601166興業(yè)銀行第三季度季報(bào)

1、興業(yè)銀行股份有限公司2011 年第三季度報(bào)告（股票代碼：601166）興業(yè)銀行股份有限公司 2011 年第三季度報(bào)告1、重要提示1.1 公司董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事、高級管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)個(gè)別及連帶責(zé)任。1.2 公司第七屆董事會第八次會議審議通過了 2011 年第三季度報(bào)告全文。會議應(yīng)出席董事 15 名，實(shí)際出席董事 15 名。沒有董事、監(jiān)事、高級管理人員對季度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性無法保證或存在異議。1.3 本報(bào)告所載財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及指標(biāo)按照中國會計(jì)準(zhǔn)則編制，除特別說明外，為興業(yè)銀行股份有限公司及全

2、資子公司興業(yè)金融租賃有限責(zé)任公司、控股子公司興業(yè)國際信托有限公司的合并報(bào)表數(shù)據(jù)，貨幣單位以人民幣列示。1.4 公司 2011 年第三季度財(cái)務(wù)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)。1.5 公司董事長高建平、行長李仁杰、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李健保證公司 2011 年第三季度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。2、公司基本情況2.1 主要會計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)單位：人民幣百萬元2011 年9 月 30 日2010 年12 月 31 日本報(bào)告期末比上年度期末增減(%)總資產(chǎn)歸屬于母公司股東的股東權(quán)益歸屬于母公司股東的每股凈資產(chǎn)(元)2,092,109106,8609.911,849,67391,99515.3513.1116.16(35.44)年

3、初至報(bào)告期期末(1-9 月)比上年同期增減(%)經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額每股經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額(元)(88,230)(8.18)(161.33)(134.07)本報(bào)告期(7-9 月)本報(bào)告期比上年同期增減(%)(7-9 月)年初至本報(bào)告期末(1-9 月)年初至本報(bào)告期末比上年同期增減(%)(1-9 月)歸屬于母公司股東的凈利潤基本每股收益(元)扣除非經(jīng)常性損益后基本每股收益(元)稀釋每股收益(元)加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(%)6,5560.610.610.616.3035.6835.6835.8735.68上升 0.71 個(gè)百分點(diǎn)18,7881.741.731.7418.8738.202

4、7.9827.6227.98下降 0.31 個(gè)百分點(diǎn)21263項(xiàng)目項(xiàng)目興業(yè)銀行股份有限公司 2011 年第三季度報(bào)告扣除非經(jīng)常性損益后加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(%)6.28上升 0.72 個(gè)百分點(diǎn)18.73下降 0.32 個(gè)百分點(diǎn)非經(jīng)常性損益項(xiàng)目非流動(dòng)性資產(chǎn)處置損益收回以前年度已核銷資產(chǎn)除上述各項(xiàng)之外的其他營業(yè)外收支凈額非經(jīng)常性損益小計(jì)對所得稅影響年初至報(bào)告期末金額(1-9 月)109184(48)合計(jì)136注:1、公司于 2011 年 5 月實(shí)施 2010 年度利潤分配方案，以資本公積金每 10 股轉(zhuǎn)增股本 8股，依據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會公開發(fā)行證券的公司信息披露編報(bào)規(guī)則第 9 號凈資產(chǎn)收益率

5、和每股收益的計(jì)算及披露（2010 年修訂）的要求重新計(jì)算各比較期間的每股收益指標(biāo)。2、歸屬于母公司股東的每股凈資產(chǎn)期初數(shù)、每股經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額上年同期數(shù)均未按公司新股本進(jìn)行調(diào)整。2.2 截至報(bào)告期末前三年補(bǔ)充財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)單位：人民幣百萬元2011 年 9 月 30 日2010 年 12 月 31 日2009 年 12 月 31 日總負(fù)債存款總額其中：活期存款定期存款其他存款貸款總額其中：公司貸款零售貸款貼現(xiàn)貸款損失準(zhǔn)備1,984,8251,266,830527,780584,652154,398958,349684,382256,22717,74012,7941,757,6781,132

6、,767552,772495,16784,828854,339619,604225,0079,72811,7711,272,564900,884455,931373,39871,555701,598505,882169,01426,7029,6352.3 資本構(gòu)成及變化情況單位：人民幣億元2011 年 9 月 30 日2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日資本凈額其中: 核心資本附屬資本扣減項(xiàng)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)1,389.581,039.21367.5317.1612,669.981,137.85890.64256.599.3810,020.01770.13570.892

7、08.028.797,130.573項(xiàng)目興業(yè)銀行股份有限公司 2011 年第三季度報(bào)告2011 年 9 月 30 日2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日市場風(fēng)險(xiǎn)資本資本充足率(%)核心資本充足率(%)3.9910.928.085.0011.298.792.4710.757.91注：本表數(shù)據(jù)為合并報(bào)表口徑數(shù)據(jù)。2009年末尚未有合并報(bào)表，故列示銀行數(shù)據(jù)。2.4 貸款五級分類情況單位：人民幣百萬元項(xiàng)目2011 年 9 月 30 日余額占比(%)2010 年 12 月 31 日余額占比(%)正常類關(guān)注類次級類可疑類損失類合計(jì)949,8955,1566801,5911,0

8、28958,34999.120.540.070.160.11100844,0736,6506962,010910854,33998.800.780.080.230.11100截至報(bào)告期末，按照貸款五級分類口徑，公司不良貸款余額為 32.99 億元，不良貸款率為 0.34%，撥備覆蓋率為 387.81%。2.5 報(bào)告期末股東總數(shù)及前十名無限售條件股東持股情況表單位：股報(bào)告期末股東總數(shù)（戶）260,929前十名無限售條件流通股股東持股情況股東名稱福建省財(cái)政廳恒生銀行有限公司新政泰達(dá)投資有限公司福建煙草海晟投資管理有限公司中糧集團(tuán)有限公司福建省龍巖市財(cái)政局湖南中煙工業(yè)有限責(zé)任公司內(nèi)蒙古西水創(chuàng)業(yè)股份有

9、限公司中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司易方達(dá) 50 指數(shù)證券投資基金期末持有無限售條件流通股的數(shù)量2,246,515,8461,380,434,400413,424,000294,336,000231,869,042151,200,000151,200,000139,700,000106,777,275101,636,183種類人民幣普通股人民幣普通股人民幣普通股人民幣普通股人民幣普通股人民幣普通股人民幣普通股人民幣普通股人民幣普通股人民幣普通股注：福建省財(cái)政廳、福建省龍巖市財(cái)政局均為地方財(cái)政機(jī)關(guān)；上述股東不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，也不屬于一致行動(dòng)人。41-興業(yè)銀行股份有限公司 2011 年第三季度報(bào)告3、

10、重要事項(xiàng)3.1 公司主要會計(jì)報(bào)表項(xiàng)目、財(cái)務(wù)指標(biāo)大幅度變動(dòng)的情況及原因3.1.1 公司本報(bào)告期變動(dòng)較大的資產(chǎn)負(fù)債表主要項(xiàng)目及變動(dòng)原因如下：單位：人民幣百萬元項(xiàng)目貴金屬拆出資金交易性金融資產(chǎn)應(yīng)收利息應(yīng)收融資租賃款商譽(yù)其他資產(chǎn)向中央銀行借款拆入資金應(yīng)付利息報(bào)告期末余額168,1868,1819,83618,54044610,20457,14612,784較上年度期末增減(%)(99.85)697.1347.7547.80113.28-60.14(100.00)118.6448.81主要原因貴金屬現(xiàn)貨頭寸減少加大同業(yè)資金運(yùn)用力度交易性證券投資增加應(yīng)收買入返售金融資產(chǎn)和拆放同業(yè)利息增加興業(yè)金融租賃有限責(zé)

11、任公司融資租賃業(yè)務(wù)增長合并興業(yè)國際信托有限公司形成商譽(yù)興業(yè)金融租賃有限責(zé)任公司預(yù)付融資租賃資產(chǎn)購置款增加向央行借款業(yè)務(wù)期末無余額加強(qiáng)流動(dòng)性管理，增加短期負(fù)債來源；興業(yè)金融租賃有限責(zé)任公司借款增加應(yīng)付吸收存款利息和應(yīng)付同業(yè)存放利息增加應(yīng)付理財(cái)資金、臨時(shí)性的應(yīng)付待結(jié)算及清算其他負(fù)債14,51498.96款和興業(yè)金融租賃有限責(zé)任公司租賃保證金增加3.1.2 公司本報(bào)告期變動(dòng)較大的利潤表和現(xiàn)金流量表主要項(xiàng)目及變動(dòng)原因如下：單位：人民幣百萬元項(xiàng)目利息收入年初至本報(bào)告期末金額75,180較上年同期增減(%)59.26主要原因生息資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大，收益率提高付息負(fù)債規(guī)模擴(kuò)大，付息率提高。由于付息負(fù)債付息率基數(shù)低

12、于生息資產(chǎn)收益率的基數(shù)，當(dāng)利率平行上升時(shí)，利息支出的增幅會利息支出40,173103.19明顯高于利息收入。前三季度利息支出增幅較利息收入的增幅高出 43.93 個(gè)百分點(diǎn)，與半年度基本持平。第三季度公司息差水平保持穩(wěn)定，存貸利差穩(wěn)步上升，利息凈收入環(huán)比增長。手續(xù)費(fèi)及傭金收入手續(xù)費(fèi)及傭金支出投資收益公允價(jià)值變動(dòng)損益6,291384313(319)69.6635.69(38.39)(181.17)中間業(yè)務(wù)收入快速增長手續(xù)費(fèi)及傭金支出增加債券買賣價(jià)差收益減少，貴金屬現(xiàn)貨交易收益同比增加的綜合影響貴金屬遠(yuǎn)期合約公允價(jià)值變動(dòng)收益減少，但相關(guān)業(yè)務(wù)整體收益為正5興業(yè)銀行股份有限公司 2011 年第三季度報(bào)告

13、項(xiàng)目匯兌損益營業(yè)稅金及附加年初至本報(bào)告期末金額1633,038較上年同期增減(%)上年同期為負(fù)數(shù)45.01主要原因匯率類業(yè)務(wù)盈利情況較好應(yīng)稅收入增長一般性貸款（不含貼現(xiàn)）增量同比大幅下降，資產(chǎn)減值損失1,166(41.08)所需計(jì)提的貸款減值損失相應(yīng)減少，同時(shí)不良貸款余額較期初減少，單項(xiàng)計(jì)提的撥備有所下降所得稅費(fèi)用經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額5,888(88,230)47.42(161.33)稅前利潤大幅增長公司加大了資產(chǎn)配置力度，提高資金使用效率；存放央行的超額備付金及短期限的同業(yè)資金運(yùn)用減少3.2 重大事項(xiàng)進(jìn)展情況及其影響和解決方案的分析說明不適用。3.3 公司、股東及實(shí)際控制人承諾事項(xiàng)履行

14、情況不適用。3.4 預(yù)測年初至下一報(bào)告期期末的累計(jì)凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)生大幅度變動(dòng)的警示及原因說明不適用。4、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表（附后）法定代表人：高建平興業(yè)銀行股份有限公司2011 年 10 月 28 日6-10,204 6,3724,178 5,2242,092,109 1,849,6732,069,149 1,841,823興業(yè)銀行股份有限公司銀行及合并資產(chǎn)負(fù)債表2011 年 9 月 30 日資產(chǎn)：本集團(tuán)9/30/2011 12/31/2010(未經(jīng)審計(jì))單位：人民幣百萬元本銀行9/30/2011 12/31/2010(未經(jīng)審計(jì))現(xiàn)金及存放中央銀行款項(xiàng)存放同業(yè)

15、及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)貴金屬拆出資金交易性金融資產(chǎn)衍生金融資產(chǎn)買入返售金融資產(chǎn)應(yīng)收利息發(fā)放貸款和墊款可供出售金融資產(chǎn)持有至到期投資應(yīng)收款項(xiàng)類投資應(yīng)收融資租賃款長期股權(quán)投資固定資產(chǎn)在建工程無形資產(chǎn)商譽(yù)遞延所得稅資產(chǎn)243,93050,4441168,1868,1812,302387,0539,836945,555145,84625,46064,75718,5401,1015,0792,4592944462,435288,64139,86768521,0995,5372,301374,0056,655842,568147,23234,29061,3218,6937713,8473,080319-2,3

16、90243,93050,4361168,1868,1592,302387,0539,767945,535145,49325,46064,6703,7495,0512,459294-2,426288,64139,86768521,0995,5372,301374,0056,649842,568147,23234,29061,3212,7713,8453,080319-2,389其他資產(chǎn)資產(chǎn)總計(jì)_ _ _ _ _(續(xù))14,514 7,29511,717 6,2891,984,825 1,757,6781,962,546 1,749,83056,071 40,03955,804 40,037-10

17、7,284 91,995106,603 91,9932,092,109 1,849,6732,069,149 1,841,823424-興業(yè)銀行股份有限公司銀行及合并資產(chǎn)負(fù)債表2011 年 9 月 30 日負(fù)債：本集團(tuán)9/30/2011 12/31/2010(未經(jīng)審計(jì))單位：人民幣百萬元本銀行9/30/2011 12/31/2010(未經(jīng)審計(jì))向中央銀行借款同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)拆入資金衍生金融負(fù)債賣出回購金融資產(chǎn)款吸收存款應(yīng)付職工薪酬應(yīng)交稅費(fèi)應(yīng)付利息應(yīng)付債券-469,85857,1462,55793,5281,266,8304,5274,04912,78459,032365417,655

18、26,1372,31789,5851,132,7674,5453,4868,59164,935-470,78937,1262,55793,5281,266,8304,4543,96712,54659,032365418,38618,5982,31789,5851,132,7674,5343,4798,57564,935其他負(fù)債負(fù)債合計(jì)股東權(quán)益：_ _ _ _ _股本資本公積盈余公積一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備10,78626,6633,4039,9375,99232,6243,4039,93710,78626,6733,4039,9375,99232,6243,4039,937未分配利潤_ _ _歸屬于母公司

19、股東權(quán)益合計(jì)106,86091,995106,60391,993少數(shù)股東權(quán)益股東權(quán)益合計(jì)負(fù)債及股東權(quán)益總計(jì)高建平董事長法定代表人_ _ _ _李仁杰董事，行長主管財(cái)務(wù)工作負(fù)責(zé)人_ _ _ _李 健財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人14,84111,43541,08731,793(6,187)(5,108)(16,439)(14,263)(83)(76)(251)(220)(10)(10)(18)(30)(2,093)(1,511)(5,888)(3,994)6,5834,83218,83513,5950.610.451.741.37(874)154(1,171)5245,7094,98617,66414,119興

20、業(yè)銀行股份有限公司合并利潤表2011 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期間單位：人民幣百萬元2011 年 7 月 1 日至 2010 年 7 月 1 日至 2011 年 1 月 1 日至 2010 年 1 月 1 日至9 月 30 日止期間(未經(jīng)審計(jì))9 月 30 日止期間(未經(jīng)審計(jì))9 月 30 日止期間(未經(jīng)審計(jì))9 月 30 日止期間(未經(jīng)審計(jì))一、營業(yè)收入利息凈收入利息收入利息支出手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入手續(xù)費(fèi)及傭金收入手續(xù)費(fèi)及傭金支出投資收益(損失)其中：對聯(lián)營企業(yè)的投資收益(損失)公允價(jià)值變動(dòng)收益(損失)匯兌收益(損失)其他業(yè)務(wù)收入二、營業(yè)支出營業(yè)稅金及附加業(yè)務(wù)及管理費(fèi)資產(chǎn)減值損

21、失其他業(yè)務(wù)成本三、營業(yè)利潤加：營業(yè)外收入減：營業(yè)外支出四、利潤總額減：所得稅費(fèi)用五、凈利潤歸屬于母公司股東的凈利潤少數(shù)股東損益_12,84629,162(16,316)2,1152,243(128)18550(366)556_(1,158)(4,436)(510)_8,65432_8,676_6,55627_9,84317,664(7,821)1,2931,392(99)35527(10)(60)14_(740)(3,655)(637)_6,32726_6,343_4,832-_35,00775,180(40,173)5,9076,291(384)313140(319)16316_(3,038

22、)(11,984)(1,166)_24,64893_24,723_18,78847_27,43547,206(19,771)3,4253,708(283)50862393(1)33_(2,095)(9,969)(1,979)_17,53089_17,589_13,595-六、每股收益：基本每股收益(人民幣元)七、其他綜合收益(損失)八、綜合收益總額歸屬于母公司股東的綜合收益總額歸屬于少數(shù)股東的綜合收益總額_5,68623_4,986-_17,62143_14,119-_14,47611,42140,29031,780(6,035)(5,074)(16,059)(14,230)(83)(76)(

23、251)(220)(10)(10)(18)(30)(2,037)(1,511)(5,782)(3,994)(867)154(1,157)5235,5595,00517,36614,138興業(yè)銀行股份有限公司銀行利潤表2011 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期間單位：人民幣百萬元2011 年 7 月 1 日至 2010 年 7 月 1 日至 2011 年 1 月 1 日至 2010 年 1 月 1 日至9 月 30 日止期間(未經(jīng)審計(jì))9 月 30 日止期間(未經(jīng)審計(jì))9 月 30 日止期間(未經(jīng)審計(jì))9 月 30 日止期間(未經(jīng)審計(jì))一、營業(yè)收入利息凈收入利息收入利息支出手續(xù)費(fèi)及傭金

24、凈收入手續(xù)費(fèi)及傭金收入手續(xù)費(fèi)及傭金支出投資收益(損失)其中：對聯(lián)營企業(yè)的投資收益(損失)公允價(jià)值變動(dòng)收益(損失)匯兌收益(損失)其他業(yè)務(wù)收入二、營業(yè)支出營業(yè)稅金及附加業(yè)務(wù)及管理費(fèi)資產(chǎn)減值損失其他業(yè)務(wù)成本三、營業(yè)利潤加：營業(yè)外收入減：營業(yè)外支出四、利潤總額減：所得稅費(fèi)用五、凈利潤六、其他綜合收益(損失)七、綜合收益總額_12,64928,708(16,059)1,9502,077(127)18150(364)555_(1,136)(4,359)(457)_8,44132_8,463_6,426_9,83417,664(7,830)1,2921,391(99)35527(10)(60)10_(73

25、9)(3,645)(614)_6,34725_6,362_4,851_34,56074,215(39,655)5,5755,956(381)293140(316)16315_(2,990)(11,799)(1,019)_24,23192_24,305_18,523_27,42647,206(19,780)3,4253,708(283)50862393(1)29_(2,095)(9,959)(1,956)_17,55089_17,609_13,615_9,3103896,688242301,600494,730285,207494,42920,9386,6204,9924,315389,8303

26、50,876373,470348,577(88,230)143,854(88,263)145,852-380,117424,256379,835424,256-1,2091,1881,2011,186370,723470,015370,415472,0139,394(45,759)9,420(47,757)-10,0003,00010,0003,00010,00020,86410,00020,864-181-18120,70211,79720,70211,797(10,702)9,067(10,702)9,067(247)(72)(247)(72)(89,785)107,090(89,792)107,090261,392182,824261,391182,824171,607_289,914_171,599_289,914興業(yè)銀行股份有限公司銀行及合并現(xiàn)金流量表2011 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期間本集團(tuán)單位：人民幣百萬元本銀行2011 年 1 月 1 日至 2010 年 1 月 1 日至 2011 年 1 月 1 日至 2010 年 1 月 1 日至9 月 30 日止期間(未經(jīng)審計(jì))9 月 30 日止期間(未經(jīng)審計(jì))9 月 30 日止期間(未經(jīng)審計(jì))9 月 30 日止期間(未經(jīng)審計(jì))經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：客戶存款和同業(yè)存放款項(xiàng)凈增加額向中央銀行借款凈增加額拆