基金基本知識

1、基金基本知識基金基本知識目錄 基金概念 基金分類 基金營銷 基金在線操作一、基金概念 是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。 特點：組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)二、基金分類 根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金 根據(jù)法律形式的不同，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等 依據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等 根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金 依據(jù)投資理念的不同，

2、可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金最常見的基金分類 股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等 股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)60以上投資于股票的為股票基金。 債券基金是指主要以債券為投資對象的基金。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80以上投資于債券的為債券基金。 貨幣市場基金是指以貨幣市場工具為投資對象的基金。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。 混合基金是指同時投資于股票、債券和貨幣市場等工具，沒有明確的投資方向的基金。三

3、、基金營銷（一）股票基金 高收益高風(fēng)險，以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。例博時主題、長城品牌優(yōu)選營銷點：1.歷史業(yè)績2.重倉股3.基金經(jīng)理4.成立時間、基金管理人等為什么選擇股票型基金而不直接入市？ 1.個人選股與機構(gòu)選股 2.單只股票與一籃子股票 3.投入資金有限 4.時間（二）債券基金 投資于一籃子債券的組合投資工具 債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。 債市行情好時博取收益例工銀七天十四天、南方多利在線營銷：為什么選擇債基？

4、 1.單個債券與一籃子債券 2.收益固定與否 3.到期日決定靈活度 4.風(fēng)險（三）貨幣市場基金 與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或暫時存放現(xiàn)金的理想場所。但需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。 舉例招商現(xiàn)金A 嘉實貨幣A等。招商現(xiàn)金A的特殊性起購金額起息贖回與快速贖回比較：1與其他貨幣基金2與8166 8196等理財產(chǎn)品貨幣基金的“新裝”余額寶 朝朝盈四、基金在線交易（一）購買金額申購1.注意區(qū)分認購與申購2.操作流程： 理財賬戶開戶 活期轉(zhuǎn)理財激活 開

5、立基金協(xié)議 開基金賬戶（TA賬戶）購買（風(fēng)險提示與超風(fēng)險提示）3.起息申購貨幣基金下一交易日起計算收益 股 票基金、債券基金以交易日當(dāng)天的凈值成 交認購封閉期結(jié)束開始計算收益（二）贖回份額贖回巨額贖回：在基金單個開放日，當(dāng)基金凈贖回(贖回申請總數(shù)扣除申購申請總數(shù)后的余額)申請超過上一日基金總份額的10時，為巨額贖回。巨額贖回標志為“取消”：巨額贖回發(fā)生時，客戶繼續(xù)持有剩余份額。巨額贖回標志為“順延”：巨額贖回發(fā)生時，基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價格。以此類推，直到全部贖回為止。贖回資金到賬時間以FAQ為準歸納基金交易原則金額申購、份額贖回、未知價成交（三）撤單申購贖回都可撤單，開戶不可撤單交易渠道： 理財賬戶開戶渠道 基金開戶渠