信用社出納述職報(bào)告

1、信用社出納述職報(bào)告 一切報(bào)告都是下級(jí)向上級(jí)機(jī)關(guān)或業(yè)務(wù)主管部門匯報(bào) 工作，讓上級(jí)機(jī)關(guān)掌握基本情況并及時(shí)對(duì)自己的工作進(jìn)行指 導(dǎo)，所以，一份好的報(bào)告對(duì)工作的質(zhì)量會(huì)有很大的提高。下 面是小編給大家分享的有關(guān)報(bào)告的資料，僅供參考。歡迎關(guān) 注留學(xué)網(wǎng)更多相關(guān)信息。 www./shuzhibaogao/ 進(jìn)入第三季度，在市辦事處和聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照 市辦事處會(huì)計(jì)主管委派制管理暫行辦法的要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)政 治業(yè)務(wù)知識(shí)和金融法律法規(guī)，嚴(yán)格履行崗位職責(zé)和行使管理 與監(jiān)督職能，以貫徹落實(shí)市辦事處及聯(lián)社的各項(xiàng)工作為目標(biāo)， 強(qiáng)化管理，抓落實(shí)，規(guī)范財(cái)務(wù)核算，完善費(fèi)用管理，努力實(shí) 現(xiàn)全社財(cái)務(wù)狀況的根本好轉(zhuǎn)，同時(shí)并積極做好了

2、當(dāng)前農(nóng)信社 改革有關(guān)測(cè)算資料的上報(bào)等工作，較好地完成了各項(xiàng)工作任 務(wù)?，F(xiàn)就第三季度主要工作述職如下：1、強(qiáng)化管理， 2、抓落實(shí)1、強(qiáng)內(nèi)控，抓管理。根據(jù)年初工作意見，于8 月份與保衛(wèi)科到碑廓信用社進(jìn)行內(nèi)部管理規(guī)范試點(diǎn)，首先制定了內(nèi) 部管理規(guī)范試點(diǎn)實(shí)施方案及相關(guān)內(nèi)部管理考核辦法，成立規(guī) 范試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組， 安排具體工作， 試點(diǎn)方案中規(guī)范了內(nèi)勤 15 個(gè)崗位的崗位職責(zé)及工作規(guī)范以及安全保衛(wèi)11 個(gè)制度規(guī)定，對(duì)內(nèi)部管理制定了詳細(xì)的制度規(guī)定，為管理水平的提高打下 了良好的基礎(chǔ) ; 為提高營(yíng)業(yè)廳環(huán)境建設(shè)及安全保衛(wèi)設(shè)施方面 1文檔收集于互聯(lián)網(wǎng)，如有不妥請(qǐng)聯(lián)系刪除 .的管理規(guī)范情況， 先后到日照、 黃島等外地參

3、觀學(xué)習(xí)。 其次、 搞好內(nèi)部檢查，一是對(duì)碑廓信用社在前期股金規(guī)范中出現(xiàn)的 錯(cuò)賬組織有關(guān)人員進(jìn)行內(nèi)查外核 ，二是與保衛(wèi)科配合搞好 對(duì)代辦站檢查，采取抽查、夜間查的方法，重點(diǎn)對(duì)各社代辦 站的庫款、憑證及安全方面進(jìn)行一次檢查。2、開展達(dá)標(biāo)規(guī)范活動(dòng)。為了繼續(xù)提高柜臺(tái)帳款核算質(zhì) 量，提高營(yíng)業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，加強(qiáng)日 常管理和安全保衛(wèi)力度，制定出臺(tái)了“嵐山聯(lián)社會(huì)計(jì)出納、 安全保衛(wèi)達(dá)標(biāo)規(guī)范實(shí)施方案” ，組織開展達(dá)標(biāo)規(guī)范活動(dòng)。本 次活動(dòng)計(jì)劃從 6 月 21 日起至 9 月 30 日止，活動(dòng)范圍共分會(huì) 計(jì)基本規(guī)定、現(xiàn)金管理、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)、 安全保衛(wèi)四個(gè)部分， 保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)在一個(gè)穩(wěn)健安全的環(huán)境中快速

4、健康發(fā)展。3、加強(qiáng)會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)工作。一是強(qiáng)化了會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo) 工作，搞好了對(duì)全社內(nèi)勤人員的管理與考核。三季度對(duì)全轄 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了庫款等專項(xiàng)會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)，通過檢查情況看， 各社基本能按照會(huì)出基本制度的要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，庫款核 對(duì)相符，無重大責(zé)任事故，但也存在不少問題，對(duì)存在問題 按照內(nèi)部管理考核辦法進(jìn)行了嚴(yán)格處罰，切實(shí)做到了檢查輔 導(dǎo)、查糾并重的效果。 二是搞好了會(huì)出檢查輔導(dǎo)及現(xiàn)金考核。 于 8 月上中旬搞好對(duì)各社、部營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)今年以來的會(huì)出 工作質(zhì)量和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的庫存限額進(jìn)行了考核工作。本次輔 導(dǎo)檢查根據(jù)“山東省會(huì)出輔導(dǎo)檢查實(shí)施方案”的有關(guān)內(nèi)容進(jìn) 2文檔收集于互聯(lián)網(wǎng)，如有不妥請(qǐng)聯(lián)系刪除 .行

5、，通過檢查情況看各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)仍不同程度的存在著這樣那 樣的違規(guī)違紀(jì)和超庫存限額問題，針對(duì)輔導(dǎo)檢查存在的問題 對(duì)各社部進(jìn)行了不同程度的處罰，對(duì)超庫存限額的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 對(duì)超額部分按照同業(yè)往來利率進(jìn)行處罰， 此項(xiàng)工作于本月 號(hào)完成。4、強(qiáng)化對(duì)會(huì)計(jì)主管的管理和監(jiān)督。為加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)工作 的規(guī)范化管理，使之有章可循，有規(guī)可依，根據(jù)聯(lián)社會(huì)計(jì)主 管委派制管理辦法要求，對(duì)各項(xiàng)會(huì)計(jì)法規(guī)及管理制度、辦法 進(jìn)行了檢查。如：財(cái)務(wù)管理實(shí)施、委派主管會(huì)計(jì)工資考核、 會(huì)計(jì)工作質(zhì)量、有價(jià)單證及重要空白憑證管理辦法、結(jié)算管 理辦法、會(huì)計(jì)擋案管理辦法等，聯(lián)社成立了會(huì)計(jì)工作檢查監(jiān) 督小組。每月對(duì)委派會(huì)計(jì)的各項(xiàng)工作進(jìn)行一次監(jiān)督檢查，發(fā) 現(xiàn)問

6、題及時(shí)予以糾正或者通報(bào)批評(píng)，確保了各項(xiàng)基本制度、 崗位責(zé)任制和各項(xiàng)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)法規(guī)制度的貫徹落實(shí)。由于狠抓 了委派會(huì)計(jì)工作的管理，受派會(huì)計(jì)的責(zé)任心明顯增強(qiáng)，會(huì)計(jì) 職能作用發(fā)揮明顯，聯(lián)社對(duì)在上半年開展內(nèi)部管理綜合檢查 時(shí)發(fā)現(xiàn)，全處農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)工作質(zhì)量較以前得以明顯提高。5、組織開展對(duì)人民幣的宣傳工作。 一是按市人行安排， 7 月份進(jìn)行人民幣的宣傳，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全部發(fā)放宣傳資料、 懸掛橫幅，達(dá)到預(yù)期目的。二是按央行反洗錢局的安排，對(duì) XX年至今的現(xiàn)金及轉(zhuǎn)帳的大額資金對(duì)行了及時(shí)的統(tǒng)計(jì)上報(bào)。6、做好協(xié)調(diào)關(guān)系。于 7 月份陪同嵐山國(guó)稅局對(duì)碑廓、虎山、嵐山、營(yíng)業(yè)部的 XX 年度所得稅匯算情況進(jìn)行檢查， 由于工

7、作到位，本次檢查沒有出現(xiàn)其他任何問題。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高質(zhì)量為了在競(jìng)爭(zhēng)中求得生存，平時(shí)加強(qiáng)了對(duì)會(huì)計(jì)知識(shí)的學(xué)習(xí)， 不斷提高自己思想道德水準(zhǔn)、專業(yè)水平和業(yè)務(wù)技能素質(zhì)，以 最佳業(yè)務(wù)水平為分支機(jī)構(gòu)提供會(huì)計(jì)服務(wù)。同時(shí)，分支機(jī)構(gòu)對(duì) 聯(lián)社委派主管會(huì)計(jì)的素質(zhì)要求也不斷提高，這就要求對(duì)具備 會(huì)計(jì)專業(yè)資格、具有會(huì)計(jì)專業(yè)知識(shí)和實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)過專 門培訓(xùn)、責(zé)任心強(qiáng)的一大批專業(yè)人員不斷更新知識(shí)，全面提 升自身綜合素質(zhì)，進(jìn)而有效地推進(jìn)高素質(zhì)的會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)， 提高農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)管理水平。1、實(shí)行定期例會(huì)制度。于每月、季組織召開會(huì)計(jì)主管 員專題會(huì)議，主要一是對(duì)上級(jí)行社轉(zhuǎn)發(fā)的有關(guān)文件及制度規(guī) 定進(jìn)行了全面學(xué)習(xí)，特別是對(duì)今年聯(lián)

8、社制定出臺(tái)的有關(guān)管理 辦法進(jìn)行了專題學(xué)習(xí)和討論，二是對(duì)委派會(huì)計(jì)工作進(jìn)行專題 匯報(bào)，三是會(huì)議布置近期工作， 進(jìn)一步明確思想， 統(tǒng)一認(rèn)識(shí)， 為做好各項(xiàng)制度的貫徹和落實(shí)，打下了良好的基礎(chǔ)。2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)和考核。 一是加強(qiáng)了對(duì)新招大學(xué)生專業(yè)理論、技術(shù)考核。根據(jù)年 初制定要求，于 8 月 12 日組織有關(guān)科室人員，成立考核領(lǐng) 導(dǎo)小組，對(duì) 04 年第二季度新招大學(xué)生業(yè)務(wù)理論、技術(shù)進(jìn)行 考核，通過考核發(fā)現(xiàn)成績(jī)太不理想，業(yè)務(wù)技術(shù)普遍較差，達(dá) 標(biāo)率較低，聯(lián)社對(duì)考核情況下發(fā)了通報(bào)，對(duì)不達(dá)標(biāo)人員按規(guī) 定進(jìn)行了處罰，以保證了技術(shù)練兵活動(dòng)的順利開展和業(yè)務(wù)素 質(zhì)的提高。二是搞好知識(shí)宣講工作。根據(jù)聯(lián)社巡回知識(shí)講座安排

9、， 搞好了對(duì)各社、部財(cái)務(wù)部分的知識(shí)宣講，三季度重點(diǎn)學(xué)習(xí)了 農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)結(jié)算、儲(chǔ)蓄、計(jì)算機(jī)管理與操作等專業(yè)理論 知識(shí)，進(jìn)一步提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)執(zhí)行制度的 自覺性和責(zé)任感。三、加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)核算，提高經(jīng)營(yíng)效益1、 搞好財(cái)務(wù)指標(biāo)的測(cè)算工作。根據(jù)市辦事處XX年財(cái)務(wù)指標(biāo)計(jì)劃，三季度重點(diǎn)對(duì)全轄的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行了詳細(xì)測(cè)算， 并擬定了XX年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核辦法及XX年度各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)計(jì)劃。為實(shí)現(xiàn)我社今年全部盈余打下了良好基礎(chǔ)。2、 搞好專項(xiàng)央行票據(jù)發(fā)行的申請(qǐng)上報(bào)工作。一是于7 月初準(zhǔn)備好了票據(jù)發(fā)行上報(bào)的有關(guān)文件及測(cè)算數(shù)據(jù)等報(bào)告 資料;二是于 7 月 19 日至 23 日利用 1 個(gè)星期的時(shí)間到市人 民

10、人行搞好增資擴(kuò)股情況報(bào)告、專項(xiàng)央行票據(jù)申請(qǐng)的上報(bào)及 有關(guān)報(bào)表資料的審核 ; 三是陪同市人行來嵐山對(duì)增資擴(kuò)股真 實(shí)性情況的審核 ; 四是于 8 月初陪同市人行人員到濟(jì)南大區(qū) 行搞好專項(xiàng)央行票據(jù)申請(qǐng)上報(bào)資料的審核。此項(xiàng)工作接近二 個(gè)星期的時(shí)間，經(jīng)過不懈的努力，申請(qǐng)上報(bào)票據(jù)發(fā)行的有關(guān) 材料都較好地順利通過了各級(jí)人民銀行、銀監(jiān)局的審核，達(dá) 到了一次申請(qǐng)成功。并于 9 月 3 號(hào)拿到專項(xiàng)票據(jù)的發(fā)行承諾 書協(xié)議書，現(xiàn)已正式入賬， 拿到的票據(jù)全部置換了呆賬貸款 , 置換后使不良貸款較 XX 年占比下降幅度 %;不良占比達(dá)到 %。 資本充足率達(dá)到 %，這樣我社二項(xiàng)指標(biāo)都達(dá)到規(guī)定要求，連 續(xù)保持 4 個(gè)季度，到

11、明年第三季度就能提前兌付票據(jù)，較好 地完成了本次工作任務(wù)，切實(shí)做到了一次申請(qǐng)成功發(fā)行。3、認(rèn)真組織開展摸底調(diào)查工作。根據(jù)省、市的通知要 求，我們積極搞好了省聯(lián)社關(guān)于認(rèn)真開展摸底調(diào)查，全面核 實(shí)信用社財(cái)務(wù)、 資產(chǎn)狀況的統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作。 本次調(diào)查共計(jì) 10 個(gè)表格，時(shí)間緊、工作量大，我們加班加點(diǎn)，于 8 月底前圓 滿完成并及時(shí)上報(bào)。4、積極做好有關(guān)上報(bào)資料及統(tǒng)計(jì)報(bào)表。一是于8 月中旬積極搞好市辦事處交辦的上報(bào)資料及相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，增 資擴(kuò)股及降低不良貸款情況表，省聯(lián)社改革會(huì)議要求上報(bào) 的股金分紅情況表，組織形式改革情況表等資料和報(bào)表。二 是根據(jù)市辦事處通知要求，搞好了經(jīng)營(yíng)情況預(yù)測(cè)分析重點(diǎn)是： 止XX年

12、8月底各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況，止8月財(cái)務(wù)收支情況分析，預(yù)計(jì)今年財(cái)務(wù)收支實(shí)現(xiàn)情況，預(yù)計(jì)今年經(jīng) 營(yíng)指標(biāo)完成情況，當(dāng)前需要解決的問題。5、加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算，規(guī)范財(cái)務(wù)收支。根據(jù)財(cái)務(wù)管理辦法 的配比核算原則，在第三季度制定了計(jì)算正常貸款應(yīng)收利息 實(shí)施方案及計(jì)算工具表，實(shí)行由原年末結(jié)息改按季結(jié)息的辦 法。并于 9 月 23 日組織召開了各社會(huì)計(jì)主管員會(huì)議，進(jìn)行 學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)，布置計(jì)算今年 1-9 月份各項(xiàng)正常貸款計(jì)算應(yīng)收利 息，并納入當(dāng)期損益核算。四、加強(qiáng)財(cái)紀(jì)紀(jì)律，規(guī)范財(cái)務(wù)管理 會(huì)計(jì)委派制實(shí)施以后，會(huì)計(jì)的監(jiān)督管理職能充分發(fā)揮出 來，從源頭上控制了違規(guī)開支行為。同時(shí)根據(jù)聯(lián)社制定的營(yíng) 業(yè)費(fèi)用管理辦法，加強(qiáng)了費(fèi)用管理，嚴(yán)

13、格把關(guān)，從嚴(yán)控制費(fèi) 用支出，從而有效杜絕了費(fèi)用超支和花錢大手大腳的現(xiàn)象。 通過加強(qiáng)對(duì)費(fèi)用管理和嚴(yán)格把關(guān)，至 9 月未全社列支費(fèi)用總 額 503 萬元，無不合規(guī)定列支費(fèi)用單據(jù)，費(fèi)用開支符合規(guī)定 要求，保證了業(yè)務(wù)正常費(fèi)用的開支，公用費(fèi)用支出也得到了 有效控制，營(yíng)業(yè)費(fèi)用的管理運(yùn)行良好。 1-9 月份全處信用社 均能夠嚴(yán)格按照以收定支比例管理費(fèi)用，無一超列費(fèi)用現(xiàn)象， 同時(shí)共制止違規(guī)及不規(guī)范費(fèi)用開支 189 筆，金額 23 萬元， 為全社扭虧為盈奠定了良好的基礎(chǔ)。到9 月底，全社營(yíng)業(yè)費(fèi)用同比多支 223 萬元，綜合費(fèi)用率同比降低個(gè)百分點(diǎn)，費(fèi)用 總量控制在計(jì)劃以內(nèi)。五、各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健快速發(fā)展為全面提速XX年全社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，進(jìn)一步完善經(jīng)營(yíng)機(jī)制， 努力提高經(jīng)營(yíng)效益。一是從年初開始對(duì)今年的財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行 詳細(xì)了解和測(cè)算，為確定今年全社各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)計(jì)劃做好準(zhǔn) 備。二是按月、季搞好了財(cái)務(wù)收支活動(dòng)分析，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提 供數(shù)據(jù)，以便正確決策。三是加強(qiáng)對(duì)非盈利性資金管理。按 照，及時(shí)對(duì)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的庫存、備用金進(jìn)行考核，以進(jìn) 一步加強(qiáng)現(xiàn)金管理，努力壓縮不生息資金占用，提高資金收 益率。從而使經(jīng)營(yíng)狀況大有好轉(zhuǎn)。 全社出現(xiàn)了 “兩確?！?、“兩 轉(zhuǎn)變”的喜人局面。 “兩確保”即確保了安全經(jīng)營(yíng)無事故， 確保了全轄無違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生。 “兩轉(zhuǎn)變”即會(huì)計(jì)