新華保險(xiǎn)保全基礎(chǔ)規(guī)則1

1、LOGO海淀客服中心海淀客服中心Company Logo目錄目錄新契約相關(guān)規(guī)定新契約相關(guān)規(guī)定5常見保全申請(qǐng)書種類常見保全申請(qǐng)書種類1 保全作業(yè)申請(qǐng)書填寫注意事項(xiàng)保全作業(yè)申請(qǐng)書填寫注意事項(xiàng)2申請(qǐng)資格人要求申請(qǐng)資格人要求3保全申請(qǐng)應(yīng)備文件要求保全申請(qǐng)應(yīng)備文件要求Company Logo常見保全申請(qǐng)書的種類常見保全申請(qǐng)書的種類1 1、非補(bǔ)退費(fèi)類、非補(bǔ)退費(fèi)類: :涉及項(xiàng)目涉及項(xiàng)目: :投保人變更、投保人資料變更、被保險(xiǎn)人資料變投保人變更、投保人資料變更、被保險(xiǎn)人資料變更、續(xù)期交費(fèi)變更、受益人變更、減額交清更、續(xù)期交費(fèi)變更、受益人變更、減額交清/ /險(xiǎn)種險(xiǎn)種轉(zhuǎn)換、保單遷移等。轉(zhuǎn)換、保單遷移等。2 2、補(bǔ)

2、退費(fèi)類：、補(bǔ)退費(fèi)類：涉及項(xiàng)目：涉及項(xiàng)目：新增附加險(xiǎn)新增附加險(xiǎn)/ /可選責(zé)任、復(fù)效、職業(yè)類別變更、保單可選責(zé)任、復(fù)效、職業(yè)類別變更、保單掛失、補(bǔ)發(fā)保單、交費(fèi)方式及期限變更等。掛失、補(bǔ)發(fā)保單、交費(fèi)方式及期限變更等。Company LCompany Logo常見保全申請(qǐng)書的種類常見保全申請(qǐng)書的種類v3、領(lǐng)取類：、領(lǐng)取類：涉及項(xiàng)目：涉及項(xiàng)目：年金領(lǐng)取、領(lǐng)取形式變更、轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金、滿期金領(lǐng)年金領(lǐng)取、領(lǐng)取形式變更、轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金、滿期金領(lǐng)取、帳戶領(lǐng)取、帳戶注銷、領(lǐng)取方式、領(lǐng)取年齡、取、帳戶領(lǐng)取、帳戶注銷、領(lǐng)取方式、領(lǐng)取年齡、領(lǐng)取日期變更領(lǐng)取日期變更4：客戶層變更：客戶層變更：涉及項(xiàng)目：涉及項(xiàng)目：客戶重要資料變更

3、、增補(bǔ)告知、客戶層地址變更客戶重要資料變更、增補(bǔ)告知、客戶層地址變更Company LCompany Logo常見保全申請(qǐng)書的種類常見保全申請(qǐng)書的種類5、保單貸款類、保單貸款類涉及項(xiàng)目：涉及項(xiàng)目：保單質(zhì)押貸款、貸款續(xù)貸、貸款清償保單質(zhì)押貸款、貸款續(xù)貸、貸款清償6、解除合同類：、解除合同類：涉及項(xiàng)目：涉及項(xiàng)目：退保、減保、滿期不續(xù)保退保、減保、滿期不續(xù)保7、健康告知、健康告知涉及項(xiàng)目：涉及項(xiàng)目：新增附加險(xiǎn)、復(fù)效、投保人變更（少兒險(xiǎn)）、增補(bǔ)新增附加險(xiǎn)、復(fù)效、投保人變更（少兒險(xiǎn)）、增補(bǔ)告知告知Company LCompany LCompany Logo 保全申請(qǐng)書填寫注意事項(xiàng)保全申請(qǐng)書填寫注意事項(xiàng)1

4、、申請(qǐng)書必須用鋼筆或簽字筆逐項(xiàng)填寫，如有涂改，客戶需簽名確認(rèn)，且涂改之處不超、申請(qǐng)書必須用鋼筆或簽字筆逐項(xiàng)填寫，如有涂改，客戶需簽名確認(rèn)，且涂改之處不超3處，否則需重新填寫申請(qǐng)書；如涂改情況較為嚴(yán)重的（如涉及金額、簽名、日期的涂處，否則需重新填寫申請(qǐng)書；如涂改情況較為嚴(yán)重的（如涉及金額、簽名、日期的涂改），需重新填寫申請(qǐng)書。改），需重新填寫申請(qǐng)書。2、申請(qǐng)書填寫時(shí)，需要在申請(qǐng)項(xiàng)目前打、申請(qǐng)書填寫時(shí)，需要在申請(qǐng)項(xiàng)目前打“”。如果是客戶資料的更正，僅需填寫需要更。如果是客戶資料的更正，僅需填寫需要更正及更正后的內(nèi)容，無(wú)需更正的內(nèi)容不必填寫。正及更正后的內(nèi)容，無(wú)需更正的內(nèi)容不必填寫。3、凡需投保人、

5、被保險(xiǎn)人、受益人簽名的文件，均須由投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的親筆、凡需投保人、被保險(xiǎn)人、受益人簽名的文件，均須由投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的親筆簽名。如被保險(xiǎn)人為未成年人，須由其法定監(jiān)護(hù)人簽字認(rèn)可。簽名。如被保險(xiǎn)人為未成年人，須由其法定監(jiān)護(hù)人簽字認(rèn)可。(例：張小明例：張小明 監(jiān)護(hù)人父親監(jiān)護(hù)人父親張立代簽）張立代簽）4、申請(qǐng)書中的日期必須填寫，且必須一致。、申請(qǐng)書中的日期必須填寫，且必須一致。5、業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)員代碼、營(yíng)業(yè)部、須填寫完整。、業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)員代碼、營(yíng)業(yè)部、須填寫完整。6、如涉及減保、退保項(xiàng)目需由部經(jīng)理及區(qū)經(jīng)理簽字。、如涉及減保、退保項(xiàng)目需由部經(jīng)理及區(qū)經(jīng)理簽字。Company Logo總公

6、司相關(guān)規(guī)定應(yīng)注意事項(xiàng)總公司相關(guān)規(guī)定應(yīng)注意事項(xiàng)1、如提供帳戶為銀行卡，需提供、如提供帳戶為銀行卡，需提供存款憑條原件存款憑條原件，并留存復(fù)印件；（農(nóng)村商業(yè)銀行）并留存復(fù)印件；（農(nóng)村商業(yè)銀行）2、投保人變更，必須由原投保人親至公司辦理。、投保人變更，必須由原投保人親至公司辦理。3、補(bǔ)發(fā)保單（丟失）、保單質(zhì)押貸款、補(bǔ)發(fā)后的、補(bǔ)發(fā)保單（丟失）、保單質(zhì)押貸款、補(bǔ)發(fā)后的保單辦理付費(fèi)類業(yè)務(wù)均不允許代辦，必須由客戶本保單辦理付費(fèi)類業(yè)務(wù)均不允許代辦，必須由客戶本人辦理。人辦理。4、付費(fèi)類代辦標(biāo)準(zhǔn)：、付費(fèi)類代辦標(biāo)準(zhǔn)：（1）猶豫期內(nèi)退回原帳戶）猶豫期內(nèi)退回原帳戶50萬(wàn)，非原帳戶萬(wàn)，非原帳戶5萬(wàn)；萬(wàn)；（2）猶豫期外）

7、猶豫期外5萬(wàn)元。萬(wàn)元。Company Logo總公司相關(guān)規(guī)定應(yīng)注意事項(xiàng)總公司相關(guān)規(guī)定應(yīng)注意事項(xiàng)v保全認(rèn)可的有效證件包括：保全認(rèn)可的有效證件包括：v 1、中國(guó)國(guó)籍（成人）：居民身份證、臨時(shí)身份證、軍官、中國(guó)國(guó)籍（成人）：居民身份證、臨時(shí)身份證、軍官證、士兵證、文職干部證、軍隊(duì)退休證、警官證、護(hù)照證、士兵證、文職干部證、軍隊(duì)退休證、警官證、護(hù)照注：成年人只能使用身份證，未成年人可以使用戶口本，但注：成年人只能使用身份證，未成年人可以使用戶口本，但 必須同時(shí)提供戶口本首頁(yè)。必須同時(shí)提供戶口本首頁(yè)。 2、外國(guó)國(guó)籍：護(hù)照或臨時(shí)居留證、外國(guó)國(guó)籍：護(hù)照或臨時(shí)居留證 3、港澳臺(tái)通行證、港澳臺(tái)通行證 4、戶籍證

8、明（帶照片）、戶籍證明（帶照片） 5、戶口本（未成年人使用）、戶口本（未成年人使用）Company Logo 申請(qǐng)資格人的要求申請(qǐng)資格人的要求一般作業(yè)規(guī)則一般作業(yè)規(guī)則申請(qǐng)資格人申請(qǐng)資格人被保險(xiǎn)人基本信息、職業(yè)類別、領(lǐng)取年齡、領(lǐng)取方式變更申請(qǐng)資格人可以可以為被保險(xiǎn)人被保險(xiǎn)人重要資料變更、增補(bǔ)健康告知申請(qǐng)資格人可以可以為被保險(xiǎn)人，無(wú)論投保人還是被保險(xiǎn)人申請(qǐng)，必須必須同時(shí)取得另一方的同意受益人變更申請(qǐng)資格人可以可以為被保險(xiǎn)人，如果投保人提出申請(qǐng)，必須必須同時(shí)取得被保險(xiǎn)人的同意年金滿期金給付、領(lǐng)取形式變更、轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金、主險(xiǎn)續(xù)保申請(qǐng)資格人應(yīng)為應(yīng)為被保險(xiǎn)人一般保全作業(yè)申請(qǐng)資格人為投保人本人。特殊情況如下：

9、Company Logo 常見保全項(xiàng)目常見保全項(xiàng)目一般作業(yè)規(guī)則一般作業(yè)規(guī)則申請(qǐng)資格人申請(qǐng)資格人附加險(xiǎn)加保、新增附加險(xiǎn)、保單復(fù)效、保單質(zhì)押貸款申請(qǐng)資格人為投保人，但必須必須取得被保險(xiǎn)人的同意投保人變更時(shí)，如原投保人身故由其法定繼承人聯(lián)合提出書面申請(qǐng)保單質(zhì)押貸款應(yīng)為應(yīng)為投保人（需經(jīng)被保險(xiǎn)人及受益人同意）如申請(qǐng)資格人為未成年人必須必須由其法定監(jiān)護(hù)人申請(qǐng)辦理，同時(shí)提供監(jiān)護(hù)人身份證明及監(jiān)護(hù)關(guān)系證明一般保全作業(yè)申請(qǐng)資格人為投保人本人。特殊情況如下：Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書-非補(bǔ)退

10、費(fèi)類非補(bǔ)退費(fèi)類、受托人身份證、受托人身份證明復(fù)印明復(fù)印件；件；保單生效一個(gè)月內(nèi)，必須投保人親辦。一個(gè)月后可保單生效一個(gè)月內(nèi)，必須投保人親辦。一個(gè)月后可以代辦。以代辦。應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書-非補(bǔ)退費(fèi)類非補(bǔ)退費(fèi)類、受托人身份證、受托人身份證明復(fù)印件；明復(fù)印件；Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）三、投保人變更三、投保人變更：應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書非補(bǔ)退費(fèi)類非補(bǔ)退費(fèi)類2、保險(xiǎn)合同原件、保險(xiǎn)合同原件（如原投保人未身故，可不提供（如原投保人未身故，可不提供）3、原投保人身份證明原

11、件、原投保人身份證明原件4、新投保人身份證明原件、新投保人身份證明原件5、如原投保人死亡，須提供：原投保人所有法定繼承人的、如原投保人死亡，須提供：原投保人所有法定繼承人的身份證明原件；所有法定繼承人共同簽名確認(rèn)的授權(quán)委托身份證明原件；所有法定繼承人共同簽名確認(rèn)的授權(quán)委托書；派出所或居委會(huì)出具的原投保人家庭成員情況說(shuō)明；書；派出所或居委會(huì)出具的原投保人家庭成員情況說(shuō)明；原投保人死亡證明或戶口本注銷證明原投保人死亡證明或戶口本注銷證明（各類證明內(nèi)容必須（各類證明內(nèi)容必須包括姓名、證件類型、證件號(hào)碼）包括姓名、證件類型、證件號(hào)碼）6、健康告知書（如涉及投保人保費(fèi)豁免）、健康告知書（如涉及投保人保費(fèi)

12、豁免）7、戶名為新投保人的存折復(fù)印件。、戶名為新投保人的存折復(fù)印件。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）投保人變更注意事項(xiàng)：投保人變更注意事項(xiàng)：1、必須由原投保人本人親辦，不允許代辦。必須由原投保人本人親辦，不允許代辦。2、投保人簽名：由原投保人、新投保人和被保險(xiǎn)人、投保人簽名：由原投保人、新投保人和被保險(xiǎn)人共同簽名。共同簽名。3、以下險(xiǎn)種的保單只允許被保險(xiǎn)人父母之一作為投、以下險(xiǎn)種的保單只允許被保險(xiǎn)人父母之一作為投保人，不受理其他指定變更：保人，不受理其他指定變更：（1）有身故責(zé)任的險(xiǎn)種，被保險(xiǎn)人是未成年人的；）有身故責(zé)任的

13、險(xiǎn)種，被保險(xiǎn)人是未成年人的；（2）條款規(guī)定投保人必須是被保險(xiǎn)人父母之一的（如親子同）條款規(guī)定投保人必須是被保險(xiǎn)人父母之一的（如親子同心）心）4、目前投保人變更已由總公司復(fù)核、目前投保人變更已由總公司復(fù)核Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）新投保人新投保人被保險(xiǎn)人被保險(xiǎn)人原投保人原投保人Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）v四、受益人變更：四、受益人變更：v應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：v1、保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書非補(bǔ)退費(fèi)類非補(bǔ)退費(fèi)類v2、投保人身份證明復(fù)印件（代辦

14、類）、投保人身份證明復(fù)印件（代辦類）v3、被保險(xiǎn)人身份證明原件被保險(xiǎn)人身份證明原件v4、變更后受益人身份證明復(fù)印件、變更后受益人身份證明復(fù)印件v5、受托人身份證明原件、受托人身份證明原件Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）v受益人變更注意事項(xiàng)：受益人變更注意事項(xiàng)：v1 1、只對(duì)原受益人信息變更由申請(qǐng)人（投保人或被只對(duì)原受益人信息變更由申請(qǐng)人（投保人或被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)人) )簽名；受益人變更，申請(qǐng)人和被保險(xiǎn)人必簽名；受益人變更，申請(qǐng)人和被保險(xiǎn)人必須同時(shí)簽名須同時(shí)簽名v2 2、如被保險(xiǎn)人申請(qǐng)，只需被保險(xiǎn)人在申請(qǐng)書上簽、如被保險(xiǎn)人申請(qǐng)，

15、只需被保險(xiǎn)人在申請(qǐng)書上簽字同意，且只需提供被保險(xiǎn)人的身份證明原件及字同意，且只需提供被保險(xiǎn)人的身份證明原件及新受益人身份證明復(fù)印件。新受益人身份證明復(fù)印件。v3 3、身故受益人一般只允許在父母、配偶、子女、身故受益人一般只允許在父母、配偶、子女、本人、法定繼承人之間指定。本人、法定繼承人之間指定。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）v五、續(xù)期交費(fèi)變更五、續(xù)期交費(fèi)變更：v應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：v1、保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書非

16、補(bǔ)退費(fèi)類非補(bǔ)退費(fèi)類 v2、投保人身份證明復(fù)印件、投保人身份證明復(fù)印件v3、投保人存折復(fù)印件、投保人存折復(fù)印件v4、受托人身份證明原件、受托人身份證明原件作業(yè)規(guī)則：作業(yè)規(guī)則： 續(xù)期制盤時(shí)，不能辦理續(xù)期交費(fèi)變更，需等返續(xù)期制盤時(shí)，不能辦理續(xù)期交費(fèi)變更，需等返盤結(jié)束時(shí)方可辦理盤結(jié)束時(shí)方可辦理Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）v六、減額交清六、減額交清/險(xiǎn)種轉(zhuǎn)換險(xiǎn)種轉(zhuǎn)換應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、 保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書非補(bǔ)退費(fèi)類非補(bǔ)退費(fèi)類2、保險(xiǎn)合同原件、保險(xiǎn)合同原件3、投保人身份證明原件、投保人身份證明原件4、受托人身份證明原

17、件、受托人身份證明原件Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）減額交清應(yīng)注意事項(xiàng)：減額交清應(yīng)注意事項(xiàng)：1、應(yīng)在保單生效滿兩年且交費(fèi)滿兩年后的保單寬、應(yīng)在保單生效滿兩年且交費(fèi)滿兩年后的保單寬限期內(nèi)申請(qǐng)；限期內(nèi)申請(qǐng)；2、短期附加險(xiǎn)會(huì)自動(dòng)終止，長(zhǎng)期附加險(xiǎn)先退保；、短期附加險(xiǎn)會(huì)自動(dòng)終止，長(zhǎng)期附加險(xiǎn)先退保；3、減額交清后不能新增附加險(xiǎn)。、減額交清后不能新增附加險(xiǎn)。4、分紅險(xiǎn)種減額交清后，轉(zhuǎn)換為不分紅險(xiǎn)種，不、分紅險(xiǎn)種減額交清后，轉(zhuǎn)換為不分紅險(xiǎn)種，不再參與分紅。再參與分紅。5、保單號(hào)不變，且重新出具保單。、保單號(hào)不變，且重新出具保單。Comp

18、any Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補(bǔ)退費(fèi)類）投保人投保人投保人投保人Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）一、領(lǐng)取形式變更：一、領(lǐng)取形式變更：應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書領(lǐng)取類領(lǐng)取類2、被保險(xiǎn)人身份證明復(fù)印件、被保險(xiǎn)人身份證明復(fù)印件3、戶名為被保險(xiǎn)人姓名的存折復(fù)印件；、戶名為被保險(xiǎn)人姓名的存折復(fù)印件；4、如被保險(xiǎn)人為未成年人，由其監(jiān)護(hù)人代為申、如被保險(xiǎn)人為未成年人，由其監(jiān)護(hù)人代為申請(qǐng)，同時(shí)提供監(jiān)護(hù)人的身份證明；請(qǐng)，同時(shí)提供監(jiān)護(hù)人的身份證明；Company Log

19、o常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）v領(lǐng)取形式變更注意事項(xiàng)：領(lǐng)取形式變更注意事項(xiàng)：1、領(lǐng)取形式變更申請(qǐng)時(shí)間在首次領(lǐng)取日后；、領(lǐng)取形式變更申請(qǐng)時(shí)間在首次領(lǐng)取日后；2、帳戶必須是以被保險(xiǎn)人為戶名帳戶；、帳戶必須是以被保險(xiǎn)人為戶名帳戶；Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）必填項(xiàng)必填項(xiàng)Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）v二、年金、滿期金領(lǐng)取二、年金、滿期金領(lǐng)取應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書領(lǐng)取類領(lǐng)取類2、被保險(xiǎn)人身份證明原

20、件；、被保險(xiǎn)人身份證明原件；3、戶名為被保險(xiǎn)人姓名的存折或銀行卡復(fù)印件；、戶名為被保險(xiǎn)人姓名的存折或銀行卡復(fù)印件；4、如被保險(xiǎn)人為未成年人，需同時(shí)提供監(jiān)護(hù)人的、如被保險(xiǎn)人為未成年人，需同時(shí)提供監(jiān)護(hù)人的身份證明原件和簽名；身份證明原件和簽名；5、如申請(qǐng)人為投保人以外的監(jiān)護(hù)人需提供與被保、如申請(qǐng)人為投保人以外的監(jiān)護(hù)人需提供與被保險(xiǎn)人關(guān)系的證明資料；險(xiǎn)人關(guān)系的證明資料；6、受托人身份證明原件、受托人身份證明原件Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）v年金、滿期金領(lǐng)取注意事項(xiàng)：年金、滿期金領(lǐng)取注意事項(xiàng)：1、如被保險(xiǎn)人年滿、如被保險(xiǎn)人年滿18周歲

21、后，申請(qǐng)資格人只能周歲后，申請(qǐng)資格人只能為被保險(xiǎn)人本人，原監(jiān)護(hù)人不能再作為申請(qǐng)權(quán)利為被保險(xiǎn)人本人，原監(jiān)護(hù)人不能再作為申請(qǐng)權(quán)利人進(jìn)行領(lǐng)取。人進(jìn)行領(lǐng)取。2、若保單已到領(lǐng)取期，如被保險(xiǎn)人的身份證明有、若保單已到領(lǐng)取期，如被保險(xiǎn)人的身份證明有誤誤(或投保時(shí)填寫為出生日期的），須先進(jìn)行重要或投保時(shí)填寫為出生日期的），須先進(jìn)行重要資資料變更后，方可辦理。料變更后，方可辦理。3、需留被保險(xiǎn)人聯(lián)系電話，以進(jìn)行電話錄音回訪、需留被保險(xiǎn)人聯(lián)系電話，以進(jìn)行電話錄音回訪Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）必填項(xiàng)必填項(xiàng)Company Logo常見保全變更應(yīng)備文

22、件的要求（領(lǐng)取類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）v三、轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金：三、轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金：應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、 保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書領(lǐng)取類領(lǐng)取類2、保險(xiǎn)合同原件；、保險(xiǎn)合同原件；3、被保險(xiǎn)人身份證明原件；、被保險(xiǎn)人身份證明原件；4、戶名為被保險(xiǎn)人姓名的存折復(fù)印件；、戶名為被保險(xiǎn)人姓名的存折復(fù)印件；5、如被保險(xiǎn)人為未成年人，需同時(shí)提供監(jiān)護(hù)人的、如被保險(xiǎn)人為未成年人，需同時(shí)提供監(jiān)護(hù)人的身份證明原件和簽名；以及與被保險(xiǎn)人關(guān)系的證身份證明原件和簽名；以及與被保險(xiǎn)人關(guān)系的證明資料；明資料；6、受托人身份證明原件、受托人身份證明原件Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）常見

23、保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）v轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金注意事項(xiàng)：轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金注意事項(xiàng)：1、申請(qǐng)時(shí)間在進(jìn)入領(lǐng)取期，但當(dāng)期保險(xiǎn)金未實(shí)際、申請(qǐng)時(shí)間在進(jìn)入領(lǐng)取期，但當(dāng)期保險(xiǎn)金未實(shí)際領(lǐng)??；領(lǐng)取；2、只可轉(zhuǎn)增本次到期的教育金或婚嫁金，不能對(duì)、只可轉(zhuǎn)增本次到期的教育金或婚嫁金，不能對(duì)未到期的領(lǐng)取的保險(xiǎn)金進(jìn)行轉(zhuǎn)增；未到期的領(lǐng)取的保險(xiǎn)金進(jìn)行轉(zhuǎn)增；3、如領(lǐng)取形式為銀行，應(yīng)在交費(fèi)對(duì)應(yīng)日前變更為、如領(lǐng)取形式為銀行，應(yīng)在交費(fèi)對(duì)應(yīng)日前變更為柜臺(tái)領(lǐng)取形式，避免當(dāng)期年金轉(zhuǎn)帳支付成功而無(wú)法柜臺(tái)領(lǐng)取形式，避免當(dāng)期年金轉(zhuǎn)帳支付成功而無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金。進(jìn)行轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）常見保全變更應(yīng)備

24、文件的要求（領(lǐng)取類）Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）v 四、帳戶領(lǐng)?。ㄐ拢┧?、帳戶領(lǐng)?。ㄐ拢┻m用于金錢柜、尊享人生、尊貴人生、尊尚人生、適用于金錢柜、尊享人生、尊貴人生、尊尚人生、成長(zhǎng)快樂(lè)等有累計(jì)生息帳戶的險(xiǎn)種成長(zhǎng)快樂(lè)等有累計(jì)生息帳戶的險(xiǎn)種應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、 保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書領(lǐng)取類領(lǐng)取類2、被保險(xiǎn)人身份證明原件、被保險(xiǎn)人身份證明原件3、受托人身份證明原件、受托人身份證明原件4、戶名為被保險(xiǎn)人姓名的存折復(fù)印件、戶名為被保險(xiǎn)人姓名的存折復(fù)印件5、如被保險(xiǎn)人為未成年人，需同時(shí)提供監(jiān)護(hù)人的身份證明、如被保險(xiǎn)人為未成年人，

25、需同時(shí)提供監(jiān)護(hù)人的身份證明原件和簽名；原件和簽名；6、如申請(qǐng)人為投保人以外的監(jiān)護(hù)人需提供與被保險(xiǎn)人關(guān)系、如申請(qǐng)人為投保人以外的監(jiān)護(hù)人需提供與被保險(xiǎn)人關(guān)系的證明資料；的證明資料；Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）帳戶領(lǐng)取注意事項(xiàng)：帳戶領(lǐng)取注意事項(xiàng)：1、客戶帳戶部分領(lǐng)取后，每張保單帳戶余額不得、客戶帳戶部分領(lǐng)取后，每張保單帳戶余額不得低于低于100元元；2、每個(gè)保單每個(gè)自然年度、每個(gè)保單每個(gè)自然年度僅限領(lǐng)取一次僅限領(lǐng)取一次；3、如帳戶余額低于、如帳戶余額低于100元或每個(gè)自然年度申請(qǐng)領(lǐng)元或每個(gè)自然年度申請(qǐng)領(lǐng)取二次（含）以上，取二次（含）

26、以上，帳戶自動(dòng)注銷，且不能恢復(fù)帳戶自動(dòng)注銷，且不能恢復(fù)。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）v一、新增附加險(xiǎn)：一、新增附加險(xiǎn)：v應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書補(bǔ)退費(fèi)類補(bǔ)退費(fèi)類2、投保人身份證明復(fù)印件；（代辦類）、投保人身份證明復(fù)印件；（代辦類）3、受托人身份證明原件；、受托人身份證明原件；4、健康告知書；、健康告知書；5、戶名為投保人姓名的存折復(fù)印件。、戶名為投保人姓名的存折復(fù)印件。Company Logo常見保全

27、變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）v新增附加險(xiǎn)注意事項(xiàng)：新增附加險(xiǎn)注意事項(xiàng)：1、如保單距繳費(fèi)對(duì)應(yīng)日、如保單距繳費(fèi)對(duì)應(yīng)日30天內(nèi)或已到交費(fèi)對(duì)應(yīng)日，天內(nèi)或已到交費(fèi)對(duì)應(yīng)日，交納保費(fèi)后再申請(qǐng)新增附加險(xiǎn)；交納保費(fèi)后再申請(qǐng)新增附加險(xiǎn)；2、長(zhǎng)期附加險(xiǎn)只允許在新契約時(shí)與主險(xiǎn)一并投保，、長(zhǎng)期附加險(xiǎn)只允許在新契約時(shí)與主險(xiǎn)一并投保，不允許申請(qǐng)新增附加險(xiǎn)；（如附加不允許申請(qǐng)新增附加險(xiǎn)；（如附加08重疾）重疾）3、投保人提出申請(qǐng)，但必須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意并簽、投保人提出申請(qǐng)，但必須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意并簽字。字。4、新增附加險(xiǎn)保額必須符合核保規(guī)定中的主、附險(xiǎn)、新增附加險(xiǎn)保額必須符合核保規(guī)定中的主

28、、附險(xiǎn)搭配比例。搭配比例。5、對(duì)被保險(xiǎn)人的健康狀況，做如實(shí)告知。、對(duì)被保險(xiǎn)人的健康狀況，做如實(shí)告知。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）投保人投保人投、被投、被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)人Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）v二、保單復(fù)效二、保單復(fù)效v應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書補(bǔ)退費(fèi)類補(bǔ)退費(fèi)類2、投保人身份證明復(fù)印件；（代辦類）、投保人身份證明復(fù)印件；（代辦類）3、受托人身份證明原件；、受托人身份證明原件；4、健康告知書（如為少兒險(xiǎn)，投保人也需填寫）、健康告

29、知書（如為少兒險(xiǎn)，投保人也需填寫）5、戶名為投保人的銀行存折復(fù)印件。、戶名為投保人的銀行存折復(fù)印件。6、其他材料、其他材料Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）v復(fù)效注意事項(xiàng)：復(fù)效注意事項(xiàng)：1、投保人提出申請(qǐng)，但須征得被保險(xiǎn)人同意；投保人提出申請(qǐng)，但須征得被保險(xiǎn)人同意；2、復(fù)效后，原短期附加險(xiǎn)不能一同復(fù)效，需待主、復(fù)效后，原短期附加險(xiǎn)不能一同復(fù)效，需待主險(xiǎn)復(fù)效成功后，申請(qǐng)新增附加險(xiǎn)；險(xiǎn)復(fù)效成功后，申請(qǐng)新增附加險(xiǎn)；3、失效超兩年的保險(xiǎn)合同，不受理復(fù)效申請(qǐng)，只、失效超兩年的保險(xiǎn)合同，不受理復(fù)效申請(qǐng)，只允許進(jìn)行退保處理；允許進(jìn)行退保處理；

30、4、如復(fù)效時(shí)，客戶身份信息不符，須提供客戶重、如復(fù)效時(shí)，客戶身份信息不符，須提供客戶重要資料變更材料。要資料變更材料。5、如收到補(bǔ)費(fèi)通知書，、如收到補(bǔ)費(fèi)通知書，15日內(nèi)未交費(fèi)，則本次復(fù)日內(nèi)未交費(fèi)，則本次復(fù)效申請(qǐng)逾期終止，必須重新提出復(fù)效申請(qǐng)。效申請(qǐng)逾期終止，必須重新提出復(fù)效申請(qǐng)。6、2009年年10月月1日后的保單，復(fù)效時(shí)不再收取利息。日后的保單，復(fù)效時(shí)不再收取利息。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）投保人投保人投、被保險(xiǎn)投、被保險(xiǎn)人同時(shí)簽字人同時(shí)簽字Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備

31、文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）v三、保單掛失：三、保單掛失：v1、建議撥打電話、建議撥打電話95567進(jìn)行掛失；進(jìn)行掛失；v2、電話掛失可以代辦，書面掛失不允許代辦。、電話掛失可以代辦，書面掛失不允許代辦。v3、電話掛失僅、電話掛失僅15天掛失時(shí)效，天掛失時(shí)效，15天期滿后保單天期滿后保單自動(dòng)解掛。自動(dòng)解掛。v4、保單掛失滿、保單掛失滿7天后方可申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)保單；天后方可申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)保單；v5、保單掛失期間不允許操作其他保全項(xiàng)目。、保單掛失期間不允許操作其他保全項(xiàng)目。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）v四、保單補(bǔ)發(fā)：四、保單補(bǔ)發(fā)：應(yīng)備文件：應(yīng)備

32、文件：1、保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書補(bǔ)退費(fèi)類補(bǔ)退費(fèi)類2、保險(xiǎn)合同原件（如為污損保單補(bǔ)發(fā)）、保險(xiǎn)合同原件（如為污損保單補(bǔ)發(fā)）3、投保人身份證明原件、投保人身份證明原件4、戶名為投保人的存折復(fù)印件、戶名為投保人的存折復(fù)印件Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）v保單補(bǔ)發(fā)注意事項(xiàng)：保單補(bǔ)發(fā)注意事項(xiàng)：v1、投保人已確認(rèn)保單丟失，可不掛失直接補(bǔ)發(fā)；、投保人已確認(rèn)保單丟失，可不掛失直接補(bǔ)發(fā)；v2、保單補(bǔ)發(fā)不允許代辦保單補(bǔ)發(fā)不允許代辦，須由投保人本人辦理；，須由投保人本人辦理；v3、保單補(bǔ)發(fā)須交、保單補(bǔ)發(fā)須交10元工本費(fèi)；元工本費(fèi)；v4、保單補(bǔ)

33、發(fā)時(shí)，保單的首期保費(fèi)發(fā)票不予補(bǔ)發(fā)；、保單補(bǔ)發(fā)時(shí)，保單的首期保費(fèi)發(fā)票不予補(bǔ)發(fā)；v5、補(bǔ)發(fā)保單申請(qǐng)退保、減保、滿期給付等付費(fèi)業(yè)、補(bǔ)發(fā)保單申請(qǐng)退保、減保、滿期給付等付費(fèi)業(yè)務(wù)時(shí)，必須由客戶本人親自辦理，且付費(fèi)金額必須務(wù)時(shí)，必須由客戶本人親自辦理，且付費(fèi)金額必須通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳支付至客戶本人的銀行帳戶。通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳支付至客戶本人的銀行帳戶。v6、污損保單補(bǔ)發(fā)，可以代辦。、污損保單補(bǔ)發(fā)，可以代辦。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）投保人投保人Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）v五

34、、交費(fèi)方式及期限變更：五、交費(fèi)方式及期限變更：v應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、 保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書補(bǔ)退費(fèi)類補(bǔ)退費(fèi)類2、保險(xiǎn)合同原件；、保險(xiǎn)合同原件；3、投保人身份證明復(fù)印件；（如客戶親辦需原件）、投保人身份證明復(fù)印件；（如客戶親辦需原件）4、戶名為投保人的存折復(fù)印件。、戶名為投保人的存折復(fù)印件。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）交費(fèi)方式及期限變更注意事項(xiàng)：交費(fèi)方式及期限變更注意事項(xiàng)：1、在保單生效且有效的十年內(nèi)，在合同生效對(duì)應(yīng)、在保單生效且有效的十年內(nèi)，在合同生效對(duì)應(yīng)日前日前30日內(nèi)或?qū)捪奁趦?nèi)提出申請(qǐng)。日內(nèi)或?qū)捪奁趦?nèi)提出申請(qǐng)

35、。2、分紅險(xiǎn)種不受理此項(xiàng)變更。、分紅險(xiǎn)種不受理此項(xiàng)變更。3、只能由長(zhǎng)期變短期，期交變躉交。、只能由長(zhǎng)期變短期，期交變躉交。4、如保單發(fā)生過(guò)高殘保險(xiǎn)金賠付，不允許進(jìn)行交、如保單發(fā)生過(guò)高殘保險(xiǎn)金賠付，不允許進(jìn)行交費(fèi)期限變更。費(fèi)期限變更。5、變更后須重新打印現(xiàn)金價(jià)值表。、變更后須重新打印現(xiàn)金價(jià)值表。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補(bǔ)退費(fèi)類）投保人投保人投保人投保人Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）v一、解除合同：一、解除合同：應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、 保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)

36、申請(qǐng)書解除解除/部分解除合同類部分解除合同類2、保險(xiǎn)合同原件、保險(xiǎn)合同原件3、投保人身份證明原件、投保人身份證明原件4、受托人身份證明原件、受托人身份證明原件5、戶名為投保人存折復(fù)印件、戶名為投保人存折復(fù)印件Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）v 退保注意事項(xiàng)：退保注意事項(xiàng)：1、猶豫期計(jì)算時(shí)點(diǎn)：客戶簽收、猶豫期計(jì)算時(shí)點(diǎn)：客戶簽收當(dāng)日起當(dāng)日起10內(nèi)。（而不是回單內(nèi)。（而不是回單之日起計(jì)算）之日起計(jì)算）2、猶豫期最后一天為法定節(jié)假日內(nèi)，將猶豫期順延至節(jié)后、猶豫期最后一天為法定節(jié)假日內(nèi)，將猶豫期順延至節(jié)后第一個(gè)工作日，過(guò)后不再延期。

37、第一個(gè)工作日，過(guò)后不再延期。3、投保人身故后退保，申請(qǐng)資格人為投保人的所有法定繼、投保人身故后退保，申請(qǐng)資格人為投保人的所有法定繼承人，應(yīng)備文件同身故后更換投保人，退保金必須以銀行承人，應(yīng)備文件同身故后更換投保人，退保金必須以銀行轉(zhuǎn)帳方式進(jìn)入聯(lián)合聲明中指定的繼承人之一的銀行帳戶中。轉(zhuǎn)帳方式進(jìn)入聯(lián)合聲明中指定的繼承人之一的銀行帳戶中。4、投保人必須親筆簽名，并提供聯(lián)系電話以進(jìn)行錄單電話、投保人必須親筆簽名，并提供聯(lián)系電話以進(jìn)行錄單電話回訪。回訪。5、退保原因及與業(yè)務(wù)員關(guān)系項(xiàng)不能為空，也不要填寫為其、退保原因及與業(yè)務(wù)員關(guān)系項(xiàng)不能為空，也不要填寫為其它項(xiàng)。它項(xiàng)。6、須經(jīng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理及區(qū)經(jīng)理簽字。、須經(jīng)

38、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理及區(qū)經(jīng)理簽字。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）v二、減保：二、減保：應(yīng)備文件應(yīng)備文件1、保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書解除解除/部分解除合同類部分解除合同類2、保險(xiǎn)合同原件、保險(xiǎn)合同原件3、投保人身份證明原件、投保人身份證明原件4、受托人身份證明原件、受托人身份證明原件5、戶名為投保人存折復(fù)印件、戶名為投保人存折復(fù)印件Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除

39、合同類）v減保注意事項(xiàng)：減保注意事項(xiàng)：1、分紅險(xiǎn)種保單生效滿兩年且交費(fèi)滿兩年后方可、分紅險(xiǎn)種保單生效滿兩年且交費(fèi)滿兩年后方可申請(qǐng)。申請(qǐng)。2、失效保單可以先減保，再?gòu)?fù)效。、失效保單可以先減保，再?gòu)?fù)效。3、減保后須重新出單。、減保后須重新出單。4、減保后的保單不得低于核保規(guī)定的最低保額，、減保后的保單不得低于核保規(guī)定的最低保額，且須符合主附險(xiǎn)搭配比例。且須符合主附險(xiǎn)搭配比例。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）v三、附加險(xiǎn)滿期不

40、續(xù)保三、附加險(xiǎn)滿期不續(xù)保應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、 保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書解除解除/部分解除合同類部分解除合同類2、投保人身份證明原件、投保人身份證明原件3、受托人身份證明原件、受托人身份證明原件v附加險(xiǎn)滿期不續(xù)保注意事項(xiàng)：附加險(xiǎn)滿期不續(xù)保注意事項(xiàng)：1、只針對(duì)一年期附加險(xiǎn)；、只針對(duì)一年期附加險(xiǎn)；2、生效日為下一保單年度生效對(duì)應(yīng)日、生效日為下一保單年度生效對(duì)應(yīng)日3、申請(qǐng)附加險(xiǎn)滿期不續(xù)保后，當(dāng)年的保險(xiǎn)責(zé)任繼、申請(qǐng)附加險(xiǎn)滿期不續(xù)保后，當(dāng)年的保險(xiǎn)責(zé)任繼續(xù)有效，到保單交費(fèi)對(duì)應(yīng)日時(shí)自動(dòng)進(jìn)行滿期終止，續(xù)有效，到保單交費(fèi)對(duì)應(yīng)日時(shí)自動(dòng)進(jìn)行滿期終止，不再收取次年附加險(xiǎn)保費(fèi)。不再收取次年附加險(xiǎn)保費(fèi)。Compan

41、y Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）v一、客戶重要資料變更：一、客戶重要資料變更：應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：投保人申請(qǐng)由投保人簽字，被保險(xiǎn)人提出申請(qǐng)，投保人和被保險(xiǎn)人同時(shí)投保人申請(qǐng)由投保人簽字，被保險(xiǎn)人提出申請(qǐng)，投保人和被保險(xiǎn)人同時(shí)簽名。簽名。1、保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書客戶層變更類客戶層變更類2、保險(xiǎn)合同原件、保險(xiǎn)合同原件3、投保人或被保險(xiǎn)人身份證明原件、投保人或被保險(xiǎn)人身份證明原件4、受托人身份證明原件、受托人身份證明原件5、所需

42、其它證明資料、所需其它證明資料6、健康告知書（如表外費(fèi)率業(yè)務(wù)）、健康告知書（如表外費(fèi)率業(yè)務(wù)）7、戶名為投保人的存折復(fù)印件（如涉及補(bǔ)退費(fèi)）、戶名為投保人的存折復(fù)印件（如涉及補(bǔ)退費(fèi)）Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）v 客戶重要資料變更注意事項(xiàng)：客戶重要資料變更注意事項(xiàng)：1、客戶重要資料變更，涉及到該客戶項(xiàng)下的所有保單均需、客戶重要資料變更，涉及到該客戶項(xiàng)下的所有保單均需提供。提供。2、在申請(qǐng)書中只需填寫要變更的內(nèi)容，不變更的內(nèi)容不必、在申請(qǐng)書中只需填寫要變更的內(nèi)容，不變更的內(nèi)容不必填寫。填寫。3、對(duì)于出生日期及姓名差別較大

43、的，需提供派出所證明。、對(duì)于出生日期及姓名差別較大的，需提供派出所證明。4、如有曾用名，需提供戶口本中的曾用名記錄。、如有曾用名，需提供戶口本中的曾用名記錄。5、如客戶重要資料變更后，不符合投保規(guī)則，須先進(jìn)行增、如客戶重要資料變更后，不符合投保規(guī)則，須先進(jìn)行增補(bǔ)告知的申請(qǐng)后，方可申請(qǐng)重要資料變更。補(bǔ)告知的申請(qǐng)后，方可申請(qǐng)重要資料變更。6、軍人轉(zhuǎn)業(yè)，需提供轉(zhuǎn)業(yè)證和新身份證。、軍人轉(zhuǎn)業(yè)，需提供轉(zhuǎn)業(yè)證和新身份證。7、涉及年齡變化，須重新打印現(xiàn)金價(jià)值表。、涉及年齡變化，須重新打印現(xiàn)金價(jià)值表。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）Co

44、mpany Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）v二、增補(bǔ)告知：二、增補(bǔ)告知：應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：申請(qǐng)書簽字：投保人（如僅補(bǔ)充告知投保人相關(guān)信息）；投保人和被保險(xiǎn)人同時(shí)簽名（如涉及補(bǔ)充告知被保險(xiǎn)人相關(guān)信息時(shí)）1、保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書客戶層變更類客戶層變更類2、保險(xiǎn)合同原件、保險(xiǎn)合同原件3、申請(qǐng)人和被變更客戶身份證明原件4、受托人身份證明原件、受托人身份證明原件5、所需其它證明資料、所需其它證明資料6、健康告知書、健康告知書7、戶名為投保人的存折復(fù)印件（如涉及補(bǔ)退費(fèi)）、戶名為投保人的存折復(fù)印件（如涉及補(bǔ)退費(fèi)）Company Logo

45、常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）v增補(bǔ)告知注意事項(xiàng)：增補(bǔ)告知注意事項(xiàng)：1、如涉及被保險(xiǎn)人的告知，投保人和被保險(xiǎn)人雙、如涉及被保險(xiǎn)人的告知，投保人和被保險(xiǎn)人雙方必須同時(shí)在申請(qǐng)書上簽字同意。方必須同時(shí)在申請(qǐng)書上簽字同意。2、針對(duì)投保人或被保險(xiǎn)人投保時(shí)有應(yīng)告知但未告、針對(duì)投保人或被保險(xiǎn)人投保時(shí)有應(yīng)告知但未告知的相關(guān)情況，進(jìn)行補(bǔ)充告知，不包括保單生效知的相關(guān)情況，進(jìn)行補(bǔ)充告知，不包括保單生效后發(fā)生的變化。后發(fā)生的變化。3、如增補(bǔ)健康告知，須填寫、如增補(bǔ)健康告知，須填寫保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書-健康告知健康告知4、對(duì)核保結(jié)論為拒保或延期的保單，將會(huì)

46、進(jìn)行公、對(duì)核保結(jié)論為拒保或延期的保單，將會(huì)進(jìn)行公司解約處理。司解約處理。5、務(wù)必保證在補(bǔ)費(fèi)通知書有效期內(nèi)進(jìn)行補(bǔ)費(fèi)，否、務(wù)必保證在補(bǔ)費(fèi)通知書有效期內(nèi)進(jìn)行補(bǔ)費(fèi)，否則公司將有權(quán)進(jìn)行解約操作。則公司將有權(quán)進(jìn)行解約操作。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）v一、保單貸款一、保單貸款v應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書保單貸款類保單貸款類2、投保人身份證明原件、投保人身份證明原件3、戶名為投保人的存折復(fù)印件、戶名為

47、投保人的存折復(fù)印件Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）v保單貸款注意事項(xiàng)保單貸款注意事項(xiàng)1、由投保人申請(qǐng)，但必須經(jīng)被保險(xiǎn)人、受益人同、由投保人申請(qǐng)，但必須經(jīng)被保險(xiǎn)人、受益人同意并簽字。意并簽字。2、申請(qǐng)時(shí)間為猶豫期后且保單有效期內(nèi)任意時(shí)點(diǎn)3、不允許代辦，須投保人親自辦理。不允許代辦，須投保人親自辦理。4、最長(zhǎng)貸款期限為六個(gè)月，最高貸款金額為保單、最長(zhǎng)貸款期限為六個(gè)月，最高貸款金額為保單現(xiàn)金價(jià)值的現(xiàn)金價(jià)值的70%5、公司將代扣印花稅，印花稅稅率為萬(wàn)分之零點(diǎn)、公司將代扣印花稅，印花稅稅率為萬(wàn)分之零點(diǎn)五五Company Logo常見

48、保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）v二、保單貸款續(xù)貸二、保單貸款續(xù)貸v應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書保單貸款類保單貸款類2、投保人身份證明原件、投保人身份證明原件3、戶名為投保人的存折復(fù)印件、戶名為投保人的存折復(fù)印件Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）v保單貸款續(xù)貸注意事項(xiàng)保單貸款續(xù)貸注意事項(xiàng)1、由投保人申請(qǐng)，但必須經(jīng)被保險(xiǎn)人、受益人同、由投保人申請(qǐng)，但必須經(jīng)被

49、保險(xiǎn)人、受益人同意并簽字。意并簽字。2、不允許代辦，須投保人親自辦理。不允許代辦，須投保人親自辦理。3、無(wú)須清償上次貸款全部本息，僅針對(duì)原貸款本、無(wú)須清償上次貸款全部本息，僅針對(duì)原貸款本息金額與續(xù)貸金額（本金扣除印花稅）的差額操息金額與續(xù)貸金額（本金扣除印花稅）的差額操作實(shí)際補(bǔ)退費(fèi)處理。作實(shí)際補(bǔ)退費(fèi)處理。3、最長(zhǎng)續(xù)貸期限為六個(gè)月，最高貸款金額為保單、最長(zhǎng)續(xù)貸期限為六個(gè)月，最高貸款金額為保單現(xiàn)金價(jià)值的現(xiàn)金價(jià)值的70%4、公司將代扣印花稅，印花稅稅率為萬(wàn)分之零點(diǎn)、公司將代扣印花稅，印花稅稅率為萬(wàn)分之零點(diǎn)五五Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（

50、保單貸款類）v二、貸款清償二、貸款清償應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、保全作業(yè)申請(qǐng)書保全作業(yè)申請(qǐng)書保單貸款類保單貸款類2、受托人身份證明原件、受托人身份證明原件3、戶名為投保人的存折復(fù)印件、戶名為投保人的存折復(fù)印件Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）v貸款清償注意事項(xiàng)：貸款清償注意事項(xiàng)：1、貸款期限最后一天為法定節(jié)假日的，順延至節(jié)、貸款期限最后一天為法定節(jié)假日的，順延至節(jié)后第一個(gè)工作日。后第一個(gè)工作日。2、貸款到期時(shí)客戶無(wú)能力償還而申請(qǐng)退保的，可、貸款到期時(shí)客戶無(wú)能力償還而申請(qǐng)退保的，可直接進(jìn)行退保處理，系統(tǒng)自動(dòng)從退保金中扣除貸直接進(jìn)

51、行退保處理，系統(tǒng)自動(dòng)從退保金中扣除貸款本金和利息?？畋窘鸷屠ⅰompany Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保全異地申請(qǐng)）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保全異地申請(qǐng)）v保全異地申請(qǐng)保全異地申請(qǐng)應(yīng)備文件：應(yīng)備文件：1、保全異地申請(qǐng)通知單（柜面咨詢臺(tái)領(lǐng)取，需申、保全異地申請(qǐng)通知單（柜面咨詢臺(tái)領(lǐng)取，需申請(qǐng)人簽名）請(qǐng)人簽名）2、辦理保全業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的申請(qǐng)書、辦理保全業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的申請(qǐng)書3、辦理保全業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的應(yīng)備材料、辦理保全業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的應(yīng)備材料4、涉及補(bǔ)退費(fèi)的保全業(yè)務(wù)，原則上要求提供全國(guó)、涉及補(bǔ)退費(fèi)的保全業(yè)務(wù)，原則上要求提供全國(guó)集中制返盤的銀行帳戶，且必須是申請(qǐng)資格人的集中制返盤的銀行帳戶，且必須是申請(qǐng)資

52、格人的銀行存折或卡的復(fù)印件。銀行存折或卡的復(fù)印件。Company Logo常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保全異地申請(qǐng)）常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保全異地申請(qǐng)）v保全異地申請(qǐng)注意事項(xiàng)保全異地申請(qǐng)注意事項(xiàng)1、申請(qǐng)資格人身在異地（非保單管轄地），因故、申請(qǐng)資格人身在異地（非保單管轄地），因故未進(jìn)行保單遷移或沒(méi)必要進(jìn)行保單遷移，需辦理未進(jìn)行保單遷移或沒(méi)必要進(jìn)行保單遷移，需辦理保全業(yè)務(wù)的，可辦理異地保全申請(qǐng)。保全業(yè)務(wù)的，可辦理異地保全申請(qǐng)。2、異地保全申請(qǐng)親辦、代辦規(guī)則與本地申請(qǐng)一致。、異地保全申請(qǐng)親辦、代辦規(guī)則與本地申請(qǐng)一致。Company Logo目前客戶必須親辦的保全項(xiàng)目匯總目前客戶必須親辦的保全

53、項(xiàng)目匯總v投保人變更、保單貸款、保單貸款續(xù)貸、補(bǔ)發(fā)保投保人變更、保單貸款、保單貸款續(xù)貸、補(bǔ)發(fā)保單、保單解掛單、保單解掛v保單補(bǔ)發(fā)后申請(qǐng)退保、減保、滿期給付等付費(fèi)類保單補(bǔ)發(fā)后申請(qǐng)退保、減保、滿期給付等付費(fèi)類業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)v付費(fèi)類業(yè)務(wù)，付費(fèi)金額超過(guò)公司規(guī)定的代辦金額付費(fèi)類業(yè)務(wù)，付費(fèi)金額超過(guò)公司規(guī)定的代辦金額Company Logo辦理保全項(xiàng)目注意事項(xiàng)辦理保全項(xiàng)目注意事項(xiàng)一、誠(chéng)信之星代驗(yàn)證件注意事項(xiàng)：一、誠(chéng)信之星代驗(yàn)證件注意事項(xiàng)：1、“誠(chéng)星之星誠(chéng)星之星”業(yè)務(wù)人員只能代驗(yàn)本人名下保單業(yè)務(wù)人員只能代驗(yàn)本人名下保單的保全業(yè)務(wù)，不可代驗(yàn)其他業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)；的保全業(yè)務(wù)，不可代驗(yàn)其他業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)；2、“誠(chéng)信之星誠(chéng)信之星”業(yè)務(wù)人員審核客戶身份證明，需業(yè)務(wù)人員