信用證第一節(jié)第二節(jié)ppt課件

1、信譽(yù)證的產(chǎn)生？信譽(yù)證的產(chǎn)生？國(guó)際貿(mào)易中進(jìn)出口雙方往往互不信任，出口商擔(dān)憂發(fā)貨后進(jìn)口商不付款，進(jìn)口商那么擔(dān)憂預(yù)付貨款后出口方不發(fā)貨，而在國(guó)際貿(mào)易中進(jìn)出口雙方一手交錢，一手交貨的當(dāng)面貨款交割方式既不可行又非常稀有。信譽(yù)證(Letter of Credit，簡(jiǎn)稱L/C)一、什么是信譽(yù)證發(fā)貨發(fā)貨交單交單付款付款付款付款放單放單懇求懇求開(kāi)證開(kāi)證定義：信譽(yù)證意指一項(xiàng)商定，定義：信譽(yù)證意指一項(xiàng)商定，不論其如何命名或描畫，即由一家銀行不論其如何命名或描畫，即由一家銀行(“開(kāi)證行開(kāi)證行)應(yīng)客戶應(yīng)客戶(“懇求人懇求人)的要求和指示或以其本身的的要求和指示或以其本身的名義，在符合信譽(yù)證條款的條件下，憑規(guī)定的單名義，

2、在符合信譽(yù)證條款的條件下，憑規(guī)定的單據(jù)：據(jù)： 1.向第三者向第三者(“受害人受害人)或其指定人付款，或承兌或其指定人付款，或承兌并支付受害人出具的匯票；并支付受害人出具的匯票； 2.授權(quán)另一家銀行付款，或承兌并支付受害人出授權(quán)另一家銀行付款，或承兌并支付受害人出具的匯票；具的匯票； 3.授權(quán)另授權(quán)另家銀行議付。家銀行議付。 2007年修訂本 UCP600Uniform Customs and Practice for Documentary Credits于1933年問(wèn)世，歷經(jīng)數(shù)次修正1951年修訂本、1962年修訂本、1974年修訂本、1983年修訂本(UCP400)、1993年修訂本(UC

3、P500)。2002年初國(guó)際商會(huì)成立一致慣例修訂任務(wù)小組，萌生了修訂UCP500的動(dòng)議。2006年10月25日完成修訂。2006年11月，國(guó)際商會(huì)在全球范圍內(nèi)正式發(fā)布。2007年7月1日開(kāi)場(chǎng)實(shí)施，從而全面取代實(shí)施了長(zhǎng)達(dá)13年的UCP500。 L/C是由銀行開(kāi)出的保證付款或承兌的承諾，即銀行資是由銀行開(kāi)出的保證付款或承兌的承諾，即銀行資信擔(dān)保。信擔(dān)保。 銀行的承諾是有條件的，即單據(jù)的外表合格，做到單內(nèi)銀行的承諾是有條件的，即單據(jù)的外表合格，做到單內(nèi)相符相符,單證相符，單單相符。單證相符，單單相符。 L/C陳列假設(shè)干條款，即經(jīng)過(guò)其對(duì)一切當(dāng)事人的權(quán)益義陳列假設(shè)干條款，即經(jīng)過(guò)其對(duì)一切當(dāng)事人的權(quán)益義務(wù)進(jìn)

4、展規(guī)定。務(wù)進(jìn)展規(guī)定。 L/C付款方式有三種：直接付款、指定另一家銀行付款、付款方式有三種：直接付款、指定另一家銀行付款、授權(quán)其他銀行議付。授權(quán)其他銀行議付。 L/C用用“票的方式結(jié)算國(guó)際貿(mào)易的貨款，帶有既定金額，票的方式結(jié)算國(guó)際貿(mào)易的貨款，帶有既定金額，其信譽(yù)證金額、匯票金額、單據(jù)金額應(yīng)根本相等。其信譽(yù)證金額、匯票金額、單據(jù)金額應(yīng)根本相等。 L/C帶有既定期限，一方面表現(xiàn)為即期匯票、遠(yuǎn)期匯票，帶有既定期限，一方面表現(xiàn)為即期匯票、遠(yuǎn)期匯票，故信譽(yù)證行為附帶票據(jù)行為；另一方面表現(xiàn)為有效期。故信譽(yù)證行為附帶票據(jù)行為；另一方面表現(xiàn)為有效期。 簡(jiǎn)言之，信譽(yù)證是一種由銀行開(kāi)出的具有特定期限與金簡(jiǎn)言之，信譽(yù)

5、證是一種由銀行開(kāi)出的具有特定期限與金額的有條件的付款保證文件。額的有條件的付款保證文件。開(kāi)證懇求人開(kāi)證懇求人 開(kāi)證行開(kāi)證行受害人受害人1 懇求開(kāi)證懇求開(kāi)證 2 寄信譽(yù)證開(kāi)證懇求人開(kāi)證懇求人 開(kāi)證行受害人受害人1 懇求開(kāi)證懇求開(kāi)證 2 寄信譽(yù)證通知行通知行將信譽(yù)證通知給將信譽(yù)證通知給 受害人受害人 規(guī)定的單據(jù)規(guī)定的單據(jù) 貨運(yùn)單據(jù)貨運(yùn)單據(jù) (1)主要單據(jù)主要單據(jù) 商業(yè)發(fā)票商業(yè)發(fā)票 保險(xiǎn)單據(jù)保險(xiǎn)單據(jù) 原產(chǎn)地證書原產(chǎn)地證書 (2)附屬單據(jù)附屬單據(jù) 裝箱單裝箱單 分量單分量單 海關(guān)發(fā)票海關(guān)發(fā)票 商檢證書商檢證書留意留意:嚴(yán)厲符合的原那么嚴(yán)厲符合的原那么單單一致單單一致單證一致單證一致 1. 1.信譽(yù)證支

6、付方式是一種銀行信譽(yù)信譽(yù)證支付方式是一種銀行信譽(yù) 2.2.規(guī)定，對(duì)于各種類型的信譽(yù)證，規(guī)定，對(duì)于各種類型的信譽(yù)證，“當(dāng)開(kāi)證行授權(quán)另一銀行憑外表上符合信譽(yù)證條款當(dāng)開(kāi)證行授權(quán)另一銀行憑外表上符合信譽(yù)證條款的單據(jù)付款、承當(dāng)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付的單據(jù)付款、承當(dāng)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付時(shí)，開(kāi)證行和保兌行時(shí)，開(kāi)證行和保兌行( (假設(shè)有的話假設(shè)有的話) )有義務(wù)：有義務(wù)：()()對(duì)對(duì)已承當(dāng)付款、承當(dāng)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付已承當(dāng)付款、承當(dāng)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付的銀行進(jìn)展償付；的銀行進(jìn)展償付；()()接受單據(jù)。接受單據(jù)。 信譽(yù)證以貿(mào)易合同為根底，但它一經(jīng)開(kāi)立，信譽(yù)證以貿(mào)易合同為根底，但它

7、一經(jīng)開(kāi)立，就成為獨(dú)立于貿(mào)易合同之外的另一種契約。不依就成為獨(dú)立于貿(mào)易合同之外的另一種契約。不依靠于貿(mào)易合同，不受合同條款約束；靠于貿(mào)易合同，不受合同條款約束； 案例分析：我某公司從國(guó)外進(jìn)口一批鋼材，貨物分兩批裝運(yùn)，每批分別由中國(guó)銀行開(kāi)立一份L/C。第一批貨物裝運(yùn)后，賣方在有效期內(nèi)向銀行交單議付，議付行審單后，即向外國(guó)商人議付貨款，然后中國(guó)銀行對(duì)議付行作了償付。我方收到第一批貨物后，發(fā)現(xiàn)貨物質(zhì)量與合同不符，因此要求開(kāi)證行對(duì)第二份L/C項(xiàng)下的單據(jù)回絕付款，但遭到開(kāi)證行回絕。問(wèn)：開(kāi)證行這樣做能否有道理？ 第第4 4條明確規(guī)定：條明確規(guī)定：“在信譽(yù)證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)方面處置的是單據(jù)，在信譽(yù)證業(yè)務(wù)中，各有

8、關(guān)方面處置的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、效力及而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、效力及/ /或其他行為。或其他行為。3.信譽(yù)證是一項(xiàng)單據(jù)業(yè)務(wù) UCP600第5條規(guī)定：“銀行處置的是單據(jù)，而不是單據(jù)能夠涉及的貨物、效力或履約行為。 所謂“認(rèn)單不認(rèn)貨。只需出口商提交了符合信譽(yù)證條款的單據(jù)，即使貨物有缺陷銀行仍需照付貨款。反之，假設(shè)單據(jù)與信譽(yù)證有不符之處，即銀行在審單時(shí)發(fā)現(xiàn)了不符點(diǎn)單據(jù)，即使貨物完全符合合同要求，銀行仍有權(quán)拒付貨款。 信譽(yù)證的特點(diǎn)信譽(yù)證的特點(diǎn)跟單信譽(yù)證的作用跟單信譽(yù)證的作用 1對(duì)進(jìn)口商對(duì)進(jìn)口商 1假設(shè)進(jìn)口商的資信良好，所進(jìn)口的假設(shè)進(jìn)口商的資信良好，所進(jìn)口的物資有一定的銷售市場(chǎng)，那么他在開(kāi)證

9、時(shí)物資有一定的銷售市場(chǎng)，那么他在開(kāi)證時(shí)可只交部分押金或擔(dān)保品，單據(jù)到達(dá)后贖可只交部分押金或擔(dān)保品，單據(jù)到達(dá)后贖單付清差額，可以防止資金大量積壓。單付清差額，可以防止資金大量積壓。 2他可以經(jīng)過(guò)信譽(yù)證條款控制出口商他可以經(jīng)過(guò)信譽(yù)證條款控制出口商裝貨期限，在某種程度上能保證裝船前的裝貨期限，在某種程度上能保證裝船前的貨物和數(shù)量和質(zhì)量，使他所收到的貨物在貨物和數(shù)量和質(zhì)量，使他所收到的貨物在一定程度上能符合合約的規(guī)定。一定程度上能符合合約的規(guī)定。 3他可以在付款后一定地獲得代表貨他可以在付款后一定地獲得代表貨物的單據(jù)。物的單據(jù)。 4開(kāi)證行履行付款義務(wù)后，假設(shè)進(jìn)口開(kāi)證行履行付款義務(wù)后，假設(shè)進(jìn)口商籌措資金

10、仍有困難，那么可憑信托收據(jù)，商籌措資金仍有困難，那么可憑信托收據(jù)，要求開(kāi)證行先交付單據(jù)，在出賣貨物后再要求開(kāi)證行先交付單據(jù)，在出賣貨物后再交付貨物。交付貨物。 跟單信譽(yù)證的作用跟單信譽(yù)證的作用 2對(duì)出口商的作用對(duì)出口商的作用 1只需將符合信譽(yù)證條款規(guī)定的貨只需將符合信譽(yù)證條款規(guī)定的貨運(yùn)單據(jù)交到出口地與他有往來(lái)的銀行，運(yùn)單據(jù)交到出口地與他有往來(lái)的銀行，即能完全地獲得貨款，加速資金周轉(zhuǎn)即能完全地獲得貨款，加速資金周轉(zhuǎn) 2在裝船前，他如需求資金周轉(zhuǎn)，在裝船前，他如需求資金周轉(zhuǎn)，可持證向其往來(lái)銀行做打包放款，由于可持證向其往來(lái)銀行做打包放款，由于出口貸款的利率遠(yuǎn)較其他工商貸款利率出口貸款的利率遠(yuǎn)較其他

11、工商貸款利率較低，出口商實(shí)踐上享遭到低利貸款。較低，出口商實(shí)踐上享遭到低利貸款。 3在進(jìn)口商的進(jìn)口控制和外匯管理在進(jìn)口商的進(jìn)口控制和外匯管理的情況下，可不受影響地裝貨收款。由的情況下，可不受影響地裝貨收款。由于在實(shí)行貿(mào)易外匯控制的國(guó)家里，開(kāi)證于在實(shí)行貿(mào)易外匯控制的國(guó)家里，開(kāi)證銀行開(kāi)出信譽(yù)證都須經(jīng)貿(mào)易、外匯控制銀行開(kāi)出信譽(yù)證都須經(jīng)貿(mào)易、外匯控制機(jī)構(gòu)的同意，所以出口商獲得信譽(yù)證就機(jī)構(gòu)的同意，所以出口商獲得信譽(yù)證就可防止進(jìn)口國(guó)家制止進(jìn)口或限制外匯轉(zhuǎn)可防止進(jìn)口國(guó)家制止進(jìn)口或限制外匯轉(zhuǎn)移所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。移所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。 4可防止錢貨兩空的危險(xiǎn)?？煞乐瑰X貨兩空的危險(xiǎn)。跟單信譽(yù)證的作用跟單信譽(yù)證的作用 3對(duì)開(kāi)

12、證銀行的作用對(duì)開(kāi)證銀行的作用 1開(kāi)證行代進(jìn)口商開(kāi)立信譽(yù)證所貸開(kāi)證行代進(jìn)口商開(kāi)立信譽(yù)證所貸出的是信譽(yù)，而不是資金，銀行開(kāi)立信出的是信譽(yù)，而不是資金，銀行開(kāi)立信譽(yù)證不用占用資金，反而能得到開(kāi)證手譽(yù)證不用占用資金，反而能得到開(kāi)證手續(xù)費(fèi)的收入。續(xù)費(fèi)的收入。 2由于開(kāi)證行貸出信譽(yù)不是無(wú)條件由于開(kāi)證行貸出信譽(yù)不是無(wú)條件的，開(kāi)證時(shí)先要求進(jìn)口商提供一定數(shù)目的，開(kāi)證時(shí)先要求進(jìn)口商提供一定數(shù)目的押金，當(dāng)它履行付款后，還有出口商的押金，當(dāng)它履行付款后，還有出口商交來(lái)的貨運(yùn)單據(jù)作為保證，從而減輕了交來(lái)的貨運(yùn)單據(jù)作為保證，從而減輕了墊款風(fēng)險(xiǎn)。墊款風(fēng)險(xiǎn)。 跟單信譽(yù)證的作用跟單信譽(yù)證的作用 4對(duì)出口地銀行的作用對(duì)出口地銀行

13、的作用 只需議付的是單單一致、只需議付的是單單一致、單證一致的單據(jù)，它一定單證一致的單據(jù)，它一定能向開(kāi)證行或其指定的代能向開(kāi)證行或其指定的代付行獲得墊付的貨款，并付行獲得墊付的貨款，并且能獲得一筆數(shù)目可觀的且能獲得一筆數(shù)目可觀的結(jié)算手續(xù)費(fèi)。結(jié)算手續(xù)費(fèi)。必需留意，信譽(yù)證支付必需留意，信譽(yù)證支付方式并不是完美無(wú)缺的方式并不是完美無(wú)缺的 進(jìn)口商不按時(shí)進(jìn)口商不按時(shí)開(kāi)證、不按合開(kāi)證、不按合同規(guī)定開(kāi)證、同規(guī)定開(kāi)證、在信譽(yù)證中故在信譽(yù)證中故設(shè)圈套設(shè)圈套出口商偽造單據(jù)內(nèi)容使出口商偽造單據(jù)內(nèi)容使之與信譽(yù)證相符，制造之與信譽(yù)證相符，制造假單據(jù)假單據(jù)信譽(yù)證業(yè)務(wù)手續(xù)繁瑣，信譽(yù)證業(yè)務(wù)手續(xù)繁瑣，技術(shù)性強(qiáng)，費(fèi)用較高技術(shù)性強(qiáng)

14、，費(fèi)用較高 信開(kāi)信譽(yù)證信開(kāi)信譽(yù)證(Mail Credit)電開(kāi)信譽(yù)證電開(kāi)信譽(yù)證(Teletransmission Credit)(Signature (Signature Verified)Verified)簽字簽字驗(yàn)核驗(yàn)核少用少用(Test (Test Authenticated)Authenticated)核押相符核押相符方方式式 :簡(jiǎn)電開(kāi)本簡(jiǎn)電開(kāi)本(brief cable)(brief cable)全電開(kāi)本全電開(kāi)本(full cable)(full cable)SWIFTSWIFT信譽(yù)證信譽(yù)證不是有不是有效的信效的信譽(yù)證譽(yù)證普遍的普遍的方式方式簡(jiǎn)電開(kāi)本 第十一條A款規(guī)定：“假設(shè)該電訊聲明

15、“概略后告或類似詞語(yǔ)或聲明郵寄證明書將是有效的信譽(yù)證文件或有效的修正，那么該電訊將是無(wú)效的信譽(yù)證文件或修正。開(kāi)證行必需不延誤地向通知行寄送信開(kāi)本方式的證明書。證明書才是信譽(yù)證的有效文本。簡(jiǎn)電本信譽(yù)證：是指僅記載信譽(yù)證金額、有效期等主要內(nèi)容的電開(kāi)本信譽(yù)證。它不能作為交單議付的根據(jù)。全電開(kāi)本 全電本信譽(yù)證：是開(kāi)證行以電文方式開(kāi)出的內(nèi)容完好的信譽(yù)證。 是受害人交單議付的根據(jù)。SWIFT信譽(yù)證 SWIFT信譽(yù)證：銀行作全電開(kāi)證時(shí)，可采用SWIFT環(huán)球銀行金融電訊協(xié)會(huì)方式，利用SWIFT系統(tǒng)所設(shè)計(jì)的特殊格式來(lái)傳送信譽(yù)證。 SWIFT系統(tǒng)設(shè)計(jì)的信譽(yù)證格式代號(hào)為MT700、MT701。必需加注密押。 1.

16、1.信譽(yù)證本身的闡明信譽(yù)證本身的闡明根本條款；根本條款； 2. 2.匯票條款匯票條款; ; 3. 3.單據(jù)條款；單據(jù)條款； 4. 4.貨物條款；貨物條款； 5. 5.裝運(yùn)條款；裝運(yùn)條款； 6. 6.其他條款。其他條款。根本條款根本條款1信譽(yù)證型式信譽(yù)證型式;2信譽(yù)證號(hào)碼信譽(yù)證號(hào)碼(Documentary Credit Number) ;3開(kāi)證日期和地點(diǎn)開(kāi)證日期和地點(diǎn)(Issuing Date& Place);4受害人受害人(Beneficiary)和懇求人和懇求人(Applicant);5信譽(yù)證幣別和金額信譽(yù)證幣別和金額(Currency Code Amount);6信譽(yù)證有效期信譽(yù)證

17、有效期(Expiry Date)和有效和有效地點(diǎn)地點(diǎn)(Expiry Place);7開(kāi)證行稱號(hào)及簽字開(kāi)證行稱號(hào)及簽字(Issuing Bank);8開(kāi)證行擔(dān)任條款開(kāi)證行擔(dān)任條款匯票條款匯票條款1匯票根據(jù)信譽(yù)證指匯票根據(jù)信譽(yù)證指示；示； (2) 匯票付款期；匯票付款期； (3) 匯票金額；匯票金額； (4) 付款人；付款人； (5) 出票人。出票人。單據(jù)條款單據(jù)條款商業(yè)發(fā)票；運(yùn)輸單據(jù)；保險(xiǎn)單；海關(guān)發(fā)商業(yè)發(fā)票；運(yùn)輸單據(jù)；保險(xiǎn)單；海關(guān)發(fā)票；票；原產(chǎn)地證書；檢驗(yàn)證書；包裝單；領(lǐng)事原產(chǎn)地證書；檢驗(yàn)證書；包裝單；領(lǐng)事發(fā)票等發(fā)票等貨物條款貨物條款 1商品商品稱號(hào)稱號(hào) 2規(guī)格規(guī)格 3數(shù)量數(shù)量 4單價(jià)單價(jià) 5價(jià)

18、錢條價(jià)錢條件件 6包裝包裝裝運(yùn)條款裝運(yùn)條款 1裝運(yùn)港或接貨裝運(yùn)港或接貨地地 2卸貨港或目的卸貨港或目的港港 3裝運(yùn)期裝運(yùn)期 4裝運(yùn)方式裝運(yùn)方式關(guān)于關(guān)于L/CL/C本身本身 FROM:ICBKCNBJWZU BIC TO:INDUSTRIAI AND COMMERCIAL BANK OF CHINA WENZHOU CITY BRANCH WENZHOU, CHINA SWIFT Message Type : MT : 700 Issue of Documentary Credit Sequence of Total 27 : 1/1 Form of Documentary Credit 40A

19、 : IRREVOCABLE Documentary Credit Number:20: 05-600818-AR Date of Issue :31C: 2005.09.22 Date and Place of Expiry :31D:2006.01.14 CHINA Applicant :50:XX CO.,LTD(ADDRESS:XXX) Beneficiary:59: WENZHOU XXX TRADE CO.,LTD., XX,WENZHOU,CN Currency Code and Amount :32B: USD 25,000.00 其他條款其他條款指示議付行能否保兌、議付背書、

20、指示議付行能否保兌、議付背書、索匯和寄一方式；限制議付、銀索匯和寄一方式；限制議付、銀行費(fèi)用承當(dāng)?shù)忍貏e聲明；聲明適行費(fèi)用承當(dāng)?shù)忍貏e聲明；聲明適用用特別條款特別條款 信譽(yù)證特別條款信譽(yù)證特別條款 軟條款是指在信譽(yù)證付款方式下，開(kāi)證人為了維護(hù)本軟條款是指在信譽(yù)證付款方式下，開(kāi)證人為了維護(hù)本人，置受害人利益于不顧而在信譽(yù)證上規(guī)定的一種條款，人，置受害人利益于不顧而在信譽(yù)證上規(guī)定的一種條款，這種條款使受害人無(wú)法自主掌握或雖經(jīng)過(guò)努力也無(wú)法完成，這種條款使受害人無(wú)法自主掌握或雖經(jīng)過(guò)努力也無(wú)法完成，或其條款與或其條款與UCPUCP的憑單付款的根本精神相抵觸。銀行付款與的憑單付款的根本精神相抵觸。銀行付款與否

21、不是取決于單證能否外表相符，而是取決于第三者的履否不是取決于單證能否外表相符，而是取決于第三者的履約認(rèn)識(shí)和履約行為的條款。約認(rèn)識(shí)和履約行為的條款。 信譽(yù)證條款規(guī)定，商檢證書必需經(jīng)過(guò)進(jìn)口國(guó)信譽(yù)證條款規(guī)定，商檢證書必需經(jīng)過(guò)進(jìn)口國(guó)家的某個(gè)主管部門同意或會(huì)簽后作為議付根據(jù)家的某個(gè)主管部門同意或會(huì)簽后作為議付根據(jù) 提供的商業(yè)發(fā)票要經(jīng)過(guò)買方駐中國(guó)代表處的提供的商業(yè)發(fā)票要經(jīng)過(guò)買方駐中國(guó)代表處的代表簽字代表簽字 2003年年6月，香港一家銀行開(kāi)出一張?jiān)?，香港一家銀行開(kāi)出一張金額為金額為117萬(wàn)美圓的不可撤銷信譽(yù)證，受萬(wàn)美圓的不可撤銷信譽(yù)證，受害人為我國(guó)一家外貿(mào)出口公司。該信譽(yù)證害人為我國(guó)一家外貿(mào)出口公司。該信

22、譽(yù)證加列了加列了“軟條款如下：軟條款如下：“本證尚未生效，本證尚未生效，除非運(yùn)輸船名已獲懇求人贊同，并且由開(kāi)除非運(yùn)輸船名已獲懇求人贊同，并且由開(kāi)證行以修正方式通知受害人。受害人特別證行以修正方式通知受害人。受害人特別被告之，開(kāi)證行可隨意修正信譽(yù)證而無(wú)須被告之，開(kāi)證行可隨意修正信譽(yù)證而無(wú)須明確任何理由。明確任何理由。特別條款案例特別條款案例 這條這條“軟條款，將外表上不可撤銷軟條款，將外表上不可撤銷信譽(yù)證改動(dòng)為本質(zhì)上可撤銷信譽(yù)證，并且信譽(yù)證改動(dòng)為本質(zhì)上可撤銷信譽(yù)證，并且是一張尚未生效的信譽(yù)證。開(kāi)證人硬將貨是一張尚未生效的信譽(yù)證。開(kāi)證人硬將貨物裝運(yùn)的自動(dòng)權(quán)控制在本人手里，使受害物裝運(yùn)的自動(dòng)權(quán)控制在

23、本人手里，使受害人完全處于受制于開(kāi)證人的被動(dòng)位置。在人完全處于受制于開(kāi)證人的被動(dòng)位置。在這種情況下，受害人即使備妥貨物，也不這種情況下，受害人即使備妥貨物，也不能辦理出運(yùn)、交單和結(jié)匯，聽(tīng)任信譽(yù)證過(guò)能辦理出運(yùn)、交單和結(jié)匯，聽(tīng)任信譽(yù)證過(guò)期失效，開(kāi)證行自然也就免除其保證付款期失效，開(kāi)證行自然也就免除其保證付款的責(zé)任。的責(zé)任。特別條款案例特別條款案例 Available with By :41A:INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA WENZHOU CITY BRANCH WENZHOU CHINA,BY NEGOTIATION. Draft at:42C:

24、SIGHT Drawee :42A: HABALT22 BIC could not be resolved關(guān)于匯票關(guān)于匯票 Partial Shipments :43P: NOT ALLOWED Transshipment :43T: ALLOWED Loading on :44A:WENZHOU Board /Dispatch/from For transportation to:44B:KLAIPEDA, LITHUANIA Latest Date of Shipment :44C: 2005 .12.30關(guān)于運(yùn)輸關(guān)于運(yùn)輸 Description of Goods and/or Servi

25、ces :45A:2 ITEMS OF “HOKO BRAND OF LIGHTERS ACCORDING TO SALES S/C NO.YL-050916-1 DATED 2005.09.16. FOB WENZHOU 關(guān)于貨物關(guān)于貨物 Documents Required : 46A: 1.SIGNED COMMERCIAL INVOICE , 1 ORIGINAL 2.FULL SET OF CLEAN ON BOARD MARINE BILLS OF LADING MADE OUT TO OUR ORDER AND NOTIFY PARTY, MARKED FREIGHT COLLE

26、CT 3. PACKING LIST, 1 ORIGINAL. 4.CERTIFICATE OF ORIGIN INDICATING COUNTRY OF ORIGIN OF GOODS CHINA,1 ORIGINAL. 5.BENEFICIARYS CERTIFICATE SHOWING SHIPPING DETAILS HAS BEEN SENT TO APPLICANT WITHIN 48 HOURS AFTER SHIPMENT.關(guān)于單據(jù)關(guān)于單據(jù)其他其他 Additional Conditions :47A: 1. DOCUMENTS MUST BE ISSUED IN ENGLIS

27、H 2. TOLERANCE PLUS/MINUS 5 PERCENT IN QUANTITY AND AMOUNT ALLOWED. 3.ALL ALTERATIONS AND AMENDMENTS (IF ANY) IN DOCUMENTS, ISSUED OR COUNTERSIGNED BY A PARTY OTHER THAN BENEFICIARY, MUST BE AUTHENTICATED BY THE PARTY ISSUING OR COUNTERSIGNING THE DOCUMENT. .123456五、信譽(yù)證的流程受害人受害人出口商出口商懇求人懇求人進(jìn)口商進(jìn)口商開(kāi)證行

28、開(kāi)證行通知行通知行/ /保兌行保兌行/ /轉(zhuǎn)讓行轉(zhuǎn)讓行/ /議付議付行行/ /付款行付款行1 1、訂立合同、訂立合同6 6、提提交交單單據(jù)據(jù)2 2、懇求開(kāi)立、懇求開(kāi)立信譽(yù)證信譽(yù)證9 9、付款、付款3 3、開(kāi)證、開(kāi)證1010單單到通到通知知5 5、發(fā)運(yùn)貨物、發(fā)運(yùn)貨物4 4、通知通知信譽(yù)信譽(yù)證證7 7、墊款墊款8 8、寄出單據(jù)、寄出單據(jù)1111付付款贖款贖單單償付行償付行9a9a、索償、索償9b9b、償付、償付1212、提貨、提貨根本當(dāng)事人根本當(dāng)事人UCP600定義定義其他各種當(dāng)事人其他各種當(dāng)事人開(kāi)證懇求人開(kāi)證懇求人(Applicant) 、開(kāi)證行開(kāi)證行(Issuing Bank)和和受害人受害人

29、(Beneficiary)通知行通知行(Advising Bank) (Advising Bank) 議付行議付行(Negotiating Bank) (Negotiating Bank) 付款行付款行(Paying Bank) (Paying Bank) 償付行償付行(Reimbursement Bank)(Reimbursement Bank)保兌行保兌行(Confirming Bank)(Confirming Bank)承兌行承兌行(Accepting Bank)(Accepting Bank)轉(zhuǎn)讓行轉(zhuǎn)讓行(transferring bank )(transferring bank )受

30、讓人受讓人(Transferee)(Transferee)四、信譽(yù)證的當(dāng)事人一信譽(yù)證的主要當(dāng)事人及它們的契約安排懇求人懇求人受害人受害人開(kāi)證行開(kāi)證行合同合同開(kāi)證懇求書開(kāi)證懇求書信譽(yù)證信譽(yù)證一個(gè)合同下的當(dāng)事人不能援用另一個(gè)合同的規(guī)定來(lái)獲得一個(gè)合同下的當(dāng)事人不能援用另一個(gè)合同的規(guī)定來(lái)獲得不應(yīng)獲得的權(quán)益或作為違約的抗辯不應(yīng)獲得的權(quán)益或作為違約的抗辯二信譽(yù)證的其他當(dāng)事人1.通知行2.保兌行3.轉(zhuǎn)讓行4.議付行5.付款行6.償付行受害人受害人出口商出口商懇求人懇求人進(jìn)口商進(jìn)口商開(kāi)證行開(kāi)證行通知行通知行/ /保兌行保兌行/ /轉(zhuǎn)讓行轉(zhuǎn)讓行/ /議付議付行行/ /付款行付款行懇求開(kāi)證懇求開(kāi)證開(kāi)證寄證開(kāi)證寄證

31、通知證通知證及其它及其它償付行償付行索償索償償付償付償付償付 開(kāi)證懇求人開(kāi)證懇求人(Applicant)(Applicant) 開(kāi)證懇求人：普通是進(jìn)口人。在信譽(yù)證中又稱開(kāi)開(kāi)證懇求人：普通是進(jìn)口人。在信譽(yù)證中又稱開(kāi)證人證人(Opener)(Opener)。開(kāi)證人是國(guó)際支付關(guān)系中的債務(wù)人。開(kāi)證人是國(guó)際支付關(guān)系中的債務(wù)人。p p 開(kāi)證懇求人的權(quán)益和義務(wù)開(kāi)證懇求人的權(quán)益和義務(wù)一一 開(kāi)證懇求人的責(zé)任與義務(wù)開(kāi)證懇求人的責(zé)任與義務(wù) 1 1、根據(jù)合同向銀行懇求開(kāi)立信譽(yù)證。、根據(jù)合同向銀行懇求開(kāi)立信譽(yù)證。 在合理的時(shí)間內(nèi)懇求開(kāi)立信譽(yù)證在合理的時(shí)間內(nèi)懇求開(kāi)立信譽(yù)證 開(kāi)證懇求書的內(nèi)容應(yīng)符合合同規(guī)定。開(kāi)證懇求書的內(nèi)容

32、應(yīng)符合合同規(guī)定。開(kāi)證指示應(yīng)明確開(kāi)證指示應(yīng)明確 2 2、提供開(kāi)證擔(dān)保、提供開(kāi)證擔(dān)保p p 開(kāi)證押金開(kāi)證押金 開(kāi)證額度開(kāi)證額度3 3、承當(dāng)有關(guān)費(fèi)用、承當(dāng)有關(guān)費(fèi)用p p 4 4、及時(shí)付款贖單、及時(shí)付款贖單二二 開(kāi)證懇求人的權(quán)益開(kāi)證懇求人的權(quán)益 有權(quán)驗(yàn)單，有權(quán)得到合同規(guī)定的貨物，有權(quán)回有權(quán)驗(yàn)單，有權(quán)得到合同規(guī)定的貨物，有權(quán)回絕付款，在付款后可對(duì)到港貨物質(zhì)量、數(shù)量檢查，如絕付款，在付款后可對(duì)到港貨物質(zhì)量、數(shù)量檢查，如不符合向有關(guān)方面索賠，屬于開(kāi)證行過(guò)失有權(quán)向開(kāi)證不符合向有關(guān)方面索賠，屬于開(kāi)證行過(guò)失有權(quán)向開(kāi)證行索賠。行索賠。 開(kāi)證行開(kāi)證行(Issuing Bank)(Issuing Bank) 開(kāi)證行可以

33、在出口地、進(jìn)口地或第三地，普通為開(kāi)證行可以在出口地、進(jìn)口地或第三地，普通為開(kāi)證懇求人所在地的銀行。開(kāi)證懇求人所在地的銀行。 開(kāi)證行的權(quán)益和義務(wù)是：開(kāi)證行的權(quán)益和義務(wù)是： 一開(kāi)證行的責(zé)任與義務(wù)一開(kāi)證行的責(zé)任與義務(wù)根據(jù)開(kāi)證懇求書及時(shí)準(zhǔn)確地開(kāi)立信譽(yù)證；根據(jù)開(kāi)證懇求書及時(shí)準(zhǔn)確地開(kāi)立信譽(yù)證；承當(dāng)?shù)谝恍愿犊钬?zé)任；結(jié)局性審單義務(wù)承當(dāng)?shù)谝恍愿犊钬?zé)任；結(jié)局性審單義務(wù)拒付處置拒付處置 用快捷方法通知、闡明緣由、妥善處置單據(jù)。用快捷方法通知、闡明緣由、妥善處置單據(jù)。二開(kāi)證行的權(quán)益二開(kāi)證行的權(quán)益收取押金或獲得質(zhì)押的權(quán)益收取押金或獲得質(zhì)押的權(quán)益有權(quán)審單退單；有權(quán)審單退單；有條件的追索權(quán)有條件的追索權(quán)進(jìn)口方無(wú)力贖單時(shí)，開(kāi)

34、證行有權(quán)處置單據(jù)。進(jìn)口方無(wú)力贖單時(shí)，開(kāi)證行有權(quán)處置單據(jù)。信譽(yù)證當(dāng)事人的權(quán)益義務(wù) 受害人：(出口商一 受害人的責(zé)任和義務(wù)：按合同發(fā)貨并提交相符單據(jù)接受議付行追索賠償進(jìn)口商的損失二 受害人的權(quán)益1、有權(quán)決議能否接受及要求修正信譽(yù)證2、有權(quán)向開(kāi)證行及進(jìn)口商收取貨款。留意：出口方遭到三個(gè)期限、兩個(gè)契約的約束：裝運(yùn)期、交單期、信譽(yù)證有效期。交單期、有效期遇節(jié)假日順延，裝運(yùn)期不可順延合同、信譽(yù)證。 通知行通知行(Advising Bank)(Advising Bank) 通常在出口人的所在通常在出口人的所在地。地。責(zé)任：責(zé)任：1 1、驗(yàn)明信譽(yù)證的真實(shí)性、驗(yàn)明信譽(yù)證的真實(shí)性: :核對(duì)簽字密押無(wú)誤。核對(duì)簽字密押無(wú)誤。2 2、及時(shí)廓清疑點(diǎn)：僅供參、及時(shí)廓清疑點(diǎn)：僅供參考通知?？纪ㄖ?。3 3、繕制通知書。、繕制通知書。 議付行議付行(Negotiating (Negotiating Bank)-Ban