公共部分——其他重要監(jiān)管規(guī)定

1、公共部分一一其他重要監(jiān)管規(guī)定一、單選題1中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，國務院反洗錢行政主 管部門設立（ B ），負責大額交易和可疑交易報告的接 收、分析。（單選）A、反洗錢信息系統(tǒng)B、反洗錢信息中心C、反洗錢信息平臺D、反洗錢數(shù)據(jù)庫2. 根據(jù)關于全面推進保險糾紛訴訟與調(diào)解對接機制建設的意見（法2016374號），人民法院委派或者委托調(diào)解 的保險糾紛案件，。經(jīng)雙方當事人同意，可以適當延長調(diào)解 時間，但最長不得超過（B ）個工作日。（單選）A、5B、7C、10D、153. 根據(jù)外匯管理條例規(guī)定，金融機構經(jīng)營或者終止經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務，應當（A ）。（單選）A、經(jīng)外匯管理機關批準B、向外匯管理機關報告

2、C、向外匯管理機關備案D、向外匯管理機關注冊4. 按照中國保監(jiān)會關于加強保險消費者權益保護工作的 意見，下列說法錯誤的是（ B ）。（單選）A、保險公司要不斷改進服務，創(chuàng)新服務模式，豐富服務內(nèi) 涵，加強服務網(wǎng)絡建設；B、保險公司接到消費者出險報案后，不得指導其提出索賠 申請；C、保險公司不得夸大保險產(chǎn)品收益，隱瞞合同重要內(nèi)容， 提供虛假產(chǎn)品信息；D、禁止未經(jīng)消費者書面授權或者追認而代替其簽訂保險合 同。5. 根據(jù)保險業(yè)反洗錢工作管理辦法，保險公司高級管理人員任職資格核準申請材料中應當包括接受反洗錢培訓情 況報告及本人簽字的（A ）。（單選）A、履行反洗錢義務的承諾書B、沒有洗錢犯罪的聲明C、接

3、受反洗錢培訓的情況說明D、所持資金合法情況說明6. 根據(jù)外匯管理條例規(guī)定，經(jīng)常項目外匯收支應當具有 真實、合法的交易基礎。經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的（）及其與外匯收支的（）進行合理審查。（C ）（ 單選）A、完整性，平衡性B、規(guī)范性，對等性C、真實性，一致性D、客觀性，匹配性7. 根據(jù)關于全面推進保險糾紛訴訟與調(diào)解對接機制建設的意見（法2016374號），下列不屬于保險糾紛訴調(diào)對接 工作應當堅持的基本原則的是（D ）？（單選）A、依法公正B、調(diào)解自愿C、咼效便民D、能調(diào)則調(diào)8. 根據(jù)外匯管理條例規(guī)定，經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構應當按照國務院外匯管理部

4、門的規(guī)定為客戶開立（B ）賬戶并通過其辦理外匯業(yè)務。（單選）A、本幣B、外匯C、獨立D、雙幣9. 根據(jù)外匯管理條例規(guī)定，國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn) 移（C ）限制。（單選）A、應當B、可以C、不予D、不得10. 全國保險公眾宣傳日是每年（C ）。（單選）A、5月6日B、6月7日C、7月8日D、9月10日11. 按照中國保監(jiān)會關于加強保險消費者權益保護工作的意見，承擔保險消費者權益保護工作主體責任的是（B ）。（單選）A、保監(jiān)局B、保險公司C、保險消費者D、保險銷售從業(yè)人員12. 根據(jù)外匯管理條例規(guī)定，未經(jīng)批準擅自經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的，由外匯管理機關責令改正，有違法所得的，沒 收違法所得，違法所得

5、 50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處（ A ）的罰款；情節(jié)嚴重的，由有關主管部門責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證；構成犯罪的，依法追 究刑事責任。（單選）A、50萬元以上200萬元以下B、10萬元以上100萬元以下C、20萬元以上200萬元以下D、30萬元以上500萬元以下13. 根據(jù)外匯管理條例規(guī)定，經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構應當向（B ）報送客戶的外匯收支及賬戶變動情況。（單選）A、金融監(jiān)管機關B、外匯管理機關C、中國人民銀行D、上級管理機構14. 根據(jù)關于全面推進保險糾紛訴訟與調(diào)解對接機制建設的意見（法2016374號），下列說法錯誤

6、的是（D ）。 （單選）A、在收到保險糾紛起訴狀或者口頭起訴之后、登記立案之 前，人民法院立案部門應引導當事人選擇調(diào)解方式解決糾 紛。B、當事人同意進行訴前調(diào)解的，應填寫立案前（訴前） 調(diào)解申請書等并簽字確認，或者由人民法院向當事人出具立案前（訴前）調(diào)解建議書、立案前（訴前）調(diào)解確 認書等文件并由當事人簽字確認。C、當事人明確表示不同意調(diào)解的，人民法院應當依法登記 立案。D、雙方達成一致意見的，調(diào)解組織應制作調(diào)解協(xié)議書，由 調(diào)解員和雙方當事人簽字確認；調(diào)解不成的，調(diào)解組織應及 時函復人民法院，人民法院應當依法登記立案15. 按照中國保監(jiān)會關于加強保險消費者權益保護工作的 意見，下列說法錯誤的是

7、（ D ）。（單選）A、對涉及免賠、拒賠和比例賠付等情況，保險公司應向索 賠人充分說明理由；B、保險公司不得利用廣告或者其他宣傳方式對保險條款內(nèi)容和服務質(zhì)量等做引人誤解的宣傳；C、保險合同條款被人民法院裁判認定為無效的，要主動向 保險監(jiān)管機構報告；D、保險公司應尊重保險合同當事人約定，應支持保險消費 者超出法律允許范圍的訴求。16. 國務院制定并發(fā)布的外匯管理條例，屬于（B ） （單選）A、法律B、行政法規(guī)C、行政規(guī)章D、政策文件17. 根據(jù)關于全面推進保險糾紛訴訟與調(diào)解對接機制建設的意見（法2016374號），下列說法錯誤的是（D ）。（單選）A、開展地區(qū)法院要將保險糾紛訴調(diào)對接平臺建設與訴

8、訟服 務中心建設結合起來，有條件的地區(qū)要積極設立保險糾紛調(diào) 解室，供特邀調(diào)解組織、特邀調(diào)解員開展工作；B、要建立特邀調(diào)解組織名冊、特邀調(diào)解員名冊，向保險糾 紛當事人提供完整、準確的調(diào)解組織和調(diào)解員信息，供當事 人自愿選擇。C、保險監(jiān)管機構要結合轄區(qū)實際，指導當?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會 建立健全保險糾紛調(diào)解組織，有條件的地區(qū)可以建立第三方 保險糾紛調(diào)解組織，推動調(diào)解組織的規(guī)范化、標準化。D、保險行業(yè)協(xié)會應將本地區(qū)保險糾紛調(diào)解組織、調(diào)解員名 單報對接法院備案。18. 中華人民共和國反洗錢法 規(guī)定，金融機構應當（A ） 負責反洗錢工作。（單選）A、設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構B、設立反洗錢專門機構C、指

9、定內(nèi)設機構D、設立反洗錢專門機構并指定內(nèi)設機構19. 按照中國保監(jiān)會關于加強保險消費者權益保護工作的意見，下列說法錯誤的是（ D ）。（單選）A、保險公司要強化服務意識，適應客戶需求開發(fā)多樣化的保險產(chǎn)品，提供個性化、定制化、高品質(zhì)的保險服務；B、保險公司要依法制定保險合同條款，不得違反法律法規(guī)的禁止性和強制性規(guī)定；C、保險公司要按照結構清晰簡單、內(nèi)容集中明確、利于查 找閱讀的原則編制保險合同條款；D、 保險公司應推進合同文本標準化，文字表述應嚴謹準確， 不得通俗化。20. 根據(jù)關于全面推進保險糾紛訴訟與調(diào)解對接機制建設的意見（法2016374號），人民法院委派或者委托調(diào)解的保險糾紛案件，調(diào)解組

10、織應當自接受案件之日起（C ）個工作日內(nèi)調(diào)解完畢（不包含傷殘鑒定、 損失評估等時間）。（單選）A、10B、15C、20D、3021.二、多選題1. 根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，金融機構有下列哪些 行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設 區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二 十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級 管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰 款（ ABCD ）。（多選）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；D、違反保密規(guī)定，泄露有關信

11、息的2. 按照中國保監(jiān)會關于加強保險消費者權益保護工作的意 見，下列說法正確的是（ ABC ）。（多選）A、保險公司要強化服務意識，適應客戶需求開發(fā)多樣化的 保險產(chǎn)品，提供個性化、定制化、高品質(zhì)的保險服務；B、保險公司要依法制定保險合同條款，不得違反法律法規(guī) 的禁止性和強制性規(guī)定；C、保險公司要按照結構清晰簡單、內(nèi)容集中明確、利于查 找閱讀的原則編制保險合同條款；D、 保險公司應推進合同文本標準化，文字表述應嚴謹準確， 不得通俗化。3. 按照中國保監(jiān)會關于加強保險消費者權益保護工作的意 見，下列說法正確的是（ ACD ）。（多選）A、保險公司要不斷改進服務，創(chuàng)新服務模式，豐富服務內(nèi)涵，加強服務

12、網(wǎng)絡建設；B、保險公司接到消費者出險報案后，不得指導其提出索賠 申請；C、保險公司不得夸大保險產(chǎn)品收益，隱瞞合同重要內(nèi)容， 提供虛假產(chǎn)品信息；D、禁止未經(jīng)消費者書面授權或者追認而代替其簽訂保險合 同。4. 根據(jù)關于全面推進保險糾紛訴訟與調(diào)解對接機制建設的 意見（法2016374號），下列屬于保險糾紛訴調(diào)對接工 作應當堅持的基本原則的是（ ABC ）？（多選）A、依法公正B、調(diào)解自愿C、咼效便民D、能調(diào)則調(diào)5. 根據(jù)關于對重大稅收違法案件當事人實施聯(lián)合懲戒措施的合作備案錄（發(fā)改財金20143062號），對于因稅 收違法行為，觸犯刑事法律，被判處刑罰的當事人，以及不 誠實納稅、存在偷稅漏稅行為的當

13、事人，限制擔任保險公司（ABC ）。（多選）A、董事B、監(jiān)事C、高級管理人員D、部門負責人6. 根據(jù)保險業(yè)反洗錢工作管理辦法，申請設立保險公司、 保險資產(chǎn)管理公司分支機構應當符合下列反洗錢條件（ABD ）。（多選）A、總公司具備健全的反洗錢內(nèi)控制度并對分支機構具有良好的管控能力；B、總公司的信息系統(tǒng)建設能夠支持分支機構的反洗錢工作；C、擬設分支機構設置了反洗錢專門機構負責反洗錢工作；D、反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓。7. 根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，金融機構有下列哪些 行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設 區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二

14、十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級 管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰 款（ ABCD ）。（多選）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；D、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的8中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，在中華人民共和國境 內(nèi)設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定 非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全（ABCD ）制度，履行反洗錢義務。（多選）A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易報告制度D、可疑交易報告制度9. 按照中

15、國保監(jiān)會關于加強保險消費者權益保護工作的意 見，下列說法正確的是（ ABC ）。（多選）A、對涉及免賠、拒賠和比例賠付等情況，保險公司應向索 賠人充分說明理由；B、保險公司不得利用廣告或者其他宣傳方式對保險條款內(nèi)容和服務質(zhì)量等做引人誤解的宣傳；C、保險合同條款被人民法院裁判認定為無效的，要主動向 保險監(jiān)管機構報告；D、保險公司應尊重保險合同當事人約定，應支持保險消費者超出法律允許范圍的訴求。10. 根據(jù)關于對重大稅收違法案件當事人實施聯(lián)合懲戒措施的合作備案錄（發(fā)改財金20143062號），對于重 大稅收違法案件信息中所列明的當事人，不得作為下列哪些 主體的股東（ABCD ）。（多選）A、保險公司B、保險集團C、保險控股公司D、保險