[支行反洗錢工作自查報告] 反洗錢工作自查報告

1、xx支行反洗錢工作自查報告 反洗錢工作自查報告 *支行反洗錢工作自查報告 秦農(nóng)銀行臨潼支行： 為貫徹落實反洗錢工作各項要求，我行對反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強內(nèi)部控制，防范外部案件的重要任務(wù)，根據(jù)民銀行反洗錢工作相關(guān)規(guī)定和聯(lián)社制定的各項內(nèi)控制度，著實做好反洗錢各項制度的落實和執(zhí)行。同時根據(jù)臨潼支行對反洗錢工作進行現(xiàn)場檢查的通知要求，結(jié)合我行實際，我行及時安排部署對反洗錢工作進行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下： 一、根本情況 （一） 組織機構(gòu)建設(shè)情況 根據(jù)民銀行反洗錢工作的相關(guān)要求，我行將反洗錢工作納入日常管理工作當(dāng)中，確保各項業(yè)務(wù)將康開展。我行堅持以行侯長安為組長，董曼、趙艷艷

2、、何剛、樊明等為成員的原那么，成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組作為我行反洗錢工作的組織管理機構(gòu)，同時，根據(jù)不同時期業(yè)務(wù)開展和機構(gòu)人員的變動情況，及時修改、調(diào)整和變更反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報臨潼支行。 （二）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè) 我行將臨潼支行下發(fā)的有關(guān)文件精神，及時印發(fā)傳達工作人員，要求員工熟知反洗錢操作規(guī)程，加強個人存款實名制、人民幣結(jié)算賬戶管理等方面的制度執(zhí)行力，對客戶提交的申請資料、身份資料加大審查力度，對大額支付、可疑支付及時登記備案。 （三）客戶盡職調(diào)查 我行在對公開戶辦理賬戶手續(xù)時，嚴格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，單位開立結(jié)算賬戶的名稱是否與其提供的申請開立賬戶的

3、證明文件一致。在辦理資金收付時，查驗支付用途是否符合規(guī)定，資金是否合法合規(guī)。同時，結(jié)合人民銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)文件精神，對局部開戶單位申請資料、證明文件不全的賬戶，積極補辦開戶手續(xù)，并進行清理、銷戶。 自然人開立的結(jié)算賬戶辦理開戶手續(xù)時，嚴格按照個人存款賬戶實名制規(guī)定審核結(jié)算賬戶名稱是否與提供的跟人有效身份證件名稱一致，根據(jù)規(guī)定認真區(qū)分客戶身份的真實身份，了解客戶的背景資料，并認真記錄客戶資料信息，在辦理各項業(yè)務(wù)時，根本做到對個人和單位賬戶進行客戶盡職調(diào)查。 （四）賬戶資料及交易記錄保存情況 我行嚴格按照客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法中平安、準(zhǔn)確、完整、保密的原那么，妥善保

4、存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。 （五）大額和可疑交易報告情況 對于大額和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時標(biāo)準(zhǔn)上報。 二、存在的問題 1.我行對反洗錢工作的組織學(xué)習(xí)工作還有欠缺，組織學(xué)習(xí)力度缺乏。 2.我行雖然對員工進行了組織學(xué)習(xí)，但員工對有關(guān)知識或相關(guān)規(guī)定不熟悉，思想認識較為松懈。 3.非自然人客戶受益人身份未進行識別； 受益所有人臺賬臺賬未登記。 三、原因分析 1.我支行雖然對員工進行了組織學(xué)習(xí)，但是仍然有員工對有關(guān)知識或相關(guān)規(guī)定不熟悉，所以思想認識比擬松懈。 2.對客戶背景分析不盡了解。 3.非自然人客戶受益人身份識別已組織學(xué)習(xí)，但

5、仍然沒有重視及時進行識別。 四、整改措施 1.繼續(xù)加強對員工反洗錢的學(xué)習(xí)工作，增強柜臺人員反洗錢法規(guī)意識，標(biāo)準(zhǔn)操作行為。 2.加強檢查和崗位監(jiān)督，將內(nèi)控制度執(zhí)行到位，做到分工明確，責(zé)任到人。 3.認真做好反洗錢工作記錄，按規(guī)定保存客戶賬戶資料和交易記錄。 4.組織柜員積極聯(lián)系客戶進行非自然人客戶受益人身份識別。 五、下一步方案及建議 1.加大員工反洗錢培訓(xùn)力度，針對新業(yè)務(wù)加強對全體員工進行反洗錢專項培訓(xùn)，增強員工的反洗錢知識，加強監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的能力，進一步提高涉恐資金排查。 2.持續(xù)關(guān)注身份證件有效期限過期、根本信息不完善的客戶，采取積極地措施進行完善和補充，通過回訪等方式進行識別或者重新識別，及時辦理風(fēng)險賬戶的等級調(diào)整。 在反洗錢工作中，*支行還有缺乏之處和需要改良的。接下來，*支行將加大培訓(xùn)力度，加強反洗錢監(jiān)控手段。同時，將依法履行反洗錢工