銀行參與民間借貸排查方案

1、xx市農業(yè)銀行股份有限公司開展機構和員工參與民間借貸和非法集資排查方案 為貫徹落實xx號文件精神，打擊員工參與行會融資行為、揭示風險隱患、堵塞管理漏洞，為提升農業(yè)銀行行會形象和聲譽營造良好環(huán)境。按照省行有關通知要求，市分行相關規(guī)定，xx市農業(yè)銀行領導小組決定在我市農業(yè)銀行組織全面開展機構和員工參與民間借貸和非法集資活動。特制定實施方案如下： 一、排查方案的主要內容主要內容是查找機構和員工充當資金“掮客”，組織、參與或介紹民間借貸和非法集資的問題。此類問題主要表現為以下七種異常行為形式：一是要重點排查員工以各種形式參加非法集資活動；二是自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構；三是農業(yè)

2、銀行為小額貸款公司提供資金；四是向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，向民間借貸資金提供擔保；五是介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發(fā)放高利貸；六是利用農業(yè)銀行員工或農業(yè)銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，借用農業(yè)銀行客戶的個人賬戶為農業(yè)銀行員工過渡資金；七是以各種方式開展民間借貸、違規(guī)擔保和非法集資活動。 二、全面排查的工作安排（一）排查時間。自2013年7月開始至8月底結束。（二）排查范圍及組織形式。排查范圍要覆蓋轄區(qū)內各級機構及全體員工，重點區(qū)域是經濟相對發(fā)達、行會融資相對活躍的地區(qū)營業(yè)機構；重點崗位是農業(yè)銀行領導班子、基層農業(yè)銀行負責人、客戶經理等重要人員。本次自查由xx市農業(yè)銀行

3、統(tǒng)一組織開展。由xx市農業(yè)銀行人事部牽頭，風險管理部、信貸管理部和稽核檢查部等三個部門從本條線抽調人員組成排查工作小組，組長由相關部門總經理擔任。上述排查工作小組直接負責組織開展市xx市農業(yè)銀行機構和員工參與民間借貸和非法集資排查方案相關條線的排查任務。各基層農業(yè)銀行也要結合本行實際制定切實可行的實施方案，相應成立自查工作小組，直接負責組織本行開展排查工作，針對七種異常行為表現，對本單位員工參與民間借貸、非法集資行為進行全面排查，并于7月20日前向xx市農業(yè)銀行人事監(jiān)察部上報本基層機構員工參與民間借貸、非法集資問題全面排查情況自查報告。（三）全面排查的方式方法?？刹扇÷犎R報、組織座談、單獨談

4、話、調閱有關資料等方式，通過走訪員工家屬、親友、客戶及所在地紀檢監(jiān)察、公安、司法機關、外部監(jiān)管機構，了解我行員工參與民間借貸、非法集資的情況。三、工作要求（一）統(tǒng)一思想，提高認識。當前，受宏觀調控和信貸規(guī)?？刂朴绊?，民間借貸和非法集資十分活躍。期間，只要我行員工參與其中，所蘊含的風險極易轉嫁到銀行。特別是行會不法分子通過拉攏收買我行內部員工，內外勾結，利用銀行交易平臺從事民間借貸和非法集資，往往引發(fā)重大風險、釀成重大案件。為此，各支行、各部門、各督查組一定要充分認識到，開展員工參與民間借貸、非法集資行為全面排查活動是防風險、控案件的需要，是抓管理、強內控的需要，對于提升xx市農業(yè)銀行行會形象，

5、具有十分重要的意義。（二）加強領導，周密部署。員工參與民間借貸和非法集資問題隱蔽性強、情況復雜、查處難度大，僅靠一般性的安排和部署難以收到實效。為加強對活動的組織領導，我市農業(yè)銀行成立了排查活動領導小組：組 長：副組長：成 員：領導小組主要負責指導、協(xié)調本行全面排查活動，負責現場排查的組織實施以及排查結果的匯總報告。各基層農業(yè)銀行要高度重視，相應成立排查活動領導小組；要結合本行實際，認真研究制定排查方案，采取有效措施確保排查到位。同時，要認真分析問題產生的原因，并切實抓好整改落實。（三）突出重點，講求方法。在全面排查過程中，要突出工作重點，重點區(qū)域是經濟相對發(fā)達、行會融資相對活躍的地區(qū)營業(yè)機構；重點崗位是農業(yè)銀行領導班子、基層農業(yè)銀行負責人、客戶經理等重要人員。要設立并公開舉報電話和舉報郵箱，鼓勵舉報涉及員工參與民間借貸、非法集資的行為。要講究工作方法，耐心細致地做好思想教育工作，使廣大員工充分認識參與民間借貸和非法集資的嚴重危害，自覺抵制參與行會融資行為，并主動向組織提供線索。（四）明確責任，嚴肅紀律。對于全面排查工作，各基層機構“一把手”是第一責任人，其他班子成員承擔分管領導責任。要嚴格執(zhí)行案件（風險）