《金融科技術(shù)語(yǔ)》編制說(shuō)明

1、金融科技術(shù)語(yǔ)編制說(shuō)明（征求意見稿）一、背景及意義當(dāng)前在新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革下，金融科技蓬勃發(fā)展，人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)與金融業(yè)務(wù)深度融合，為金融發(fā)展提供源源不斷的創(chuàng)新活力。近年來(lái)，我國(guó)先后出臺(tái)促進(jìn)大數(shù)據(jù)發(fā)展行動(dòng)綱要 、新一代人工智能發(fā)展規(guī)劃等政策文件，陸續(xù)發(fā)布云計(jì)算、聲紋識(shí)別等新技術(shù)金融應(yīng)用規(guī)范，為金融科技發(fā)展創(chuàng)造了良好政策環(huán)境。 2019 年 8月，中國(guó)人民銀行印發(fā)金融科技（ FinTech ）發(fā)展規(guī)劃（ 2019 2021 年），明確提出未來(lái)三年金融科技工作的指導(dǎo)思想、基本原則、發(fā)展目標(biāo)、重點(diǎn)任務(wù)和保障措施，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)秉持“守正創(chuàng)新、安全可控、普惠民生、開放共贏”

2、的基本原則，充分發(fā)揮科技賦能作用，推動(dòng)我國(guó)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。雖然我國(guó)在金融科技方面已具備一定基礎(chǔ)，但金融科技涉及的種類和數(shù)量繁多。因此，為明確金融科技相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的實(shí)施流程和管理要求，加強(qiáng)金融業(yè)對(duì)金融科技的統(tǒng)一認(rèn)識(shí)和理解，組織開展編制金融科技術(shù)語(yǔ) ，旨在提升金融行業(yè)的統(tǒng)一認(rèn)識(shí)和理解，為金融科技健康發(fā)展提供基礎(chǔ)性支撐。二、編制原則成熟性：以金融科技(FinTech) 發(fā)展規(guī)劃 (2019-2021年)為指導(dǎo)， 結(jié)合現(xiàn)有金融科技相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范， 全面梳理總結(jié)金融科技行業(yè)術(shù)語(yǔ)，提升金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融科技類術(shù)語(yǔ)的統(tǒng)一認(rèn)識(shí)。前瞻性：本標(biāo)準(zhǔn)首次對(duì)金融科技行業(yè)的相關(guān)術(shù)語(yǔ)進(jìn)行規(guī)范描述，既考慮到目前實(shí)際需要和技術(shù)水

3、平，也考慮到未來(lái)較長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)的拓展需求，具有較強(qiáng)的前瞻性。兼容性：本標(biāo)準(zhǔn)參考了相關(guān)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保有關(guān)描述保持與現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)一致。簡(jiǎn)潔性：為使標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容簡(jiǎn)潔、重點(diǎn)突出，標(biāo)準(zhǔn)中涉及到其他標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容只作引用，并不包含在本行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)正文中。三、主要內(nèi)容及適用范圍本標(biāo)準(zhǔn)給出了金融科技的常用術(shù)語(yǔ)及其定義，適用于從事金融科技相關(guān)工作的組織及金融科技類產(chǎn)品和服務(wù)。四、主要工作過程（一）標(biāo)準(zhǔn)預(yù)研2019 年 8月-2020 年 1月，在金融科技（ FinTech ）發(fā)展規(guī)劃（ 2019-2021 年）發(fā)布后， 向商業(yè)銀行、 支付機(jī)構(gòu)、科技公司、科研院所等機(jī)構(gòu)展開廣泛調(diào)研，成立標(biāo)準(zhǔn)工作組就反饋結(jié)果形

4、成標(biāo)準(zhǔn)需求表，初步確定編制方案。（二）初稿編制2020 年 2 月，編制形成金融科技術(shù)語(yǔ)（初稿）。（三）標(biāo)準(zhǔn)立項(xiàng)2020 年 2月-3 月，標(biāo)準(zhǔn)工作組將本標(biāo)準(zhǔn)立項(xiàng)材料提交至金標(biāo)委，按照流程開展相關(guān)工作。4月 7日，金標(biāo)委下達(dá)立項(xiàng)通知（金標(biāo)委秘發(fā)2020 33 號(hào)）。（四）征求意見稿形成2020 年 3月-4 月，組織召開多次工作組會(huì)議，對(duì)標(biāo)準(zhǔn)初稿進(jìn)行具體討論，形成部分修訂意見后對(duì)標(biāo)準(zhǔn)正文進(jìn)行修訂完善，對(duì)正文進(jìn)行逐條核對(duì)及評(píng)審，形成征求意見稿。五、主要技術(shù)內(nèi)容（一）架構(gòu)說(shuō)明金融科技術(shù)語(yǔ)包括基礎(chǔ)、人工智能、區(qū)塊鏈、分布式、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)互聯(lián)、安全、芯片以及其他等章節(jié)，對(duì)金融科技、金融科技投入、科技人才占比、智能投顧等 133 個(gè)專業(yè)術(shù)語(yǔ)進(jìn)行了定義。（二）規(guī)范的意義本規(guī)范為金融科技類術(shù)語(yǔ)的首部規(guī)范，旨在統(tǒng)一金融行業(yè)對(duì)于金融科技的理解和認(rèn)識(shí)，有助于進(jìn)一步暢通監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、金融科技創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)提供者之間的溝通交流，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)更好的落地金融科技相關(guān)管理要求和文件，推動(dòng)金融科技健康有序發(fā)展。六、重大分歧意見的處理和依據(jù)無(wú)。七、本標(biāo)準(zhǔn)與原行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的差異無(wú)。八、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)屬性的建議鑒于本標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容未涉及強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)或強(qiáng)制性條文的內(nèi)容及要求，因此建議本標(biāo)準(zhǔn)作