銀行柜臺業(yè)務風險防范及安全管理ppt課件

1、商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務第十章銀行柜臺業(yè)務風險防備及平安管第十章銀行柜臺業(yè)務風險防備及平安管理理【案例導入 】柜臺平安防備柜臺平安防備針對銀行柜臺特點，中國銀行貴州省分行特提出三點針對銀行柜臺特點，中國銀行貴州省分行特提出三點要求：要求： (1)嚴厲執(zhí)行嚴厲執(zhí)行等規(guī)章制度。等規(guī)章制度。(2)按照按照的要求，妥善保管公、的要求，妥善保管公、私圖章。私圖章。(3)加強銀行卡柜臺任務區(qū)的平安管理，對滯留在銀行加強銀行卡柜臺任務區(qū)的平安管理，對滯留在銀行卡柜臺區(qū)域且不辦理業(yè)務的人員應自動訊問來意并卡柜臺區(qū)域且不辦理業(yè)務的人員應自動訊問來意并加強監(jiān)視，銀行卡任務人員全部分開后不允許其他加

2、強監(jiān)視，銀行卡任務人員全部分開后不允許其他人員滯留在任務區(qū)域內。人員滯留在任務區(qū)域內。思索：銀行柜臺典型風險種類有哪些？思索：銀行柜臺典型風險種類有哪些？目錄目錄n第一節(jié) 銀行柜臺業(yè)務操作風險管理n第二節(jié) 銀行網點平安管理n第三節(jié) 銀行網點應急預案第一節(jié) 銀行柜臺業(yè)務操作風險管理n一、銀行柜臺業(yè)務操作風險分類n二、銀行柜臺業(yè)務主要風險點n三、銀行柜臺業(yè)務關鍵風險點及控制方法一、銀行柜臺業(yè)務操作風險分類n(一一)操作風險的定義操作風險的定義n(二二)銀行柜臺業(yè)務操作風險分類銀行柜臺業(yè)務操作風險分類n1. 按過失程度不同劃分按過失程度不同劃分n2. 按事件性質不同劃分按事件性質不同劃分二、銀行柜臺

3、業(yè)務主要風險點n1. 尾箱風險點n2. 印章風險點n3. 授權風險點n4. 個人賬戶開立風險點三、銀行柜臺業(yè)務關鍵風險點及控制方法n1. 柜員能否存在串用、混用授權卡的情況n2. 柜員的庫存現(xiàn)金能否賬實相符n3. 柜員的重要空白憑證能否賬實相符n4. 作廢重要空白憑證能否加蓋作廢章并及時上交n5. 能否專匣上鎖保管、固定存放重要會計印章n6. 能否違規(guī)在重要空白憑證上預先加蓋會計印章n7. 能否嚴厲執(zhí)行印、押(壓)、證分控制度n8. 網點監(jiān)控錄像能否完好并按規(guī)定進展定期抽查【課堂討論】n銀行柜員素質在柜臺操作風險管理中的重要銀行柜員素質在柜臺操作風險管理中的重要意義？意義？第二節(jié) 銀行網點平安

4、管理n一、銀行網點平安管理制度n二、銀行網點平安檢查和要求n三、銀行網點平安捍衛(wèi)任務守那么一、銀行網點平安管理制度n1. 平安任務責任制n2. 營業(yè)期間現(xiàn)金平安制度n3. 接送款制度n4. 進入營業(yè)室登記制度n5. 通勤門管理制度n6. 電視監(jiān)控管理制度n7. 應急報警按鈕運用規(guī)定n8. 防盜報警的運用規(guī)定n9. 配備防衛(wèi)器具規(guī)定n10. 防火平安管理制度n11. 應急預案n12. 營業(yè)終了檢查制度二、銀行網點平安檢查和要求n平安檢查分為常規(guī)檢查、平安檢查、普查和平安檢查分為常規(guī)檢查、平安檢查、普查和抽查。抽查。三、銀行網點平安捍衛(wèi)任務守那么n1. 營業(yè)前n2. 營業(yè)期間n3. 營業(yè)終了n4.

5、 堅持五雙制度n5. 堅持四不走制度n6. 堅持三不留制度n7. 三知兩會制度【課堂討論】n營業(yè)期間，銀行柜員要遵照哪些平安任務制營業(yè)期間，銀行柜員要遵照哪些平安任務制度？度？第三節(jié) 銀行網點應急預案n一、銀行網點效力應急預案n二、銀行網點效力突發(fā)事件處置方案一、銀行網點效力應急預案n1. 適用范圍n2. 任務原那么n3. 網點任務職責n4. 應急報告及處置流程二、銀行網點效力突發(fā)事件處置方案n(一一)搶劫事件處置預案搶劫事件處置預案n(二二)詐騙事件處置預案詐騙事件處置預案n(三三)客戶贊揚事件處置預案客戶贊揚事件處置預案n(四四)媒體采訪處置預案媒體采訪處置預案n(五五)火災事件處置預案火災事件處置預案n(六六)自然災禍事件處置預案自然災禍事件處置預案n(七七)群體性突發(fā)事件處置預案群體性突發(fā)事件處置預案n(八八)突發(fā)事件善后管理突發(fā)事件善后管