某支行人民幣存量賬戶核實(shí)工作總結(jié)

1、xx路支行人民幣存量賬戶核實(shí)工作總結(jié)從2012年11月起，xx路支行按照市分行相關(guān)工作要求展開人民幣存量賬戶核實(shí)工作，前后歷時一年多，現(xiàn)將我支行核實(shí)工作總結(jié)如下：1、 我支行核實(shí)工作情況 （一）總體情況我支行自賬戶核實(shí)工作開展以來，由專人負(fù)責(zé)賬戶實(shí)名制核查工作，嚴(yán)格扎實(shí)按照市分行要求進(jìn)行實(shí)名制核查工作，共完成了約3600戶賬戶核實(shí)工作。其中，核實(shí)為真實(shí)的賬戶數(shù)量為1240戶，不存在虛假、假名、匿名的賬戶，無法核實(shí)賬戶數(shù)量為1500戶，在核實(shí)過程中撤銷了832戶（6月份雙零賬戶清理完成）。賬戶核實(shí)數(shù)據(jù)中，第一代居民身份證客戶為1323戶，第二代居民身份證客戶為2050戶，軍人身份證18戶，戶口簿

2、客戶28戶，其它類證件240戶，港澳臺通行證客戶5戶。（二）核實(shí)過程去年底至今年4月初，市分行下發(fā)的待核實(shí)賬戶數(shù)據(jù)僅提供了客戶號信息，我們主要通過柜臺pidm身份核查系統(tǒng)查詢客戶是否在我行留存身份證影像，針對未留存影像部分的客戶，通過柜臺查詢客戶聯(lián)系方式，專人電話邀約客戶前來辦理。4月份起，市分行下發(fā)的待核實(shí)數(shù)據(jù)提供了客戶的證件類型、證件號碼及賬戶余額。我們根據(jù)市分行新下發(fā)的文件進(jìn)行了策略調(diào)整。將數(shù)據(jù)分為既有15位又有18位的部分且余額不為0的部分、只有15位身份證的部分且余額不為0的部分、余額為0的部分；然后依次按順序進(jìn)行核查工作。針對既有15位又有18位的部分，我們先在pidm系統(tǒng)查詢客戶

3、18位身份證是否核實(shí)為真實(shí)，為真實(shí)的將聯(lián)網(wǎng)核查頭像打印出來后標(biāo)注核實(shí)類型后掃描至15位身份證客戶號下，共完成了375戶賬戶核實(shí)。針對18位身份證未核實(shí)的客戶和15位身份證未核實(shí)的客戶，一方面我們通過系統(tǒng)調(diào)閱出的聯(lián)系方式聯(lián)系客戶前來核查，另一方面通過系統(tǒng)查詢客戶開戶時間翻閱傳票核查客戶身份證復(fù)印件。但是由于客戶留存的聯(lián)系方式有誤，大部份客戶無法聯(lián)系。大客戶客戶開戶時未留存身份證復(fù)印件，通過翻閱傳票完成核實(shí)客戶僅為50戶。隨后，市分行下發(fā)“與理財客戶核對一致”、“與信用卡客戶核對一致”、“與貸款客戶核對一致”、“與社?？蛻艉藢σ恢隆钡目蛻魯?shù)據(jù)，我支行通過打印聯(lián)網(wǎng)核查頭像作標(biāo)注掃描至客戶號的方式完成

4、核實(shí)，共完成200戶賬戶核實(shí)。在賬戶核實(shí)過程中，針對我支行不能直接更新核實(shí)結(jié)果為“真實(shí)”的客戶，一方面利用客戶前來辦理業(yè)務(wù)的機(jī)會要求客戶提供身份證進(jìn)行核查，另一方面通過系統(tǒng)中的客戶聯(lián)系方式電話邀約客戶前來核查，共完成了615戶賬戶核實(shí)。對于無法聯(lián)系的客戶，我們在反洗錢系統(tǒng)中記錄聯(lián)系客戶的情況后經(jīng)過兩次對外通告在pidm系統(tǒng)中將核實(shí)結(jié)果更新為“無法核實(shí)”。我支行共有1500戶無法核實(shí)客戶，這部分客戶大多數(shù)為2007年以前開戶的客戶，未在我行留存身份證復(fù)印件，在我行留存的聯(lián)系方式發(fā)生改變無法聯(lián)系客戶。二、核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況1、核心系統(tǒng)中客戶的聯(lián)系方式大多數(shù)都不是真實(shí)有效的電話號碼，以至于在需要聯(lián)系客戶的情況聯(lián)系不上客戶本人。對于此種情況，我們要求柜員在條件允許的情況下及時更新客戶信息。2、出現(xiàn)了新開戶未及時核實(shí)的情況。主要反映在開戶證件不是身份證，柜員未掃描證件影像所致。主要由于新入行的柜員對于pidm系統(tǒng)的操作要求掌握不全面導(dǎo)致。針對這種情況，已聯(lián)系客戶前來更新，并針對pidm系統(tǒng)的操作規(guī)范展開培訓(xùn)，杜絕以后出現(xiàn)類似情況。3、無法核實(shí)的客戶中，大部分客戶近年未與我行發(fā)生業(yè)務(wù)往來，即使電話聯(lián)系上客戶，客戶也不愿前來核查。對于此種情況，我們只能耐心的向客戶解釋賬戶核實(shí)的重要性，客戶不愿前來我們也無能為力。三、未來的工作要求鑒于