證券營業(yè)部投資者教育先進經(jīng)驗匯報材料：培育合格投資者降低市場風險

1、證券營業(yè)部投資者教育先進經(jīng)驗匯報材料：培育合格投資者，降低市場風險（證券體育路證券營業(yè)部）高速發(fā)展的證券市場意味著不斷推陳出新的投資品種和不斷壯大的投資者群體。投資者只有真正了解、認識了市場特征，樹立了正確投資理念，才能恰當?shù)剡x擇投資品種，從而把握財富增值機會，并且從思想深處牢固樹立起“投資有風險”、“買者自負”的理念，最終形成券商和客戶之間長期穩(wěn)定的和諧相處、共同發(fā)展的良好局面。基于以上認識，部較早成立了專門的投資者教育工作小組，明確地將投資者教育工作作為我部客戶服務工作中的重點來抓。經(jīng)過一段時間的努力，在監(jiān)管機構、行業(yè)協(xié)會的指導下，在公司經(jīng)紀事業(yè)部的直接領導下，部現(xiàn)已初步建立了一個全方位、

2、多層次的投資者教育體系,并通過實踐摸索出一套行之有效的投資者教育推動機制，逐步形成了較為完善的投資者教育工作規(guī)范和制度。其具體情況大致如下：一、制度的建立和完善制度的建立和完善是保證工作順利開展的前提條件，我部投資者教育工作開展初期有賴于：1、營業(yè)部總經(jīng)理親自擔任投資者教育領導小組組長，將投資者教育工作落實到業(yè)務開展的各個環(huán)節(jié)，并多次在部門會議上部署、協(xié)調各部們共同開展投資者教育工作，讓營業(yè)部全體員工形成了統(tǒng)一的認識。各部門具體開展的工作包括：風險提示，股民學校、報告會、投資者教育園地、電話回訪和證券投資法律法規(guī)宣傳等工作。合規(guī)部還會及時對投資者教育工作進行事后監(jiān)督和評估，確保投資者教育工作合

3、規(guī)有效運作。2、管理制度的制定及執(zhí)行。為保障投資者教育工作的正確方向和執(zhí)行力度，營業(yè)部嚴格貫徹執(zhí)行公司下發(fā)的投資者教育工作指引、經(jīng)紀業(yè)務開戶管理辦法、經(jīng)紀業(yè)務投資咨詢管理辦法、呼叫中心管理辦法及客戶投訴管理辦法等配套管理制度，同時還制定了crm全面客戶關系管理制度、新開戶客戶見面制度、大客戶定期回訪制度和投資者教育工作檢查總結制度，進一步推動了投資者教育工作的開展。3、考核制度的獎懲激勵。我部對于力度不夠、服務不規(guī)范和工作不到位的員工視情節(jié)輕重會進行通報批評和考核扣分處罰，而對能有效開展投資者教育工作的員工將會給予全營業(yè)部的通報表揚和恰當?shù)莫剟?。獎罰分明的制度對我部員工全力做好投資者教育工作起

4、到了積極的推動作用。4、運行經(jīng)費的有力保障。為了確保營業(yè)部投資者教育各項工作落到實處，我部還安排了專門的投資者教育工作經(jīng)費預算。在年，我部就投入了超過15萬元的年度投資者教育專項基金，用于股民學校平臺搭建，投資者教育園地建設，投資者教育場地安排、相關設備租賃，各類投資者教育宣傳材料制作、學習資料的制作和購買等，使得我部的投資者教育工作得以順利開展?？傊?，公司總部、營業(yè)部共同建立起了一套系統(tǒng)的投資者教育服務體系，和相關制度，為我部投資者教育工作的順利開展奠定了堅實的基礎。二、投資者教育日常工作開展情況體育路營業(yè)部積極探索創(chuàng)新，因地制宜地開展了各類投資者教育活動，成效顯著，具體工作包括：1、在營銷

5、過程中，我們會要求在所有的營銷宣傳品上都印制專門設計的風險揭示標識，并要求客戶經(jīng)理在開發(fā)客戶時必須與投資者一起分析其風險承受能力，并通過風險能力測試卷評估投資者的風險承受能力。而我們在向客戶銷售產(chǎn)品的時候，也要求一定要進行充分的信息披露和風險揭示，引導投資者理性地選擇適合自己的產(chǎn)品。2、我營業(yè)部多次組織學習公司下發(fā)的客戶風險揭示工作指引，并特別針對研發(fā)部、交易部和市場部各崗位的實際情況，從與客戶接觸的各個方面出發(fā)，多角度地做好風險揭示工作。如客戶開戶時要簽署統(tǒng)一格式的風險警示書，并為新開戶客戶提供包含風險提示的新股民入市指引和證券投資風險承受力調查問券等材料，在開戶過程中對風險承受能力較弱的客

6、戶群進行強化風險揭示，根據(jù)新開戶客戶分析師見面制度的要求，一對一、面對面地進行證券市場風險投資教育工作。在交易過程中，我們在網(wǎng)站及網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機交易系統(tǒng)、現(xiàn)場柜臺自助系統(tǒng)和電話委托系統(tǒng)等交易系統(tǒng)中都嚴格按照投資者教育工作指引中的要求進行了交易風險揭示。在營業(yè)網(wǎng)點的一樓、三樓及過道醒目位置建立投資者教育園地，圖文并茂，形象生動的介紹和張貼了各項業(yè)務風險揭示標牌及法律知識宣傳海報。 3、而在營業(yè)網(wǎng)點日常服務過程中，我們特別注意對新開戶客戶的相關權益通過電話和短信進行提醒。同時，我們也還會根據(jù)市場階段性的表現(xiàn)特點進行針對性的風險提示，并對風險較大的投資品種進行專門的風險提示。譬如，在權證業(yè)務方面

7、，營業(yè)部專門設立了權證小組，對權證交易量較大、交易比較頻繁的客戶進行跟蹤聯(lián)系，每一次權證到期前2個月就開始提醒相關投資者注意風險，該提示將會一直持續(xù)到權證最后一個交易日；再如，對交易所提出的風險較大的股票，營業(yè)部會及時發(fā)通知給持倉客戶提醒特別關注。尤其是現(xiàn)部獨有的crm全面客戶關系管理系統(tǒng)，就能夠幫助我們及時有效地搜索出持有高風險品種的客戶，讓我們能第一時間安排相關人員電話提示客戶風險，此外，營業(yè)部市場研發(fā)部每日均有組織學習公司下發(fā)的95536客戶服務晨訊，對權證到期風險、股權分置限售股份上市流通等潛在風險都及時通過短信、電話、公告進行提示。三、投資者教育專項活動具體開展情況概述體育路營業(yè)部堅

8、持長期開展積極有效的投資者教育活動，其中包括股民學校、沙龍和大型講座等，為地區(qū)的投資者提供了豐富的學習渠道，幫助他們學習到了更多的證券投資知識，樹立了理性的投資理念。此外，我部結合了投資者權益保護的知識點、投資者的行為模式、心理特點以及典型案例等資料，設計出了一系列的專題教案，把投資者教育培訓融入到了日常的股評報告會及新股民沙龍活動中，確保每位新股民都至少要參加一次我們的培訓。據(jù)不完全統(tǒng)計，年全年體育路營業(yè)部開展各類投資者教育課程超過100場，覆蓋客戶范圍近1萬人次。1）體育路營業(yè)部股民學校 時間:每周日早上9點30分地點：體育路營業(yè)部4樓 內容：各類投資品種、投資方法、法律法規(guī)、股指期貨、融

9、資融券等方面。規(guī)模：20-50人/場，場次：共舉辦46場。受眾人數(shù)1380人次。2）大型報告會 時間：不定時 地點：五大區(qū) 內容：年度投資策略，各細分行業(yè)投資策略 規(guī)模：100-800人/場 場次：共舉辦11場。受眾人數(shù)3800人次。3）和各銀行網(wǎng)點聯(lián)合舉辦的各類沙龍時間:不定時 地點:大區(qū)各大銀行高端理財室 內容: 各類投資品種、投資方法、股指期貨、融資融券、etf套利等方面。 規(guī)模:5-60人/場 場次:共舉辦76場. 受眾人數(shù):1520人次。4）分析師、客戶經(jīng)理聯(lián)合展業(yè)客戶見面。時間：08年12月 地點：各大駐點銀行 內容：個股信息，宏觀分析，市場研判，投資咨詢 規(guī)模：6-30人/場 場

10、次：共舉辦5場 受眾人數(shù)：65人次。5）股指期貨、融資融券培訓班時間：08年11-12月 地點：大區(qū)各大銀行支行 內容：股指期貨，融資融券 規(guī)模：10-25人/場 場次：共舉辦6場 受眾人數(shù)：89人次。6）社區(qū)、協(xié)會、企業(yè)報告會 時間：不定時 地點：視受眾而定 內容：個股信息，宏觀分析，市場研判，投資咨詢 規(guī)模：10-50人/場 場次：共舉辦3場 受眾人數(shù)：288人次。7)證券期貨普法宣傳除了積極舉辦各種類型的投資者教育活動，提高投資者的專業(yè)素養(yǎng)外，證券體育路營業(yè)部在加強投資者的法制意識，積極推廣證券期貨法律法規(guī)上也不遺余力。月12月第一周是部的法制宣傳周,我們通過派發(fā)法律法規(guī)小冊子,在營業(yè)大

11、廳播放滾動ppt等方式實現(xiàn)了普法宣傳。并于12月4日邀請了資深律師到營業(yè)部大廳現(xiàn)場為客戶解答相關法律問題，得到了廣大投資者的好評。8）反洗錢有獎知識競賽為響應人民銀行的號召加強證券行業(yè)的反洗錢宣傳，我部于年11月份在大區(qū)舉行了反洗錢有獎知識競賽，通過短信，郵件，和現(xiàn)場填表等多種方式回收了兩千多份答卷，并于12月2日在營業(yè)部一樓大廳對回收問卷進行現(xiàn)場抽獎。該次活動首次在廣大投資者中樹立了反洗錢的法律意識，為反洗錢工作的持續(xù)性和廣泛性奠定了堅實的基礎。四、經(jīng)驗與特色我部大致形成了以下幾點頗具特色的做法：1、crm全面客戶關系管理包容投資教育工作的大部分內容，借助crm客戶關系管理平臺以及較高素質的

12、客服人員隊伍，部可以做到及時、有效、全面、細致的投資者教育工作。2、我部與當?shù)氐钠渌鹑跈C構有廣泛的業(yè)務合作關系，在他們的幫助下，可以機動、有效地將投資者教育工作做到基層，也可以對部分高端客戶進行專項的有深度的投資輔導活動。3、新開戶客戶分析師見面制度使我部的新開戶客戶初入市就接觸了有豐富經(jīng)驗的專業(yè)人士，在其今后的投資生活中，分析師將負責對他進行長期的投資輔導服務4、大客戶定期回訪制度使我們不斷加強對大資產(chǎn)投資者的引導，提供大量的理性分析信息，揭示穩(wěn)健的盈利機會，培養(yǎng)客戶成為合格的投資者。5、及時的投訴處理機制。營業(yè)部非常重視客戶服務和客戶投訴處理工作，不僅制定了嚴格的客戶投訴處理管理辦法，而

13、且設專人統(tǒng)計評估客戶投訴處理的效率。對于客戶集中投訴的問題，及時修改相應的業(yè)務流程，徹底解決隱藏的不合理因素。另外，營業(yè)部還建立了客戶回訪制度,切實了解客戶的投訴內容是否得到了圓滿的解決。五、今后工作的重點及安排使投資者在入市前成為合格投資者是我部的投資者教育的工作目標，我們的工作重點將會是：1、強化“金色陽光理財學?！狈掌放?，將學校辦到的每一個角落，讓每一個新入市的投資者有一個相對較高的起點。2、以風險教育為重點，借助全面客戶關系管理體系，建立投資者風險教育的長效機制，加強客戶細分，實現(xiàn)按客戶的風險承受能力和投資習性進行相應的投資者教育。同時，加強投資產(chǎn)品風險度的評估，將不同風險度的產(chǎn)品推薦給具備相應承受能力的客戶。3、進一步完善投資者教育的組織體系，將投資者教育的內容融入到營業(yè)部