農(nóng)村信用合作聯(lián)社反冼錢崗位職責(zé)

1、農(nóng)村信用合作聯(lián)社反冼錢崗位職責(zé)為了加強(qiáng)我區(qū)聯(lián)社對人民幣支付交易工作的管理，規(guī)范人民幣支付交易運(yùn)作行為，進(jìn)一步防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定及人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，特制定本崗位職責(zé)，請認(rèn)真執(zhí)行。一、對公、儲蓄會計崗位職責(zé)：1、加強(qiáng)反冼錢等相關(guān)知識學(xué)習(xí)，認(rèn)真履行自已崗位職責(zé)，不斷提高反洗錢業(yè)務(wù)水平和辨別能力；2、嚴(yán)格執(zhí)行人民幣大額交易審批登記制度，逐日、按順序登記每筆大額支付交易業(yè)務(wù)；3、臨柜人員要盡職盡責(zé)，與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行每筆交易時，必須根據(jù)法定的有效身份證件和資料，確定和記錄其客戶的身份信息，客戶資料必須齊全；4、崗

2、位人員不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)，嚴(yán)禁為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶；5、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)（指10 個營業(yè)日以內(nèi)）利用銀行賬戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，并進(jìn)行分析，及時報告。6、嚴(yán)格按照 “一個規(guī)定 ”、“兩個辦法 ”規(guī)定的可疑交易的報告標(biāo)準(zhǔn)填寫人民幣大額交易數(shù)據(jù)報告表和可疑支付交易報告表，做到不漏報、不錯報、不遲報；7、保守反洗錢工作秘密，不得違返規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員；二、聯(lián)絡(luò)員崗位職責(zé)1、加強(qiáng)反洗錢的法律、法規(guī)和相關(guān)制度學(xué)習(xí)，不斷提高反洗錢工作的管理水平；3、及時將本社反洗錢有關(guān)精神、培訓(xùn)內(nèi)容等傳達(dá)到崗

3、位；3、對本分社的大額可疑支付交易及時進(jìn)行分析和報告；4、按規(guī)定要求保存客戶的賬戶資料、交易記錄；5、定期、不定期對本分社的大額可疑支付交易進(jìn)行檢查和監(jiān)督，做到檢查和輔導(dǎo)有記錄；6、對本分社發(fā)現(xiàn)的問題及時做出處理意見，處理不了的及時逐級反映，爭取盡快處理；7、及時匯總并報送本分社的大額可疑支付交易報告及分析報告。三、社（部）反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)及總會計崗位職責(zé)1、領(lǐng)導(dǎo)小組組長要組織全員職工認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)法律、法規(guī)和相關(guān)制度，不斷提高反洗錢的政策水平和管理水平；原創(chuàng)文章，盡在第一 .網(wǎng)。2、按時參加聯(lián)社組織的反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，及時將有關(guān)精神向聯(lián)絡(luò)員進(jìn)行傳達(dá)；3、嚴(yán)格按照有關(guān)反洗錢規(guī)定，建立健全本社反洗錢內(nèi)控制度，定期對反洗錢工作檢查并有記錄，保障反洗錢工作的有效開展。4、總會計負(fù)責(zé)本社大額可疑支付交易相關(guān)的匯總，定期組織檢查基層網(wǎng)點(diǎn)賬戶開立是否規(guī)范；防止利用假營業(yè)執(zhí)照、假身份證開立銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行詐騙，發(fā)現(xiàn)問題及時逐級上報；同時要及時上報分析、總結(jié)工作。5、定期、不定期對本社反洗錢工作的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和指導(dǎo)，并寫出書面報告；6、對本社的崗位人員進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，做到工作有安排、會議