集團企業(yè)全球資金管理系統產品白皮書

1、 集團企業(yè)全球資金管理系統（集團企業(yè)全球資金管理系統（G9G9）產品白皮書產品白皮書北京九恒星科技股份有限公司 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 1 / 34版權聲明集團企業(yè)全球資金管理系統（G9）產品白皮書及本書中的所有內容系北京九恒星科技股份有限公司的知識產權，均受中華人民共和國法律保護，北京九恒星科技股份有限公司保留所有權利。本書內容若有變動，恕不另行通知。商標：所有本書中出現的商標，其著作權屬該商標代表的公司所擁有。 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 2 / 34目目 錄錄1.1.產品概述產品概述.41.1.研發(fā)背景.41.2.產品定位.41.3.產品目標.

2、42.2.產品特性產品特性.52.1.產品系統架構.52.2.系統部署說明.72.3.技術特點.83.產品優(yōu)勢產品優(yōu)勢.84.產品功能產品功能.94.1.全球資金集中管理平臺.104.1.1.銀行賬戶管理系統.104.1.2.外匯資金集中管理系統.104.2.跨境外匯集中運營管理平臺.114.2.1.境內外匯資金集中收付管理系統.114.2.2.境外外匯資金集中收付管理系統.114.2.3.通道管理系統.124.2.4.結售匯系統.124.2.5.銀行指令處理系統.124.3.跨境人民幣集中運營管理平臺.124.3.1.跨境雙向人民幣現金池系統.124.4.網上服務平臺.134.4.1.境內外

3、匯網銀系統.134.4.2.境外外匯網銀系統.134.4.3.結售匯業(yè)務申請.134.5.結算財務管理.144.5.1.結算系統.144.5.2.賬務系統.14 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 3 / 344.6.外部監(jiān)管報送.144.6.1.外管局數據采集系統.144.7.外部接口.154.7.1.銀企接口.154.7.2.SWIFT 接口.155.運行環(huán)境運行環(huán)境.155.1.服務器硬件配置要求.155.2.服務器軟件配置要求.166.成功案例成功案例.166.1.中鐵集團財務公司.166.1.1.項目名稱.166.1.2.項目背景.166.1.3.系統建設歷程.176.1

4、.4.應用效果.186.1.5.產品功能.18 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 4 / 341.1. 產品概述產品概述1.1.1.1.研發(fā)背景研發(fā)背景隨著中國實體經濟穩(wěn)步轉型和國際化進程的加快，以及“一帶一路”和“走出去”等國家戰(zhàn)略的推動下，我國集團企業(yè)境外投資、企業(yè)并購和參與國際化經營活動不斷增加，海外分支機構也越來越多。在這樣的背景下，如何及時監(jiān)控海外資金動態(tài)、控制境外資金的流向以降低資金管理的風險，如何集中境外資金、全面掌握集團境內外資金狀況以及利用集中的資金實現盈利等方面面臨前所未有的考驗，同時也對我國外匯管理政策提出了新的挑戰(zhàn)。近年來，國家外匯管理局和人民銀行開始在經

5、常項目集中收付、外部資金內部集中運營管理等法規(guī)政策方面作出積極的推動，逐步推進人民幣國際化和資本項目開發(fā)的程度。基于此，九恒星作為專注集團資金管理領域的軟件提供商，首個推出了集團企業(yè)全球資金管理系統 G9 產品，為集團企業(yè)境內外本外幣資金集中運營提供了“全球資金集中管理+跨境融通”的產品解決方案。該方案整合了集團客戶多元的境外資金管理需求，提供了全球集中結算、統一融資、統一運作的資金運作體系，有助于加快跨國集團企業(yè)走出去的步伐，幫助您對企業(yè)全球資金動態(tài)平衡做出決策。1.2.1.2.產品定位產品定位九恒星集團企業(yè)全球資金管理系統 G9 產品主要服務于有外匯資金管理需求的跨國集團企業(yè)，通過信息系統

6、的構建，解決集團企業(yè)在全球銀行賬戶可視、跨境人民幣及外匯資金集中運營、境內外匯資金集中、境外資金集中管理和境外資金管理中心建設等全球資金統籌管理方面的需求。1.3.1.3.產品目標產品目標集團企業(yè)全球資金管理系統最終目標是實現跨國集團企業(yè)全球資金統籌管理，也就是在境內、境外資金分別歸集管理的基礎上，通過規(guī)范通道管理達到資金境內外雙向流通，從而使得全球賬戶和資金變化的信息可視、境內外資金集中管理、跨境資金集中運用等三大配套子目標逐一實現。 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 5 / 34（1 1）實現全球賬戶資金信息的可視）實現全球賬戶資金信息的可視集團企業(yè)境外資金管理的最初目標是掌

7、握境外銀行賬戶結構和資金信息，建立賬戶集中管理制度，包括所有銀行賬戶開立、注銷和更改指令，必須由集團總部掌控。因此，集團企業(yè)可通過銀行或 Swift 提供的 MT940 服務與全球資金管理系統對接，實現集團總部每天都可以在系統中查詢賬戶余額和明細信息，實現全球賬戶資金可視，為境外資金集中提供基礎。（2 2）實現境內外資金集中管理）實現境內外資金集中管理集團企業(yè)全球資金管理的進一步目標是實現境內外資金集中管理，在實現境內人民幣資金集中管理的基礎上，搭建境內外匯資金管理系統、境外外匯資金管理系統，通過成員企業(yè)余額主動歸集、請款回撥和集團總部資金歸集監(jiān)管等操作，分別實現境內、境外資金集中管理和統一運

8、作。其中，跨國集團企業(yè)還可以借助于境外金融市場的地區(qū)性優(yōu)勢，建立境外區(qū)域管理中心，帶動跨區(qū)域資金聯動調配，實現境內外、本外幣的資金融通，徹底把全球資金資源建立統一資金池。（3 3）實現跨境資金集中運營）實現跨境資金集中運營為實現全球資金統籌管理的最終目標，除了實現資金的可視、集中這兩大管理目標之外，系統還依據國家外管局和中國人民銀行的相關政策指引，提供跨境人民幣雙向資金池、跨境外匯集中運營這兩大業(yè)務系統化操作平臺，滿足境內外成員單位在集中收付匯、軋差結算、通過外匯網銀系統直接付匯、跨境借款等方面的業(yè)務需求，從而有效實現跨國企業(yè)跨境資金集中運營，達到集團金融資源全球產業(yè)共享的資金管理目標。此外，

9、集團企業(yè)跨境集中運營后，還可依托資金系統境內外資金數據的掌控，將資金調配到更適合的地方，提高了集團資金全球配置效率。2.2. 產品特性產品特性2.1.2.1.產品系統架構產品系統架構 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 6 / 34圖表 2-1：九恒星全球資金管理系統 G9 系列產品架構圖根據上述的系統架構示意圖來看，九恒星集團企業(yè)全球資金管理系統架構采用的是基于集團企業(yè)跨境外匯資金管理的需求，通過外部銀企直連、SWIFT 接口以及對接外部監(jiān)管機構的方式，實現系統內部全球資金集中管理、跨境人民幣集中運營、跨境外匯集中運營、財務管理等業(yè)務的獨立開展。其中，鑒于集團企業(yè)對外匯資金歸集的

10、模式不同，G9 系統可以提供直接在境內對境內外成員單位外匯資金歸集的模式，也可以提供在境外先搭建外幣資金池再通過跨境融通的方式歸集到境內的模式，還可以通過對接境外資金管理中心來實現境內外資金的統籌管理。也就是說，G9 產品是一個完整且獨立的系統,同時在系統內也能根據客戶個性化的需求實現業(yè)務功能的拓展性。第二，作為企業(yè)資金管理的一個應用領域，G9 系統可以與九恒星境內的資金管理平臺（G6，N6/N9）對接集成，形成有機整合。其中，境內資金管理平臺與 G9 系統相互分離又相互協作，使得集團企業(yè)的資金管理可從境內資金歸集逐步轉向全球的資金 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 7 / 34

11、統一運作。同時，G9 系統也可以通過系統電子交易接口，與人民幣票據池、供應鏈融資系統、BI 數據分析系統等其他應用系統的對接，實現集團企業(yè)資金管理業(yè)務的延展以及完善風控數據監(jiān)控管理。此外，作為一個獨立的外匯資金集中管理系統，針對于之前采用非九恒星資金管理系統的集團企業(yè)，G9 產品也可以提供技術上的對接，以實現企業(yè)不同的業(yè)務需求。第三，集團企業(yè)全球資金管理系統還擁有統一用戶登錄、統一安全權利的基礎架構，為上層應用系統的權限管理、工作流、報表等共性技術體制的實現提供了統一支撐，是運行其它模塊的基礎，具體包括門戶及權限管理，工作流管理系統、短信郵件提醒系統。2.2.2.2.系統部署說明系統部署說明集

12、團企業(yè)全球資金管理系統 G9 產品是完整的且獨立的，可以與九恒星已有N6、N9、G6 產品或其他軟件廠商的資金管理系統集成，也可以獨立運行。因此，在系統部署上，G9 產品可以運行在企業(yè)原有 N6、N9、G6 資金管理產品的 web 服務器、應用服務器上，同時可以共享數據庫的信息資源。圖表 2-2：九恒星集團企業(yè)全球資金管理 G9 系統部署圖磁磁盤盤陣陣列列核核心心數數據據區(qū)區(qū)工工行行前前置置機機* *行行前前置置機機銀銀企企渠渠道道交交換換機機W WE EB B服服務務器器（G G9 9+ +N N6 6、N N9 9、G G6 6）W WE EB B服服務務器器( (G G9 9+ +N N

13、6 6、N N9 9、G G6 6) )交交換換機機W WE EB B服服務務器器應應用用服服務務器器（G G9 9/ /N N6 6、N N9 9、G G6 6）應應用用服服務務器器（G G9 9/ /N N6 6、N N9 9、G G6 6）交交換換機機應應用用服服務務器器負負載載均均衡衡器器九九恒恒星星職職能能資資金金平平臺臺G9部部署署圖圖外外網網防防火火墻墻商商業(yè)業(yè)銀銀行行網網銀銀系系統統成成員員單單位位終終端端1成成員員單單位位終終端端N交交換換機機業(yè)業(yè)務務電電腦腦業(yè)業(yè)務務電電腦腦財財務務公公司司局局域域網網交交換換機機入入侵侵檢檢測測設設備備負負載載均均衡衡器器SAN交交換換機機

14、1SAN交交換換機機2業(yè)業(yè)務務數數據據主主機機1 1（GG9 9+ +N N6 6、N N9 9、GG6 6）業(yè)業(yè)務務數數據據主主機機2 2（GG9 9+ +N N6 6、N N9 9、GG6 6）交交換換機機內內網網防防火火墻墻硬硬件件加加密密機機硬硬件件加加密密機機S SW WI IF FT T服服務務器器 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 8 / 342.3.2.3.技術特點技術特點（1 1）電子交易處理系統實現）電子交易處理系統實現 G9G9 產品與境內資金管理平臺的業(yè)務對接產品與境內資金管理平臺的業(yè)務對接電子交易處理系統作為境內資金管理平臺與 G9 系統之間的“橋梁”，

15、實現全球資金管理系統與核心業(yè)務系統的業(yè)務交易的對接。（2 2）支持銀企多渠道接入，包括）支持銀企多渠道接入，包括 swiftswift 和銀企直連和銀企直連考慮到境外開戶行的信息化水平和集團銀企對接的統一布局，支持按銀行賬號開通業(yè)務渠道和業(yè)務交易。（3 3）實現）實現 swiftswift 報文服務本土化對接報文服務本土化對接面對 Swift 通信報文全英文界面、Swift 支付報文指令狀態(tài)跟蹤專業(yè)性要求高等問題，資金管理系統作為業(yè)務管理的統一入口，已完成于 SWIFT 標準業(yè)務報文的對接。（4 4）境外資金集中管理產品的小型化操作）境外資金集中管理產品的小型化操作針對境外多銀行、多幣種、跨時

16、區(qū)全天候的資金集中管理，提供小型化產品方案，包括時區(qū)管理、路徑規(guī)劃、業(yè)務開通和執(zhí)行監(jiān)控功能，滿足境外資金集中的細分業(yè)務需求。（5 5）境外資金管理平臺的一體化系統建設）境外資金管理平臺的一體化系統建設境外資金管理中心作為境外資金管理的獨立主體，可以通過系統總、分機構的業(yè)務搭建，完成與境內集團總部統一資金管理系統的一體化建設。3. 產品優(yōu)勢產品優(yōu)勢九恒星的集團企業(yè)全球資金管理系統是基于九恒星在資金管理系統領域的專業(yè)性、國家外匯政策不斷放開以及集團客戶多元的境外資金管理需求的基礎上進行開發(fā)的，業(yè)務功能齊全，可有效滿足集團企業(yè)進行跨境資金統籌管理的日常運營。因此，相對其他外匯資金管理產品而言，該系統

17、具有以下優(yōu)勢：（1）全面的資金管理產品體系：提供了集團企業(yè)本外幣、境內外、離岸在岸的全局性的解決方案，形成集團境內境外一體的資金管理平臺，形成整個資金管理的全局視圖，為進一步數據分析和挖掘打下基礎。 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 9 / 34（2）不斷拓展的產品創(chuàng)新能力：根據集團全球資金可視、可控、可運作，以及集團行業(yè)的管理差異，提供了可裁剪和可持續(xù)性的產品服務。.（3）本土化國際資金管理服務：與國際廠商，包括 Swift 組織、外資銀行以及外匯資訊提供商湯森路透等合作，引入國際化的管理思路，并作本土化對接支持，最大限度的為集團企業(yè)跨境資金管理提供全面支持。（4）有效減少集團

18、企業(yè)融資成本：系統平臺通過統籌規(guī)劃境內和境外外匯存量和缺口，并綜合利用結售匯計劃、管理外債和對外放款額度等工具，可有效減少融資成本，降低匯率風險。（5）降低財務人員工作強度：日常的上收、下撥、集中收付匯、結售匯等業(yè)務都可通過系統手段來實現，在降低財務人員工作量的同時也提升了業(yè)務辦理效率。而且系統還可根據外管局的監(jiān)管要求快速生成監(jiān)管報表，降低工作強度，提高準確率。（6）彌補和提升集團全球資金管理水平：結合九恒星在境內人民幣資金池建設上的優(yōu)勢，彌補銀行提供的資金管理服務缺乏對于集團內部的延伸，提出集團內部區(qū)域資金池的建設，以豐富和提升集團全球資金管理理念。4. 產品功能產品功能九恒星集團企業(yè)全球資

19、金管理系統（G9）采用最前沿的網絡信息技術，依托財務公司或結算中心進行全球資金集中管理，并與銀行金融服務系統、SWIFT 系統直接連通，整個平臺分為相對獨立同時又緊密聯系的七個部分組成，包括全球資金集中管理平臺、跨境人民幣集中運用和跨境外匯集中運營兩個業(yè)務層面的管理平臺、財務管理系統、銀企接口、外部監(jiān)管報送以及由業(yè)務管理延伸而來的外匯網銀服務系統等細分產品。G9 產品可以根據客戶所處的不同階段和不同業(yè)務需求，進行組合銷售。 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 10 / 34圖表 4-1：集團企業(yè)全球資金管理系統 G9 功能框架4.1.4.1.全球資金集中管理平臺全球資金集中管理平臺

20、全球資金集中管理平臺通過全球銀行賬戶集中管理、境外資金集中管理兩大管理系統，幫助集團企業(yè)解決全球賬戶、資金信息可視以及全球資金集中管理的最初外匯管理目標。4.1.1. 銀行賬戶管理系統銀行賬戶管理系統提供集團企業(yè)境內外幣賬戶和境外銀行賬戶信息登記功能，包括賬戶名稱、國家、幣種、開戶行、Swift 號等。系統針對銀行賬戶開通業(yè)務交易和接口渠道，其中交易內容包括賬戶余額、賬戶明細、資金上收、資金下撥、集中收匯、集中付匯；接口渠道包括銀企直連接口和 Swift 接口。4.1.2. 外匯資金集中管理系統外匯資金集中管理系統外匯資金集中管理系統包括對境內成員企業(yè)外匯的集中和對境外成員企業(yè)外匯的 北京九恒

21、星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 11 / 34集中。針對已經維護的集團財務公司和成員企業(yè)在外部銀行賬戶建立銀行賬戶組，以形成集團財務公司歸集成員企業(yè)資金的上下級關系，具體實現上，針對境內成員企業(yè)可通過對比留存上下限的余額進行人工上收和下撥。針對境外成員企業(yè)，一般由成員企業(yè)主動發(fā)起一筆上存，根據收款明細判斷是哪個成員企業(yè)的付款信息并做賬。4.2.4.2.跨境外匯集中運營管理平臺跨境外匯集中運營管理平臺跨境外匯集中運營管理平臺包括境內外外匯資金集中收付管理系統、通道管理系統結售匯系統、銀行指令處理系統等管理平臺，以幫助集團企業(yè)順利開展外管局所放開的集中收付匯、軋差凈額結算、外債和對外放款額

22、度控制、結售匯等跨境外匯業(yè)務。4.2.1. 境內外匯資金集中收付管理系統境內外匯資金集中收付管理系統集團企業(yè)通過國內外匯資金主賬戶集中辦理成員企業(yè)經常項目收匯和付匯業(yè)務。其中集中收匯為成員企業(yè)在國內開立的國內外匯資金主賬戶下開立虛擬子賬戶，付匯方根據境內成員企業(yè)提供的國內外匯資金主賬戶匯款路徑進行款項劃轉，銀行收到入賬通知后，境內成員企業(yè)在網銀系統進行款項性質的確認，以滿足集團企業(yè)國際收支項目申報要求；集中付匯為境內成員企業(yè)通過網銀系統向集團企業(yè)提交付匯申請，包括現匯、購匯金額，收款人信息，交易編碼等，主辦企業(yè)審核后選擇付款的國內外匯主賬戶并向主賬戶開戶行提交支付指令。在外匯集中收付業(yè)務中，如

23、果境內外成員企業(yè)間存在大量貿易收支，系統也相應提供軋差凈額結算功能。系統通過境內外成員企業(yè)范圍設定，自動獲取收支數據并確定軋差交易指令，最終軋差交易在清算日匯總辦理。4.2.2. 境外外匯資金集中收付管理系統境外外匯資金集中收付管理系統集團企業(yè)通過國際外匯資金主賬戶集中辦理成員企業(yè)經常項目收匯和付匯業(yè)務。其中集中收匯為成員企業(yè)在國內開立的國際外匯資金主賬戶下開立虛擬子賬戶，付匯方根據境外成員企業(yè)提供的國際外匯資金主賬戶匯款路徑進行款項劃轉，銀行收到入賬通知后，境外成員企業(yè)在網銀系統進行外匯收款確認，以滿足集團企業(yè)國際收支項目申報要求；集中付匯為境外成員企業(yè)通過網銀系統向集團企業(yè)提交付匯申請，包

24、括 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 12 / 34現匯、購匯金額，收款人信息，交易編碼等，主辦企業(yè)審核后選擇付款的國際外匯主賬戶并向主賬戶開戶行提交支付指令。4.2.3. 通道管理系統通道管理系統通道管理系統主要針對國內外匯資金主賬戶與國際外匯資金主賬戶之間的資金調撥業(yè)務進行管理。系統根據不同銀行分別登記外債和對外放款額度，并提供對額度登記值的修改功能。國際外匯資金主賬戶向國內外匯資金主賬戶的資金調撥受對外債額度的限制，國內外匯資金主賬戶向國際外匯資金主賬戶的資金調撥受對對外放款額度的限制。4.2.4. 結售匯系統結售匯系統結售匯系統為成員單位的結售匯申請?zhí)峁I(yè)務受理，也可待成

25、員單位在柜臺辦理結匯和購匯業(yè)務，經財務公司登記及相應審批后生效。財務公司在受理成員單位結匯和購匯業(yè)務時，對結售匯利率支持事先報價和事后報價兩種方式，同時也支持場內和場外平盤交易、業(yè)務交割執(zhí)行及月末匯兌損益處理，并在交割執(zhí)行和月末匯兌損益處理時提供相應賬務處理。4.2.5. 銀行指令處理系統銀行指令處理系統銀行指令處理系統主要包括銀行業(yè)務處理和銀行業(yè)務監(jiān)控兩大功能，銀行業(yè)務處理支持對外匯匯款指令的審批、疑似重復處理、異常處理、失敗重發(fā)處理，銀行業(yè)務監(jiān)控包括對普通支付指令、批付批扣指令、銀行交互報文、系統異常信息的查詢。4.3.4.3.跨境人民幣集中運營管理平臺跨境人民幣集中運營管理平臺4.3.1

26、. 跨境雙向人民幣現金池系統跨境雙向人民幣現金池系統針對銀行建立的跨境雙向人民幣現金池結構，在資金管理系統 G9 上進行相應結構關系的搭建，通過集團企業(yè)的跨境雙向人民幣現金池主賬戶，提供境內外成員企業(yè)人民幣跨境集中辦理渠道,并針對跨境人民幣凈流入和凈流出額度進行控制，針對外債借入和對外放款提供業(yè)務處理及臺賬記錄，滿足企業(yè)在人民幣跨境借款和對外放款管理等方面的需求。 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 13 / 34同時，如果集團財務公司作為主辦企業(yè)辦理業(yè)務，系統支持分賬管理，與集團財務公司境內人民幣資產負債業(yè)務隔離管理。4.4.4.4.網上服務網上服務平臺平臺網上服務平臺主要是財務

27、公司面向成員企業(yè)提供網上辦理外匯相關業(yè)務的金融服務平臺，是跨境外匯集中以及跨境人民幣集中運營業(yè)務向外延伸而開展的一系列網上服務，包括境內外匯網銀系統、境外外匯網銀系統、結售匯業(yè)務申請。4.4.1. 境內外匯網銀系統境內外匯網銀系統提供境內成員企業(yè)網銀系統發(fā)起外匯付款和外匯收款確認操作。集中付匯業(yè)務中，系統提供銀企直聯接口和 Swift 接口兩種支付渠道，成員企業(yè)通過內部賬戶發(fā)起外匯付款，集團企業(yè)業(yè)務受理后分配國內外匯資金主賬戶辦理外匯支付，外匯業(yè)務流程可通過系統配置實現。集中收匯業(yè)務中，集團企業(yè)通過銀企直聯接口和 Swift 接口獲取收匯明細，系統根據收匯明細自動匹配成員企業(yè)，成員企業(yè)在網銀系

28、統進行收匯款項性質確認，以滿足集團企業(yè)國際收支項目申報數據要求。4.4.2. 境外外匯網銀系統境外外匯網銀系統提供境內成員企業(yè)網銀系統發(fā)起外匯付款和外匯收款確認操作。集中付匯業(yè)務中，系統提供銀企直聯接口和 Swift 接口兩種支付渠道，成員企業(yè)通過內部賬戶發(fā)起外匯付款，集團企業(yè)業(yè)務受理后分配國內外匯資金主賬戶辦理外匯支付，外匯業(yè)務流程可通過系統配置實現。集中收匯業(yè)務中，集團企業(yè)通過銀企直聯接口和 Swift 接口獲取收匯明細，系統根據收匯明細自動匹配成員企業(yè)，成員企業(yè)在網銀系統進行收匯款項性質確認，以滿足集團企業(yè)國際收支項目申報數據要求。4.4.3. 結售匯業(yè)務申請結售匯業(yè)務申請?zhí)峁┏蓡T企業(yè)通

29、過網銀系統發(fā)起即期結匯或購匯業(yè)務申請，并對申請進行成員單位內部審批。也提供成員企業(yè)對財務公司已受理但尚未交割的結售匯申請?zhí)峤蛔鲝U操 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 14 / 34作。另外，成員企業(yè)可對結售匯申請記錄的狀態(tài)及其他信息進行查詢。4.5.4.5.結算財務管理結算財務管理4.5.1. 結算系統結算系統外幣結算采用柜臺營業(yè)日管理方式，按業(yè)務幣種作營業(yè)日開關機處理。在實際業(yè)務上，按照交易柜員制進行用戶交易權限授權，授權完成后，由所屬權限業(yè)務人員辦理業(yè)務，包括為成員單位開展的外幣業(yè)務開立相應外幣賬戶，并設置對應賬戶利率；外幣業(yè)務的人工補賬、沖賬，外幣結算業(yè)務的交易登記。4.5

30、.2. 賬務系統賬務系統賬務系統針對不同的幣種建立獨立的賬套，遵從分賬制管理多幣種賬務，支持賬簿、賬簿結賬、年終結轉、賬簿查詢等業(yè)務功能。首先，系統提供基本資料維護，包括賬套啟用日期、核算幣種、憑證字類、會計科目、多維碼等；其次，賬務核算的提供財務公司日常、基礎賬務核算服務，主要包括啟用賬套、憑證制作、憑證審核、登記日常處理體現會計憑證的處理，提供包括憑證錄入、審核、記賬的處理工作；再者，系統提供結算、賬務憑證一體化管理，日間結算賬務自動記賬到總賬系統。另外，系統還按幣種提供財務公司日常財務報表打印，包括“資產負債表”、“現金流量表”、“利潤表”，并提供各幣種匯總的人民幣財務報表。4.6.4.

31、6.外部監(jiān)管報送外部監(jiān)管報送外部監(jiān)管報送是指按照外管局數據報送需求，對業(yè)務系統中涉及的業(yè)務數據進行采集，形成相應報送表格。4.6.1. 外管局數據采集系統外管局數據采集系統針對外部監(jiān)管需要，直接從業(yè)務系統中采集監(jiān)管需要的數據，形成監(jiān)管的報表。其中監(jiān)管報表內容包括：ABOQ 表：包括賬戶開戶信息維護、賬戶收支余額變動數據維護、賬戶收入明細數據維護、賬戶支出明細數據維護。 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 15 / 34國際收支：經常項目集中收付匯月報表；企業(yè)集中借入外債、對外放款情況月報表、經常項目凈額結算表。外債和對外放款額度報表：國際、國內主賬戶外匯資金通道額度監(jiān)控月報表；國際

32、、國內外匯資金主賬戶及資金通道出入情況月報表。結售匯業(yè)務報表：采集結售匯業(yè)務數據，生成相應的日報、旬報和月報表。4.7.4.7.外部接口外部接口銀企接口將九恒星資金管理系統與外部的銀行系統連通，以數據報文方式實現數據傳遞和共享，實現資金集中、付款指令提交、銀行賬戶余額明細查詢等業(yè)務。4.7.1. 銀企接口銀企接口銀企接口將九恒星資金管理系統與外部的銀行系統連通，以數據報文方式實現數據傳遞和共享，實現資金集中、付款指令提交、銀行賬戶余額明細查詢等業(yè)務。目前銀行接口實現了與多家商業(yè)銀行連接，完成數據交換工作，包括賬戶余額信息和賬戶交易記錄的取得、轉賬指令的發(fā)送、執(zhí)行結果的查詢以及異常處理。用戶在使

33、用銀行接口平臺與銀行進行數據交換時除需要管理和控制銀行接口平臺外，還可能按照具體商業(yè)銀行的接入要求管理和控制銀行的安全代理軟件。4.7.2. SWIFT 接口接口產品支持通過 SWIFT 連銀行。SWIFT 被全球大多數國家大多數銀行使用，通過其標準化、規(guī)范化的報文格式可實現跨境各銀行之間金融交易的完成。需通過 SWIFT 接口支持的交易包括：查詢余額、查詢明細、頭寸調撥、通道劃轉、上收下撥、集中收付、直接支付。5. 運行環(huán)境運行環(huán)境5.1.5.1.服務器硬件配置要求服務器硬件配置要求分類分類名稱名稱配置配置CPU酷睿 2.0GHz 以上 數據庫硬盤100G 以上 北京九恒星科技股份有限公司版

34、權所有，敬請保密。 16 / 34分類分類名稱名稱配置配置內存4G 以上 網卡100M 以上CPU酷睿 2.0GHz 以上 硬盤100G 以上 內存4G 以上 應用網卡100M 以上CPU酷睿 1.8GHz 以上硬盤100G 以上 內存2G 以上 銀行前置機網卡100M 以上5.2.5.2.服務器軟件配置要求服務器軟件配置要求分類分類用途用途配置配置操作系統Windows 2003/2008/2012 簡體中文版(32/64)Oracle 11.2.0.3.0數據庫OracleOracle 12.1.0.1.0操作系統Windows 2003/2008/2012 簡體中文版(32/64)Web

35、logic 11G (10.3.6)中間件WeblogicWeblogic 12C (12.1.2.0.0)接口前置機操作系統Windows 2003/2008/2012 簡體中文版(32 位)信安 Netsafe 標準版Windows 2003/2008/2012 簡體中文版(32 位)安全網關信安 NSAE 標準版硬件,不需要軟件環(huán)境簽名產品信安 NetSign 標準版嵌入式程序,不需要獨立部署6. 成功案例成功案例6.1.6.1.中鐵集團財務公司中鐵集團財務公司6.1.1. 項目名稱項目名稱中國中鐵跨境外匯資金集中管理系統 北京九恒星科技股份有限公司版權所有，敬請保密。 17 / 346

36、.1.2. 項目背景項目背景中國中鐵財務公司成立于 2014 年 2 月，作為中國中鐵集團強化資金集中管理的工具和平臺，承擔中鐵集團人民幣資金集中和結算運營職能以及全球外匯資金集中管理實施。中鐵集團作為全球最大的建筑工程承包商之一，國際業(yè)務一直以來都是工作的重點，截止 2014 年 6 月 30 日，股份公司境外項目共計 428 個，涉及 58 個國家和地區(qū)，其中境外在建工程項目 338 個，設計類項目 69 個，產品加工類項目 21 個，境外在建項目合同總額 300 億美元，尚未完成的合同總額 170 億美元，半年累計完成境外營業(yè)額 23 億美元，當期銀行外幣存款共計折合人民幣 52 億元，

37、其中美元折合人民幣 30億、歐元折合人民幣 2.5 億元、當地幣折合人民幣 19.5 億元。由于境外工程項目多分布在亞非拉國家，海外項目部現地銀行的賬戶信息的及時監(jiān)管面臨挑戰(zhàn)，最初因為信息化程度不高，集團總部境外賬戶資金信息的獲取只能通過海外項目部郵件方式進行賬戶余額上報，集團總部境外資金信息的掌握會遇到不及時、不全面和不準確的情況，同時境外工程項目是否如期回款，工程項目回款如何回流境內，境外工程項目當地銀行融資利率較高等境外資金管理問題日益凸顯。考慮到以上因素，中鐵集團期望借助有效的資金管理方案，實現境外賬戶資金可視，境外項目回款和款項支付集團集中辦理，通過跨境資金放款解決境外成員企業(yè)融資性需求，最終實現境內外、本外幣資金合理配置的全球一體化資金系統建設。為此中鐵財務公司成立外匯資金集中運營管理工作實施小組，向國家外匯管理局北京外匯管理部申請外匯資金集中運營管理業(yè)務資格及開展外匯資金集中運營管理業(yè)務，制定了全球資金管理戰(zhàn)略，計劃分步實施以達到全球資金的可視可控可融通可運作。6.1.3. 系統建設歷程系統建設歷程2011 年 7 月，中國中鐵股份有限公司在香港渣打銀行搭建境外外匯資金集中管理平臺；2013 年 11 月，與 SWIFT 共同研發(fā)、并成功上線全球外匯