農(nóng)村信用社合規(guī)知識競賽試

1、農(nóng)村信用社合規(guī)知識競賽試一、填空題。1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。2、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。3、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。4、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀

2、念。6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計評價，內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險的評估。8、商業(yè)銀行資本充足率為核心資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%。9、銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。 10、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一

3、致性。 二、單項選擇題答題要求：在以下各小題所給出的選項中，僅有1個選項是正確的，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。11、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的（ b）應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。a、合規(guī)管理人員 b、負(fù)責(zé)人 c、高管人員 d、全體員工12、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括（ d）。a、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理 b、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)c、定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告 d、分管業(yè)務(wù)條線13、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是（ c）。a、合規(guī)績效的考核 b、合規(guī)問責(zé)制

4、度c、誠信舉報制度 d、獨立管理制度14、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的（ b）個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。a、五 b、十 c、十五 d、二十15、以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？（ d）a、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍 b、分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍c、分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模 d、人員的數(shù)量16、下列哪項不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？（ a）a、合規(guī)風(fēng)險管理計劃 b、合規(guī)政策c、合規(guī)管理程序 d、合規(guī)指南17、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（ b）的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。a、重大事故報告制度 b、重大事項報告制度c、重大案件報告制度 d、重大事件報告制度18、以下說法

5、錯誤的是（ c）。a、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素、格式和頻率b、商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求c、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)d、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)19、以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件（ d）。a、資質(zhì)b、經(jīng)驗c、專業(yè)技能d、個人關(guān)系網(wǎng)20、以下不屬于法律風(fēng)險的是（ a）。a、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險b、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任

6、或者刑事責(zé)任的風(fēng)險c、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險d、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險三、多項選擇題答題要求：在以下各小題所給出的選項中，至少有1個選項是正確的，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 21、銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與（ acd）相一致。a、法律 b、法規(guī)c、準(zhǔn)則 d、規(guī)則22、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是（ abcd）a、建立健全合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)b、實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理c、促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)d、確保依法合規(guī)經(jīng)營23、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)

7、風(fēng)險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括（ abcd）a、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性 b、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用c、商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報制度的適當(dāng)性和有效性d、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性24、以下在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的哪些機構(gòu)可以適用商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引？（ abcd）a、中資商業(yè)銀行 b、外資獨資銀行c、中外合資銀行 d、外國銀行分行25、董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責(zé)包括（ abc）a、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施b、審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價c、授

8、權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進行日常監(jiān)督d、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨立性26、合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ abcd）的風(fēng)險。a、法律制裁 b、監(jiān)管處罰c、重大財務(wù)損失 d、聲譽損失27、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其（ acd）相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。a、經(jīng)營范圍 b、員工水平c、組織結(jié)構(gòu) d、業(yè)務(wù)規(guī)模28、以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括以下哪些內(nèi)容？（ abcd）a、特定政策和程序的實施與評價b、合規(guī)風(fēng)險評估c、合規(guī)性測試d、合規(guī)培訓(xùn)與教育29、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的（

9、abd）。a、要素b、格式c、具體內(nèi)容 d、頻率30、合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素（ ab c de）：a、合規(guī)政策； b、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；c、合規(guī)風(fēng)險管理計劃； d、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程； e、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。 四、判斷題答題要求：請判斷以下各小題的對錯，正確的用表示，錯誤的用表示。31、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（ ） 32、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（ ）33、銀行高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。（ ）34、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時分管業(yè)務(wù)條線。（ ）35、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（ ）36、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（ ）37、銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。（ ）38、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（ ）39、商業(yè)銀行操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險、策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。（ ）40、合規(guī)管理部門應(yīng)積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，但不包括為