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文檔簡介

1、期末復習重點-單項選擇題 1、 美國銀行體系的核心是( B )。  B、聯(lián)邦儲備體系 2、自80年代后,各發(fā)達國家對銀行等金融機構(gòu)管制制度的放松和改革被金融界稱為( D )。   D、金融自由化  3、1999年11月4日,美國國會通過了( B ),從而結(jié)束了長達十年的金融分業(yè)混業(yè)之爭。   B、金融服務現(xiàn)代化法   4、1782年,美國建立了第一家銀行,它是( D 

2、)。 D、北美銀行  5、 世界上第一個股份制銀行誕生于英國,它是( A )。  A、英格蘭銀行  6、 從法律的角度看,英格蘭銀行隸屬于( C )。  C、財政部  7、 德國中央銀行以( C )為最大的任務。C、穩(wěn)定貨幣  8、法國中央銀行是( A )。 A、法蘭西銀行 9、轉(zhuǎn)軌型國家的金融市場中相對比較發(fā)達的是(    B

3、  )。B外匯市場 10、( B )的中央銀行是唯一沒有資本金的中央銀行。 B韓國  11、(C )歐洲聯(lián)盟成立的歐洲中央銀行又為跨國中央銀行制度的發(fā)展樹立了一個里程碑。 C.1998年7月1日 12、世界上采用全國性銀行分支行和地方性銀行分支行混和制度最為典型的國家為(   C  )。     C.日本       

4、13、美國在銀行業(yè)的集中壟斷程度上,屬于(    C     )。C.不充分的私人集中壟斷 14、發(fā)展中國家的銀行并購的動機,屬于(    D     )。D.結(jié)構(gòu)調(diào)整性并購  15、在美國,互助儲蓄銀行和(  A )是吸收儲蓄的主要渠道。  A、儲蓄貸款協(xié)會 16、保險公司資金主要來源于(   C

5、  )。  C、投保人交納的保險費 17、投資基金根據(jù)經(jīng)營目標和投資目標的不同,可分為(  C   )型基金和成長型基金。C、收入 18、日本政策性金融機構(gòu)資金來源主要是(  D )。D、財政投融資  19、在各國農(nóng)業(yè)政策性金融機構(gòu)中,(  B )是政府官辦和民間協(xié)作相結(jié)合的典型。B、法國農(nóng)業(yè)信貸銀行 20、(  A )標志著美國紐約歷史上第一個有組織的股票交易市場的

6、產(chǎn)生。  A、梧桐樹協(xié)定 21、(  B )金融衍生商品市場是以自律管理為主,以道義勸告、君子協(xié)定為輔的監(jiān)管制度。  B、英國 22、(  B )是雙線多頭監(jiān)管體制的典型代表。B、美國23、一線多頭管理是指管理權(quán)力集中于中央,但在中央一級又分別由兩個獲兩個以上的機構(gòu) 負責銀行體系的監(jiān)督管理。這種多頭管理體制是以(  A  )和中央銀行為主體開展工作的 。   A、財政部 24、

7、“國際清算銀行關(guān)于銀行管理和監(jiān)督活動常設委員會”又稱為( A  )。  A、庫克委員會  25、1988年資本充足性協(xié)議要求核心資本與風險資產(chǎn)總價值的比率保持最低為(  A )水平上。  A、4%  26、 ( A  )被稱為銀行業(yè)監(jiān)管的第一大支柱。  A、資本充足率  27、世界大多數(shù)國家,包括一部分發(fā)達國家和大部分發(fā)展中國家的銀行監(jiān)管體制是(  D )。

8、     D、高度集中的單一管理體制 28、 商業(yè)性銀行監(jiān)管目標側(cè)重于保護消費者的利益及銀行對經(jīng)濟發(fā)展的適應性的代表是(A )。   A、美國     29、 (   C )是中國保險業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)。 C、中國保監(jiān)會   30、 存款保險制度著重保護(   B  )的利益。 B、中小存款者 31、日本

9、金融體制是( A )的典型。  A、人為構(gòu)造  32、英國是君主立憲制國家,又因為其地域狹小,從而形成了金融機構(gòu)典型的( A )。  A、總分行制 33、俄羅斯是實行( C )戰(zhàn)略模式進行經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌的典型國家。C、“激進式”34、實行“漸進式”戰(zhàn)略模式的典型國家是( A )。  A、中國  35、在改革的具體戰(zhàn)略路徑與方法上,中國是( B )典型代表。 B、實驗室方式 

10、 36、首次以法律形式明確規(guī)定在中國境內(nèi)銀行業(yè)務與信托、證券業(yè)務相分離,商業(yè)銀行業(yè)務必須與投資銀行業(yè)務必須分業(yè)經(jīng)營的法律是(B  )。 B、商業(yè)銀行法 37、一般認為,( C )是近代中央銀行的鼻祖。 C、英格蘭銀行 38、( C )是中央銀行制度發(fā)展的一個里程碑。  C、歐洲中央銀行的建立  39、中央銀行最高權(quán)力的核心是( A  )。  A、決策權(quán)  40、( A

11、 )商業(yè)銀行的外部組織形式是最典型的地方性單一銀行制度。  A、美國 41、1999年美國總統(tǒng)克林頓批準了(  A ),給美國乃至全球經(jīng)濟帶來一場深刻的“金融革命”。    A、金融服務現(xiàn)代化法 42、 契約類非銀行金融機構(gòu)主要包括財產(chǎn)與災害保險公司、養(yǎng)老基金和     ( A )。  A、人壽保險公司  43、 ( D  )是信托業(yè)與銀

12、行業(yè)混業(yè)經(jīng)營的典型代表。 D、美國  44、貸款信托是( C  )首創(chuàng)的。  C、日本   45、雙線多頭管理是指同時設立政策性金融與商業(yè)性金融兩套金融機構(gòu),由( A  )和中央銀行分別監(jiān)督管理 。 A、財政部                   &

13、#160;46、( D  )證券體系的特點是有一整套專門的證券監(jiān)管法規(guī),注重立法,強調(diào)公開的原則 。 D、美國  47、長期以來,(  D )是自律型管理體制的典型代表。 D、英國  48、(  C  )是美國市場管理體系的基礎和核心。 C、交易所自我監(jiān)管  49、(   A)證券市場管理體系的重點是充分保護投資者尤其是中小投資者的利益,穩(wěn)定證券市場,并將信息公開的誠

14、實原則貫徹到證券市場的各個環(huán)節(jié),其嚴格與嚴密程度成為世界各國證券市場管理的典范。 A、美國   50、英國是銀行體制( C )的典范。C、自然構(gòu)造 51、( A  )是一國銀行體制存在的最直接最基本的條件。 A、經(jīng)濟環(huán)境 52、印度儲備銀行職能包括(  A  )和對宏觀經(jīng)濟的控制調(diào)節(jié)職能。 A、服務性職能  53、中國香港貨幣發(fā)行實施(  C  )制度。C、貨幣局制度

15、  54、世界上最早的銀行產(chǎn)生于(  C  )。C、意大利  55、在集中壟斷方式上,美國采用(  C  )。C、自覺抑制  56、瑞士國家銀行股份多數(shù)由(  C   )持有。C、州政府銀行57、日本商業(yè)銀行采用(  D  )。D、混合制度 58、金融信托源于(  A  )。 A、英國  

16、59、美國國債最早發(fā)行于(  D  )時期。D、獨立戰(zhàn)爭 60、消費信貸機構(gòu)包括:消費信用公司和(  B  )。 B、典當業(yè)  61、政策性金融機構(gòu)的一般職能(  A  )。 A、中介職能  62、韓國開發(fā)銀行的所有制形式是(  A  )。 A、政府完全所有  63、在市場比較成熟的國家,證券發(fā)行監(jiān)管一般采用(  C&

17、#160; )制度。C、注冊制 64、目前(  A  )已成為證券法改革的主流。 A、公開充分 65、歐洲最大的金融衍生商品交易所是(  A  )。 A、倫敦國際金融期貨和期權(quán)交易所       66、巴塞爾協(xié)議規(guī)定總資本對風險資產(chǎn)總價值的比率應高于(  C  )。C、8%  67、英國保險機構(gòu)資本金下限是(  A&#

18、160; )。 A、2萬英鎊 68、中國人民銀行采用的組織形式是(      A      )。  A.單一式     69、日本銀行的最高決策權(quán)力機構(gòu)是(     D      )。    D.日本銀行政策委員會 &#

19、160;70、美國、英國、加拿大三國是以(     A    )作為影響貨幣供應量最主要的方法。   A.公開市場業(yè)務71、美國銀行體系以( A  )為核心。 A、聯(lián)邦儲備體系72、美國中央銀行是根據(jù)聯(lián)邦儲備法于1914年由聯(lián)邦儲備委員會,連同( C  )個聯(lián)邦儲備銀行、聯(lián)邦公開市場委員會形成的一個中央銀行體系。C、12  73、在發(fā)達國家銀行體系中,作為中央銀行和商業(yè)銀行補充的是(&#

20、160; C  ) C、專業(yè)銀行  74、美國200多年歷史表明,(  C  )金融管理體制是其必然的選擇。C、雙線多頭 75、日德兩國銀行都是(  A  )的結(jié)果。 A、 人為構(gòu)造   76、(  D  )是發(fā)展中國家金融體制的基本特征D、差異性與不平衡性 77、在埃及的4大商業(yè)銀行中,曾發(fā)行過貨幣的銀行是(  B 

21、 )。 B、埃及國家銀行78、俄羅斯的商業(yè)銀行均為(  C  )。  C、股份制銀行  79、東歐國家金融改革中,把單一銀行制度改為( A  )。 A、二級銀行制度80、金融工業(yè)集團對于推動俄羅斯經(jīng)濟增長起到了很大的作用,成為俄羅斯經(jīng)濟的主要推動者,其主要代表是(  C  )。 C、七人集團 81、(  A  )被稱為近代中央銀行的鼻祖。 A、&#

22、160;英格蘭銀行 82、在銀行同企業(yè)的關(guān)系上,美國采?。?#160; A  )模式。 A、 嚴格禁止83、目前,美國大約有2/3的住宅為(  B  )所有。B、儲蓄類非銀行金融機構(gòu) 84、在英國,投資類非銀行金融機構(gòu)可分為單位信托和(  C  )。C、投資信托 85、據(jù)統(tǒng)計,20世紀80年代以來,美國信托資產(chǎn)中的80%以上是(  A  )業(yè)務。 A、證券信托 86、日本政策性

23、金融機構(gòu)中的“兩行”是日本輸出入銀行和(  A  )。 A、 日本開發(fā)銀行 87、日本的政策性金融機構(gòu)與政府的關(guān)系是(  A  )。 A、 依附型 88、在東亞債券市場上,排名第二的債券發(fā)行人是(  C  )。C、國營企業(yè)89、美國的股票發(fā)行一向以(  A  )方式為主。 A、 公開發(fā)售90、世界上對商業(yè)銀行實行雙線多頭監(jiān)管體制最典型的國家是( A

24、  )。 A、美國  91、在英國,對商業(yè)銀行監(jiān)管權(quán)名義上歸(  A  ),實際上由英格蘭銀行全權(quán)負責監(jiān)督管理工作。 A、財政部 92、西非國家銀行監(jiān)管實行(  C  )。 C、一線多頭 93、在對銀行監(jiān)管方面,側(cè)重于對放款人的保護和銀行金融機構(gòu)的有效經(jīng)營的代表是(  B  )。B、英國 94、1986年以前,英國證券業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)主要有(  C &

25、#160;)個。 C、3 96、 存款保險值得的最初雛形是(  C  )。 C、美國紐約安全基金制度   期末復習重點-判斷題 判斷題:(空著的表示題目正確) 1、金融體制這一范疇,是若干金融相關(guān)因素的簡單總和。( ×    )  2、經(jīng)濟金融化是指社會經(jīng)濟生活對金融的依賴程度日益提高,金融完全主導了社會經(jīng)濟生活的各個方面。(×  )  3、英國、

26、美國是自然構(gòu)造的典范,日本、德國是人為構(gòu)造的典型代表。(  )  4、影響銀行體制的環(huán)境主要有經(jīng)濟環(huán)境、社會環(huán)境和法制環(huán)境。(  ×)  5、歷史上德國于19世紀后期建立了銀行綜合制度,這比當今全球范圍內(nèi)出現(xiàn)的銀行混業(yè)經(jīng)營熱潮要早100多年。(  )  6、法國銀行體制在80年代的鮮明特征就是“國營銀行占主導地位”。(  )7、德國綜合化銀行形成于18世紀7080年代,當時德國處于特殊的歷史背景和社會經(jīng)濟環(huán)境下。(  

27、0;×  )  8、公開市場業(yè)務是巴西中央銀行重要的貨幣政策工具之一。(    )   9、遍布全國的銀行業(yè)務的自由化和交叉趨勢是埃及金融體制的特征。(  ×  )    10、大部分發(fā)展中國家金融體系的主體都是國有的。(    ) 11、轉(zhuǎn)軌國家金融環(huán)境的過渡性是影響其經(jīng)濟金融體制改革的重要因素之一。 (  

28、;  ) 12、目前,轉(zhuǎn)軌型國家中央銀行所采用的政策工具主要是再貼現(xiàn)利率。 (  ×) 13、轉(zhuǎn)軌型國家中的商業(yè)銀行仍然是其金融體系的主體,直接融資已是社會融資的主渠道。 (   ×  ) 14、新加坡的金融管理局負責發(fā)行貨幣,制定和實施貨幣政策、監(jiān)督管理金融業(yè)、為金融機構(gòu)和政府提供各項金融服務等。   (    × )  15

29、、資本所有權(quán)的歸屬對中央銀行的性質(zhì)、職能、地位、作用等發(fā)生實質(zhì)性的影響。  (  ×   ) 16、發(fā)達國家的中央銀行主要通過各種貨幣政策工具和手段來實現(xiàn)其對宏觀經(jīng)濟的調(diào)節(jié)作用。(    )  17、大多數(shù)國家中央銀行側(cè)重于抵押放款和貼現(xiàn)兩種方式,美聯(lián)儲更加側(cè)重于貼現(xiàn)方式。 (   ×  ) 18、德國除中央銀行以外,其他銀行都可以持有企業(yè)的股份,除票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務和存貸

30、款業(yè)務為各國銀行所常見外,其余各項業(yè)務都為德國綜合化銀行制度所持有或者特別強化。 (    ) 19、20世紀末,銀行業(yè)務的綜合化和銀行體制的一體化已經(jīng)成為一種發(fā)展趨勢,可以完全取消適度的業(yè)務分工,只存在一類銀行機構(gòu)。 (     ×) 20、從并購的范圍的角度,東京銀行與三菱銀行的強強聯(lián)合屬于縱向并購。(     ×) 21、從資產(chǎn)規(guī)模和比重來看,非銀行金融機構(gòu)已經(jīng)接近甚至超過了銀行金

31、融機構(gòu)。(   )  22、日本非銀行金融機構(gòu)的創(chuàng)新程度要高于美國。(    ×)  23、美國銀行兼營信托業(yè)務是為了規(guī)避法律約束。 (    ) 24、日本的金融信托業(yè)務涉及到方方面面,其信托創(chuàng)新才更具特色,更為繁榮。(    ) 25、保險代理人隊伍極其龐大,遍及各個行業(yè),這是英國保險業(yè)區(qū)別于美國保險業(yè)的特征之一。 (   

32、 ×) 26、澳大利亞資源開發(fā)銀行為私營機構(gòu)。 (   × ) 27、進出口政策性金融機構(gòu)是為進出口提供信貸、擔保、保險、咨詢等綜合服務的金融機構(gòu)。(   )  28、政府控股模式是中小企業(yè)政策性金融體系的主導模式。 (    ×) 29、日本法律上確立了證券市場國際化,因此證券市場放松管制和自由化步伐比較快。(  ×  )&#

33、160;30、美國證券市場是開放程度最高、國際化程度最高的市場。 (    ) 31、商業(yè)性銀行監(jiān)管的目標可以分為基本目標和總體目標。 (    ×) 32、美國的商業(yè)性銀行監(jiān)管最基本的目標側(cè)重于維護商業(yè)性銀行體系的正常運轉(zhuǎn),以促進國民經(jīng)濟的發(fā)展。 (   × ) 33、分散風險既是銀行的經(jīng)營戰(zhàn)略,也是金融監(jiān)管的重要內(nèi)容。 (    ) 

34、34、巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容是確定了以風險為基礎的資本標準,要求總資本對風險資產(chǎn)總價值的比率應高于4%。(  ×  ) 35、由商業(yè)性銀行主管部門執(zhí)行監(jiān)管職能的有中國、日本、新加坡。()36、法國是金融衍生商品的創(chuàng)始國之一。(   ×    ) 37、各國證券市場的共同特征是以股票發(fā)行為主。(×) 38、各國證券市場的交易主體大體可分為兩種類型:一類是以機構(gòu)投資者為主,另一類 是以私人投資者為主。() 39、

35、美國是世界最早建立存款保險制度的國家之一。(      ) 40、存款保險制度的單一職能是指籌備資金綜合風險。(     × ) 41、德國的存款保險制度實行的是強制保險的原則。(×) 42、德國政府為推動經(jīng)濟金融的發(fā)展執(zhí)行了與日本相同的金融超前戰(zhàn)略。(  ×)  43、按美國有關(guān)的法律,注冊一家銀行既可以在州政府進行,也可以在聯(lián)邦政府進行。(  )

36、0;   44、日本和德國的銀行體制都是人為構(gòu)造模式,但日本形成了專業(yè)銀行制度,中央銀行的獨立性也比德國要高。( × )  45、開曼吸引外國銀行的兩張王牌是“逃稅不算犯法”和“保密關(guān)系法”。(   )  46、印度儲備銀行是印度最大的商業(yè)銀行。(  × )  47、在美國,保險公司并非金融市場上最大的借貸資本供給者之一。(  × )  48、信托

37、業(yè)源于英國,美國從英國泊來并使之發(fā)展,成為現(xiàn)代金融信托業(yè)的典型代表。(   )  49、英國的信托起源于“尤斯”制。(   )  50、美國信托與銀行業(yè)相互混業(yè)經(jīng)營,且以銀行信托占主導地位。(   )  51、法國政策性金融機構(gòu)獨創(chuàng)了“上官下民”的所有制模式。(   )  52、美國證券市場是開放最早、國際化程度最高的市場。(   )  53、美國

38、的國債主要采取拍賣發(fā)行方式。(   )  54、美國雙線銀行體制是美國歷史的必然選擇。 () 55、美國聯(lián)邦儲備體系的建立,標志著美國現(xiàn)代銀行體系的最終形成。(  ) 56、英國銀行制度是在沒有人為干預的背景下建立和完善的。(×) 57、20世紀80年代后,各發(fā)達國家國對銀行業(yè)的管制越來越松。() 58、在巴林開展離岸金融業(yè)務,要繳納所得稅。(×) 59、金融工業(yè)集團是俄羅斯特有的經(jīng)濟組織。() 60、英格蘭銀行最早具有中央銀行的特征。

39、(×) 61、中央銀行的權(quán)力核心是金融政策的決策權(quán)。() 62、在英國大多數(shù)銀行由以前的高利貸發(fā)展而成。(×) 63、合并是近年來國際上企業(yè)集中壟斷最為流行的形式。(×) 64、典當業(yè)是一種帶有一定程度高利貸性質(zhì)的金融組織。() 65英國是世界上人壽保險也最為發(fā)達的國家。( ×) 66、政策性金融機構(gòu)的資金一般來源于政府。() 67、發(fā)行債券籌資是政策性金融機構(gòu)籌措資金的重要方式。() 68、30年代大危機前,美國證券市場沒有中央政府的統(tǒng)一管理。()69、在英國,目

40、前由英格蘭銀行行使銀行監(jiān)管職能。(   ×) 70、巴塞爾協(xié)議規(guī)定總資本對風險資產(chǎn)總價值的比率不低于4%。(  ×) 71、證券發(fā)行監(jiān)管的核準制適合于證券市場高度發(fā)達的國家。(  ×) 72、最早的存款保險制度的雛形出現(xiàn)于捷克斯洛伐克。(   ×) 73、中國臺灣的存款保險公司的董事會由“中央銀行”指定。(   ×) 74、  法蘭西銀行是法國的中

41、央銀行,但其缺乏獨立性。(    )  75、  按銀行體制的形成與發(fā)展過程,可以將銀行體制構(gòu)造劃分為自然構(gòu)造和人為構(gòu)造。(     ×)  76、適度的國內(nèi)分支行與大規(guī)模的國內(nèi)代理行制是印度金融體制的特征之一。(    × )  77、近年來,由于金融業(yè)務綜合化趨勢的發(fā)展,商業(yè)銀行與商業(yè)性非銀行金融機構(gòu)的界限越來越模糊。 (  

42、;  ) 78、美國是世界上保險業(yè)特別是人壽保險最為發(fā)達的國家。 (    ) 79、韓國儲蓄類非銀行金融機構(gòu)的存款額高與商業(yè)銀行,成為全國第一大儲蓄金融機構(gòu)。 (    ) 80、美國的國債主要采取拍賣發(fā)行方式。 (    ) 81、英國對保險業(yè)實行雙重監(jiān)管。  (×  ) 82、幾乎所有社會主義國家的銀行都是由國家高度集中壟

43、斷的。( ) 83、英國證券市場的投資主體主要是以投資公司、互助儲蓄協(xié)會和共同基金 為主體的機構(gòu)投資者。(  ×  ) 84、美國證券業(yè)的監(jiān)管體制是自律型。 (  ×      ) 85、美國是世界上最早建立銀行存款保險制度的國家() 86、英國是世界各國中銀行法規(guī)最少、管理最為寬松而銀行體制相對穩(wěn)定和 高效率的國家。(     

44、;  ) 87、綜合化銀行制度以日本最為典型。(   ×    ) 88、“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的專業(yè)化模式已成為當今國際金融業(yè)發(fā)展的主流。 (    ×    ) 89、英國保險業(yè)是從人壽保險發(fā)展起來的。(       ×  ) 90、2001年1月,巴塞爾

45、新協(xié)議對銀行監(jiān)管增加了兩項新要求,即監(jiān)管約束和資本約束,這標志著國際銀行監(jiān)管進入了新的發(fā)展時期。(         ) 91、轉(zhuǎn)軌型國家是指20世紀80年代中后期以來,由市場經(jīng)濟向計劃經(jīng)濟進行轉(zhuǎn)換的國家。(         ) 92、德國儲蓄銀行業(yè)的存款保險,以單層次保障為特點。(×) 93、美國是集中型管理體制的代表。() 94、英國是世界上金融信托業(yè)的發(fā)源地,英國

46、的信托業(yè)是世界上自然構(gòu)造的典型。(  ) 95、存款保險機構(gòu)也發(fā)揮了金融監(jiān)管的職能。() 96、美國對金融衍生商品市場監(jiān)管的最高權(quán)力機構(gòu)是期貨行業(yè)協(xié)會。(×)期末復習重點-多項選擇題 1、 按政府在銀行體制構(gòu)造中的作用,銀行體制可以分為(bd  )。 B、自然構(gòu)造  D、人為構(gòu)造 2、 金融環(huán)境主要包括( abc )。  A、經(jīng)濟金融化程度        &

47、#160;    B、貨幣信用制度的發(fā)育程度  C、金融市場的發(fā)達程度 3、發(fā)達國家的商業(yè)銀行對工商企業(yè)進行滲透的主要形式有( abd )。  A、提供信貸                   B、參與投資  C、提供咨詢     

48、;4、發(fā)達國家銀行體制的總體特征為( abcd )。  A、同質(zhì)同構(gòu)的現(xiàn)代銀行體系  B、與社會經(jīng)濟密切相關(guān)的銀行體制  C、協(xié)調(diào)運作的銀行機制  D、步調(diào)一致的銀行業(yè)發(fā)展趨勢 5、美國銀行體制的特征( abcd )。  A、雙線多頭的管理體制  B、數(shù)量眾多的商業(yè)銀行  C、迂回曲折的銀行集中壟斷  D、咄咄逼人的銀行全球化  6、1694年建立英格蘭銀行的主要目的

49、在于( abcd )。  A、解決政府財政危機  B、擴大資金供給  C、打破高利貸款的獨占局面  D、壓低利率以促進商業(yè)企業(yè)的發(fā)展 7、1997年6月,日本大藏省公布“金融體制改革規(guī)劃方案”提出金融改革的原則是( abc )  A、公正化                 

50、60;   B、全球化  C、自由化                   8、轉(zhuǎn)軌型國家主要包括(   abcd    )。  A、中國      B、蘇聯(lián)解體后各國   

51、0;    C、波蘭      D、東歐各國        9、轉(zhuǎn)軌型國家以俄羅斯為代表的實行“激進式”戰(zhàn)略模式的國家包括(    bd    )。  B、東歐國家       D、匈牙利以外的前蘇聯(lián)    &

52、#160; 10、中國對金融體系的監(jiān)管主要是(    abc    )。 A、中國人民銀行 B、中國證券監(jiān)督管理委員會            C、中國保險監(jiān)督管理委員會  11、中央銀行體制的結(jié)構(gòu)主要包括(     abcd      )。

53、A、組織形式     B、權(quán)力結(jié)構(gòu)     C、機構(gòu)設置        D、資本所有權(quán)  12、跨國中央銀行制度的典型代表是(      abd      )。A、歐洲中央銀行     B、西非國家銀行  &#

54、160;  C、新加坡             13、中央銀行的最高權(quán)力主要表現(xiàn)在金融政策的(    bcd     )。 B、決策權(quán)           C、執(zhí)行權(quán)      &

55、#160;   D、監(jiān)督權(quán)14、更能準確地概括現(xiàn)代中央銀行的一般職能是(     acd       )。  A、服務職能      B、政府職能        C、調(diào)節(jié)職能       15、國家金庫管理制度的類型包括

56、(      bcd      )。B、銀行存款制度   C、獨立金庫制     D、委托保管制    16、銀行與企業(yè)關(guān)系的模式典型的事例有(    abd     )。  A、“嚴格禁止”的美國模式    

57、           B、“不加限制”的德國模式  C、“嚴格禁止”的英國模式  17、非銀行金融機構(gòu)的種類越來越多,并且新生種類的發(fā)展迅速,其包括(    acd        )。  A、共同基金         &

58、#160;      C、對沖基金               D、資產(chǎn)管理公司  18、國際上普遍采用(     ad  )指標,作為一國保險業(yè)發(fā)展的衡量指標。   A、保險深度  D、保險密度  19、 保險的經(jīng)營方

59、式大概有(     abc   )。   A、代理制                 B、經(jīng)紀制  C、直接推銷制 20、政策性金融具有的職能是( abcd  )。  A、政策性  B、優(yōu)惠性  C、

60、融資性   D、有償性  21、進出口政策性金融機構(gòu)中,實行“雙帳戶”制度的典型代表是(  ad )。  A、加拿大出口開發(fā)公司 D、澳大利亞出口金融和保險公司  22、政策性金融機構(gòu)發(fā)放的住房貸款具有的特征是(  abcd )。  A、重點支持購房者              

61、B、提高自有住房率  C、對低收入者給予傾斜            D、間接貸款較為典型  23、日本證券市場是發(fā)達國家中(  abc    )的證券市場。  A、歷史最短            B、競爭力極強  C、潛

62、力很大 24、金融衍生商品按照基礎工具種類劃分有(  abc )。  A、股權(quán)式衍生商品              B、貨幣衍生商品 C、利率衍生商品  25、核心資本由以下幾個方面構(gòu)成(    ab   )。 A、實收資本     B、公

63、開儲備 26、銀行業(yè)監(jiān)管的三大支柱是( abc  )。  A、資本充足率                 B、監(jiān)管約束  C、市場約束 27、商業(yè)銀行監(jiān)管的具體目標主要包括( abc  )。  A、經(jīng)營的安全性      

64、0;        B、競爭的公平性  C、政策的一致性28、二級資本主要包括( abcd  )。A、未公開儲備                 B、資產(chǎn)重估儲備  C、債務性資本工具        

65、     D、初級長期債券  29、對金融衍生商品的監(jiān)管必須遵循的基本原則是(  abc )。  A、安全性                     B、盈利性  C、流動性 30、德國的存款保險體系主要由以下基金構(gòu)成( abc&

66、#160; )。  A、私營銀行業(yè)存款保險基金     B、儲蓄銀行業(yè)存款保險基金 C、信用合作社保險基金  31、在法國,對保險公司開業(yè)后的監(jiān)管內(nèi)容包括(bc)。B、技術(shù)準備金 C、資產(chǎn)檢查 32、聯(lián)邦存款保險公司業(yè)務主要涉及(abcd)等方面。 A、保險對象B、保險費 C、保險賠償限額             &#

67、160;  D、保險基金 33、轉(zhuǎn)軌型國家的金融市場中相對比較發(fā)達的是(     b  d    )。  B、外匯市場  D、證券市場      34、信托投資的資金來源主要有(   bcd   )。   B、自由資金  C、信托存款 &#

68、160;              D、證券發(fā)行資金35、美國金融公司按信貸業(yè)務種類不同可分為(    acd    )。 A、消費者金融公司   C、銷貨金融公司            D、商業(yè)金融公司 &#

69、160;36、( abc  )國家的基金大都屬于契約型的 。  A、英國              B、日本  C、新加坡  37、現(xiàn)代的觀點認為,中央銀行職能包括( BD  )。 B、管理職能 D、服務職能 38、資本為多國所有的跨國中央銀行有( ACD   

70、;)。  A、西非銀行聯(lián)盟C、中非國家銀行 D、歐洲中央銀行 39、美國歷史上,具有中央銀行性質(zhì)的銀行有( BCD  )。B、第一銀行 C、第二銀行 D、聯(lián)邦儲備委員會 40、英國的銀行體系中“英國的銀行”包括哪些內(nèi)容(  ACD )。 A、 零售性銀行 C、貼現(xiàn)公司              &#

71、160;  D、商人銀行 41、下列哪些法案與銀行的混合經(jīng)營有關(guān)( BC )。 B、金融服務現(xiàn)代化法C、日本新銀行法 42、發(fā)展中國家對外國銀行的監(jiān)督管理的主要內(nèi)容有( ABC  )。 A、注冊登記管理           B、資本所有權(quán)限制 C、業(yè)務管理  43、發(fā)展中國家建立的區(qū)域性發(fā)展銀行有( ABC  )。&#

72、160;A、 泛美開發(fā)銀行           B、非洲開發(fā)銀行 C、亞洲開發(fā)銀行 44、轉(zhuǎn)軌型國家,經(jīng)濟改革按方式可分為( AC )。   A、激進式 C、漸進式 45、俄羅斯金融體系包括(  ACD  )。   A、中央銀行C、商業(yè)銀行      

73、0;           D、金融工業(yè)集團 46、哪些國家的中央銀行的全部股份為非國有(  ACD  )。   A、美國 C、意大利                   D、瑞士 47、17世紀下半葉

74、,英國的銀行業(yè)經(jīng)營的業(yè)務包括( ABCD  )。 A、 吸收存款            B、支付中介業(yè)務 C、匯兌業(yè)務               D、發(fā)放貸款 48、 商業(yè)銀行集中壟斷的形式有(  CD  )。C、自然

75、演進型              D、自覺抑制型 49、 保險按標的不同,可分為(  AB )。 A、人身保險                  B、財產(chǎn)保險 50、 政策性金融機構(gòu)按主營業(yè)務可分為(AB &#

76、160; )。 A、 信貸機構(gòu)               B、保險機構(gòu)51、日本政策性金融機構(gòu)包括(AC)。 A、 兩行  C、九庫   52、金融衍生商品按期交易方法與特點可分為(ABCD)。 A、 金融遠期          

77、;     B、金融期貨 C、金融期權(quán)                D、金融互換 53、在美國,對商業(yè)銀行進行監(jiān)管的機構(gòu)有(ABCD)。 A、 聯(lián)邦儲備體系                

78、   B、財政部通貨監(jiān)理局 C、聯(lián)邦存款保險公司           D、州政府銀行監(jiān)督管理官 54、商業(yè)銀行監(jiān)管具體目標的基本內(nèi)容包括(ABC)。 A、 經(jīng)營的安全性                   B、競爭的公平性

79、0;C、政策的一致性55、目前,下列哪些公司是中國人民保險(集團)公司下轄子公司(BCD)。B、中保人壽保險公司 C、中保再保險公司                  D、中保財產(chǎn)保險公司 56、存款保險制度可分為(AB)。A、 隱性存款保險制度            

80、 B、公開存款保險制度  57、存款保險機構(gòu)的組織形式有(ACD)。 A、 官民合辦C、官辦D、民辦 58、1986年以前,英國證券業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)主要有(ABC)。 英國證券交易所協(xié)會              B、英國企業(yè)收購合并問題專門小組 C、英國證券業(yè)理事會59、屬于非銀行金融機構(gòu)的有(ABCD)。 A、養(yǎng)老基金B(yǎng)、財務公司 C、信托公司D、投資基金&

81、#160;60、世界上對商業(yè)銀行實行雙線多頭監(jiān)管體制的兩個典型的國家是( AD )。 A、美國D加拿大外國銀行制度與業(yè)務   教學輔導  第一講 主要發(fā)達國家銀行體制  1、 美國銀行體制  1、體系  (1)美聯(lián)儲體系(核心);  (2)商業(yè)銀行(主體);  (3)專業(yè)性銀行和政策性銀行;  (4)非銀行金融機構(gòu);  (5)外國金融機構(gòu)和國際金融機構(gòu)。 &

82、#160;2、演變的歷史(初創(chuàng) 雙線管理體制 美聯(lián)儲誕生)  (1)州級銀行注冊、管理制度;  (2)聯(lián)邦管理銀行體制的產(chǎn)生;  (3)雙線管理體制誕生(濃厚的美國特色)   國民銀行制度建立(1863國民銀行法:中央銀行制度的嘗試);1913年聯(lián)邦儲備法:1914美聯(lián)儲正式建立。  (4) 美國銀行體制的調(diào)整   自由銀行制度終結(jié); 單一州原則和單一銀行制度瓦解; 布雷頓森林體系的崩潰。  3、 當代美國銀行制度的最新發(fā)展 

83、 (1) 背景  經(jīng)濟全球化;金融自由化。  (2)內(nèi)容  徹底解除單一州原則;  改革雙線多頭的銀行監(jiān)管體制; 銀行業(yè)步入混業(yè)經(jīng)營時代。  4、美國銀行體制的特征  (1)雙線多頭的金融監(jiān)管體制;  (2)商業(yè)銀行數(shù)量眾多;  (3)迂回曲折的銀行集中壟斷;  (4)銀行全球化氣勢逼人。  二、英國銀行體制  1、體系  (1)英格蘭銀

84、行(中央銀行);  (2)“英國的銀行” 零售性銀行;商人銀行;海外銀行;國際財團銀行;  貼現(xiàn)行。  2、演變的歷史  (1) 商業(yè)銀行制度的確立;  (2) 中央銀行的形式;  (3)英國銀行體制的完善  零售性銀行的調(diào)整與擴張(“四大金剛”); 海外銀行快速發(fā)展(倫敦國際金融中心);  國際財團銀行;  英國銀行管理步入立法時代。  3、 當代英國銀行體制的新發(fā)展

85、0; (1)1986年倫敦金融“大震”;  (2)1987年新銀行法頒布執(zhí)行;  (3)2000年金融服務與市場法。  4、英國銀行體制的特征  (1)中央銀行產(chǎn)生最早,獨立性較高、發(fā)展緩慢;  (2)自然、直接、充分的銀行集中壟斷;  (3)銀行全球化由來已久,實力雄厚。  三、日本銀行體制  1、銀行體系  (1)日本銀行(中央銀行);  (2)民間金融機構(gòu)(普通銀行、長期金融機構(gòu))

86、;  (3)政策性金融機構(gòu)(“兩行九庫”)。  2、演變的歷史  (1)現(xiàn)代銀行制度的確立  匯兌公司的興衰(初具銀行性質(zhì)); 商業(yè)銀行的建立; 中央銀行的確立; 專業(yè)銀行產(chǎn)生。  (2)日本銀行制度的完善  “一戰(zhàn)”后日本銀行制度的調(diào)整;“二戰(zhàn)”后的再調(diào)整(大規(guī)模的行為構(gòu)造);日本銀行窗口指導政策形成。  (3) 當代日本銀行體制的最新變革  銀行對證券業(yè)的積極參與;  銀行業(yè)務國際化

87、步伐迅速;  日本金融“大爆炸?!?#160; 3、日本銀行體制的特征  (1)政府鼓勵的銀行業(yè)集中壟斷;  (2)分工嚴密的專業(yè)化銀行制度;  (3)獨特的“鐵三角”關(guān)系。  第二講 發(fā)達國家銀行體制比較  1、 發(fā)達國家銀行體制的總體特征  1、 同質(zhì)、同構(gòu)的現(xiàn)代銀行體系  (1) 以中央銀行為核心;  (2) 以商業(yè)銀行體系為主體;  (3) 專業(yè)銀行作為銀行體系的補充;

88、  (4) 跨國金融銀行機構(gòu)的參與。  2、與社會經(jīng)濟密切相關(guān)的銀行體制  (1)英國的選擇:首先完成革命,銀行循序漸進的發(fā)展;  (2)日德的選擇:資產(chǎn)階級革命不完全,是雙方妥協(xié)的產(chǎn)物,為了追趕而選擇人為推動的戰(zhàn)略;  (3)美國的選擇:美國地域廣闊,人口眾多,生產(chǎn)力分布狀況特別,一向崇尚自由 雙線我頭管理。  3、協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)的銀行機制  (1)中央銀行與商業(yè)銀行:互為基礎,相互促進;  (2)商業(yè)銀行與工商企業(yè):相互滲透。4

89、、銀行業(yè)發(fā)展趨勢步調(diào)一致  (1)各國銀行業(yè)集中度越來越高;  (2)各國銀行業(yè)國際化越來越快;  (3)各國銀行業(yè)管制越來越松。  二、發(fā)達國家銀行體制運轉(zhuǎn)環(huán)境比較  1、運轉(zhuǎn)環(huán)境的主要內(nèi)容  (1)經(jīng)濟環(huán)境;  (2)社會環(huán)境;  (3)金融環(huán)境。  2、比較  (1)英美比較  相同之處:建立在工業(yè)革命完成、市場經(jīng)濟充分發(fā)展的基礎上。  不同之處:英國

90、為君主立憲制國家,地域狹小形成典型的金融機構(gòu)總分行制;美國為聯(lián)邦制國家,地域遼闊,人口眾多,城區(qū)差別大,形成雙線管理體制。  (2)日德比較  相同之處:資產(chǎn)階級革命均不徹底,均推行金融超前發(fā)展戰(zhàn)略,形成企業(yè)銀行政府的獨特“鐵三角”關(guān)系。  不同之處:日本形成了專業(yè)化銀行制度,分工嚴密;德國形成了綜合化銀行制度,央行獨立性高。  (3)美日比較  美國:徹底的資產(chǎn)階級革命,崇尚自由、平等,反對干預,接受“自然的才是和諧的”原則;  日本:1868年的明治維新是一次不徹底的資產(chǎn)

91、階級革命,是革命斗爭妥協(xié)的產(chǎn)物,形成既推崇自由、平等、民主又懾服于國家強權(quán),政府人為干預嚴重。  3、 發(fā)達國家銀行體制構(gòu)造方式比較 1、自然構(gòu)造和人為構(gòu)造  (1) 自然構(gòu)造:指國家不直接干預銀行體制的產(chǎn)生、設立等,只是伴隨著經(jīng)濟的自然演進而形成、發(fā)展銀行體制。(2) 人為構(gòu)造:政府采用人為的辦法,強制建立、合并或撤銷銀行及其他金融機構(gòu),通過立法方式強制建立與該國社會經(jīng)濟發(fā)展相適宜的銀行體制。  2、(英國)自然構(gòu)造的具體表現(xiàn)  (1)銀行業(yè)自然繁衍;  (2)各類商業(yè)銀行機構(gòu)能夠長

92、期共存;  (3)商業(yè)銀行高度集中、壟斷;  (4)英格蘭銀行的管理寬松、間接。  3、(日本)人為構(gòu)造的主要特點  (1)國家直接出資設立各種專業(yè)性銀行;  (2)國家不斷頒布和修訂銀行條例和法規(guī),對銀行的設立、合并進行強有力的干預并進行嚴格監(jiān)督和管理;  (3)積極改造、淘汰中小銀行,政府積極支持和鼓勵銀行并購。 四、發(fā)達國家銀行業(yè)務制度比較  1、日本的專業(yè)化銀行制度  (1)日本的二重經(jīng)濟結(jié)構(gòu)要求有一種二重的多層次專業(yè)

93、分工的金融制度。  (2)戰(zhàn)后經(jīng)濟重建的需要。  (3)專業(yè)化銀行制度的利弊。  2、德國的綜合化銀行制度  (1) 綜合化:混業(yè)經(jīng)營制度對銀行業(yè)務性質(zhì)、經(jīng)營范圍不加限制。  (2)德國銀行所從事的業(yè)務有:傳統(tǒng)銀行業(yè)務、保險業(yè)務、證券投資等。  (3)產(chǎn)生背景:形成于19世紀70-80年代,原始資本積累過程短暫而不充分,民間積蓄又十分有限,因此政府大力干預,極力提倡銀行綜合化經(jīng)營。  (4)綜合化經(jīng)營的優(yōu)缺點。  3、當前綜合化銀行業(yè)務

94、制度的發(fā)展趨勢  (1)美國:1999年通過了金融服務現(xiàn)代化法案,取消了銀行、證券、保險間的界限。  (2)日本:1981年銀行法銀行可以涉足證券。(3)英國:1980年“金融大震”允許銀行和外國投資者進入證券市場。  第三講 發(fā)展中國家金融體制比較  1、 發(fā)展中國家金融體制的共同特征  1、結(jié)構(gòu)嚴重不平衡的金融體制  (1)經(jīng)濟和社會發(fā)展的不平衡導致金融體制發(fā)展的不平衡性和差異性;  (2)國有金融機構(gòu)構(gòu)成金融體系的主體; 

95、0;(3)特殊的環(huán)境限制了貨幣政策的選擇和運用。  2、先入為主的外國金融機構(gòu)  3、超常發(fā)展的金融市場  4、日益緊密、有效的南南金融合作  (1)簽署多邊支付清算協(xié)議;  (2)建立跨國中央銀行以調(diào)節(jié)和促進成員國經(jīng)濟發(fā)展;  (3)提供出口信貸便利;  (4)建立區(qū)域性開發(fā)銀行;  (5)提供發(fā)展援助;  (6)積極創(chuàng)建以州為單位的貨幣基金組織和南方銀行。  5、天然優(yōu)越的國際金融中心

96、0; (1)天然、優(yōu)越的地理位置;  (2)時差區(qū)的有利條件;  (3)開放、有吸引的政策;  (4)嚴格的銀行保密法;  (5)伴隨周邊地區(qū)繁榮而發(fā)展;  (6)適當管理,因勢利導,共同發(fā)展。  二、印度金融體制的特征1、金融體系  (1)中央銀行(印度儲備銀行)  (2)一般銀行(仿照英美模式創(chuàng)建的)  商業(yè)銀行絕大多數(shù)為國有銀行; 專業(yè)性金融機構(gòu);  傳統(tǒng)的本土古老的準金

97、融機;  印度的外國銀行。  (3)證券市場  2、印度金融體制的特征  (1)二重的金融結(jié)構(gòu);  (2)金融業(yè)發(fā)展的嚴重不平衡;  (3)普遍的國有化;  (4)銀行業(yè)務的自由化和交叉趨勢;  (5)銀行網(wǎng)絡遍及全國;  (6)在國家經(jīng)濟社會發(fā)展中發(fā)揮巨大作用  三、巴西的金融體系  1、中央銀行體系(核心)  (1)國家貨幣委員會;  

98、;(2)巴西中央銀行;  (3)巴西證券委員會。  2、商業(yè)銀行體系  (1)聯(lián)邦商業(yè)銀行;  (2)州立商業(yè)銀行;  (3)私營商業(yè)銀行;(4)外國銀行。  第四講 轉(zhuǎn)軌型國家金融體制比較 一、轉(zhuǎn)軌型國家金融體制變革的起點  1、高度集中的計劃化經(jīng)濟體制和大一統(tǒng)的銀行體制  (1)高度集中的計劃化經(jīng)濟  高度集中的計劃化經(jīng)濟就是對整個國民經(jīng)濟實行全面、直接的指令性計劃管理。  

99、;(2)大一統(tǒng)的銀行體制  實行中央銀行與商業(yè)銀行相統(tǒng)一的單一銀行體系;專業(yè)銀行實行分口管理體制;  排斥競爭,高壟斷,低效率; 取消商業(yè)信用,使信用形式單一化; 國家主體銀行成為主國發(fā)行中心、信貸中心、出納中心、結(jié)算中心; 信貸總量和投向?qū)嵭杏媱濐~度管理;  銀行體系退化為“賬房”和“資金管理局”;缺乏彈性,渠道單一,資金縱向流動;銀行成為國民經(jīng)濟的直接監(jiān)督管理部門。  (3)弊端  中央銀行嚴重缺乏獨立性;  中央銀行功能異化; 中

100、央銀行行為扭曲,成為會計和審計職能部門;銀行執(zhí)行信貸功能時完全被動; 行政式的管理辦法大大降低了金融機構(gòu)的效率。  2、 轉(zhuǎn)軌型國家金融環(huán)境的特殊性  (1) 計劃經(jīng)濟與市場經(jīng)濟體制的混合體(2) 不斷變動的社會經(jīng)濟環(huán)境  (3) 過渡性的金融環(huán)境  欠發(fā)達的貨幣信用制度;  銀行系統(tǒng)有大量壞帳和風險貸款;金融行為對經(jīng)濟利益、利率等金融信號反應不靈敏,金融杠桿缺乏彈性;  金融市場功能不能得到充分發(fā)揮。  2、 轉(zhuǎn)軌型國家經(jīng)濟金融體制變革與發(fā)展模

101、式比較  1、 總體戰(zhàn)略模式比較  (1)概念比較  激進式戰(zhàn)略模式:在預先制度的方案基礎上,以私有化為工具,對原有計劃經(jīng)濟體制進行迅速、根本性的改革。 漸進式戰(zhàn)略模式:改革并不遵循一種固定和全面的方案,而是采取綜合性以及連續(xù)性的改革措施,對原有的計劃經(jīng)濟體制進行漸進的、局部的改革。 (2)中心任務比較  激進式:創(chuàng)造同市場經(jīng)濟模式聯(lián)結(jié)在一起的條件。 漸進式:生產(chǎn)的穩(wěn)定。  (3)效能比較  激進式:強調(diào)果斷地解決關(guān)鍵問題,按照目標模式迅速建立新體制。  漸進式:重新構(gòu)建市場經(jīng)濟的現(xiàn)實基礎,需要有一定的過渡時期,因此所需時間較長。 2、 具體路徑與方法比較  (1)“休克療法”  強調(diào)轉(zhuǎn)軌是一種涉及制度、體制和機制轉(zhuǎn)變的全面改革。其主要內(nèi)容

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