信用社（銀行）今年稽核監(jiān)察工作總結(jié)

1、信用社（銀行）今年稽核監(jiān)察工作總結(jié)今年，xx聯(lián)社稽核監(jiān)察工作緊緊圍繞合規(guī)文化建設(shè)總體要求，堅(jiān)持“全面審計(jì)、突出重點(diǎn)、講求實(shí)效、防險(xiǎn)控險(xiǎn)、提升質(zhì)量、促進(jìn)規(guī)范、確保依法合規(guī)”工作目標(biāo)和“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”方針, 認(rèn)真組織實(shí)施各類稽核審計(jì)項(xiàng)目，重點(diǎn)抓好依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控防范和制度的貫徹落實(shí)，以檢查促規(guī)范，以規(guī)范求發(fā)展，扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)，充分發(fā)揮稽核監(jiān)察職能作用。一、工作成效今年稽核監(jiān)察工作在上級(jí)主管部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，聯(lián)社理事會(huì)高度重視，各部門積極配合，全體稽核監(jiān)察人員同心協(xié)力、全力以赴、齊抓共管、扎實(shí)工作，充分發(fā)揮了“啄木鳥和巡邏兵”的作用，取得了較好的工作業(yè)績(jī)。（一）周密

2、部署，精心組織，全面完成序時(shí)稽核目標(biāo)。全年按照省聯(lián)社依法合規(guī)檢查的11項(xiàng)400條檢查內(nèi)容，對(duì)轄內(nèi)xx個(gè)網(wǎng)點(diǎn)全面序時(shí)稽核檢查二次。發(fā)現(xiàn)問題xxx項(xiàng)，現(xiàn)場(chǎng)整改xx項(xiàng)，限期整改xxx項(xiàng)，有效促進(jìn)我縣依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。（二）精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，以干克難，扎實(shí)工作，完成了11項(xiàng)專項(xiàng)稽核審計(jì)項(xiàng)目。1、按照年度決算工作要求，提前介入，精心組織部署，對(duì)2010年度決算及經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性進(jìn)行了專項(xiàng)稽核審計(jì)，確保了我縣決算及經(jīng)營(yíng)成果的真實(shí)有效，得到了省聯(lián)社標(biāo)兵單位的檢查確認(rèn)。2、組織開展經(jīng)營(yíng)管理工作專項(xiàng)稽核檢查。結(jié)合省聯(lián)社提出的“抓合規(guī)、防案件、保廉潔、促發(fā)展”主題實(shí)踐活動(dòng)的開展，二季度對(duì)全縣xx個(gè)信用社(部)、直屬分社及聯(lián)社信

3、息管理部、業(yè)務(wù)發(fā)展部和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部開展的“一季一書”讀書活動(dòng)、案件風(fēng)險(xiǎn)排查、創(chuàng)建信用村鎮(zhèn)、安全內(nèi)控管理、柜員卡使用情況以及省聯(lián)社突擊檢查內(nèi)容等重點(diǎn)工作進(jìn)行了全面綜合檢查，印發(fā)了檢查通報(bào)，對(duì)責(zé)任人進(jìn)行了處理，有效促進(jìn)了管理工作規(guī)范化。 3、組織實(shí)施了減免利息操作及管理情況專項(xiàng)稽核審計(jì)。今年5月份抽調(diào)聯(lián)社機(jī)關(guān)工作人員6人，成立3個(gè)檢查組，利用7天時(shí)間，對(duì)全縣貸款利息減免情況進(jìn)行了專項(xiàng)稽核審計(jì)，對(duì)相關(guān)信用社存在的問題提出了整改要求和督辦落實(shí)，對(duì)違規(guī)人員給予了經(jīng)濟(jì)處罰，進(jìn)一步強(qiáng)化了制度的執(zhí)行力，規(guī)范了操作行為。4、對(duì)全縣質(zhì)押貸款及銀行卡業(yè)務(wù)開展了專項(xiàng)稽核檢查。抽調(diào)聯(lián)社機(jī)關(guān)管理人員14人，組成7個(gè)檢查組，

4、從今年7月22至7月25日，對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)截止今年6月末所有存量抵質(zhì)押貸款手續(xù)、貸款程序、抵質(zhì)押物的合法有效性、估值與抵質(zhì)押率、貸款審批、抵質(zhì)押物管理、抵質(zhì)押物處置的合規(guī)性等方面進(jìn)行了全面的排查，同時(shí)對(duì)全縣xx臺(tái)自助設(shè)備，xxx臺(tái)pos機(jī)及銀行卡業(yè)務(wù)開展運(yùn)行情況進(jìn)行了稽核檢查，通過稽核檢查促進(jìn)了抵質(zhì)押貸款和銀行卡業(yè)務(wù)的規(guī)范管理。5、對(duì)全縣借、冒名貸款進(jìn)一步實(shí)施專項(xiàng)稽核檢查。通過全面排查逐戶逐筆核對(duì)，全縣共計(jì)核對(duì)排查貸款 xxx筆，貸款金額xxx 萬元，排查出借名、假冒名貸款xx筆，金額xxx萬元。其中：借名貸款xx筆，金額xx萬元；假冒名貸款xx筆，金額xx萬元。進(jìn)一步摸清了我縣貸款風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)。

5、6、認(rèn)真組織實(shí)施了崗位變動(dòng)人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任稽核審計(jì)。全年共組織實(shí)施中層離崗經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)xx人次，員工輪崗人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)xx人次，做到了離崗必審計(jì)。7、認(rèn)真組織實(shí)施了強(qiáng)制休假人員審計(jì)。全年安排落實(shí)對(duì)xx人進(jìn)行強(qiáng)制休假的員工實(shí)施了離崗稽核審計(jì)工作。8、做好基建項(xiàng)目稽核審計(jì)。組織實(shí)施了xxx信用社宿辦樓工程項(xiàng)目決算的審計(jì)工作，進(jìn)一步夯實(shí)了項(xiàng)目法人責(zé)任，規(guī)范了基建管理行為，減少了基建管理中的跑、冒、滴、漏，防范了基建管理的違規(guī)行為。9、認(rèn)真組織實(shí)施財(cái)務(wù)專項(xiàng)稽核審計(jì)。按照聯(lián)社要求每季度對(duì)財(cái)務(wù)收支及管理情況進(jìn)行一次專項(xiàng)稽核審計(jì)，促進(jìn)我縣財(cái)務(wù)管理的規(guī)范化。10、后續(xù)稽核。根據(jù)年初稽核工作安排，12月份組織稽核

6、人員交叉對(duì)序時(shí)稽核存在問題整改情況進(jìn)行了全面的后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)，確保了問題得到徹底整改。11、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警項(xiàng)目專項(xiàng)稽核審計(jì)。今年7月28日風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)上線運(yùn)行來，全縣平均日預(yù)警項(xiàng)目在100筆以上，為了有效掌握各社預(yù)警項(xiàng)目的原因及處置的合規(guī)性，有效防范和減少操作風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)組織了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警項(xiàng)目專項(xiàng)稽核審計(jì)，有效防范了風(fēng)險(xiǎn)隱患。（三）紀(jì)檢監(jiān)察工作扎實(shí)有效。1、為深化“執(zhí)行年”活動(dòng)，扎實(shí)有效開展，作為活動(dòng)辦公室，稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的日常工作，對(duì)活動(dòng)開展情況進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)和總結(jié)評(píng)價(jià)。并層層落實(shí)責(zé)任，明確分工負(fù)責(zé)，確保“執(zhí)行年”活動(dòng)的穩(wěn)步推進(jìn)。2、加大來信來訪處理，維護(hù)經(jīng)營(yíng)

7、環(huán)境穩(wěn)定。全年共查處來信來訪x件，較上年減少20%，其中：網(wǎng)上信訪2人次，電話舉報(bào)信訪x人次，來人來信x人次；來訪事項(xiàng)得到了妥善處理和答復(fù)，無重復(fù)和越級(jí)上訪現(xiàn)象。同時(shí)建立案件防范預(yù)警長(zhǎng)效機(jī)制，把事后稽核監(jiān)察向事前預(yù)防轉(zhuǎn)變。時(shí)刻關(guān)注監(jiān)測(cè)群眾輿論、互聯(lián)網(wǎng)論壇以及安康市長(zhǎng)信箱中相關(guān)言論，及時(shí)處置消化，確保了涉穩(wěn)事件不出“家門”、不出系統(tǒng)。 3、抓黨風(fēng)廉政建設(shè)，促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健發(fā)展。今年信用聯(lián)社黨委按照縣委在全縣黨員干部中廣泛開展群眾觀點(diǎn)和群眾立場(chǎng)主題教育活動(dòng)的實(shí)施方案和縣紀(jì)委今年全縣黨風(fēng)建設(shè)工作要點(diǎn)及縣監(jiān)察局轉(zhuǎn)發(fā)市紀(jì)委、監(jiān)察局關(guān)于印發(fā)xx市優(yōu)化重點(diǎn)工程建設(shè)環(huán)境十四條措施的通知精神。緊緊圍繞“改革創(chuàng)新

8、、懲防并舉、統(tǒng)籌推進(jìn)、重在建設(shè)”的基本要求，以黨風(fēng)廉政建設(shè)工作為重點(diǎn)，以服務(wù)“三農(nóng)”促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和優(yōu)化投資環(huán)境行業(yè)作風(fēng)建設(shè)，促進(jìn)了全縣信合系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和各項(xiàng)工作均衡發(fā)展。（四）審議評(píng)價(jià)職能作用進(jìn)一步得到發(fā)揮。今年在聯(lián)社各項(xiàng)工作非常繁忙緊張的情況下，審議評(píng)價(jià)委員會(huì)派員，擠出時(shí)間，對(duì)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)發(fā)展部的風(fēng)險(xiǎn)管控、授信管理情況，對(duì)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、xx信用社、xx信用社的勞務(wù)經(jīng)濟(jì)貸款、個(gè)體工商戶信用共同體貸款、富秦家樂卡授信管理狀況進(jìn)行了審議評(píng)價(jià)。從管理的深層次揭示了問題，對(duì)工作中存在的不足及時(shí)反饋給經(jīng)營(yíng)班子，促進(jìn)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)、有效規(guī)避了風(fēng)險(xiǎn)。（五）合理分工，齊抓

9、共管，全面完成各項(xiàng)工作任務(wù)。1、認(rèn)真做好“1104”工程。今年8月份，聯(lián)社決定“1104”工作由稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)，我們及時(shí)安排人員，從零開始，從頭學(xué)習(xí)，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)，虛心請(qǐng)教，刻苦專研，每月都能準(zhǔn)、快、全的完成13種、每季36種報(bào)表的報(bào)送工作，并通過報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管對(duì)綜合指標(biāo)監(jiān)管和定性指標(biāo)測(cè)評(píng)，為提升聯(lián)社管理科學(xué)化，經(jīng)營(yíng)合規(guī)合法化，不斷增強(qiáng)抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，提供了科學(xué)依據(jù)。并嚴(yán)格按照梳理、規(guī)劃、建設(shè)、提高的路徑分類制定了今年至2013年風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)中長(zhǎng)期戰(zhàn)略規(guī)劃，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管切實(shí)做好內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。今年安康監(jiān)管分局對(duì)聯(lián)社內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

10、工作進(jìn)行了評(píng)估，通過評(píng)估，進(jìn)一步改進(jìn)和完善內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高了風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)了內(nèi)審工作更加科學(xué)化、規(guī)范化。2、嚴(yán)格監(jiān)控把關(guān)，及時(shí)審慎處置風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警項(xiàng)目。今年7月28日風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)上線以來，聯(lián)社高度重視，落實(shí)稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，我們及時(shí)派員參加培訓(xùn)，落實(shí)專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，經(jīng)辦員、審核員邊干邊學(xué)，通過一段時(shí)間的摸索總結(jié)，及時(shí)制定了操作流程和處置辦法，規(guī)范指導(dǎo)此項(xiàng)工作。經(jīng)過5個(gè)多月的監(jiān)控防范，共處置5個(gè)預(yù)警級(jí)別60個(gè)（其中有9個(gè)項(xiàng)目沒有提示內(nèi)容）項(xiàng)目預(yù)警提示15744筆，平均每日處理103筆。確保預(yù)警提示項(xiàng)目按照省聯(lián)社要求全部及時(shí)處置到位，并按月分析通報(bào)預(yù)警情況，利用各種會(huì)議進(jìn)行規(guī)范

11、操作要求，確保預(yù)警提示項(xiàng)目逐步減少，促進(jìn)業(yè)務(wù)操作的進(jìn)一步規(guī)范。3、服務(wù)大局，聽從安排，認(rèn)真負(fù)責(zé)的完成省、市各級(jí)主管部門抽調(diào)外出檢查工作任務(wù)。全年外出參加省、市組織的各類檢查xx人次xxx個(gè)工作日。代表各級(jí)檢查期間能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按照檢查要求從嚴(yán)開展檢查，樹立xx信合人的良好形象。今年度稽核監(jiān)察工作總結(jié)二、工作措施（一）加強(qiáng)制度建設(shè)，完善管理機(jī)制。1、加強(qiáng)制度建設(shè)。用制度管人、管事，是xx聯(lián)社管理的一貫作風(fēng)。因此不斷修訂和完善管理制度成為聯(lián)社改革和發(fā)展的永恒追求。今年稽核監(jiān)察部先后制定和完善了稽核監(jiān)察部崗位職責(zé)、稽核監(jiān)察部員工崗位責(zé)任制考核辦法、xx信用聯(lián)社員工強(qiáng)制休假審計(jì)辦法、稽核審計(jì)工作定

12、期報(bào)告制度、稽核審計(jì)工作考核評(píng)價(jià)制度、稽核審計(jì)工作整改制度、稽核審計(jì)工作問責(zé)制度、xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)行為連帶責(zé)任追究實(shí)施細(xì)則、xx縣信用聯(lián)社柜員業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警系統(tǒng)操作規(guī)程、xx縣信用聯(lián)社社務(wù)公開實(shí)施辦法等制度辦法，規(guī)章制度的進(jìn)一步完善，規(guī)范內(nèi)部管理行為，最大限度的調(diào)動(dòng)了員工的積極性，促進(jìn)了合規(guī)文化建設(shè)。2、完善管理機(jī)制。一是內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)的職能作用進(jìn)一步得到充分發(fā)揮。按季召開審計(jì)委員會(huì)，聽取本季度稽核審計(jì)工作開展情況，安排部署次季度稽核審計(jì)工作項(xiàng)目，定期的稽核審計(jì)報(bào)告制度在我社已完全得到落實(shí)。二是審議評(píng)價(jià)委員會(huì)的監(jiān)督評(píng)價(jià)作用發(fā)揮日趨明顯，今年制定完善了審議評(píng)價(jià)委員會(huì)議事規(guī)則，確

13、保了審議評(píng)價(jià)的制度化、規(guī)范化，通過強(qiáng)有力的審議評(píng)價(jià)提示，促進(jìn)了經(jīng)營(yíng)層、管理部門進(jìn)一步規(guī)范管理。三是加強(qiáng)稽核隊(duì)伍建設(shè)，今年在人員非常緊張的情況下，聯(lián)社通過公開競(jìng)聘，給稽核部門配備一名副經(jīng)理，保障了稽核審計(jì)人員力量。四是完善稽核審計(jì)工作報(bào)告、稽核工作考核評(píng)價(jià)、稽核工作問責(zé)、稽核工作整改“四項(xiàng)”工作機(jī)制。五是推行稽核審計(jì)工作責(zé)任追究和稽核主審制度，強(qiáng)化稽核工作人員責(zé)任意識(shí)，提高審計(jì)工作質(zhì)量。（二）打造流程稽核模式，實(shí)施稽核審計(jì)規(guī)范化。今年來，我縣把打造流程稽核模式作為稽核審計(jì)工作的重要抓手，不斷規(guī)范稽核審計(jì)行為。一是按照稽核審計(jì)工作遠(yuǎn)景規(guī)劃要求，制定了稽核審計(jì)工作中長(zhǎng)期規(guī)劃，確保了稽核審計(jì)工作開展有

14、序，推進(jìn)有力，目標(biāo)明確；二是制定年度稽核審計(jì)工作安排意見，由審計(jì)委員會(huì)研究通過后，由稽核部門逐項(xiàng)分段組織實(shí)施；三是實(shí)行工作周報(bào)制度，使工作開展更加明細(xì)化，目標(biāo)更加清晰化。四是項(xiàng)目稽核審計(jì)嚴(yán)格流程操作，每個(gè)項(xiàng)目的稽核審計(jì)我們嚴(yán)格按照：項(xiàng)目審計(jì)計(jì)劃、制定現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)方案、下發(fā)稽核審計(jì)通知書，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)事實(shí)確認(rèn)、項(xiàng)目審計(jì)報(bào)告、稽核意見書等流程規(guī)范稽核審計(jì)；五是規(guī)范檢查行為，制定了稽核工作問責(zé)制度等四項(xiàng)制度和違規(guī)行為連帶責(zé)任追究實(shí)施細(xì)則，以此來監(jiān)督和規(guī)范稽核審計(jì)人員的現(xiàn)場(chǎng)檢查行為。六是建立健全稽核審計(jì)報(bào)告多級(jí)復(fù)核制度，確?；藢徲?jì)工作的真實(shí)性、嚴(yán)肅性和權(quán)威性。七是強(qiáng)化后續(xù)交叉跟蹤稽核力度，確保存在

15、問題得到徹底整改。（三）加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)力度，加大稽核審計(jì)頻率。1、今年，稽核監(jiān)察部充分利用聯(lián)社召開的各種會(huì)議之際，及時(shí)開展合規(guī)文化的學(xué)習(xí)培訓(xùn)和宣傳，不斷提高全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。以合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)為契機(jī)，開展全員合規(guī)大培訓(xùn)，在聯(lián)社整體部署下稽核監(jiān)察部組織了開展合規(guī)經(jīng)營(yíng)和案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)，在培訓(xùn)中注重學(xué)習(xí)效果和流程實(shí)務(wù)操作，使學(xué)員能夠理論聯(lián)系實(shí)際，從而達(dá)到應(yīng)知應(yīng)會(huì)目的，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯提高。2、加大稽核檢查頻率，確保全覆蓋、廣覆蓋。今年稽核審計(jì)工作堅(jiān)持常規(guī)稽核與專項(xiàng)稽核相結(jié)合，不斷加大檢查頻率，除認(rèn)真做好常規(guī)序時(shí)稽核檢查外，實(shí)施專項(xiàng)稽核審計(jì)11項(xiàng)，確保檢查內(nèi)容全覆蓋、廣覆蓋，檢查效果和揭示問題的深層

16、次及全面性。3、創(chuàng)新稽核審計(jì)手段和方法，提高審計(jì)質(zhì)量。一是實(shí)施稽核人員包片負(fù)責(zé)制，但在具體項(xiàng)目稽核審計(jì)中，將稽核人員編成若干稽核小組，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)稽核主審負(fù)責(zé)制和連帶責(zé)任追究制，進(jìn)一步強(qiáng)化了責(zé)任意識(shí)。二是實(shí)行稽核報(bào)告換人審核制，稽核報(bào)告必須稽核小組集體會(huì)審共同完成，部門經(jīng)理審查把關(guān)，同時(shí)統(tǒng)一稽核審計(jì)報(bào)告文本格式，有效提高了稽核審計(jì)報(bào)告質(zhì)量。三是充分并科*用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，實(shí)行非現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)，落實(shí)專人時(shí)刻監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警項(xiàng)目，及時(shí)派員進(jìn)行實(shí)地查證，提高非現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)能力。四是實(shí)行稽核審計(jì)辦公自動(dòng)化，審計(jì)文本除紙質(zhì)外，一律使用電子文本進(jìn)行備份存儲(chǔ)，在審計(jì)過程中充分利用計(jì)算機(jī)知識(shí)，對(duì)審計(jì)對(duì)象數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選和甄別

17、，提高工作效率。（四）加大處罰處理力度，確保依法合規(guī)。為強(qiáng)化內(nèi)審力度，在工作中做到四個(gè)結(jié)合。即：常規(guī)稽核與專項(xiàng)稽核相結(jié)合；案件的深度排查與內(nèi)控制度的執(zhí)行相結(jié)合；檢查與糾改相結(jié)合；查處與職工的考評(píng)、晉升相結(jié)合；通過檢查發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)中存在的問題，并有針對(duì)性的制訂糾改措施，加大糾改力度。同時(shí)依據(jù)陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法和xx縣信用聯(lián)社經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)手冊(cè)對(duì)違規(guī)問題責(zé)任人從重進(jìn)行處罰處理。逐社建立了違規(guī)責(zé)任臺(tái)賬，嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究，在月度考核中，對(duì)稽核檢查存在問題的社，依據(jù)考核辦法扣減相應(yīng)的質(zhì)量管理分?jǐn)?shù)，以此促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年在各類稽核檢查中，對(duì)存在問題共建議行政處分4

18、人，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次，處罰金額xxxx元。其中：連帶責(zé)任追究xx人，經(jīng)濟(jì)處罰處罰xxx元，通報(bào)批評(píng)一次。通過強(qiáng)有力的處罰處理手段，增加違規(guī)成本，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)部審計(jì)的糾錯(cuò)和預(yù)防能力明顯提高。（五）紀(jì)檢監(jiān)察工作落實(shí)有力，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范。1、認(rèn)真組織實(shí)施好社務(wù)公開工作。根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)實(shí)行社務(wù)公開的指導(dǎo)意見，結(jié)合我社工作實(shí)際，制定了社務(wù)公開實(shí)施細(xì)則，聯(lián)社及各信用社制作了社務(wù)公開公示欄，將實(shí)施細(xì)則中規(guī)定需公開的內(nèi)容適時(shí)進(jìn)行了公開，進(jìn)一步公開了辦事程序和操作流程，保障和落實(shí)了職工的民主權(quán)力，從而增強(qiáng)了員工的凝聚力，轉(zhuǎn)變了工作作風(fēng)，提高了辦事效率，推進(jìn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

19、又好又快發(fā)展。通過社務(wù)公開，預(yù)防道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，使信息溝通更加對(duì)稱，進(jìn)一步保障廣大員工知情權(quán)和社務(wù)的公開透明度。2、切實(shí)做好廉情監(jiān)測(cè)預(yù)警和“維穩(wěn)”工作。一是聯(lián)社同全員簽訂了xx縣農(nóng)村信用社干部職工清正廉潔自律責(zé)任書、遵規(guī)守紀(jì)承諾書；二是開展了法律知識(shí)講座，聯(lián)社特邀縣檢察院副院長(zhǎng)就預(yù)防職務(wù)犯罪進(jìn)行了專題講座，參加講座人數(shù)達(dá)100余人，警示廣大職工要筑牢思想防線，堅(jiān)守道德準(zhǔn)則，防止職務(wù)犯罪。三是認(rèn)真抓好“九種人”排查工作，分三個(gè)層次分別對(duì)全縣285人進(jìn)行了排查，通過初步排查，有6個(gè)人不同程度存在有“九種”人員的問題，針對(duì)存在的問題，及時(shí)對(duì)其進(jìn)行誡勉談話，并落實(shí)幫扶責(zé)任人。四是妥善處理來信來訪。

20、今年共有8人次來信來訪，每次來訪我們都能熱情接待、耐心解釋、及時(shí)派員調(diào)查落實(shí)，給予及時(shí)公正合理的答復(fù)，確保來訪事項(xiàng)得到了妥善處理和答復(fù)，沒有出現(xiàn)重復(fù)和越級(jí)上訪現(xiàn)象。五是聯(lián)社紀(jì)委監(jiān)察室制作了“黨風(fēng)廉政警示教育專欄”，放置于聯(lián)社大廳，隨時(shí)提醒每位黨員干部珍惜愛護(hù)行業(yè)及個(gè)人榮譽(yù)，保持廉潔自律，維護(hù)行業(yè)形象。 六是建立案件防范預(yù)警長(zhǎng)效機(jī)制，把事后監(jiān)察處理向事前預(yù)防轉(zhuǎn)變，時(shí)刻關(guān)注監(jiān)測(cè)群眾輿論、互聯(lián)網(wǎng)論壇以及安康市長(zhǎng)信箱中相關(guān)言論，及時(shí)處置消化，確保了涉穩(wěn)事件不出“家門”、不出系統(tǒng)。 3、防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。為了規(guī)避經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)行業(yè)的負(fù)面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。聯(lián)社主要通過強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范操作行為，化解業(yè)務(wù)糾紛，處理服務(wù)投訴，創(chuàng)新服務(wù)手段，提升服務(wù)質(zhì)量、公開辦事程序，社務(wù)公開，在各行各業(yè)聘請(qǐng)xx名信合監(jiān)督員，隨時(shí)掌握監(jiān)督信用社及員工的行為，充分發(fā)揮社會(huì)的監(jiān)督作用，盡量做到讓客戶滿意，群眾信賴，以此主動(dòng)、有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件。通過加強(qiáng)行業(yè)形象能力建設(shè)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)引導(dǎo)和輿論宣傳，以及加大培養(yǎng)全員投訴處理意識(shí),以維護(hù)客戶關(guān)系、履行告知義務(wù)