電大金融法規(guī)期末練兵綜合測試題

1、【金融法規(guī)】期末練兵綜合測試題       二、單項選擇題（每題2分，共20分）    1、金融市場按照融資的期限，可分為    a、貨幣市場和資本市場         b、股票市場和債券市場    c、證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場     d、間接融資市場和直接融資市場    2、外匯按照能否自由兌換，

2、可分為    a、管制外匯和非管制外匯      b、自由外匯和記帳外匯    c、居民外匯和非居民外匯      d、經(jīng)常項目外匯和資本項目外匯    3、下列不屬于我國金融法淵源的是    a、民法     b、基本法和專門法    c、行政法規(guī)     d、國際條

3、約    4、下列不屬于金融法律關系客體的是    a、證券     b、金銀    c、財產(chǎn)     d、貨幣    5、下列不屬于國際收支的資本項目是    a、證券投資            b、私人長期投資    c、政府

4、間長期借貸      d、單方面轉(zhuǎn)移收支    6、我國貨幣政策的目標是     a、穩(wěn)定物價           b、充分就業(yè)    c、平衡國際收支       d、保持幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。    7、中國人民銀行行長由  &

5、#160; a、國務院總理    b、國家主席    c、委員長     d、全國人大常委會    8、貨幣政策委員會是中國人民銀行    a、貨幣政策的決策機構         b、貨幣政策的執(zhí)行機構、    c、貨幣政策實施的監(jiān)督機構     d、制定貨幣政策的咨詢議事機構 

6、   9、下列不屬于中國人民銀行的職能是    a、服務職能     b、調(diào)控職能     c、領導職能     d、管理和監(jiān)督職能    10、中國人民銀行可以    a、向商業(yè)銀行提供貸款     b、向非金融機構提供貸款    c、為單位提供擔保    

7、     d、直接認購、包銷國債    11、我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于    a、8     b、5     c、10     d、13    12、我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性比例不得低于    a、30    b、25  

8、0; c、20     d、35    13、我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過    a、65    b、70    c、75     d、80     14、下列可以充當貸款合同保證人的是    a、法人的分支機構        &#

9、160; b、國家機關    c、具有代償能力的法人      d、人民銀行    15、商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后，應優(yōu)先支付     a、稅金             b、存款利息    c、單位存款     

10、;    d、個人儲蓄存款本金和利息    16、依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是    a取得票據(jù)無需合法原因     b轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件    c占有票據(jù)即能行使票據(jù)權利，不問占有原因和資金關系    d當事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進行    17、下列有關票據(jù)權利的表述，不正確的一項是   

11、 a持票人行使票據(jù)權利，應當按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)    b票據(jù)權利包括付款請求權和追索權    c票據(jù)權利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅    d持票人對出票人的票據(jù)權利，自出票日起6個月不行使而消滅    18、依票據(jù)法的規(guī)定，下列有關匯票記載事項的表述正確的一項是    a匯票上未記載付款日期的，為出票后1個月內(nèi)付款    b匯票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地

12、    c匯票上未記載收款人名稱的可予補記    d匯票上未記載出票日期的，匯票無效    19、在涉外票據(jù)的法律適用上，票據(jù)債務人的民事行為能力適用    a出票地法律     b行為地法律    c本國法律       d付款地法律    20、基本當事人通常只有出票人和收款人兩個的票據(jù)是  &

13、#160; a信用證     b支票     c本票     d匯票    21、具有以人的信用為履行合同之保障的特征的擔保方式是：（ ）    a、抵押       b、保證     c、質(zhì)押     d、留置    22、根據(jù)我國擔保法規(guī)定，定金

14、的數(shù)額不得超過主合同標的額的（ ）    a、10%        b、15%      c、20%     d、30%    23、一個買賣合同，既有人的擔保，也有物的擔保，當主合同的債權人行使擔保權時，（ ）。    a、采取物保優(yōu)先的原則      b、采取人保優(yōu)先的原則  

15、;  c、二者沒有先后順序        d、債權人有選擇權    24、下列擔保方式中，不以轉(zhuǎn)移物的占有權為要件的是（ ）    a、抵押     b、質(zhì)押     c、留置     d、定金    25、甲因業(yè)務需要，以其房屋（價值11萬）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五萬。甲與乙于3月10日簽訂抵押合同

16、，3月20日辦理了抵押登記。甲與丙于3月13日簽訂了抵押合同，并于同日辦理了抵押登記。后甲無力還款，乙、丙將甲之房屋拍賣，只得價款8萬，乙、丙如何分配？（ ）    a、乙4萬、丙4萬      b、乙5萬、丙3萬    c、丙5萬、乙3萬      d、丙4.5萬、乙3.5萬    26、有權申請撤銷可撤銷信托行為的人是：    a、對信托財產(chǎn)有爭議的第三人 

17、60;      b、受益人的監(jiān)護人    c、利益受到損害的委托人的債權人    d、受托人    27、下列關于信托委托人的各項說法中正確的一項是：    a、委托人只能是法人或者依法成立的其他組織    b、信托關系成立后，委托人仍保留對信托財產(chǎn)的處置權。    c、委托人有權申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財產(chǎn)的行為  

18、0; d、任何情況下，委托人都無權干涉受托人對信托財產(chǎn)的管理    28、共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務，處理信托事務，給信托財產(chǎn)造成損害的，其他受托人：    a、不應當承擔連帶責任               b、應當承擔連帶責任    c、在特定條件下應當承擔連帶責任      d、若無過錯可以免責

19、0;   29、下列各項中不屬于委托人的權利的一項是：    a、查閱、抄錄或者復制與其信托財產(chǎn)有關的信托賬目    b、了解其信托財產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權要求受托人作出說明。    c、在信托存續(xù)期間將信托財產(chǎn)列為遺產(chǎn)    d、因特別事由要求受托人調(diào)整信托財產(chǎn)的管理方法    30、下列選項中可以充當信托公司注冊資本的是：    a、實繳貨幣資本   &

20、#160; b、不動產(chǎn)    c、有價證券         d、以抵押或質(zhì)押的財產(chǎn)折抵成貨幣資本充當    31、下列各項中不屬于我國證券法的原則的一項是（ ）。    a、公開、公平、公正原則       b、利益均衡原則    c、分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則     d、合法性原則 

21、60;  32、我國的證券監(jiān)督管理機構是（ ）。    a、國家證券管理委員會        b、中國證監(jiān)會    c、財政部                   d、中國人民銀行    33、收購要約期滿，收購要約人持有的普通股達到上市公司發(fā)行在外

22、的普通股總數(shù)的（ ）以上的，該公司應當在證券交易所終止交易。    a、50%     b、75%     c、80%     d、90%    34、單位和個人以獲利或減少損失為目的，以自己為交易對象進行不轉(zhuǎn)移證券所有權的自買自賣，以影響證券價格或者證券交易量的行為是：（ ）    a、虛假陳述     b、操縱市場行為  &

23、#160; c、欺詐客戶     d、內(nèi)幕交易行為    35、王某系某證券公司的從業(yè)人員，根據(jù)證券法規(guī)定，王某的下列行為符合法律規(guī)定的是：（ ）    a、王某以其姓名在另一家證券公司營業(yè)部申請開戶登記，進行個人股票買賣活動；    b、王某化名李某在另一家證券公司進行開戶登記，買入并持有股票；    c、王某在成為該證券公司從業(yè)人員前，將持有的5000股上市公司的股票依法轉(zhuǎn)讓；    d、王某因工作出色

24、，受到某上市公司贊賞，該上市公司決定向王某贈送其公司股票，王某接受了。    36、投資基金由（ ）設立。    a基金管理機構        b基金托管機構    c基金持有人          d商業(yè)銀行    37、封閉式投資基金的募集期限是（ ）個月。    a2 

25、60;   b3     c6     d12    38、基金持有人大會可以由持有基金份額（ ）的基金持有人召集。    a5%    b10%   c15%   d20%    39、除重新召開的情況外，基金持有人大會召開的法定最低基金份額是（ ）。    a10%   b20%

26、60;  c30%   d40%    40、一個證券投資基金投資于股票、債券的比例，不得低于該投資基金資產(chǎn)總值的（ ）。    a50%   b60%   c70%   d80%    41、下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準即可進行的是：    a、設立保險公司          

27、60;   b、保險公司在境內(nèi)外設立代表機構    c、保險公司增減注冊資本金     d、保險公司招募中層干部    42、保險期間內(nèi)發(fā)生保險責任格范圍內(nèi)的損失，應由第三者負責賠償?shù)模绻侗７较虮ｋU方提出賠償要求，保險方應該：    a、在第三者無力賠償時，保險方才予以賠償    b、在查明第三者尚未對投保方承擔賠償責任時，保險方才予以賠償    c、保險方不予賠償 

28、60;  d、保險方先予以賠償，然后取得代位追償權    43、專業(yè)代理人是指專門從事保險代理業(yè)務的保險代理公司，這種公司的組織形式必須是：    a、有限責任公司        b、股份有限公司    c、國有獨資公司        d、沒有限制    44、下列關于保險價值的說法錯誤的一項是：  

29、0; a、保險金額不得超過保險價值    b、如果超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求賠償。    c、保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔賠償責任    d、在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定    45、某公司投保財產(chǎn)保險200萬元，在一次屬于保險責任范圍內(nèi)的火災事故中，實際遭受損失為195萬元，為保護和搶救財產(chǎn)支出必要費用10萬元，為確認保險損失交付的評估費用5萬元。保險公司應賠償： 

30、0;  a、195萬元     b、200萬元     c、205萬元     d、210萬元    46、根據(jù)第二次修訂的國際貨幣基金協(xié)定（即牙買加協(xié)定）關于匯率制度的規(guī)定，成員國    a必須采用浮動匯率制    b必須采用固定匯率制    c可以采用任何一種不與黃金相聯(lián)系的匯率制度    d必須采用聯(lián)合浮動制&#

31、160;   47、要成為國際貨幣基金協(xié)定"第八條成員國"必須不限制（ ）交易的支付。    a經(jīng)常項目    b資本項目    c平衡項目    d經(jīng)常項目和資本項目    48、 根據(jù)日內(nèi)瓦匯票和本票統(tǒng)一法公約與支票統(tǒng)一法公約的有關規(guī)定，票據(jù)上記載（ ）為有效。    a免除匯票出票人保證匯票承兌的責任    b免除匯票出票人保證匯票付款的責任

32、    c免除支票出票人保證支票付款的責任    d免除支票出票人保證支票承兌的責任    49、國際貸款涉及的利息預扣稅    a由借款人所在國直接向貸款人預扣    b由借款人所在國直接向借款人預扣    c由貸款人所在國直接向貸款人預扣    d由貸款人所在國直接向借款人預扣    50、巴塞爾委員會關于統(tǒng)一國際銀行資本衡量和資本標準的報告，其規(guī)定的資

33、本充足率是指（ ）。    a總資本與資產(chǎn)總額的比率。    b總資本與風險資產(chǎn)總額的比率    c總資本與加權風險資產(chǎn)總額的比率    d總資本與總負債的比率    51、不屬于匯票基本當事人的是（ ）    a承兌人     b出票人    c付款人     d收款人   

34、52.根據(jù)簽發(fā)人的不同，匯票可分為（ ）    a即期匯票和遠期匯票     b光單匯票和跟單匯票    c銀行匯票和商業(yè)匯票     d記名式匯票和不記名式匯票    53.支票的持票人應當在自出票日起（ ）日內(nèi)提示付款    a15     b10     c20     d

35、30    54.下列關于匯票貼現(xiàn)的說法不正確的一項是    a匯票貼現(xiàn)是銀行的一項資產(chǎn)業(yè)務    b匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式    c匯票貼現(xiàn)也是一種銀行授信行為    d匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進行    55一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起（ ）。    a、三個月     b、六個月 

36、;    c、一年     d、二年    56同一財產(chǎn)法定登記的抵押權與質(zhì)權并存時，（ ）；同一財產(chǎn)抵押權與留置權并存時，（ ）。    a、抵押權人優(yōu)先于質(zhì)權人受償；抵押權人優(yōu)先于留置權人受償。    b、質(zhì)權人優(yōu)先于抵押權人受償；抵押權人優(yōu)先于留置權人受償。    c、質(zhì)權人優(yōu)先于抵押權人受償；留置權人優(yōu)先于抵押權人受償。    d、抵押權人優(yōu)先于質(zhì)權人受償；留置權人優(yōu)先

37、于抵押權人受償。    57下列不屬于權利質(zhì)押客體的是（ ）。    a、匯票    b、公司債券    c、著作權中的署名權    d、商標權    58被擔保的合同被確認無效后，（ ）。    a、保證人仍應承擔連帶保證責任    b、保證人不應承擔連帶保證責任    c、如果被保證人應當賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍

38、應承擔連帶責任    d、如果被保證人只承擔返還財產(chǎn)的責任，除有特殊約定外，保證人不承擔連帶責任    59我國調(diào)整財產(chǎn)信托民事活動中當事人權利義務的基本法律是（ ）    a、金融信托投資機構管理暫行規(guī)定    b、中華人民共和國證券法    c、中華人民共和國信托法    d、金融信托投資公司委托貸款業(yè)務規(guī)定    60、下列財產(chǎn)中可作為信托財產(chǎn)使用的是（ ）  

39、  a、麻醉品     b、放射物品     c、國家級文物     d、軟件版權    61設立信托公司應由（ ）審查批準。    a、財政部     b、中國保監(jiān)會   c、中國證監(jiān)會     d、中國人民銀行    62信托公司應當妥善保管有關業(yè)務經(jīng)營活動的完整記錄、原始憑

40、證及有關資料，這些文件資料的保管期限，從財產(chǎn)信托終止之日起，不得少于（ ）年。    a、5     b、10     c、15     d、20    63受益人自（ ）起享有信托受益權。    a、信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日     b、信托生效之日    c、受托人接受信托之日   

41、60;   d、被委托人指定之日    64按照募集方式的不同，可將證券區(qū)分為（ ）    a、股票和債券              b、上市證券和非上市證券    c、貨幣證券和資本證券       d、公募證券和私募證券    65我國證券公司分為綜合類證券公司和（

42、 ）證券公司。    a、經(jīng)紀類     b、自營類     c、承銷類     d、非綜合類    66下列關于我國當前證券交易活動的表述中，正確的是：（ ）    a、證券在證券交易所掛牌交易，必須采用公開的集中競價交易方式    b、證券交易的當事人買賣的證券既可以采用紙面形式，又可以采用其它無紙化交易形式    c、證券

43、交易既可以采用現(xiàn)貨，也可以是期貨交易方式    d、證券公司可以從事向客戶融資或者融券的證券交易活動    67股份公司當年向原股東配售的新股，按票面價值計算的總額，不得超過公司原股本總額的（ ）。    a、10%     b、20%     c、30%     d、50%    68下列人員中可以開戶買賣股票的有：（ ）   

44、; a、證券交易所管理人員    b、證券經(jīng)營機構中與股票發(fā)行或交易有直接關系的人員    c、未滿十八歲者    d、國家公務員    69保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（ ）提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。     a、20%     b、30%     c、25%     d、10% 

45、0;  70經(jīng)營人壽保險業(yè)務的保險公司，應當按照（ ）提取未到期責任準備金。    a、自留保險費的50%     b、有效的人壽保險單的全部凈值    c、自留保險費的35%     d、自留保險費的25%     71保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時做出核定，對屬于保險責任的，應在與被保險人或者受益人達成有關賠償或者給付保險金額的協(xié)議后（ ）日內(nèi)，履行賠償或者給付保險金

46、義務。    a、30     b、20     c、10     d、5    72某企業(yè)與保險公司簽訂一份財產(chǎn)保險合同，保險標的為該企業(yè)的廠房和設備，保險費50萬元。合同生效后第3個月，該企業(yè)謊稱廠房內(nèi)的設備被盜，向保險公司提出賠償請求。依法律規(guī)定，保險公司解除了保險合同，對50萬元保險費的正確處理辦法是（ ）    a、不退還全部保險費    

47、; b、只退還減去3個月后剩余部分的保險費    c、應退還全部保險費     d、應退還保險費及其利息    73下列各項中不屬于財產(chǎn)保險的是（ ）    a、貨物運輸保險     b、工程保險     c、責任保險、生存保險    74各國目前主要用（ ）確定跟單信用證當事人之間的權利義務。    a國內(nèi)法 

48、60;  b國際公約    c國際慣例    d國際法    75目前有關擔保的國際慣例和國際公約，其適用對象是（ ）。    a國際物權擔保                   b國際信用擔保    c國際物權擔保與國際信用擔保  

49、60;   d國際借貸的擔保    76根據(jù)我國境內(nèi)機構對外擔保管理辦法實施細則的規(guī)定，對外擔保合同（ ）。    a只能視為主債務合同的從合同    b只能采用獨立性擔保的形式    c在當事人未有相反約定時視為主債務合同的從合同    d是主債務合同的主合同    三、多項選擇題（每題2分，共10分）    1、 社會主義市場經(jīng)濟條件下金融體制由以下體系組成 （

50、）    a、金融宏觀調(diào)控體系      b、金融機構組織體系    c、金融市場體系          d、金融管理體系    2、金融法律關系具有以下特點：    a、雙重性     b、有償性     c、行政性   

51、60;  d、廣泛性    3、中國人民銀行法的立法目的是    a、 確立中國人民銀行的地位和職責；    b、 保證國家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行；    c、 建立和完善中央銀行宏觀調(diào)控體系；    d、加強對金融業(yè)的監(jiān)督管理。    4、借款合同的擔保方式有     a、保證     b、抵押  

52、60;  c、質(zhì)押     d、扣押    5、我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構成     a、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督     b、中國人民銀行的監(jiān)督     c、全國人大的監(jiān)督       d、審計機關的監(jiān)督    6、根據(jù)我國票據(jù)法，本票可適用關于匯票的規(guī)定的行為有    a背書

53、     b保證     c付款行為     d追索權的行使    7、下列行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是    a偽造票據(jù)                b變造票據(jù)    c故意使用偽造的票據(jù)    &

54、#160;  d故意使用變造的票據(jù)    8、下列有關付款請求權的表述中正確的是    a 付款請求權的行使與票據(jù)當事人之間交付票據(jù)的原因行為無關    b 付款請求權是向票據(jù)上載明的付款人或持票人的前手行使的權利    c持票人可以請求付款人支付少于票據(jù)上確定的金額    d持票人只有在向付款人提供票據(jù)原件時才能請求付款    9、依照票據(jù)法的規(guī)定，任何票據(jù)都必須記載的事項包括  &#

55、160; a付款人名稱                b收款人名稱    c無條件支付的委托或承諾     d出票日期    10、在涉外票據(jù)的法律適用上，適用行為地法律的票據(jù)行為有    a背書     b承兌     c付款 

56、    d保證行為    11、根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項是    a表明"保證"的字樣     b保證人的名稱和住所    c被保證人的名稱       d保證人簽章    12、擔保法規(guī)定，保證擔保的范圍包括：（ ）    a、主債權   

57、;        b、利息        c、違約金    d、損害賠償金       e、實現(xiàn)債權的費用    13、下列關于定金的作用和性質(zhì)表述正確的是：（ ）。    a、擔保合同履行          

58、                b、證明合同有效    c、對債權人和債務人都具有約束作用         d、具有預先給付的性質(zhì)    14、下列可以發(fā)生留置權的合同類型是（ ）。    a、保管合同    b、運輸合同  &#

59、160; c、租賃合同    d、加工承攬合同    15、下列關于質(zhì)押表述正確的是（ ）。    a、動產(chǎn)質(zhì)權的效力及于質(zhì)物的從物，但是從物未隨同質(zhì)物移交質(zhì)權人占有的除外。    b、出質(zhì)人代質(zhì)權人占有質(zhì)物的，質(zhì)押合同不生效。    c、質(zhì)押合同中，當約定的出質(zhì)財產(chǎn)與實際移交的財產(chǎn)不一致時，應以實際交付的財產(chǎn)為準。    d、質(zhì)物有隱蔽瑕疵造成質(zhì)權人其他財產(chǎn)損害的，應由出質(zhì)人承擔賠償責任。但是質(zhì)權人在質(zhì)物移交時明知

60、質(zhì)物有瑕疵而予以接受的除外。    16、根據(jù)擔保法的有關規(guī)定，下列關于定金表述正確的是（ ）。    a、定金是主合同成立的條件    b、定金是主合同的擔保方式    c、定金可以以口頭方式約定    d、定金從實際交付之日起生效    17、受益人是信托中享有信托權益者，可以是自然人，也可以是法人或其他組織，其法律身份包括：    a、受托人   &#

61、160; b、委托人     c、債權人     d、第三人    18、下列情況中委托人可以變更受益人的是：    a、 受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權行為的    b、 經(jīng)受益人同意的    c、 信托文件另有規(guī)定的其他情形    d、 受益人喪失行為能力的    19、按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是 &

62、#160;  a、有限責任公司           b、國有獨資公司    c、股份有限公司           d、兩合公司     20、下列事由中導致信托終止的情形有：    a、信托目的已經(jīng)實現(xiàn)       b、信托被解除

63、    c、信托當事人協(xié)商同意     d、受托人的辭職或死亡    21、依據(jù)我國法律規(guī)定，以下人員中禁止擔任證券公司的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理的有：（ ）    a、無民事行為能力或者限制民事行為能力的人    b、因財產(chǎn)犯罪受到刑法處罰，刑滿釋放后未逾5年的    c、擔任公司、企業(yè)董事及負責人并對該公司、企業(yè)破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結之日起未逾5年的   

64、 d、擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的    e、個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償?shù)摹?#160;   22、下列對公司發(fā)行債券的主要條件表述正確的有：（ ）    a、股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元；    b、公司累計發(fā)行的債券總額不超過凈資產(chǎn)額的50%；    c、最近三年的平均可分配利潤足以支付公司債券1年

65、的利息；    d、所籌資金的用途符合國家的產(chǎn)業(yè)政策；    23、下列人員中被禁止進行證券交易的內(nèi)幕信息知情人員包括:（ ）    a、持有公司5%以上股份的股東    b、發(fā)行股票的控股公司的管理人員    c、為該上市公司提供服務的證券中介機構    d、證券監(jiān)督管理部門和證券交易場所的工作人員    24、下列證券中屬于我國證券法調(diào)整范圍的是：（ ）  

66、60; a、股票     b、公司債券     c、金融債券     d、國庫券    e、法定公益金    25、設立基金管理公司的條件包括（ ）。    a實收資本不低于規(guī)定數(shù)額      b有合格的專業(yè)基金管理人員     c有健全的公司治理結構    

67、    d內(nèi)部監(jiān)督控制機制完善    26、基金托管人的職責包括（ ）。    a代為或名義持有基金資產(chǎn)      b保管基金資產(chǎn)    c執(zhí)行基金管理人的投資指令    d監(jiān)督基金管理人的投資運作    27、根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人對下列哪些人員具有保險利益：    a、 本人及其配偶    b、子女

68、    c、父母           d、 與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關系的家庭其他成員    28、財產(chǎn)保險中保險利益的構成條件有：    a、須為法律上承認的利益    b、須為確定利益    c、須表現(xiàn)為具體的財產(chǎn)形態(tài)    d、 須為金錢利益，凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益  &#

69、160; 29金融業(yè)的作用主要有（ ）    a、中介作用     b、調(diào)節(jié)作用     c、轉(zhuǎn)換作用     d、服務作用 、    30下列屬于金融機構負債業(yè)務所發(fā)行的金融工具有（ ）    a、定期存款單   b、支票    c、定活兩便存款單     d、大額可轉(zhuǎn)讓存單  

70、;  31下列行為屬于逃匯的有（ ）    a、 不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。    b、 擅自將外匯攜帶出境。    c、 擅自將外幣存款憑證者郵寄出境。    d、 以人民幣支付應當以外匯支付的進口貨款。    32中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（ ）    a、存款準備金     b、再貼現(xiàn)政策    

71、 c、公開市場業(yè)務     d、利率    33貨幣發(fā)行根據(jù)其性質(zhì)可分為 （ ）     a、統(tǒng)一發(fā)行     b、財政發(fā)行     c、集中發(fā)行      d、經(jīng)濟發(fā)行    34貨幣政策的中介目標主要有（ ）    a、國民收入     b、利率、

72、0;      c、匯率          d、貨幣供應量    35貨幣政策按照其內(nèi)容和調(diào)控措施，可分為（ ）    a、 信貸政策    b、金融政策     c、 利率政策      d、外匯政策    36商業(yè)銀行的經(jīng)營原則 （ ） 

73、;    a、依法經(jīng)營原則    b、安全性原則    c、流動性原則     d、盈利性原則    37商業(yè)銀行的三大業(yè)務是（ ）     a、負債業(yè)務     b、資產(chǎn)業(yè)務     c、中間業(yè)務     d、貸款業(yè)務    38儲蓄存款的原則&#

74、160;    a、存款自愿     b、取款自由     c、存款有息     d、為儲戶保密    39國際金融法的淵源主要有（ ）    a各國國內(nèi)法   b國際條約     c國際慣例     d國際公約    40國際證券發(fā)行所受管制，主要來自（ ）

75、。    a國際證券發(fā)行人所屬國法律     b國際證券發(fā)行地所在國法律    c當事人選擇適用的法律         d當事人所在國的法律    41貸款用途有嚴格限制的國際貸款是（ ）。    a自由外匯貸款    b出口買方信貸   c國際項目貸款   d出口賣方信貸 &#

76、160;  42根據(jù)巴塞爾委員會1983年公布的銀行外國機構的監(jiān)督原則，（ ）由東道國和母國共同負責監(jiān)管。    a分行的流動性    b分行的清償力    c子銀行的清償力    d子銀行的安全性四、判斷題（每題2分，共10分）    1、 金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。    2、 金融法的調(diào)整對象是金融業(yè)。    3、 凡是違反金融法的行為都屬于金融犯罪。&#

77、160;   4、中國人民銀行可以向非金融機構提供有擔保的貸款。    5、經(jīng)國務院批準，中國人民銀行可以向地方政府提供貸款。    6、在我國市場上只允許人民幣流通。    7、我國商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資和股票業(yè)務。    8、我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機構投資。    9、人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時，須經(jīng)中國人民銀行同意。    10、票據(jù)法相對于民法而言是特別法，在處理票

78、據(jù)法律關系中，應當優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。     11、不同國家的票據(jù)法正逐步向統(tǒng)一靠攏，票據(jù)法已成為國際上通用程度最高的一種法律。     12、甲開出一張以乙為收款人，丙為保證人的即期匯票，但甲未在匯票上簽章，則乙在付款銀行拒絕付款后，亦不得向丙主張票據(jù)權利。    13、主合同無效而導致?lián)：贤瑹o效的，如果擔保人無過錯，就不承擔民事責任。    14、當事人對保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應當對全部債務承擔責任。  

79、;  15、委托人和受托人都不可成為信托關系的受益人。    16、人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應返還給有關債權人。    17、委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放，信托機構不得進行操作。    18、上市交易的股票、公司債券依法被中國證監(jiān)會決定終止上市后，該股票和公司債券同時被禁止在非集中競價的交易場所進行交易。    19、可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人同時具有公司股東的權利和義務。    20、投資基金只有募集足依

80、法核準的基金規(guī)模方可成立。    21、中國證監(jiān)會是證券投資基金的監(jiān)督管理機構。    22、保險公司的設立、變更必須由其行業(yè)主管機關保監(jiān)會審批后方可進行，但破產(chǎn)只需依破產(chǎn)法進行即可。    23、投保人要將被保險利益的真實情況完全告訴給保險人，如有任何重大隱瞞則可能導致整個保險合同的無效。    24、保險合同首先要按照保險法的規(guī)定辦，在保險法沒有規(guī)定的情況下才適用合同法的規(guī)定。    25、金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（ ）

81、60;   26、金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。（ ）    27、我國實行的是復合型的中央銀行體制。（ ）    28、中國人民銀行各分支機構具有獨立的法人資格。（ ）    29、中國人民銀行具有獨立制定貨幣政策的權力。（ ）    30、商業(yè)銀行的分支機構不具有訴訟主體資格。（ ）    31、票據(jù)的無因性是指在同一票據(jù)上有多種票據(jù)行為存在時，各種票據(jù)行為依據(jù)各自在票據(jù)上所記載的文義內(nèi)容，獨立發(fā)生效力，一種行

82、為的無效，不影響其他行為的效力。 （ ）    32、票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強，故無代價或不以相當代價取得的票據(jù)，仍得享有優(yōu)于前手的權利。 （ ）    33、在票據(jù)行為的保證活動中，保證人在履行了擔保義務后取得票據(jù)權利，這屬于票據(jù)權利原始取得方式之一。 （ ）    34、票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，將影響到票據(jù)上其他真實的簽章的效力。 （ ）    35、當事人提供的定金比例超過擔保法規(guī)定的最高比例限額的，定金擔保合同無效。（ ）    3

83、6、質(zhì)權因質(zhì)物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應當作為出質(zhì)財產(chǎn)。（ ）    37、抵押期間，抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理登記的抵押物，如果未通知抵押權人，則轉(zhuǎn)讓行為無效。（ ）    38、信托關系中，受托人不承擔信托合同內(nèi)的損失風險。（ ）    39、屬于信托財產(chǎn)的債權與不屬于信托財產(chǎn)的債務可得抵銷。（ ）    40、信托因受托人的辭任而終止。（ ）    41、股股票是指股票以外幣標明面值，且在發(fā)行、交易和股息發(fā)放時均以國家指定的外匯計價支付的股票

84、。（ ）    42、可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回條款與回售條款其實質(zhì)指的是同一回事。（ ）    43、證券公司如果要擴大經(jīng)營業(yè)務范圍、變更資本金總額、變更地址或者修改公司章程，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準。（ ）六、案例分析（20分）    1、1993年2月某商業(yè)銀行與某房地產(chǎn)開發(fā)公司共同開發(fā)某經(jīng)濟特區(qū)的房地產(chǎn)項目，并成立項目公司，因該行付行長兼任房地產(chǎn)公司付董事長，商業(yè)銀行向該項目公司投資1億元人民幣。同年6月房地產(chǎn)開發(fā)公司以該公司的房地產(chǎn)作抵押，向商業(yè)銀行提出貸款申請，商業(yè)銀行經(jīng)審核后，向其發(fā)放了2億元抵押貸

85、款。該行當月資本余額為17.9億元人民幣。1994年7月房地產(chǎn)開發(fā)公司因經(jīng)營虧損瀕臨破產(chǎn)，商業(yè)銀行的貸款已無法收回。1994年底該商業(yè)銀行被人民銀行決定接管。    請問：    （1）商業(yè)銀行能否向項目公司投資？為什么？    （2）商業(yè)銀行能否向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放抵押貸款？為什么？    （3）商業(yè)銀行向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放2億元人民幣貸款是否合法？為什么？    （4）人民銀行對該商業(yè)銀行的接管決定是否正確？為什么？  &

86、#160; 2、1998年3月3日，公民廖某為做一筆業(yè)務，向甲借款12萬，期限為一年，甲要求廖某提供擔保，廖某請a公司提供擔保，a公司表示用一份購銷合同作抵押擔保。該購銷合同載明：a公司售予x商店一批貨物，價值8萬元，x商店應于1999年2月5日前付清全部價款給a公司。甲于是與廖某簽訂了以該購銷合同為標的的抵押合同。但甲要求廖某繼續(xù)提供擔保，后廖某又請b公司公關部出具了4萬元的擔保書。    1999年3月3日，廖某還款期限已到，但因業(yè)務受挫，無力清償借款。甲向a公司實施抵押權，但x商店還未清償a公司的貨款，a公司也因經(jīng)營不善，處于破產(chǎn)清算中。后x商店所欠貨款被追

87、回，但a公司清算組織拒絕甲行使優(yōu)先受償權。    甲又要求b公司公關部償還其所擔保的4萬元債務。但公關部認為自己是b公司的一個分支機構，沒有獨立財產(chǎn)權，沒有償付能力，讓甲找b公司。b公司認為公關部是以自己的名義而不是以b公司名義設立擔保，因而拒絕廖某的要求。    問：（1）廖某與a公司之間是否形成擔保關系？請說明理由。    （2）甲對a公司的債權是否有優(yōu)先受償?shù)男ЯΓ空堈f明理由。    （3）甲與b公司公關部的擔保合同是否有效？請說明理由。  

88、0; 3、某市甲信托投資公司在與乙企業(yè)簽訂的信托合同中約定，由甲公司負責將乙企業(yè)的自有閑余資金3000萬元用于投資，期限四年。在甲公司對該筆資金的運營過程中發(fā)生了如下事件：（一）甲信托投資公司的主管部門在年度檢查中，發(fā)現(xiàn)該公司將乙企業(yè)的信托資金存放在自己的資金賬戶上進行管理，且未單獨立賬。（二）在該筆資金用于投資兩年后，乙企業(yè)得到了豐厚回報，甲信托投資公司提出自下一年度起要按投資回報的三成分享收益。（三）第四年頭上，甲信托投資公司因業(yè)務繁忙，無暇專顧，委托丙信托投資公司管理營運乙企業(yè)信托資金中的800萬元，后者因管理不慎，造成了300萬元的損失。請問：    （1

89、）甲信托投資公司對乙企業(yè)的信托財產(chǎn)在賬目設立管理上存在什么問題？    （2）甲信托投資公司能否要求與乙企業(yè)按投資回報的三成分享收益？為什么？（3）甲信托投資公司將800萬元信托資金委托丙信托投資公司管理營運的行為是否恰當？為什么？造成的300萬元損失由誰承擔？    4、甲公司為上市公司，為籌集資金而發(fā)行新股。新股上市后，有股東發(fā)現(xiàn)，公司將所募集資金用于建造辦公大樓，而招股說明書中列明所募集資金的用途是更新設備，因此反映到董事會。董事會認為，所募資金用途變更已由董事會做出決議，且已經(jīng)監(jiān)事會和上級主觀部門批準，是合法有效的。 

90、;   你認為甲公司行為是否違法？為什么？該行為對公司股票的發(fā)行有何影響？公司股東如何維護自己的權益？    5、劉某為甲公司的董事。甲公司與乙公司簽訂一購銷合同，甲公司在預先支付了數(shù)額巨大的貨款后得知，乙公司已經(jīng)嚴重虧損，資不抵債，沒有任何履約能力，且甲公司的預付款已被當?shù)劂y行劃走抵充銀行欠款。    劉某得知這一消息，認為此次公司損失巨大，必定會影響本公司股票價格。他首先將自己手中的本公司股票拋售，還建議好友王某等人也拋出該股票。    半月后，甲乙公司購銷合同事宜通過媒體向社會公

91、布，消息一出，甲公司股價跌落50%。    問：（1）劉某的行為是什么違法行為？    （2）我國法律規(guī)定的該違法行為的主體包括哪些人？    （3）依據(jù)證券法，應對劉某如何處理？    6、1998年5月，甲公司經(jīng)工會研究表決通過決定給全體員工投保人身意外傷害團體保險，公司辦公室主任在代表公司辦理手續(xù)填寫投保單時，未經(jīng)工會知曉擅自將受益人列為公司，每個員工保險金額為5萬元，保險期限為3年。2000年9月，該公司員工李某在乘坐班車上班途中，遭遇車禍死亡。事故發(fā)生后，保險公司按

92、照合同支付了團體人身意外傷害保險金5萬元，甲公司領取后未轉(zhuǎn)交給李某的家屬，李妻幾經(jīng)交涉未果后訴至法院。    （1）什么是保險利益？    （2）本案中保險合同是否有效？為什么？    （3）本案中甲公司是否是保險合同的受益人？請簡要說明理由。    （4）誰可以領取該筆保險賠償金？    7、某市火電廠1998年3月向甲保險公司投保了為期2年的財產(chǎn)保險，保險金額為8個億。甲保險公司承保后將其中的30%分給了乙保險公司?；痣姀S投保后，仍擔心一旦發(fā)

93、生事故，甲公司無力理賠，影響其生產(chǎn)的恢復。于是又于1998年5月向丙保險公司投保了為期2年的財產(chǎn)保險，保險金額也為8個億。丙公司承保后將其中的20%分給了丁保險公司?；痣姀S在向丙保險公司投保時已告之以有關先前已投保的情況，在丙公司承保后，火電廠又將投保情況告訴了甲保險公司。1999年4月15日，該火電廠發(fā)生重大事故，損失慘重。    （1）什么是重復保險和再保險？    （2）火電廠應該向哪些保險公司索賠？為什么？    （3）本案保險公司如何理賠？為什么？    8、中國a

94、公司與某外國b公司與1997年簽訂買賣合同，約定由b公司向a公司出售一批原材料，貸款通過信用證方式支付。合同簽訂之后，a公司根據(jù)合同規(guī)定，申請當?shù)劂y行（即開證行）向b公司開出一份不可撤消的即期信用證。該信用證關于貨物（即上述所指原材料）品質(zhì)的條款指明："貨物品質(zhì)以a公司和b公司*年簽訂的第*號合同關于貨物品質(zhì)的條款為準"。信用證還指明，該信用證適用國際商會第500號出版物跟單信用證統(tǒng)一慣例。t公司收到信用證之后，按合同規(guī)定的時間將貨物裝運，然后向當?shù)劂y行提交了信用證規(guī)定的全套單據(jù)，以便獲得銀行支付的貨款。t公司所在地銀行按信用證規(guī)定，將單據(jù)寄交我國開證行。由于信用證規(guī)定的貨物品質(zhì)涉及到a公司與b公司之間的買賣合同，開證行即通知a公司審查全套單據(jù)是否符合要求。根據(jù)買賣合同的規(guī)定，對貨物品質(zhì)要求的關鍵部分是貨物的標準水分為5%，最高不得超過8%，且水分超過5%時，每超過1%應下調(diào)貨物單價1%。a公司經(jīng)仔細審查全套單據(jù)后，發(fā)現(xiàn)其中的商業(yè)發(fā)票存在問題，即商業(yè)發(fā)票注明貨物的水分為5%，這與貨物品質(zhì)檢驗證書注明貨物的水分為8%不符。鑒于這種情況，a公司通知開證行暫不付匯，并請開證行將暫不付匯的原因通過對方銀行轉(zhuǎn)告b公司。同時，a公司又與b公司直接聯(lián)系，說明按合同規(guī)定