信用社出納述職報告

1、信用社出納述職報告 一切報告都是下級向上級機關(guān)或業(yè)務(wù)主管部門匯報 工作，讓上級機關(guān)掌握基本情況并及時對自己的工作進行指 導(dǎo)，所以，一份好的報告對工作的質(zhì)量會有很大的提高。下 面是小編給大家分享的有關(guān)報告的資料，僅供參考。歡迎關(guān) 注留學(xué)網(wǎng)更多相關(guān)信息。 www./shuzhibaogao/ 進入第三季度，在市辦事處和聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照 市辦事處會計主管委派制管理暫行辦法的要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)政 治業(yè)務(wù)知識和金融法律法規(guī)，嚴(yán)格履行崗位職責(zé)和行使管理 與監(jiān)督職能，以貫徹落實市辦事處及聯(lián)社的各項工作為目標(biāo)， 強化管理，抓落實，規(guī)范財務(wù)核算，完善費用管理，努力實 現(xiàn)全社財務(wù)狀況的根本好轉(zhuǎn)，同時并積極做好了

2、當(dāng)前農(nóng)信社 改革有關(guān)測算資料的上報等工作，較好地完成了各項工作任 務(wù)?，F(xiàn)就第三季度主要工作述職如下：1、強化管理， 2、抓落實1、強內(nèi)控，抓管理。根據(jù)年初工作意見，于8 月份與保衛(wèi)科到碑廓信用社進行內(nèi)部管理規(guī)范試點，首先制定了內(nèi) 部管理規(guī)范試點實施方案及相關(guān)內(nèi)部管理考核辦法，成立規(guī) 范試點領(lǐng)導(dǎo)小組， 安排具體工作， 試點方案中規(guī)范了內(nèi)勤 15 個崗位的崗位職責(zé)及工作規(guī)范以及安全保衛(wèi)11 個制度規(guī)定，對內(nèi)部管理制定了詳細(xì)的制度規(guī)定，為管理水平的提高打下 了良好的基礎(chǔ) ; 為提高營業(yè)廳環(huán)境建設(shè)及安全保衛(wèi)設(shè)施方面 1文檔收集于互聯(lián)網(wǎng)，如有不妥請聯(lián)系刪除 .的管理規(guī)范情況， 先后到日照、 黃島等外地參

3、觀學(xué)習(xí)。 其次、 搞好內(nèi)部檢查，一是對碑廓信用社在前期股金規(guī)范中出現(xiàn)的 錯賬組織有關(guān)人員進行內(nèi)查外核 ，二是與保衛(wèi)科配合搞好 對代辦站檢查，采取抽查、夜間查的方法，重點對各社代辦 站的庫款、憑證及安全方面進行一次檢查。2、開展達(dá)標(biāo)規(guī)范活動。為了繼續(xù)提高柜臺帳款核算質(zhì) 量，提高營業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，加強日 常管理和安全保衛(wèi)力度，制定出臺了“嵐山聯(lián)社會計出納、 安全保衛(wèi)達(dá)標(biāo)規(guī)范實施方案” ，組織開展達(dá)標(biāo)規(guī)范活動。本 次活動計劃從 6 月 21 日起至 9 月 30 日止，活動范圍共分會 計基本規(guī)定、現(xiàn)金管理、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)、 安全保衛(wèi)四個部分， 保障各項業(yè)務(wù)在一個穩(wěn)健安全的環(huán)境中快速

4、健康發(fā)展。3、加強會計檢查輔導(dǎo)工作。一是強化了會計檢查輔導(dǎo) 工作，搞好了對全社內(nèi)勤人員的管理與考核。三季度對全轄 營業(yè)網(wǎng)點進行了庫款等專項會計檢查輔導(dǎo)，通過檢查情況看， 各社基本能按照會出基本制度的要求辦理各項業(yè)務(wù)，庫款核 對相符，無重大責(zé)任事故，但也存在不少問題，對存在問題 按照內(nèi)部管理考核辦法進行了嚴(yán)格處罰，切實做到了檢查輔 導(dǎo)、查糾并重的效果。 二是搞好了會出檢查輔導(dǎo)及現(xiàn)金考核。 于 8 月上中旬搞好對各社、部營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點今年以來的會出 工作質(zhì)量和各營業(yè)網(wǎng)點的庫存限額進行了考核工作。本次輔 導(dǎo)檢查根據(jù)“山東省會出輔導(dǎo)檢查實施方案”的有關(guān)內(nèi)容進 2文檔收集于互聯(lián)網(wǎng)，如有不妥請聯(lián)系刪除 .行

5、，通過檢查情況看各營業(yè)網(wǎng)點仍不同程度的存在著這樣那 樣的違規(guī)違紀(jì)和超庫存限額問題，針對輔導(dǎo)檢查存在的問題 對各社部進行了不同程度的處罰，對超庫存限額的營業(yè)網(wǎng)點 對超額部分按照同業(yè)往來利率進行處罰， 此項工作于本月 號完成。4、強化對會計主管的管理和監(jiān)督。為加強對會計工作 的規(guī)范化管理，使之有章可循，有規(guī)可依，根據(jù)聯(lián)社會計主 管委派制管理辦法要求，對各項會計法規(guī)及管理制度、辦法 進行了檢查。如：財務(wù)管理實施、委派主管會計工資考核、 會計工作質(zhì)量、有價單證及重要空白憑證管理辦法、結(jié)算管 理辦法、會計擋案管理辦法等，聯(lián)社成立了會計工作檢查監(jiān) 督小組。每月對委派會計的各項工作進行一次監(jiān)督檢查，發(fā) 現(xiàn)問

6、題及時予以糾正或者通報批評，確保了各項基本制度、 崗位責(zé)任制和各項會計財務(wù)法規(guī)制度的貫徹落實。由于狠抓 了委派會計工作的管理，受派會計的責(zé)任心明顯增強，會計 職能作用發(fā)揮明顯，聯(lián)社對在上半年開展內(nèi)部管理綜合檢查 時發(fā)現(xiàn)，全處農(nóng)村信用社會計工作質(zhì)量較以前得以明顯提高。5、組織開展對人民幣的宣傳工作。 一是按市人行安排， 7 月份進行人民幣的宣傳，各營業(yè)網(wǎng)點全部發(fā)放宣傳資料、 懸掛橫幅，達(dá)到預(yù)期目的。二是按央行反洗錢局的安排，對 XX年至今的現(xiàn)金及轉(zhuǎn)帳的大額資金對行了及時的統(tǒng)計上報。6、做好協(xié)調(diào)關(guān)系。于 7 月份陪同嵐山國稅局對碑廓、虎山、嵐山、營業(yè)部的 XX 年度所得稅匯算情況進行檢查， 由于工

7、作到位，本次檢查沒有出現(xiàn)其他任何問題。二、加強學(xué)習(xí)，提高質(zhì)量為了在競爭中求得生存，平時加強了對會計知識的學(xué)習(xí)， 不斷提高自己思想道德水準(zhǔn)、專業(yè)水平和業(yè)務(wù)技能素質(zhì)，以 最佳業(yè)務(wù)水平為分支機構(gòu)提供會計服務(wù)。同時，分支機構(gòu)對 聯(lián)社委派主管會計的素質(zhì)要求也不斷提高，這就要求對具備 會計專業(yè)資格、具有會計專業(yè)知識和實際工作經(jīng)驗、經(jīng)過專 門培訓(xùn)、責(zé)任心強的一大批專業(yè)人員不斷更新知識，全面提 升自身綜合素質(zhì)，進而有效地推進高素質(zhì)的會計隊伍建設(shè)， 提高農(nóng)村信用社會計管理水平。1、實行定期例會制度。于每月、季組織召開會計主管 員專題會議，主要一是對上級行社轉(zhuǎn)發(fā)的有關(guān)文件及制度規(guī) 定進行了全面學(xué)習(xí)，特別是對今年聯(lián)

8、社制定出臺的有關(guān)管理 辦法進行了專題學(xué)習(xí)和討論，二是對委派會計工作進行專題 匯報，三是會議布置近期工作， 進一步明確思想， 統(tǒng)一認(rèn)識， 為做好各項制度的貫徹和落實，打下了良好的基礎(chǔ)。2、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)和考核。 一是加強了對新招大學(xué)生專業(yè)理論、技術(shù)考核。根據(jù)年 初制定要求，于 8 月 12 日組織有關(guān)科室人員，成立考核領(lǐng) 導(dǎo)小組，對 04 年第二季度新招大學(xué)生業(yè)務(wù)理論、技術(shù)進行 考核，通過考核發(fā)現(xiàn)成績太不理想，業(yè)務(wù)技術(shù)普遍較差，達(dá) 標(biāo)率較低，聯(lián)社對考核情況下發(fā)了通報，對不達(dá)標(biāo)人員按規(guī) 定進行了處罰，以保證了技術(shù)練兵活動的順利開展和業(yè)務(wù)素 質(zhì)的提高。二是搞好知識宣講工作。根據(jù)聯(lián)社巡回知識講座安排

9、， 搞好了對各社、部財務(wù)部分的知識宣講，三季度重點學(xué)習(xí)了 農(nóng)村信用社會計結(jié)算、儲蓄、計算機管理與操作等專業(yè)理論 知識，進一步提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強執(zhí)行制度的 自覺性和責(zé)任感。三、加強經(jīng)營核算，提高經(jīng)營效益1、 搞好財務(wù)指標(biāo)的測算工作。根據(jù)市辦事處XX年財務(wù)指標(biāo)計劃，三季度重點對全轄的經(jīng)營狀況進行了詳細(xì)測算， 并擬定了XX年度經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核辦法及XX年度各項經(jīng)營目標(biāo)計劃。為實現(xiàn)我社今年全部盈余打下了良好基礎(chǔ)。2、 搞好專項央行票據(jù)發(fā)行的申請上報工作。一是于7 月初準(zhǔn)備好了票據(jù)發(fā)行上報的有關(guān)文件及測算數(shù)據(jù)等報告 資料;二是于 7 月 19 日至 23 日利用 1 個星期的時間到市人 民

10、人行搞好增資擴股情況報告、專項央行票據(jù)申請的上報及 有關(guān)報表資料的審核 ; 三是陪同市人行來嵐山對增資擴股真 實性情況的審核 ; 四是于 8 月初陪同市人行人員到濟南大區(qū) 行搞好專項央行票據(jù)申請上報資料的審核。此項工作接近二 個星期的時間，經(jīng)過不懈的努力，申請上報票據(jù)發(fā)行的有關(guān) 材料都較好地順利通過了各級人民銀行、銀監(jiān)局的審核，達(dá) 到了一次申請成功。并于 9 月 3 號拿到專項票據(jù)的發(fā)行承諾 書協(xié)議書，現(xiàn)已正式入賬， 拿到的票據(jù)全部置換了呆賬貸款 , 置換后使不良貸款較 XX 年占比下降幅度 %;不良占比達(dá)到 %。 資本充足率達(dá)到 %，這樣我社二項指標(biāo)都達(dá)到規(guī)定要求，連 續(xù)保持 4 個季度，到

11、明年第三季度就能提前兌付票據(jù)，較好 地完成了本次工作任務(wù)，切實做到了一次申請成功發(fā)行。3、認(rèn)真組織開展摸底調(diào)查工作。根據(jù)省、市的通知要 求，我們積極搞好了省聯(lián)社關(guān)于認(rèn)真開展摸底調(diào)查，全面核 實信用社財務(wù)、 資產(chǎn)狀況的統(tǒng)計上報工作。 本次調(diào)查共計 10 個表格，時間緊、工作量大，我們加班加點，于 8 月底前圓 滿完成并及時上報。4、積極做好有關(guān)上報資料及統(tǒng)計報表。一是于8 月中旬積極搞好市辦事處交辦的上報資料及相關(guān)統(tǒng)計報表，增 資擴股及降低不良貸款情況表，省聯(lián)社改革會議要求上報 的股金分紅情況表，組織形式改革情況表等資料和報表。二 是根據(jù)市辦事處通知要求，搞好了經(jīng)營情況預(yù)測分析重點是： 止XX年

12、8月底各項經(jīng)營指標(biāo)完成情況，止8月財務(wù)收支情況分析，預(yù)計今年財務(wù)收支實現(xiàn)情況，預(yù)計今年經(jīng) 營指標(biāo)完成情況，當(dāng)前需要解決的問題。5、加強財務(wù)核算，規(guī)范財務(wù)收支。根據(jù)財務(wù)管理辦法 的配比核算原則，在第三季度制定了計算正常貸款應(yīng)收利息 實施方案及計算工具表，實行由原年末結(jié)息改按季結(jié)息的辦 法。并于 9 月 23 日組織召開了各社會計主管員會議，進行 學(xué)習(xí)領(lǐng)會，布置計算今年 1-9 月份各項正常貸款計算應(yīng)收利 息，并納入當(dāng)期損益核算。四、加強財紀(jì)紀(jì)律，規(guī)范財務(wù)管理 會計委派制實施以后，會計的監(jiān)督管理職能充分發(fā)揮出 來，從源頭上控制了違規(guī)開支行為。同時根據(jù)聯(lián)社制定的營 業(yè)費用管理辦法，加強了費用管理，嚴(yán)

13、格把關(guān)，從嚴(yán)控制費 用支出，從而有效杜絕了費用超支和花錢大手大腳的現(xiàn)象。 通過加強對費用管理和嚴(yán)格把關(guān)，至 9 月未全社列支費用總 額 503 萬元，無不合規(guī)定列支費用單據(jù)，費用開支符合規(guī)定 要求，保證了業(yè)務(wù)正常費用的開支，公用費用支出也得到了 有效控制，營業(yè)費用的管理運行良好。 1-9 月份全處信用社 均能夠嚴(yán)格按照以收定支比例管理費用，無一超列費用現(xiàn)象， 同時共制止違規(guī)及不規(guī)范費用開支 189 筆，金額 23 萬元， 為全社扭虧為盈奠定了良好的基礎(chǔ)。到9 月底，全社營業(yè)費用同比多支 223 萬元，綜合費用率同比降低個百分點，費用 總量控制在計劃以內(nèi)。五、各項業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健快速發(fā)展為全面提速XX年全社經(jīng)營目標(biāo)，進一步完善經(jīng)營機制， 努力提高經(jīng)營效益。一是從年初開始對今年的財務(wù)指標(biāo)進行 詳細(xì)了解和測算，為確定今年全社各項經(jīng)營目標(biāo)計劃做好準(zhǔn) 備。二是按月、季搞好了財務(wù)收支活動分析，及時給領(lǐng)導(dǎo)提 供數(shù)據(jù)，以便正確決策。三是加強對非盈利性資金管理。按 照，及時對各營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點的庫存、備用金進行考核，以進 一步加強現(xiàn)金管理，努力壓縮不生息資金占用，提高資金收 益率。從而使經(jīng)營狀況大有好轉(zhuǎn)。 全社出現(xiàn)了 “兩確保”、“兩 轉(zhuǎn)變”的喜人局面。 “兩確?！奔创_保了安全經(jīng)營無事故， 確保了全轄無違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生。 “兩轉(zhuǎn)變”即會計