中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對待政策有關(guān)問題的通知

1、各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資 產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財(cái)務(wù)公司、 金融租賃公司：為鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件，有效發(fā)揮案件這種機(jī)在案件防 控工作中的作用,決定對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的責(zé)任追究實(shí) 行區(qū)別對待政策?，F(xiàn)將有關(guān)問題通知如下：一、實(shí)行自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策的基本規(guī)定（一）本通知所稱自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè) 務(wù)和經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān) 督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。（二）本通知所稱案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上 級

2、機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人（以下簡稱有關(guān)人員） 在所發(fā)生案件中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策只適用于 自然人作案，不適用于涉嫌單位犯罪的案件。二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形（一）在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反 映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（-）在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或it系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異 常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取 后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（三）業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪 換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，

3、經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào) 告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（四）在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在 常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研 究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（五）在上級機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或上級機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部 門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會同該 機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（六）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)（以下簡稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)）的 部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（七）作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng) 制休假等措施的壓力，在

4、作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交待 發(fā)現(xiàn)的案件。（a）其他情形自查發(fā)現(xiàn)的案件。三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的確認(rèn)（一）發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)應(yīng)對該案件是否屬于 自查發(fā)現(xiàn)提出意見。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的意見進(jìn)行確 認(rèn)。（二）發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，在第一次向上級機(jī)構(gòu)報(bào)告和按照 報(bào)告制度向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告案件時(shí)，認(rèn)為該案件屬于自查發(fā)現(xiàn)的，應(yīng)同 時(shí)提出“本案系自查發(fā)現(xiàn)案件的報(bào)告”。報(bào)告應(yīng)詳細(xì)敘述自查發(fā)現(xiàn)案 件的背景和過程，并提出本機(jī)構(gòu)的意見，經(jīng)本機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)層集體研究通 過，由主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后上報(bào)。（三）發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，在第一次報(bào)告案件時(shí)，未提出該 案件屬

5、于自查發(fā)現(xiàn)的案件，而是在案件查處的后續(xù)報(bào)告中提出的，應(yīng)在“本案系自查發(fā)現(xiàn)案件的報(bào)告”中著重說明延后提出的原因。（四）上級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到發(fā)案機(jī)構(gòu)隨案件報(bào)告報(bào)來的“本案系 自查發(fā)現(xiàn)案件的報(bào)告”后，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)完成審查工作，必要時(shí) 應(yīng)責(zé)成有關(guān)部門實(shí)地審核，并得出相應(yīng)結(jié)論。對審查（審核）確系自 查發(fā)現(xiàn)案件的，由審查（審核）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向負(fù)責(zé)監(jiān)管發(fā)案銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。（五）負(fù)責(zé)監(jiān)管發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)接到報(bào)告后，應(yīng)在5 個(gè)工作日內(nèi)完成核查工作。對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所提意見無異議的，應(yīng) 予肯定回復(fù)；有疑問的，應(yīng)要求補(bǔ)充說明；認(rèn)為不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件 的，應(yīng)說明否定理由予以退回。

6、監(jiān)管機(jī)構(gòu)在5個(gè)工作日內(nèi)未完成核查 工作的，應(yīng)通知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)延后回復(fù)，但延后不得超過5個(gè)工作 日。（六）監(jiān)管機(jī)構(gòu)在核查工作中，對百萬元以上案件、發(fā)案銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)一年之內(nèi)第二次及以上發(fā)生的案件、地市級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（含 相當(dāng)級別）一年之內(nèi)有三個(gè)以上分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的同質(zhì)同類案件、延后 提出自查發(fā)現(xiàn)的案件以及有疑問的案件，應(yīng)重點(diǎn)核查，并應(yīng)視情況實(shí) 地核查。由銀監(jiān)分局核查的，應(yīng)向銀監(jiān)局報(bào)備；由中小銀行跨地區(qū)設(shè) 立的分支機(jī)構(gòu)屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)核查的，應(yīng)知會該分支機(jī)構(gòu)的法人監(jiān)管機(jī) 構(gòu)。（七）銀監(jiān)局按照有關(guān)規(guī)定向銀監(jiān)會報(bào)告大案要案等重大突發(fā)事件 時(shí)，如果認(rèn)為該案是自查發(fā)現(xiàn)的案件，應(yīng)附報(bào)有關(guān)材料。四、銀行業(yè)金融

7、機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的責(zé)任追究（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照內(nèi)部有關(guān)規(guī)章制度，負(fù)責(zé)實(shí)施案件責(zé)任 的認(rèn)定、處分級次的確定和責(zé)任追究（包括經(jīng)濟(jì)處罰和人事調(diào)整）工 作。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)確認(rèn)的結(jié)果，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究 工作予以監(jiān)督。（二）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在追究責(zé)任時(shí)予以區(qū)別對 待。1、對確認(rèn)符合本通知第二部分第（一）、（二）、（三）條情形的，可 不再追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和重要領(lǐng)導(dǎo) 責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任。同時(shí)， 可不再追究上級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo) 責(zé)任和直接責(zé)任。2、對確認(rèn)符合本通知第二部分第（四）條情形

8、的，可不再追究發(fā)案 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并可視情況不再追究或減 輕追究有關(guān)人員的重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。同時(shí)，可不再追究上級銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。3、對確認(rèn)符合本通知第二部分第（五）條情形的，可視情況不再追 究或減輕追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。同時(shí)， 可不再追究上級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo) 責(zé)任和直接責(zé)任。4、對確認(rèn)符合本通知第二部分第（六）條情形的，可視情況不再追 究或減輕發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。同時(shí)，可不 再追究上級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé) 任，并可視情況不再

9、追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任。5、對確認(rèn)符合本通知第二部分第（七）條情形的，可視情況不再追 究或減輕發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。同時(shí)，可不 再追究上級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé) 任，并可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任。（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在審查、審核工作中，應(yīng)依據(jù)事實(shí)，細(xì)分案件 責(zé)任，對前款所列以外的有關(guān)人員責(zé)任及其他確有責(zé)任的人員，應(yīng)依 據(jù)有關(guān)規(guī)章制度，追究相應(yīng)責(zé)任，不得一概免除。（四）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的屬于本通知第三部分第（六）條所 列的案件，在對有關(guān)人員做出不愛追究責(zé)任或減輕追究責(zé)任的決定 前，應(yīng)向?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)征求意見。監(jiān)管機(jī)構(gòu)有

10、異議的，銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)應(yīng)重議。（五）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴或客戶對賬中暴露的案件、因 工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案 件等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。（六）在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部侵害案件（定義見中國銀監(jiān)會辦 公廳關(guān)于印發(fā) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度的通知（銀監(jiān)辦 發(fā)【2009 17號）中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的責(zé)任認(rèn)定和追究, 按照公安機(jī)關(guān)的認(rèn)定處理。五、各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管責(zé)任問責(zé)（一）各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要指導(dǎo)和督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)深入開展案件 防控工作，推動(dòng)長效機(jī)制建設(shè)，遏制案件

11、發(fā)生。對在案件防控工作中 不作為或被動(dòng)應(yīng)付，以致轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件高發(fā)頻發(fā)的，要予 以相關(guān)監(jiān)管責(zé)任問責(zé)。（-）各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要認(rèn)真貫徹執(zhí)行案件責(zé)任追究的區(qū)別對待政策， 負(fù)責(zé)任地核查、確認(rèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)自查發(fā)現(xiàn)案件的報(bào)告。對因 未能盡職而出現(xiàn)的重大失誤的，要予以相關(guān)監(jiān)管責(zé)任問責(zé)。（三）各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要認(rèn)真監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究工 作，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)弄虛作假、逃避責(zé)任追究的行為要堅(jiān)決制止， 情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)依照有關(guān)法律法規(guī)予以處罰。對視而不見、默認(rèn)袒護(hù)、 隱瞞不報(bào)、不制止不糾正的，要予以相關(guān)監(jiān)管責(zé)任問責(zé)。六、其他要求（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何情 節(jié)，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司 法機(jī)關(guān)依法處理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)議各種理由不移送或拖延移送的， 應(yīng)追究有關(guān)人員法律責(zé)任。（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，應(yīng)堅(jiān)持 實(shí)事求是的原則，嚴(yán)格程序，嚴(yán)格把關(guān)。凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相、弄 虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。（三）發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真查處案件，積極追繳涉案資 金，全面整改存在的問題。對工作不力