī)則規(guī)定，從事日內(nèi)交易的信用賬戶的證券市值須在 50000 美元以上。（ ）您的答案：錯誤題目分?jǐn)?shù)： 10此題得

6、分： 10.0一、單項選擇題1. 下列關(guān)于日本證券市場融資融券客戶適當(dāng)性管理相關(guān)規(guī)定說法不正確的是（ ）。A. 日本金融商品交易法從法律層面對投資者適當(dāng)性制度作了統(tǒng)一的全面性規(guī)定， 包括投資者分類、 產(chǎn)品適當(dāng)性以及證券公司和從業(yè)人員在適當(dāng)性方面的職責(zé)等B. 證券公司不得對其公司的高級管理人員及員工開辦信用交易C. 日本公民凡辦妥信用交易賬戶開戶手續(xù)并能夠交納保證金者，都可以進(jìn)行信用交易D. 從法律層面對客戶參與融資融券的準(zhǔn)入門檻做出了硬性規(guī)定您的答案： D題目分?jǐn)?shù)： 10- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-此題得分： 10

7、.02. 下列關(guān)于我國證券市場融資融券客戶適當(dāng)性管理相關(guān)規(guī)定說法不正確的是（ ）。A. 證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信B. 證券公司在辦理融資融券客戶征信時應(yīng)了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好等情況C. 對從事證券交易時間不足半年的客戶，證券公司不得為其開立信用賬戶D. 對最近 30 個交易日日均證券資產(chǎn)低于50 萬元的客戶，證券公司不得為其開立信用賬戶您的答案： D題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.0二、多項選擇題3. 下列有關(guān)課程中所介紹的證券公司融資融券客戶適當(dāng)性管理的措施，正確的是（ ）。A. 證券公司根據(jù)客戶提供的信息，對客戶的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估B

8、. 證券公司根據(jù)了解的業(yè)務(wù)信息，對業(yè)務(wù)風(fēng)險等級進(jìn)行評估C. 客戶與產(chǎn)品或服務(wù)相匹配時，證券公司需與客戶以電子或書面方式簽署適當(dāng)性評估結(jié)果確認(rèn)書D. 客戶與產(chǎn)品或服務(wù)不匹配時，證券公司不得主動向客戶推介該業(yè)務(wù)您的答案： B,A,C,D題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.04. 證券公司在辦理融資融券客戶征信時應(yīng)了解客戶的（ ）等情況。A. 身份B. 財產(chǎn)與收入狀況C. 證券投資經(jīng)驗D. 風(fēng)險偏好E. 誠信合規(guī)記錄- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-您的答案： B,E,C,D,A題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.05.證券公司制

9、定的投資者適當(dāng)性制度應(yīng)至少包括（）。A. 了解客戶的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法B. 了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法C. 評估適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法D. 執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的保障措施您的答案： C,A,D,B題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.0三、判斷題6.證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信。（）您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.07. 證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照證券公司投資者適當(dāng)性制度指引制定投資者適當(dāng)性制度。（）您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.08. 證券公司可對獲得融資融券資格的客戶實行年審制度，定期對客戶資格條件和信用情況進(jìn)行審

10、核， 依據(jù)審核結(jié)果確定是否延續(xù)客戶資格或調(diào)整客戶授信額度。（）您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.09. 在證券公司對融資融券客戶適當(dāng)性進(jìn)行匹配時，應(yīng)注意客戶風(fēng)險承受能力與融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險等級的匹配。（）您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)： 10- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有-此題得分： 10.010. 美國金融業(yè)監(jiān)管局相關(guān)規(guī)則規(guī)定， 從事日內(nèi)交易的信用賬戶的證券市值須在 50000 美元以上。（ ）您的答案：錯誤題目分?jǐn)?shù)： 10此題得分： 10.0試卷總得分： 100.02010 年讀書節(jié)活動方案一、活動目的：書是人

11、類的朋友，書是人類進(jìn)步的階梯！為了拓寬學(xué)生的知識面，通過開展“和書交朋友，遨游知識大海洋”系列讀書活動，激發(fā)學(xué)生讀書的興趣，讓每一個學(xué)生都想讀書、愛讀書、會讀書，從小養(yǎng)成熱愛書籍，博覽群書的好習(xí)慣，并在讀書實踐活動中陶冶情操，獲取真知，樹立理想！二、活動目標(biāo)：1 、通過活動，建立起以學(xué)校班級、個人為主的班級圖書角和個人小書庫。2 、通過活動，在校園內(nèi)形成熱愛讀書的良好風(fēng)氣。3、通過活動，使學(xué)生養(yǎng)成博覽群書的好習(xí)慣。4 、通過活動，促進(jìn)學(xué)生知識更新、思維活躍、綜合實踐能力的提高。三、活動實施的計劃1 、 做好讀書登記簿（ 1） 每個學(xué)生結(jié)合實際，準(zhǔn)備一本讀書登記簿，具體格式可讓學(xué)生根據(jù)自己喜好來設(shè)計、裝飾，使其生動活潑、各具特色，其中要有讀書的內(nèi)容、容量、實現(xiàn)時間、好詞佳句集錦、心得體會等欄目，高年級可適當(dāng)作讀書筆記。（ 2） 每個班級結(jié)合學(xué)生的計劃和班級實際情況，也制定出相應(yīng)的班級讀書目標(biāo)和讀書成長規(guī)劃書，其中要有措施、有保障、有效果、有考評，簡潔明了，易于操作。（