高管準入考試題庫--參考試卷2

1、金融機構高級管理人員任職資格考試試卷單位：姓名：成績：（本份試卷共五大題，總分100 分，考試時間 120 分鐘）一填空題（每空0.5 分，共 10 分）1銀行業(yè)監(jiān)督管理法第四條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應遵循、和效率原則。2、商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行以效益性、為經營原則，實行自主經營，自我約束。3. 商業(yè)銀行資本應抵御風險和風險。4商業(yè)銀行房地產貸款風險管理指引所稱房地產貸款是指與房產或地產的開發(fā)、經營、消費活動有關的貸款。主要包括貸款、貸款、貸款、商業(yè)用房貸款等。5商業(yè)銀行不良資產監(jiān)測和考核暫行辦法第十三條規(guī)定，貸款質量考核指標包括包括不良貸款比例、不良貸款余額變化、不

2、良貸款余額變化幅度、和現金清收進步率。6商業(yè)銀行授信工作盡職指引規(guī)定，商業(yè)銀行授信決策應在書面授權范圍內進行，不得進行授信。7票據法規(guī)定，票據上的簽章，為、或者。8中華人民共和國票據法所稱票據責任，是指票據債務人向持票人義務。二單選題（每題1 分，共 15 分）1銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構申請設立機構的，應在收到申請文件之日起（）期限內作出批準或者不批準的書面決定，決定不批準的，應當說明理由。A1 個月B3 個月C6 個月D9 個月2商業(yè)銀行法規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（）以上的，應當事先經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。A 5B 8%C 10%

3、D 15%E20%3商業(yè)銀行授信工作盡職指引規(guī)定，商業(yè)銀行應嚴格建立的授信風險（）體制，對授信進行統(tǒng)一管理。A 垂直管理B 條塊管理C縱橫管理D 橫向管理4短期貸款是指（）。A 期限半年以內的貸款B期限在一年或一年以內的貸款C期限在五年或五年以內的貸款D期限在三年或三年以內的貸款5商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理管理指引規(guī)定“一家商業(yè)銀行對單一集團客戶授信總額超過商業(yè)銀行資本余額 （ ）以上或商業(yè)銀行視為超過其風險承受能力的其他情況”。A5%B 10%C 15%6商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法規(guī)定,一般關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方之間金額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下，或商業(yè)銀行與一個

4、關聯(lián)方發(fā)生交易后商- 1 -業(yè)銀行該關聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下的交易。A1%，5%B 3%， 5%C 5%， 8%D 5%， 10%7貸款風險分類指導原則對“借款人的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失的貸款”的分類定義是指（）。A 關注B次級C可疑D損失8票據法的規(guī)定，定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，自到期日起（）日內向承兌人提示付款。A1 個月B半個月C20 日D10 日9根據擔保法 ，當事人無需事先約定而可直接依法律規(guī)定采用的擔保方式是下列哪一種？（ D）A 保證B定金C質押D留置10、商業(yè)

5、銀行及其分支機構自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過（）期限未開業(yè)的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構吊銷其經營許可證，并予以公告。A、1 個月B、 3 個月C、6 個月D、12 個月11金融機構協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定規(guī)定，凍結單位或個人存款的期限最長為（ D ），期滿后可以續(xù)凍。A 一個月B45 天C三個月D六個月12金融機構反洗錢規(guī)定規(guī)定，金融機構保存客戶的賬戶資料的期限是（C）A 自銷戶之日起至少1 年B自銷戶之日起至少3 年C自銷戶之日起至少5 年D自銷戶之日起至少10 年13、境外金融機構投資入股中資商業(yè)銀行的，最近一年年末總資產原則上不少于（D）億美元。A、10 億B、 30 億

6、C、50 億D、100 億14我國銀行機構的核心資本包括( A)。A 實收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤- 2 -B實收資本、資本公積、呆賬準備金、長期債務C實收資本、未收資本、重估資本、未分配利潤D資本凈值、資本盈余、未分配利潤、呆賬準備金15商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定，個人住房抵押貸款的風險權重為（）A 100%B 50%C 30%D 20%三、多選題 (每題 2分，共 20 分；錯選不得分；少選，所選的每個選項得0.5 分)1銀監(jiān)法規(guī)定銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定報送（）以及注冊會計師出具的審計報告。A 資產負債表B 利潤表和其他財務會計

7、報表C統(tǒng)計報表D 經營管理資料2借款人采取隱瞞事實等不正當手段套取貸款，那么，貸款應至少分為（）A 正常B關注C次級D 可疑E.損失3、金融機構弄虛作假，出具與事實不符的信用證、保函、票據、存單、資信證明等金融票證的，（）。A 、給予警告， 沒收違法所得， 并處違法所得 l 倍以上 5 倍以下的罰款， 沒有違法所得的，處 10 萬元以上 50 萬元以下的罰款B 、取消高級管理人員一定期限的任職資格C、對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予開除的紀律處分D 、構成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責任4 商業(yè)銀行授信工作盡職指引規(guī)定，商業(yè)銀行不得

8、對以下用途的業(yè)務進行授信：（ ）A 國家明令禁止的產品或項目B 違反國家有關規(guī)定從事股本權益性投資，以授信作為注冊資本金、注冊驗資和增資擴股C違反國家有關規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產品等投資D 從事正常性商品交易5商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行應建立與集團客戶授信業(yè)務風險管理特點相適應的管理機制，各級行應指定部門負責全行集團客戶授信活動的組織管理，負責組織對集團客戶授信的（）A 信息收集B 信息服務C信息管理D 信息報告6商業(yè)銀行與內部和股東關聯(lián)交易管理辦法規(guī)定所指的資產轉移是商業(yè)銀行的自用動產與（）的買賣、（）買賣，以及（）的接收和處置等。A 不動產B 信貸資產C表外資

9、產- 3 -D 抵債資產7根據汽車貸款管理辦法，下面（AC ）借款人有資格申請經銷商汽車貸款。A 資產負債率為70%B 資產負債率為85%C資產負債率為75%D 資產負債率為82%8票據法規(guī)定，匯票付款日期可以按照下列形式之一記載：（）A 見票即付 B 定日付款 C出票后定期付款D 見票后定期付款E出票后任意時期會付款9商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法規(guī)定，關于商業(yè)銀行理財計劃的宣傳和介紹材料，表述正確的是（）A 應包含對產品風險的揭示B 應以醒目、通俗的文字表達C應承諾最低收益D 應附終止條件10、根據商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法，商業(yè)銀行開展以下個人理財業(yè)務，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

10、會申請批準：() 。A 、保證收益理財計劃B 、為開展個人理財業(yè)務而設計的具有保證收益性質的新的投資性產品C、保本浮動收益理財計劃D 、非保本浮動收益理財計劃四判斷題（每題 1 分，共 10 分）1、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定，在交易賬戶總頭寸高于表內外總資產的10%或超過 85 億元人民幣的情況下，商業(yè)銀行應計提市場風險資本。（）2商業(yè)銀行授信工作盡職指引規(guī)定，商業(yè)銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應以間接調查為主，實地調查為輔。 （）3商業(yè)銀行房地產貸款風險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行應將借款人住房貸款的月房產支出與收入比控制在 50%以下。（）4巴塞爾協(xié)議的三大支柱指最低資本要求、監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查和市場約束的內容（）5 商業(yè)銀行貸款，應當實行審貸分離、分級審批的制度。（）6、現金流量表中的“現金”指金融機構的庫存現金、可以隨時用于支付的存款以及現金等價物。（）7、同業(yè)存放屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務（）8、負債業(yè)務作為形成商業(yè)銀行資金來源的業(yè)務，主要分為自有資金和外來資金。（）9、專項準備金計入附屬資本（）10、商業(yè)銀行已經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益時，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對該銀行實行接管，但接管期限最長不得超過3 年。（）五簡答題（每