擔(dān)保公司董事監(jiān)事高管人員任職資格培訓(xùn)考試(doc9頁(yè))(優(yōu)秀課件)

1、監(jiān)督管理1. 一、選擇題1 、 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)卣鹑谵k （或政府指定部門） 報(bào)送 （ ） 等文件和資料。提交各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。 。A 、經(jīng)營(yíng)報(bào)告B 、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C、合法合規(guī)報(bào)告D、信息報(bào)告答案： ABC2 、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按（ ）向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門）報(bào)告資本金運(yùn)用情況。A 、月度 B 、季度 C 、半年度D 、年度答案： B3 、融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)（ ）以上的擔(dān)保代償或投資損失， 以及董事、 監(jiān)事或高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、 違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向當(dāng)?shù)刂鞴懿块T報(bào)告。 。A 、 4% B

2、 、 5% C 、 8% D 、 10%答案： B二、判斷題1 、各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門）根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料， 或約見其董事、 監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話， 要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或必要的整改。（ H。2 、融資性擔(dān)保公司不需要向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門）報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。（X）。3 、各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門）應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、 報(bào)告和處置制度， 制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案， 明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、 處置措施和處置程序， 及時(shí)有效處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā) 業(yè)務(wù)范圍： 一、選

3、擇題：1 、融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時(shí)符合（ ）條件。 。A 、近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄 B 、注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣 1 億元 C 、連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上D 、省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。答案： ABCD1 . 、簡(jiǎn)答題2 . 列舉融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營(yíng)的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。答案：（一）貸款擔(dān)保；（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；（五）信用證擔(dān)保；（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。3 、融資性擔(dān)保公司可以兼營(yíng)哪些非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)？答案：（一）訴訟保全擔(dān)保；（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償

4、付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)；（四）以自有資金進(jìn)行投資；（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。4 、融資性擔(dān)保公司不得從事哪些活動(dòng)？答案：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門依法予以查處。4、融資性擔(dān)保公司從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備哪些條件？答案：（一）近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄；（二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的，除了滿足以上兩個(gè)條件外，注冊(cè)資本不低于人民幣 1 億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上

5、。股東資格、股權(quán)設(shè)置和組織結(jié)構(gòu)1. 、選擇題1 、融資性擔(dān)保公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)與。但發(fā)起人或出資人持有的股份自融資性擔(dān)保公司成立之日起（ ）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高管人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。 。A 、 1 B 、 2 C 、 3 D 、 4答案： B2 、 融資性擔(dān)保公司董事和高級(jí)管理人員對(duì)融資性擔(dān)保公司負(fù)有 （ ） 義務(wù)和 （ ）義務(wù)。A、忠實(shí)，節(jié)儉 B、無(wú)限，勤勉 C、忠實(shí)，勤勉 D無(wú)限，節(jié)儉答案： C二、判斷題1 、融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高管人員持有的股份，在任職期間內(nèi)可以轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。（X）2 、融資性擔(dān)保公司應(yīng)建立有效的監(jiān)督制

6、衡機(jī)制。不設(shè)立董事會(huì)的，應(yīng)由利益相關(guān)者組成的監(jiān)督部門 （崗位） 或利益相關(guān)者派駐的專職人員行使監(jiān)督檢查職責(zé)。（ '八。3 、融資性擔(dān)保公司董事會(huì)或監(jiān)督管理部門（崗位）應(yīng)對(duì)董事長(zhǎng)或其經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人實(shí)施年度專項(xiàng)審計(jì)。 審計(jì)結(jié)果應(yīng)向董事會(huì)、 股東會(huì)或股東大會(huì)報(bào)告， 并報(bào)所在地行業(yè)主管部門備案。主要負(fù)責(zé)人離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。（ X）。4、融資性擔(dān)保公司董事及其高級(jí)管理人員違反法律、法規(guī)或融資性擔(dān)保公司章程， 超出董事會(huì)或執(zhí)行董事授權(quán)范圍做出決策， 致使融資性擔(dān)保公司形成嚴(yán)重?fù)p失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（V）。三、簡(jiǎn)答題1 、境內(nèi)企業(yè)法人和經(jīng)濟(jì)組織投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合哪些條件？答案：（一

7、）在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格；（二）財(cái)務(wù)狀況良好，入股上一年度盈利；（三） 入股資金來(lái)源真實(shí)合法， 不得以借貸資金入股， 不得以他人委托資金入股；（四）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（五）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；（六）有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；（七） 擬入股的企業(yè)法人屬于原企業(yè)改制的， 原企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)計(jì)算；（八）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。2 、境內(nèi)自然人投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合哪些條件？（一）有完全民事行為能力；（二）有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄；（三）入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股

8、；（四）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制一、選擇題：1 、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善（ ），保持公司治 理的有效性。A 、議事規(guī)則B 、決策程序 C 、內(nèi)審制度D 、會(huì)計(jì)報(bào)表答案： ABC2. 跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)（ ）名 以上的獨(dú)立董事。A 、兩 B 、三 C 、四 D 、五答案： A3. 跨省、 自治區(qū)、 直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司， 應(yīng)當(dāng)設(shè)立 （ ） 。A 、首席執(zhí)行官 B 、首席行政官 C 、首席合規(guī)官 D 、首席風(fēng)險(xiǎn)官答案： CD4. 融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超

9、過(guò)凈資產(chǎn)的（ ），對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的（），對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的（）。A 、10%，15%，20%B、10%，20%，25%C、10%，15%，30%D、10%，15%，40%答案： C5. 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的（ ）倍。A、 5 B、 8 C、 10 D、 15答案： C6. 融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資， 限于國(guó)債、 金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品， 以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)（ ）的其他投資。 。A 、 10% B 、 20% C 、

10、 25% D 、 30%答案： B7. 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的 （ ） 提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額（ ）的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額（ ） 的， 實(shí)行差額提取。 。 。 。A 、 50% ， 1% ， 10% B 、 50% ， 5% ， 10%C 、 60% ， 5% ， 20% D 、 60% ， 10% ， 20%答案： A8 、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照（ ）等的要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。 。A 、金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則B 、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則 C 、人事制度D 、發(fā)展規(guī)

11、劃答案： AB9 、融資性擔(dān)保公司要建立（ ）承諾制度。發(fā)起人向批準(zhǔn)機(jī)關(guān)出具承諾書。公司股東與融資性擔(dān)保公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程。 。A 、發(fā)起人B 、股東 C 、法人 D 自然人、答案： AB二、判斷題1 、融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。（ V） o O O O O2、融資性擔(dān)保公司可以為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。（ X）3 、 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照主管部門的規(guī)定， 將公司治理情況、 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、 資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、 擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。（。一一設(shè)

12、立、變更、終止：一、選擇題：1 、融資性擔(dān)保公司名稱由（ ）等依次組成。A、行政區(qū)劃B、字號(hào)C、行業(yè)D、組織形式答案： ABCD2. 設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)（ ）階段。A.籌建B、開業(yè) C、產(chǎn)生 D、開始答案： AB3. 融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本來(lái)源必須真實(shí)合法，全部為（ ）資本，由發(fā) 起人或出資人（ ）繳納。A. 實(shí)物，分批B 、實(shí)物，一次足額C、實(shí)繳貨幣，一次足額D、實(shí)繳貨幣，分批答案： C4 、安徽省融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本的最低限額為人民幣（ ）萬(wàn)元。A 、 200 B 、 300 C 、 400 D 、 500答案： D5 、融資性擔(dān)保公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)與，但發(fā)起人或

13、出資人持有的股份自融資性擔(dān)保公司成立之日起（ ）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。 。A 、 1 B 、 2 C 、 3 D 、 4答案：B6. 注冊(cè)資本在人民幣 5000 萬(wàn)元以上 （含 5000 萬(wàn)元） 的融資性擔(dān)保公司由（ ） 審批： 注冊(cè)資本在人民幣 5000 萬(wàn)元以下的由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門）審批，報(bào)省政府金融辦備案。 。A、省政府金融辦B、市政府金融辦C、政府指定部門D、市政府答案： A7. 融資性擔(dān)保公司合并的， 應(yīng)在合并決議批準(zhǔn)之日起（ ） 日內(nèi)通知債權(quán)人。A 、 3 B 、 5 C 、 10 D 、

14、 15答案： C8. 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將（ ）的，由行業(yè)主管 部門予以撤銷。A. 嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序 B 、損害公共利益C、對(duì)公司有輕微損失D、導(dǎo)致公司虧損答案： AB9. 融資性擔(dān)保公司解散的原因有（ ）。A. 章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)B 、股東大會(huì)決議解散C、因合并或者分立需要解散D、依法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者被撤銷答案： ABCD1. 、判斷題1 .設(shè)立融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)部門審查批準(zhǔn)。（ vO2 .融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本來(lái)源必須真實(shí)合法，可以是實(shí)物資本。（ X）3、融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣400萬(wàn)元。（X）4、融資性擔(dān)保公司不能清

15、償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。（。1. 、簡(jiǎn)答題1 、設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？答案：設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件： （一）有符合中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定的章程；2. （）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本；3. （）有符合任職資格的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；4. （）有具備專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；5. （）有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；6. （）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；7. （）符合政府對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求；8. （）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。2 、申請(qǐng)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)符合哪些條件？答案：（一）董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；1. （） 董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員應(yīng)具備從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷， 掌握 任職專業(yè)知識(shí)；2. （）董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員沒有犯罪記錄和不良信用記錄。3. 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向行業(yè)主管部門提交哪些文件、資料？答案： （一）申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；（二）可行性研究報(bào)告；（三）章程草案；（四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；（五） 股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本的