如何完善外匯政策法規(guī)的四個要求

1、精心整理如何完善外匯政策法規(guī)的四個要求近兩年來，受人民幣升值心理預(yù)期和美元與人民幣利率差距影響，非貿(mào)易外匯流入 大量增加，據(jù)山東省濱州市統(tǒng)計，每年都以 30%以上增長，而且個人結(jié)匯增長明顯 快于售匯增長，這給完善外匯政策法規(guī)提出進一步要求。一、影響國際收支申報和結(jié)售匯統(tǒng)計類別的準(zhǔn)確性。由于居民個人經(jīng)常項目外 匯流入結(jié)匯或提現(xiàn)鈔時須提供有關(guān)證明材料，對于不能按政策規(guī)定提供材料的款項，I 1居民個人往往改變真實的資金類別以其他容易提供材料的形式來規(guī)避這一問題，銀* I I行對其真實性也難以辨別，只好聽之任之，這樣直接影響到國際收支申報和結(jié)售匯 統(tǒng)計類別的準(zhǔn)確性。二、資本項下資金混入經(jīng)常項下流入。據(jù)

2、調(diào)查，個人匯款資本項下混入經(jīng)常項-I下主要有三種情況：一是由于我國目前尚未真正放開境內(nèi)居民個人對外直接投資或 間接投資，對于事實上已在國外進行投資的居民個人，將資本調(diào)回時只能混入經(jīng)常 項下，以非貿(mào)易外匯形式匯入境內(nèi)結(jié)匯。二是有些外國投資者，以本人或授權(quán)代理 人的名義匯入款項，以個人名義結(jié)匯，將結(jié)匯資金投入到外商投資企業(yè)的前期開辦 費及生產(chǎn)經(jīng)營中。三是由于外商投資企業(yè)經(jīng)營過程中資金短缺，再增加投資的審批 手續(xù)繁多，為解燃眉之急，其國外投資總公司往往以個人捐贈款的名義匯入國內(nèi)外 資企業(yè)的法人代表或董事會成員，或采取化整為零的辦法，匯入一萬美元以下資金， 只需提供身份證明，即可結(jié)匯，作為企業(yè)流動資金

3、周轉(zhuǎn)使用，待資金充裕時公司再 以貿(mào)易方式將資金轉(zhuǎn)移境外。精心整理三、居民個人管理辦法中外匯流入管理政策難以掌握。雖然該辦法第十條規(guī)定 了十二項內(nèi)容，但鑒于居民個人業(yè)務(wù)的多樣性和復(fù)雜性，還是存在不明確的地方。 銀行面臨的難題是，按一筆資金掌握則無證明材料，無法辦理；若按每人分?jǐn)?，銀 行又無從查證此事是否屬實，既降低了銀行的工作效率，也給居民個人造成不便。1996四、服務(wù)貿(mào)易管理政策不夠明確。與前幾年外匯形勢相適應(yīng)出臺的外匯管理政 策注重寬進嚴(yán)出，對外付匯規(guī)定較為詳細(xì)，但對于服務(wù)貿(mào)易項下外匯收入，除 年出臺的結(jié)售匯及付匯管理暫行規(guī)定對服務(wù)貿(mào)易必須結(jié)匯或保留現(xiàn)匯種類有所規(guī)定I 1 但沒有規(guī)定應(yīng)提供相

4、應(yīng)證明材料外，再沒有其他明確的規(guī)定，非貿(mào)易項下外匯流入,1;管理較為模糊。.?. I .、j /-： I. z - r I-7 丿.” JI | 五、外幣現(xiàn)鈔缺乏有效管理。目前銀行、海關(guān)無法對外幣現(xiàn)鈔流動進行完整的 監(jiān)測，不利于全面掌握跨境資金的流動情況，如居民與非居民外匯收支和結(jié)售匯依 然沒有有效區(qū)分、現(xiàn)鈔與現(xiàn)匯結(jié)匯沒有單獨統(tǒng)計、海關(guān)對進出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔 實行抽檢式等。為更好地完善非貿(mào)易項下外匯流入的管理，對于上述問題，建議：進一步完善 居民個人外匯管理辦法。取消收匯管理方面過于瑣碎的限制性措施，擯棄難以辨認(rèn) 真實性或隨意性較大的單證審核，加強機構(gòu)聯(lián)動管理效力。通過申報個人所得稅等 辦法

5、控制捐贈、贍家款等個人外匯收入，這樣不僅可以增加國家稅收，還在一定程 度上抑制利用個人外匯資金進行投機的可能性，在居民個人外匯管理領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)由行 政行為向商業(yè)行為的轉(zhuǎn)變，以增強銀行或外匯管理部門辦理居民個人大額外匯收支 業(yè)務(wù)管理的可操作性。精心整理非貿(mào)易外匯居民管理應(yīng)當(dāng)盡快實現(xiàn)從重流出、輕流入向流出流入均衡監(jiān)管轉(zhuǎn)變 應(yīng)盡快出臺詳細(xì)的非貿(mào)易特別是服務(wù)貿(mào)易項下外匯流入管理政策，既要防止逃套匯 行為的發(fā)生，又要防止短期國際資本流動對國內(nèi)的沖擊，保持資本項目管制的有效 性。嚴(yán)格外幣現(xiàn)鈔管理。應(yīng)加強對居民和非居民攜帶外幣現(xiàn)鈔入境的申報管理，對于攜帶超過標(biāo)準(zhǔn)的外幣現(xiàn)鈔應(yīng)嚴(yán)格要求按其規(guī)定進行各項申報，并利用電子化手段， 以外匯賬戶管理系統(tǒng)為基礎(chǔ)，對銀行體系發(fā)生的個人外幣現(xiàn)鈔的流量、存量以及現(xiàn)I 1鈔結(jié)售匯數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計，建立完整的銀行體系外幣現(xiàn)鈔管理統(tǒng)計體系，并將其與國、n際收支統(tǒng)計申報、結(jié)售匯等系統(tǒng)相結(jié)合，以便全面分析和掌握跨境資金流動的情況。同時，貫徹落實金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法等反*規(guī)定，以及時發(fā)現(xiàn)不法資金流動。I進一步簡化手續(xù)，便利資本項下資金流動。放寬居民個人外匯投資限制，引導(dǎo)居民個人合理投資。另外，應(yīng)進一步簡化外商投資企業(yè)成立、增資、對外貸款的審 批手續(xù)，使資本項下資金通過合理渠道流入，防止與經(jīng)常項下混淆。加強人員培訓(xùn)，提高