銀行總行部室職責

1、* 銀行總行部室職責一、營業(yè)部1負責辦理總行對外經(jīng)營的各項業(yè)務；2負責辦理本行內(nèi)現(xiàn)金余缺調(diào)劑；3負責辦理本行對全國及全省匯兌業(yè)務的數(shù)據(jù)收發(fā)、資金結(jié)算、 大額支付系統(tǒng)及同城清算；4會同相關(guān)部門，開辦新產(chǎn)品、新業(yè)務試點，協(xié)助做好新產(chǎn)品 推廣培訓。5、負責經(jīng)警隊管理。二、市場部1、負責研究制定全行客戶的定價、策略和標準；2、負責開拓面向全行客戶的信貸新業(yè)務、新品種；3、負責為全行客戶提供咨詢服務；4、負責在授權(quán)范圍內(nèi)對全行客戶進行貸款營銷和催收；5、負責組織社團貸款；6、負責對全行客戶信貸資金需求及運行情況進行調(diào)查、分析、 研究；7、負責對授權(quán)范圍內(nèi)營銷的全行客戶貸款進行五級分類的初分 工作；8、負

2、責單位和個人存款的政策指導、宣傳等工作；9、負責做好全行信貸業(yè)務的檢查和輔導工作；10、負責各支行超權(quán)限貸款的調(diào)查、審查、報批工作；11、負責開拓創(chuàng)新， 做好本職責內(nèi)優(yōu)良客戶的營銷和信貸品種創(chuàng) 新工作；12、負責中間業(yè)務及代理工作。三、風險管理部1、研究制訂控制信用風險、操作風險、流動性風險、市場風險、 法律風險等各類風險的制度；2、負責對各類客戶貸款進行授權(quán)授信管理；3、負責擬定各支行的年度業(yè)務計劃及考核辦法；4、負責按授權(quán)管理規(guī)定對貸款進行審查、審批；5、負責對各類資產(chǎn)風險分類的復審和管理；6、負責建立不良資產(chǎn)臺賬，分析、監(jiān)控、預警不良資產(chǎn)狀況及 不良貸款的訴訟、保全、清收處置；7、負責組

3、織對各類客戶的信用等級評定；8、負責全行利率管理；9、負責對轄內(nèi)支行進行資金調(diào)劑。10、負責全行信貸業(yè)務報表的統(tǒng)計、匯總、報送工作；11、負責銀行承兌匯票的管理；12、負責借款人不良信譽紀錄的登記；13、負責企業(yè)貸款咨詢系統(tǒng)的登錄和管理及企業(yè)貸款證的辦理；14、負責呆賬核銷申報、管理工作。15、負責“ 1104”工程報表（月報） ；16、負責全行貸款第一責任人及黨政機關(guān)、干部、金融部門職工 不良貸款的監(jiān)測、統(tǒng)計、考核工作；17、負責已置換不良貸款的管理、考核工作；18、負責各分支機構(gòu)超權(quán)限貸款報備和貸后檢查；19、負責信貸管理電子化的推廣應用及監(jiān)控， 負責信貸征信系統(tǒng) 的管理；20、會同有關(guān)部

4、門，組織有關(guān)風險管理的培訓；21、負責風險管理信息管理系統(tǒng)的研發(fā)、推廣應用和監(jiān)控；22、負責全行合同文本的管理審核， 負責辦理全行經(jīng)濟訴訟案件 相關(guān)事務，切實維護本行正當權(quán)益；23、負責對已判決的法律文書， 在法律規(guī)定期限內(nèi)向法院申請執(zhí) 行。24、負責商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引規(guī)定的合規(guī)管理部門職四、稽核部1、負責建設(shè)內(nèi)部控制體系；2、負責制訂各項內(nèi)部審計稽核制度，對完善和落實內(nèi)控制度情 況進行檢查、監(jiān)督；3、負責組織實施對本行分支機構(gòu)履職情況審計和專項審計；4、負責對總行各部門履行職責情況進行內(nèi)部審計；5、負責對轄內(nèi)分支機構(gòu)各項業(yè)務進行常規(guī)序時稽核和監(jiān)督；6、負責檢查被稽核單位貫徹執(zhí)行國家方針

5、、政策、法律、法規(guī) 及上級管理部門有關(guān)規(guī)定等情況， 及時上報稽核中發(fā)現(xiàn)的重大問題和 事件，進行責任認定并提出處理意見；7、負責檢查被稽核單位工作人員履行崗位職責以及業(yè)務操作規(guī) 程執(zhí)行情況， 對發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)違紀問題提出整改意見和建議， 并根 據(jù)權(quán)限對有關(guān)責任人給予處罰；8、對轄內(nèi)分支機構(gòu)的信貸、財務、會計出納等業(yè)務活動進行檢查、監(jiān)督和評價，及時查處和糾正分支機構(gòu)違法、違規(guī)行為；9、根據(jù)* 銀行離任審計制度 ，做好分支機構(gòu)主要負責人和重要崗位人員的離任、再任、交流、提拔的審計工作；做好分支機構(gòu)高 管人員經(jīng)營管理活動和經(jīng)營管理行為的年度監(jiān)督、檢查和評價工作；10、對稽核中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進行

6、跟蹤檢查；11、認真履行崗位職責，做好稽核記錄，妥善保管稽核資料，按 規(guī)定建立和管理稽核檔案。五、綜合管理部1、負責協(xié)調(diào)處理對外公共關(guān)系、 法律事務和內(nèi)部各部門的工作， 建立維護正常辦公秩序；2、負責總公文處理、審核起草以總行（或黨委）名義印發(fā)的各 種文件及會議文稿；3、負責信息、宣傳工作，組織實施企業(yè)文化建設(shè)；4、負責制定本行的人事管理制度，管理全行員工隊伍；5、負責重要會議記錄；6、負責本行報刊的編輯、審查；7、承擔黨委組織工作，承擔黨委、董事會的日常服務工作，督 辦董事會決議和領(lǐng)導指示的落實；8、協(xié)調(diào)好單位之間、本單位各部門的工作上傳下達、信息反饋 工作；9、負責處理文電、公文把關(guān)以及印

7、鑒、文書檔案管理，負責機 要保密工作；10、負責各類文字打??；收、發(fā)文件管理；11、負責本行各類會議的會務工作，負責接待、車輛等后勤管理 工作；12、建立健全薪酬激勵機制，報薪酬委員會同意后組織實施，負 責工資、社保金、醫(yī)保、公積金等管理工作；13、負責全行高級管理層以外員工的招收、錄用、調(diào)動、退休、 提前離崗、辭退等工作以及干部的考核、任免、調(diào)配、交流、獎懲；14、負責人事檔案的整理和管理，負責專業(yè)技術(shù)職務的評審、聘 任；15、負責各類機構(gòu)的名稱、 職能、級別及領(lǐng)導職數(shù)等事項的管理；16、負責全行職工請、銷假制度和總行機關(guān)考勤登記統(tǒng)計工作， 按時報送領(lǐng)導審閱；17、負責工、青、婦、團工作；1

8、8、負責全行考核考評管理工作；19、負責組織開展員工培訓教育；20、負責深化農(nóng)村信用社改革試點領(lǐng)導組辦公室的日常工作。六、財務會計部1、負責管理全行財務、會計、出納、結(jié)算工作；2、負責會計出納、聯(lián)行結(jié)算等制度的制定和檢查；3、負責擬定全行年度財務經(jīng)營目標和計劃；制定各支行的年度 財務收支計劃及考核辦法；4、負責會計委派考核、會計規(guī)范、會計輔導工作；5、負責全行會計數(shù)據(jù)、報表的統(tǒng)計、分析、匯總、上報工作；6、負責現(xiàn)金、有價單證、重要會計空白憑證、會計業(yè)務印章、 結(jié)算、出納機具及會計檔案的管理；7、負責固定資產(chǎn)和低值易耗品的賬務核算及管理工作；8、負責全行固定資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)界定和產(chǎn)權(quán)登記；9、負責提出

9、全行會計電算化業(yè)務需求，協(xié)助電子銀行部對會計 軟件進行開發(fā)、推廣；10、與電子銀行部共同負責全行資金清算和計算機中心的工作；11、負責總行機關(guān)的財務會計、費用審核管理；12、負責全行反洗錢工作的宣傳和管理；13、負責全行賬表發(fā)放工作；14、負責全行統(tǒng)籌資金的管理工作；15、負責全行納稅籌劃及管理工作；16、負責全行賬戶管理工作；17、負責全行人民幣反假工作；18、負責全行耗材、憑證核算工作；19、負責全行的經(jīng)濟核算和成本管理。七、電子銀行部1、負責全行計算機管理工作；2、負責全行計算機的安裝及維護工作；3、負責全行計算機操作的培訓、檢查和輔導；4、負責全行磁介質(zhì)檔案翻錄與管理工作；5、負責全行

10、計算機管理制度的制定與執(zhí)行；6、負責全行計算機內(nèi)控制度的制定與執(zhí)行；7、負責計算機系統(tǒng)硬件和應用軟件的培訓、維護、管理；8、負責全行計算機安全與保密工作；9、負責信息管理系統(tǒng)和辦公自動化系統(tǒng)的建設(shè)和保障；10、協(xié)助相關(guān)部門做好業(yè)務、財務數(shù)據(jù)的收集、審核、匯總、上 報工作；11、負責全行電子化建設(shè)的統(tǒng)一規(guī)劃，統(tǒng)一開發(fā)，統(tǒng)一選型，統(tǒng) 一推廣；12、負責全行計算機網(wǎng)絡(luò)建設(shè)規(guī)劃的實施和網(wǎng)絡(luò)的運行、 維護和 管理；13、負責應用軟件系統(tǒng)的研究、開發(fā)工作；14、負責經(jīng)營信息的收集和計算機分析處理；15、負責引進軟件及自行開發(fā)軟件的產(chǎn)權(quán)管理；16、負責銀行卡業(yè)務的管理與拓展。八、監(jiān)察保衛(wèi)部1、根據(jù)職責分工和工作需要，組織擬定有關(guān)監(jiān)察規(guī)章制度；2、負責群眾來電、來信、來訪、監(jiān)察日常工作；3、做好監(jiān)察工作年度工作計劃和年終工作總結(jié)；4、嚴格遵守保密制度。對檢舉、控告、申訴的重要情況要具體 分析、區(qū)別對待、慎重處理，隨時了解職工思想動態(tài)，發(fā)現(xiàn)可疑