2021年安徽省基金從業(yè)資格：收益率與債券價(jià)格關(guān)系考試題.docx

1、安徽省 2021年基金從業(yè)資格：收益率與債券價(jià)格關(guān)系考試題本卷共分為 2 大題 60 小題，作答時(shí)間為 180 分鐘，總分 120 分， 80 分及格；一、單項(xiàng)挑選題 在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)； 錯(cuò)選、多項(xiàng)或未選均無分； 本大題共 30 小題，每道題 2 分， 60 分；1、基金營(yíng)銷實(shí)務(wù)中，建立客戶關(guān)系的最終一個(gè)環(huán)節(jié)是；a客戶的查找 b客戶的溝通 c客戶的促成 d客戶關(guān)系的保護(hù)2、基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有；a作為獨(dú)立于基金治理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn) b對(duì)基金治理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督 c儲(chǔ)存基金財(cái)產(chǎn)治理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表

2、和其他相關(guān)資料d對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查3、某投資人投資 1 萬元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率 1.5%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為 1.0500 元，就其可得到的申購(gòu)份額為 份；a9480.95 b9383.06 c9350.95 d9280.954、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息治理平臺(tái)治理規(guī)定要求銷售機(jī)構(gòu)信息治理平臺(tái)應(yīng) ；a. 具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制b具備基金銷售人員的治理、監(jiān)督和投訴機(jī)制 c具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制 d支持基金銷售適用性原就在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用5、基金利息收入主要來源于 等方面；a存出保證金b. 債券投資c結(jié)算備付金d銀行存款6、標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)實(shí)現(xiàn)從封

3、閉式基金到開放式基金歷史性跨過的是a淄博基金b基金開元 的產(chǎn)生；c基金金泰d華安創(chuàng)新7、衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)方法是；a簡(jiǎn)潔份額凈值增長(zhǎng)率 b時(shí)間加權(quán)收益率 c算術(shù)平均收益率 d幾何平均收益率8、我國(guó)基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是；a證券法 b公司法c證券投資基金法d證券投資基金銷售治理方法9、近年來，歐洲大陸的 占據(jù)了基金銷售市場(chǎng)的肯定比重；a商業(yè)銀行b. 保險(xiǎn)公司 c基金超市 d獨(dú)立的投資顧問10、基金募集期間應(yīng)披露的信息不包括 ；a基金合同和托管協(xié)議 b基金份額發(fā)售公告c. 招募說明書d. 季度報(bào)告11、以下關(guān)于 qdii 基金申購(gòu)和贖回的說法，正確的有 ；a申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所為基金治理人的

4、直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn) b“未知價(jià)”是申購(gòu)贖回的原就，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行運(yùn)算c“金額申購(gòu)，份額贖回”是申購(gòu)贖回的原就 d當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以隨時(shí)撤銷12、 指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、 律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等； a：基金運(yùn)作費(fèi)b：基金托管費(fèi)c：基金銷售費(fèi)d：基金治理費(fèi)13、一般來說，基金投資治理工作的起點(diǎn)是；a. 投資決策委員會(huì)打算基金總體投資方案b. 討論部門供應(yīng)討論報(bào)告 c基金經(jīng)理制訂投資組合詳細(xì)方案 d交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易14、基金運(yùn)作費(fèi)指為保證

5、基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等；a審計(jì)費(fèi) b律師費(fèi) c上市年費(fèi)d信息披露費(fèi)15、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)， 要想獲得交易的勝利， 必需對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的將來趨勢(shì)作出判定，這是由衍生工具的a跨期性b杠桿性c風(fēng)險(xiǎn)性d投機(jī)性 所打算的；16、關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，以下說法正確的有；a不具有獨(dú)立法人位置 b由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成 c是行業(yè)自律組織d以營(yíng)利為目的17、某股份公司擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2 億元，公司沒有內(nèi)部職工股， 就其首次發(fā)行的一般股數(shù)量不得少于 （）萬股；a1800

6、 b2000 c3000 d400018、關(guān)于證券市場(chǎng)的基本功能，以下說法正確的有；a. 證券市場(chǎng)具有為資本打算價(jià)格的功能b. 功能之一是讓資金盈余者通過賣出證券而實(shí)現(xiàn)投資 c證券市場(chǎng)是投資者套期保值的場(chǎng)所 d證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流淌從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能19、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連， 具有規(guī)章的變動(dòng)關(guān)系， 這表達(dá)了金融衍生工具的 ；a跨期性b期限性c聯(lián)動(dòng)性d不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性20、獨(dú)立董事任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括 ；a直系親屬不在擬任職的基金治理公司任職 b具有 5 年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)受c最近 3 年沒有在擬任職的基金治理

7、公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職d通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)組織的高級(jí)治理人員證券投資法律學(xué)問考試21、關(guān)于債券發(fā)行的定價(jià)方式，以下描述正確的有；a一般情形下，長(zhǎng)期附息債券多采納多種收益率的美式招標(biāo) b一般情形下，短期貼現(xiàn)債券多采納單一價(jià)格的荷蘭式招標(biāo) c債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開招標(biāo)最為典型 d以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)，是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最低收益率作為全體中標(biāo)者的最終收益率，全部中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)成本是相同的22、公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于 a：借入資本b：自有資本c：國(guó)有資本d：個(gè)人資本23、基金治理公司的股東都應(yīng)具備的條件有；a從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資詢問

8、、信托資產(chǎn)治理或者其他金融資產(chǎn)治理b連續(xù)經(jīng)營(yíng) 3 個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)掌握度完善c沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為d具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3 年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律治理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄24、 是指對(duì)方案中的主要目標(biāo)和建議進(jìn)行簡(jiǎn)短的概述，使相關(guān)部門和人員能快速地瀏覽整個(gè)方案的內(nèi)容；a：方案實(shí)施概要 b：市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀 c：市場(chǎng)威逼和市場(chǎng)機(jī)會(huì) d：目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問題25、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的 ；a. 資產(chǎn)價(jià)值b賬面價(jià)值c清算資金d實(shí)際價(jià)值26、證券投資基金在我國(guó)香港被稱為 ；a共同基金b. 單位信托基金c. 集合投

9、資基金 d證券投資信托基金27、債券型基金對(duì) 的投資者具有較強(qiáng)的吸引力；a偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益b追求短期收益c追求穩(wěn)固收益d追求高收益28、目前國(guó)內(nèi)的封閉式基金主要投資于 ；a股票資產(chǎn)b債券資產(chǎn)c貨幣資產(chǎn)d混合資產(chǎn)29、以下金融衍生工具屬于貨幣衍生工具的是；a股票期貨 b股票價(jià)格期權(quán)c遠(yuǎn)期外匯合約d利率互換30、證券投資基金的客戶服務(wù)方式通常包括；a. 互聯(lián)網(wǎng) b傳真 c手機(jī)短信 d電話服務(wù)中心二、多項(xiàng)挑選題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有 1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)；錯(cuò)選，此題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共 30 小題，每道題 2 分，共 60 分；31、目前，

10、我國(guó)開放式基金的注冊(cè)登記體系有a“內(nèi)置”b. “外置”c. “混合”d. “組合” 模式；32、在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入特地賬戶， 在基金募集行為終止前， 任何人不得動(dòng)用；a：封閉式基金b：開放式基金c：契約型基金d：公司型基金33、基金監(jiān)管公開、公正、公正原就中的公開原就要求；a. 公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容 b基金市場(chǎng)具有充分的透亮度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化 c市場(chǎng)上不存在鄙視，全部參加基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有公平的權(quán)益d監(jiān)管部門對(duì)監(jiān)管對(duì)象賜予公正的待遇34、基金治理公司的風(fēng)險(xiǎn)掌握程序由 等步驟組成；a風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估b. 確定風(fēng)險(xiǎn)治理戰(zhàn)略c. 風(fēng)險(xiǎn)治理的組織實(shí)施d監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)治理業(yè)績(jī)35、考察基

11、金經(jīng)理過往業(yè)績(jī)的要點(diǎn)不包括 ；a基金經(jīng)理過往業(yè)績(jī)的基本情形 b基金經(jīng)理過往業(yè)績(jī)?nèi)〉玫氖袌?chǎng)環(huán)境 c基金經(jīng)理過往業(yè)績(jī)的猜測(cè)作用 d基金經(jīng)理對(duì)這些業(yè)績(jī)的作用36、依據(jù)證券投資基金運(yùn)作治理方法的規(guī)定，以下說法不正確選項(xiàng)；a60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金b80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金c70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金為貨幣市場(chǎng)基金d70%的基金資產(chǎn)投資于債券、 20%的基金資產(chǎn)投資于股票、 10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金為混合基金37、通常，虛擬資本以 的形式存在；a有價(jià)證券b無價(jià)證券c資本證券d貨幣證券38、在我國(guó)， 可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷

12、業(yè)務(wù)資格，從事基金代銷業(yè)務(wù)的有 ； a證券公司b商業(yè)銀行c專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)d證券投資詢問機(jī)構(gòu)39、采納 策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票；a：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置b：恒定混合策略 c：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置d：投資組合保險(xiǎn)策略40、政策性銀行通常以 作為其超額儲(chǔ)備的持有形式；a金融債券b封閉式基金c短期國(guó)債d長(zhǎng)期國(guó)債41、目前，基金買賣股票依據(jù) 的稅率征收印花稅；a0.1%b0.2%c0.3% d0.5%42、國(guó)家股的資金主要來源于 ；a現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn) b現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資 c經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總

13、公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資 d具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資43、證券投資基金“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)表現(xiàn)在；a對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管 b對(duì)有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)格打擊 c強(qiáng)制性信息披露d基金投資者依據(jù)持有的基金份額比例共同承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，但基金托管人、基金治理人一般不承擔(dān)投資缺失44、判定股票型基金是傾向于價(jià)值型仍是成長(zhǎng)型， 常用的依據(jù)是基金所持有全部股票的 的大?。籥平均市值b平均市盈率c平均收益率d平均市凈率45、基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無須 ；a保證基金財(cái)產(chǎn)的安全 b對(duì)基金投資缺失承擔(dān)賠償責(zé)任 c依法處分基金財(cái)產(chǎn)d嚴(yán)守基金商業(yè)隱秘46、依據(jù)投資理念

14、的不同，基金可以分為 ；a增長(zhǎng)型基金b收入型基金c主動(dòng)型基金d被動(dòng)型基金47、證券交易所在基金的自律治理中的作用表現(xiàn)在；a封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必需遵守證券交易所的規(guī)章b上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必需遵守證券交易所的規(guī)章 c交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必需遵守證券交易所的規(guī)章 d經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)，證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控治理職責(zé)48、股票所載有權(quán)益的有效性是始終不變的，由于它是一種無限期的法律憑證；股票的有效期與公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系；這是指股票的 特點(diǎn)；a. 永久性b連續(xù)性c參加性d收益性49

15、、以下不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是；a證券交易所b. 證券投資詢問公司c證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)d會(huì)計(jì)師事務(wù)所50、關(guān)于開放式基金，以下說法錯(cuò)誤的有 ；a. 投資者在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為被稱為基金的申購(gòu) b申購(gòu)、贖回開放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買賣價(jià)格 c開放式基金實(shí)行“金額申購(gòu)，份額贖回”的原就 d基金治理人不得在基金合同商定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換51、我國(guó)基金治理費(fèi)按 支付；a日b. 周c月d季52、通過證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行發(fā)售封閉式基金份額的方式稱為a：網(wǎng)上發(fā)售b：網(wǎng)下發(fā)售c：回?fù)軝C(jī)制d：回購(gòu)機(jī)制53、一般情形下，以下基金信息的披露時(shí)間無法事先預(yù)見的是；a. 暫時(shí)信息披露b.

16、 基金年度報(bào)告 c基金托管協(xié)議 d基金份額凈值公告54、基金可供安排利潤(rùn)在數(shù)值上等于截至收益安排基準(zhǔn)日；a基金未安排利潤(rùn) b未安排利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益c基金未安排利潤(rùn)與未安排利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益的孰高數(shù)d基金未安排利潤(rùn)與未安排利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)55、基金銷售人員客戶服務(wù)中的售中服務(wù)不包括；a幫助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)才能測(cè)試并細(xì)致說明測(cè)試結(jié)果 b開展投資者風(fēng)險(xiǎn)訓(xùn)練，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的方法c為客戶供應(yīng)投資詢問建議，推介符合適用性原就的基金 d幫助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù)56、中華人民共和國(guó)證券法 簡(jiǎn)稱證券法 于a：1998 年 12 月 29 日b：1999 年 1 月 1 日c：1999 年 7 月 1 日d：1999 年 12 月 1 日實(shí)施；57、封閉式基金合同生效的條件之一是， 基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到 人以上；a：50 b：100 c：200 d：30058、開放式基金申購(gòu)份額、贖回