1客戶素描畫(huà)像及KYC

1、財(cái)富管理財(cái)富管理創(chuàng)富守富傳富客戶狀況客戶狀況即將退休即將退休企業(yè)主企業(yè)主家庭主婦家庭主婦公務(wù)員公務(wù)員神秘神秘人人多子女多子女單身單身未婚未婚無(wú)房貸無(wú)房貸已婚已婚無(wú)無(wú)子有房貸子有房貸孩子孩子小學(xué)小學(xué)以下以下孩子孩子計(jì)劃計(jì)劃留學(xué)留學(xué)離異離異再婚再婚丁克丁克保障類(lèi)配置保障類(lèi)配置重疾MTC年金LV萬(wàn)能UL終身壽險(xiǎn)PEP/MVClient Information SummaryClient Name客人姓名Aim for wealth accumulation?財(cái)富積累目標(biāo)Date of Birth生日Got retirement plan yet?是否有退休計(jì)劃Smoking Status是否吸煙Pr

2、otection for spouse?是否需要保護(hù)配偶Nationality國(guó)籍Education planning, estate/legacy planning是否考慮教育/傳承Residence住宅Health protection健康保障Marital Status婚姻狀況Got enough protection against potential loss of income? 收入損失彌補(bǔ)是否足夠Occupation職業(yè)Enough loan protection?是否有足夠的貸款保障Industry行業(yè)May have assets overseas?是否有海外資產(chǎn)Relat

3、ionship with Credit Ease和公司的關(guān)系May be liable to estate tax of other countries可能有其他國(guó)家的房產(chǎn)稅Portfolio in Credit Ease在公司的資產(chǎn)組合Enough liquidity planning?是否有充足的流動(dòng)性計(jì)劃Top 3 Credit Ease holdings在公司Top 3的產(chǎn)品Wealth accumulation against inflation財(cái)富的積累和通脹Estimated total assets估計(jì)總資產(chǎn)Only breadwinner of the family單一收入家

4、庭Top 3 asset holdings資產(chǎn)持有Top3的種類(lèi)Investment appetite投資偏好Estimated total income預(yù)計(jì)總收入Estimated total spending預(yù)計(jì)總開(kāi)支Main bank主要來(lái)往銀行Client background recap客人背景描述Hobby愛(ài)好問(wèn)題問(wèn)題010203040506070809客人姓名，性別，年齡，職業(yè)，職務(wù)客人為什么要見(jiàn)怎么認(rèn)識(shí)客人的，他對(duì)公司有什么期望風(fēng)險(xiǎn)偏好，對(duì)保障類(lèi)的態(tài)度在公司做了什么產(chǎn)品，多少金額是否有做股票，基金，銀行理財(cái)，保障類(lèi)或其他投資，分別多少金額有幾套房產(chǎn)，價(jià)值多少，是否有貸款，未還的

5、總額有多少家庭結(jié)構(gòu)和家庭成員職業(yè)家庭年開(kāi)支，家庭成員年收入1011這次面談你（理財(cái)經(jīng)理）想達(dá)到什么效果，打算談到什么程度你（理財(cái)經(jīng)理）想讓客人做什么表格表格個(gè)人背景個(gè)人背景內(nèi)容內(nèi)容行業(yè)/工作內(nèi)容IT/銷(xiāo)售生日1978.6.2哪里人成都年收入50萬(wàn)年開(kāi)支25萬(wàn)負(fù)債房貸80萬(wàn)發(fā)家史公務(wù)員/事業(yè)單位企業(yè)主/企業(yè)職員投資狀況投資狀況內(nèi)容內(nèi)容金融類(lèi)公司（P2P 50萬(wàn)）其他機(jī)構(gòu)（品種/金額）不動(dòng)產(chǎn)類(lèi)個(gè)人名下住宅/商鋪/寫(xiě)字樓1套150平米住宅價(jià)值300萬(wàn)股權(quán)類(lèi)參股/自主經(jīng)營(yíng)對(duì)保障類(lèi)的態(tài)度喜歡/不喜歡買(mǎi)過(guò)哪些保障類(lèi)保障/年金/投資/無(wú)年繳*費(fèi)1萬(wàn)需要購(gòu)買(mǎi)保障類(lèi)的理由家庭支柱/房產(chǎn)保護(hù)家庭結(jié)構(gòu)家庭結(jié)構(gòu)內(nèi)容內(nèi)

6、容太太工作/收入全職太太/無(wú)兒女年齡女兒3歲/兒子0歲父母情況富二代/創(chuàng)一代兄弟姐妹其他關(guān)系人感受感受實(shí)現(xiàn)對(duì)未來(lái)的期望減少對(duì)未來(lái)的恐懼沒(méi)得到的想得到，得到的怕失去多詢問(wèn)客人的看法1回顧投資/市場(chǎng)/介紹近期理財(cái)產(chǎn)品；2之前主要跟您講市場(chǎng)方面（單個(gè)產(chǎn)品）的事情比較多，但是公司的資產(chǎn)配置概念跟您提的比較少，不知道您最近在外面還有做什么投資？3A股怎么樣？信托有做么？海外基金有么？保障類(lèi)有做么？4聽(tīng)起來(lái)您做的產(chǎn)品還是比較激進(jìn)/保守/單一的；5根據(jù)您所講的狀況，我想和您約個(gè)時(shí)間，請(qǐng)我們的財(cái)務(wù)規(guī)劃專家?guī)湍鲆幌抡麄€(gè)理財(cái)賬戶的梳理，不光是公司的資金，而是從您整個(gè)家庭的角度給您一些具體的建議；KYCKYC如何發(fā)問(wèn)（電話或面談如何發(fā)問(wèn)（電話或面談）1 16比如說(shuō)我們有些客人以買(mǎi)房為目標(biāo)，或者養(yǎng)老為目標(biāo)，都可以通過(guò)我們的財(cái)務(wù)規(guī)劃幫您設(shè)計(jì)投資方式，而且其他客人對(duì)我們這項(xiàng)免費(fèi)服務(wù)的反饋都很好7所以想讓您留出1個(gè)小時(shí)的時(shí)間，我們好好溝通一下，一定會(huì)對(duì)您有所幫助的，不知道您下周四或者下周五哪天空一點(diǎn)？8為什么會(huì)這樣配置？我有幾位客人和您情況比較類(lèi)似，他們的配置會(huì)是9理財(cái)其實(shí)是為了服務(wù)生活的，不知道你在未來(lái)幾年有沒(méi)有什么大的開(kāi)支計(jì)劃？10我的客人大多會(huì)考慮