中級經(jīng)濟師中級金融專業(yè)復習題集第2019篇

1、考試學資學習網(wǎng)押題2019 年國家中級經(jīng)濟師 中級金融專業(yè) 職業(yè)資格考前練習一、單選題1. 根據(jù)凱恩斯學派貨幣政策傳導機制理論，貨幣政策首先作用于 ( )。A、利率B、貨幣市場C、實際資產(chǎn)領域D、貨幣供應量>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>貨幣政策的傳導機制與中介指標【答案】： B【解析】：本題考查貨幣政策傳導機制理論。 凱恩斯學派貨幣政策傳導機制理論的最初思路是： 貨幣政策首先是改變貨幣市場的均衡，然后改變利率，進而改變實際資產(chǎn)領域的均衡。2. 我國某企業(yè)在海外投資了一個全資子公司。 該子公司在將所獲得的利潤匯回國內時， 其東道國

2、實行了嚴格的外匯管制，該子公司無法將所獲得的利潤如期匯回。此種情形說明該企業(yè)承受了( )。A、轉移風險B、主權風險C、投資風險D、系統(tǒng)風險>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 7 章 >第 2 節(jié)>金融風險的概念【答案】： A【解析】：本題考查轉移風險。 轉移風險： 如果與一國居民發(fā)生經(jīng)濟金融交易的他國居民為民間主體， 國家通過外匯管制、 罰沒或國有化等政策法規(guī)限制民間主體的資金轉移， 使之不能正常履行其商業(yè)義務，從而使該國居民蒙受經(jīng)濟損失，這種可能性就是轉移風險。3. 在均衡狀態(tài)下， 任何不利用全市場組合， 或者不進行無風險借貸的投資組合都位于資本市場線的

3、( )。A、上方、線上 B C、下方D、不確定位置>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 2 章 >第 4 節(jié)>資產(chǎn)定價理論【答案】： C【解析】：本題考查資本市場線的知識。 在均衡狀態(tài)下， 資本市場線表示對所有投資者而言是最好的風險收益組合， 任何不利用全市場組合， 或者不進行無風險借貸的其他投資組合都位于資本市場線的下方。4. 根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 2005 年發(fā)布的商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標 , “風險監(jiān)管核心指標”分為風險水平、風險遷徙和 ( ) 三個層。A、風險控制B、風險抵補C、風險識別D、風險測試>>> 點擊展開答案與解析

4、【知識點】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>資產(chǎn)負債管理【答案】： B【解析】：2005 年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了 商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行) 廢止了 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例監(jiān)控、監(jiān)測指標和考核辦法 ,建立了風險水平、風險遷徙和風險抵補三方面的指標體系。5. 關于金融工具的性質說法正確的是( ) 。A、期限性與收益性成正比B、期限性與風險性成反比C、期限性與流動性成正比D、流動性與收益性成正比>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 >第 1 節(jié)>金融市場的含義與構成要素【答案】： A【解析】：金融工具的期限性與風險性成正比、與流動性

5、成反比，流動性與收益性成反比，故選項B 、 C 、D 錯誤。 ) ( 中國外匯交易中心采用的組織形式是6.A、股份制B、社員制C、會員制D、輪值制>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 10 章 >第 1 節(jié)>人民幣匯率制度【答案】： C【解析】：中國外匯交易中心采用的組織形式是會員制。7. 巴塞爾協(xié)議規(guī)定，普通股最低比例由 2 提升至 ( ) 。A、 3 B、 4C、 4 5D、 5>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第7章第2節(jié)金融風險管理的國際規(guī)則："巴塞爾協(xié)議n與巴塞爾協(xié)議出【答案】 ： C【解析】 ：本題考查巴塞爾協(xié)議。

6、巴塞爾協(xié)議規(guī)定，普通股最低比例由 2 提升至 4 5。8. 中央銀行向一級交易商賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券的交易行為是( )。A、正回購B、逆回購C、現(xiàn)券買斷D、現(xiàn)券賣斷>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第9 章 >第 2 節(jié)>我國的貨幣政策【答案】： A【解析】：本題考查正回購的概念。 正回購是中央銀行向一級交易商賣出有價證券， 并約定在未來特定日期買回有價證券的交易行為。9. 現(xiàn)代信托產(chǎn)生在 ( ) 。、美國 AB、英國C、日本D、意大利>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第6 章 >第 1 節(jié)>信托

7、的起源與發(fā)展【答案】： B【解析】：現(xiàn)代信托產(chǎn)生在英國、繁榮在美國、創(chuàng)新在日本。10. 認為貨幣供給是外生變量, 由中央銀行直接控制 , 貨幣供給獨立于利率的變動 , 該觀點源自于( ) 。A、貨幣數(shù)量論B、古典利率理論C、可貸資金理論D、流動性偏好理論>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第2 章 >第 2 節(jié)>幾種利率決定理論【答案】： D【解析】：本題考查流動性偏好理論: 凱恩斯認為貨幣供給是外生變量,其變化由中央銀行直接控制。11. 世界銀行集團由國際復興開發(fā)銀行、國際開發(fā)協(xié)會和國際金融公司組成， 本質上屬于( ) 。A、金融監(jiān)管機構B、契約性金融機構C

8、、存款性金融機構D、開發(fā)性金融機構>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第3 章 >第 1 節(jié)>金融機構體系的構成【答案】： D【解析】：本題考查政策性金融機構的知識。 開發(fā)性金融機構分為國際性、 區(qū)域性和本國性三種。 國際性開發(fā)銀行以聯(lián)合國下屬的世界銀行集團為代表， 世界銀行集團由國際復興開發(fā)銀行、 國際開發(fā)協(xié)會和國際金融公司組成。12. 我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標準適用的是( ) 償付能力原則。A、適度、自主 B C、最低D、最高>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 >第 4 節(jié)>保險業(yè)監(jiān)管的主要內容【答案

9、】： C【解析】：本題考查保險業(yè)償付能力監(jiān)管的相關知識。 我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標準適用的是最低償付能力原則。13. 在總需求和總供給處于平衡狀態(tài)時，經(jīng)濟結構、部門結構的因素發(fā)生變化，也可能引起物價水平的上漲。這種通貨膨脹被稱為 ( ) 。A、需求拉上型通貨膨脹B、成本推進型通貨膨脹C、結構型通貨膨脹D、混合型通貨膨脹>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 >第 3 節(jié)>通貨膨脹及其治理【答案】： C【解析】：在總需求和總供給處于平衡狀態(tài)時， 經(jīng)濟結構、 部門結構的因素發(fā)生變化， 也可能引起物價水平的上漲。這種通貨膨脹被稱為結構型通貨膨脹。1

10、4. 現(xiàn)有按年收益率14 每年付息一次的100 元債券，期限10 年。當市場利率為13 時，債券價格為 ( ) 元。A、 94 98B、 105 43C、 103D、 100>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 2 章 >第 4 節(jié)>利率與金融資產(chǎn)定價【答案】： B【解析】：本題考查分期付息到期歸還本金債券的定價公式。15. 關于債券的說法錯誤的是( )A、根據(jù)募集方式的不同，債券可分為公募債券和私募債券、根據(jù)債券券面形態(tài)的不同，債券可分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券BC、通過債券流通市場.投資者可以轉讓債權，把債權變現(xiàn)D、國際債券市場的發(fā)行者和發(fā)行地點

11、屬于同一個國家>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>資本市場及其構成【答案】： D【解析】：根據(jù)募集方式的不同， 債券可分為公募債券和私募債券。 根據(jù)債券券面形態(tài)的不同， 債券可分為實物債券、 憑證式債券和記賬式債券。 根據(jù)是否可以轉換， 債券可分為可轉換債券和不可轉換債券。 根據(jù)債券的運行過程和市場的基本功能， 可將債券市場分為發(fā)行市場和流通市場。 債券發(fā)行市場又稱一級市場， 是發(fā)行單位初次出售新債券的市場。 債券發(fā)行市場的作用是將政府、 金融機構以及工商企業(yè)等為籌集資金向社會發(fā)行的債券， 銷售到投資者手中。 債券流通市場又稱二級市場

12、，是指已發(fā)行債券買賣轉讓的市場。 債券一經(jīng)認購，即確立了一定期限的債權債務關系， 但通過債券16. 一家工商企業(yè)擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市場是( )。A、股票市場B、同業(yè)拆借市場C、商業(yè)票據(jù)市場D、回購協(xié)議市場>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>資本市場及其構成【答案】： A【解析】：本題考查資本市場的概念。 資本市場是指以期限在一年以上的金融資產(chǎn)為交易標的物的金融市場。通常，資本市場主要是指債券市場和股票市場。選項A 股票市場屬于資本市場，融資期限在一年以上。選項BCD 都屬于貨幣市場。17. 某投資銀行受 A 公司

13、委托分銷其發(fā)行債券，該交易行為所在市場是( ) 。A、流通市場B、發(fā)行市場C、期貨市場D、期權市場>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>資本市場及其構成【答案】： B【解析】：是新發(fā)行的金融工具最初級市場，發(fā)行市場又稱一級市場、本題考查金融市場的類型。 初由發(fā)行者出售給投資者的市場。在一級市場中，投資銀行、經(jīng)紀人和證券商等作為經(jīng)營者， 承擔政府和公司企業(yè)新發(fā)行債券的承購和分銷業(yè)務。18. 在管理上，對境外貨幣和境內貨幣嚴格分賬，是( ) 離岸金融中心的特點。A、倫敦型B、紐約型C、避稅港型D、巴哈馬型>>> 點擊展開答

14、案與解析【知識點】 ：第 10 章 >第 5 節(jié)>離岸金融市場概述【答案】： B【解析】：本題考查紐約型離岸金融中心的特點。 紐約型中心的特點是： 歐洲貨幣業(yè)務包括市場所在國貨幣的非居民之間的交易；管理上對境外貨幣和境內貨幣嚴格分賬。19. 投資者可以在任何時候申購和贖回的基金是A、開放式基金 B、封閉式基金 C、交易所交易基金 D、對沖基金 >>> 點擊展開答案與解析 【知識點】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>資本市場及其構成 【答案】： A【解析】：本題考查證券投資基金的類型。 開放式基金設立之后， 投資者可以隨時申購和贖回基金份額， 因 此基金規(guī)模

15、不固定。 20. 商業(yè)銀行經(jīng)營管理的三原則既有聯(lián)系又有矛盾。通常，流動性與安全性成（ ） ，安全性與盈利性成 （ ）。A、正比；反比 B、反比；反比 C、正比；正比 D、反比；正比 >>> 點擊展開答案與解析 【知識點】 ：第 4 章 >第 1 節(jié)>商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則和關系 【答案】 ： A ： 【解析】 商業(yè)銀行經(jīng)營管理的三原則既有聯(lián)系又有矛盾。通常，流動性與安全性成正比， 流動性越強， 風 險越小，安全就越有保障。然而，流動性、安全性與盈利性成反比，流動性越高，安全性越好， 銀行盈利水平則會越低。 21. 貨幣乘數(shù)是貨幣供應量同 （ ） 之比。 A、流通

16、中現(xiàn)金 B、廣義貨幣 C、基礎貨幣 D、存款準備金 >>> 點擊展開答案與解析 【知識點】 ：第 8 章 >第 2 節(jié)>貨幣乘數(shù) 【答案】： C【解析】：本題考查貨幣乘數(shù)的公式。在中央銀行體制下，貨幣供應量（Ms）等于基礎貨幣（MB）與貨幣乘數(shù)（m）之積。即Ms=m x MB。所以，貨幣乘數(shù)（m尸貨幣供應量（Ms） /基礎貨幣（MB）。22. 某公司進入金融衍生品市場進行交易，如果目的是為了減少未來的不確定性，降低風險，則 該公司屬于（ ） 。A、套期保值者 B、套利者 C、投機者 D、經(jīng)紀人 >>> 點擊展開答案與解析 【知識點】 ：第 1 章

17、 >第 4 節(jié)>金融衍生品市場概述 【答案】 ： A【解析】 ：本題考查對套期保值者概念的理解。 套期保值者又稱風險對沖者， 他們從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風險。23. 在下列法律關系中，屬于保險行政法律規(guī)范的是( ) 。A、保險公司與投保人之間的權利義務法律關系B、被保險人與受益人之間的權利義務法律關系C、保險公司與保險代理人之間的權利義務法律關系D、保險監(jiān)管機構與保險人之間的法律關系>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第9 章 >第 4 節(jié)>保險業(yè)監(jiān)管的主要內容D： 【答案】 【解析】 ：本題考查保險業(yè)監(jiān)管的法律法規(guī)體

18、系。 保險監(jiān)管機構與保險人之間的法律規(guī)范關系屬于保險行政法律規(guī)范。24. 總供給和總需求共同作用情況下產(chǎn)生的通貨膨脹稱為 ( ) 。A、綜合型通貨膨脹B、供求混合推進型通貨膨脹C、結構型通貨膨脹D、成本推進型通貨膨脹>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第8 章 >第 3 節(jié)>通貨膨脹及其治理【答案】： B【解析】：本題考查供求混合推進型通貨膨脹的概念。 總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為供求混合推進型通貨膨脹。25. 在經(jīng)營管理過程中，商業(yè)銀行采取各種措施對風險可能造成的損失加以彌補，這種風險管理策略為 ( ) 。A、風險抑制B、風險對沖C、風險轉移D

19、、風險補償>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第4 章 >第 3 節(jié)>風險管理【答案】： D【解析】：本題考查商業(yè)銀行風險管理的主要策略。 商業(yè)銀行常用的風險管理策略有六種， 即風險預防、 風險分散、風險轉移、風險對沖、風險抑制和風險補償。其中，風險補償是指商業(yè)銀行采取各種措施對風險可能造成的損失加以彌補。26. 以下不屬于市場準入監(jiān)管的是( ) 。A、審批資本充足率B、審批注冊機構C、審批注冊資本D、審批高級管理人員任職資格>>> 點擊展開答案與解析銀行業(yè)監(jiān)管的主要內容與基本方法>節(jié) 4 第>章 9：第【知識點】 【答案】： A

20、【解析】：本題考查市場準入監(jiān)管的環(huán)節(jié)。市場準入監(jiān)管包括以下環(huán)節(jié)：審批注冊機構、 審批注冊資本、 審批高級管理人員任職資格、審批業(yè)務范圍。27. 中西方學者一直主張把( ) 作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。A、流動性B、風險性C、盈利性D、安全性>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 >第 2 節(jié)>貨幣層次【答案】： A【解析】：本題考查貨幣層次劃分的相關知識。西方學者在長期研究中，一直主張把“流動性” 原則作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。28. 目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結構都是( ) 形式。A、國有B、多國共有C、無資本金D、混合所有>>>

21、; 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 3 章 >第 2 節(jié)> 中央銀行制度【答案】： A【解析】：本題考查中央銀行的資本構成。目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結構都是國有形式。29. 根據(jù)商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標 ，我國商業(yè)銀行的不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過( )。A、 5 B、 8C、 10 D、 15>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 >第 4 節(jié)>銀行業(yè)監(jiān)管的主要內容與基本方法A： 【答案】 【解析】 ：本題考查不良貸款率的指標。不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比，不得高于5。30. 在金本位制度下, 匯率的標準是

22、( )A、購買力平價B、黃金輸送點C、鑄幣平價D、利率平價>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 10 章 >第 1 節(jié)>匯率的決定與變動【答案】： C【解析】：金本位制下匯率的決定基礎。在金本位制下， 各國以金幣作為本位貨幣， 黃金是價值的“天然實體” ，單位金幣都有含金量，黃金可以自由輸出和輸入。這種貨幣制度下匯率的決定基礎，從本質上是各國單位貨幣所具有的價值量，從現(xiàn)象上看是各國單位貨幣的含金量。匯率的標準是鑄幣平價，即兩國單位貨幣的含金量之比。31. 關于商業(yè)銀行內部控制的說法錯誤的是( )A、完善的信息系統(tǒng)B、職責分離、相互制約的部門和崗位設置C、審慎

23、經(jīng)營的理念和內部控制的文化氛圍D、橫向的授權與審批制度>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 4 章 >第 4 節(jié)>建立嚴密的內部控制機制【答案】： D【解析】：商業(yè)銀行內部控制應當與其經(jīng)營規(guī)模、 業(yè)務范圍和風險特點相適應， 以合理的成本實現(xiàn)內部控制的目標。從內部控制的角度看，成功的銀行在內部控制上一般具有以下共同的特征： (1) 審慎經(jīng)營的理念和內部控制的文化氛圍； (2)職責分離、相互制約的部門和崗位設置； (3)縱向的授權與審批制度； (4) 系統(tǒng)內部控制和業(yè)務活動融為一體的控制活動； (5)完善的信息系統(tǒng)。32. 巴塞爾協(xié)議要求資本充足率加資本緩沖比率

24、在2019 年以前從現(xiàn)在的 8逐步升至( ) 。A、 9 B、 9 5C、 10 D、 10 5點擊展開答案與解析>>>【知識點】：第7章第2節(jié)金融風險管理的國際規(guī)則："巴塞爾協(xié)議n與巴塞爾協(xié)議出【答案】： D【解析】：巴塞爾協(xié)議規(guī)定，建立 2. 5%的資本留存緩沖和0-2. 5%的逆周期資本緩沖。要求資本充足率加資本緩沖比率在2019 年以前從現(xiàn)在的8逐步升至10 5 。33. 通貨緊縮是指( ) 。A、物價水平的全面持續(xù)上漲B、物價水平的全面持續(xù)下跌C、生產(chǎn)成本的全面持續(xù)上漲D、生產(chǎn)成本的全面持續(xù)下跌>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第

25、8 章 >第 3 節(jié)>通貨緊縮及其治理【答案】： B【解析】：本題考查通貨緊縮的概念。通貨緊縮是指物價水平的全面持續(xù)下跌。34. 根據(jù)中華人民共和國證券法第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用 ( ) 方式。A、賒銷或者代銷B、余額包銷或者賒銷C、余額代銷或者余額包銷D、包銷或者代銷>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 5 章 >第 2 節(jié)>證券發(fā)行與承銷業(yè)務【答案】： D【解析】：本題考查證券承銷的方式。我國證券公司承銷證券，應當依照中華人民共和國證券法第二十八條規(guī)定采用包銷或者代銷方式。35. 中國銀保監(jiān)會對銀行業(yè)監(jiān)管的主要職責不包括( )

26、 。A、依法審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍B、對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構予以撤銷C、開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動D、擬訂銀行業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度點擊展開答案與解析>>>【知識點】 ：第 3 章 >第 3 節(jié)>我國的金融調控監(jiān)管機構及其制度安排【答案】： D【解析】：本題考查中國銀保監(jiān)會對銀行業(yè)監(jiān)管的主要職責。 合并后的中國銀保監(jiān)會承擔對中國銀行業(yè)、 保險業(yè)的監(jiān)管職責， 但不再履行擬訂銀行業(yè)、 保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責。36. 降低再貼現(xiàn)利率是中央銀行調控經(jīng)濟的 ( )

27、 。A、緊縮的貨幣政策B、寬松的貨幣政策C、穩(wěn)健的貨幣政策D、寬松的財政政策>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>金融宏觀調控與貨幣政策概述【答案】： B【解析】：寬松的貨幣政策主要措施包括： 降低法定存款準備金率； 降低再貼現(xiàn)利率： 公開市場業(yè)務。此外，中央銀行也可用“道義勸告” 的方式影響商業(yè)銀行及其他金融機構增加放款， 以增加貨幣供應。37. 商業(yè)銀行理財業(yè)務的本質是( ) 。A、自營理財B、代客理財C、吸引高凈值客戶D、吸引機構投資者>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 4 章 >第 2 節(jié)>

28、理財業(yè)務經(jīng)營【答案】： B【解析】：理財業(yè)務的本質是代客理財。38. 商業(yè)銀行跟蹤借款人信用狀況的變化屬于( ) 。A、信用風險的事前管理B、操作風險的流程管理C、信用風險的事中管理D、操作風險的制度管理點擊展開答案與解析>>>【知識點】 ：第 7 章 >第 2 節(jié)>金融風險的管理【答案】： C【解析】：本題考查信用風險管理的知識。 信用風險的過程管理包括事前管理、 事中管理和事后管理。 在事中管理階段中， 商業(yè)銀行關注的重點是貸款不要被挪用、 貸款是否被有效使用、 跟蹤借款人信用狀況的變化、出現(xiàn)異常及時采取應對措施。39. 以下不屬于套期保值效果的影響因素是(

29、) 。A、需要避險的資產(chǎn)與期貨標的資產(chǎn)不完全一致8、 套期保值者不能確切地知道未來擬出售或購買資產(chǎn)的時間,因此不容易找到時間完全匹配的期貨C、需要避險的期限與避險工具的期限不一致D、要避險的資產(chǎn)與期貨標的資產(chǎn)完全一致>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 7 章 >第 1 節(jié)>金融期貨【答案】： D【解析】：套期保值的效果會受到以下三個因素的影響：需要避險的資產(chǎn)與期貨標的資產(chǎn)不完全一致：套期保值者不能確切地知道未來擬出售或購買資產(chǎn)的時間 ,因此不容易找到時間完全匹配的期貨;需要避險的期限與避險工具的期限不一致。 在這些情況下我們必須考慮基差風險合約的選擇和最優(yōu)

30、套期保值比率等問題。40. 根據(jù)我國商業(yè)銀行資本管理辦法( 試行 ) ，商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為四個層次，第一層次為最低資本要求，其中資本充足率的最低要求為 ( ) 。A、 4 B、 5C、 6 D、 8>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>資本管理【答案】： D【解析】：本題考查我國商業(yè)銀行資本管理辦法(試行) 的規(guī)定。根據(jù)商業(yè)銀行資本管理辦法(試行 ) ，商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為四個層次， 第一層次為最低資本要求， 其中資本充足率的最低要求為8。二、多選題。 ) ( 屬于綜合類證券公司職能的是, 下列職能中 1.A、承銷

31、政府債券B、組織監(jiān)督證券交易C、代理買賣有價證券D、充當企業(yè)財務顧問E、辦理證券資金清算>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 3 章 >第 3 節(jié)>我國的金融機構體系及其制度安排【答案】： A,C,D【解析】：本題考查證券機構的知識。綜合類證券公司可從事證券承銷、經(jīng)紀、自營三種業(yè)務。2. 信用合作社的資金主要來源于( )。A、財政撥款B、社員繳納的股金C、財政補貼D、存入的存款E、發(fā)行債券>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 3 章 >第 1 節(jié)>金融機構體系的構成【答案】： B,D【解析】：本題考查信用合作社的資金來源。

32、信用合作社的資金主要來源于社員繳納的股金和存入的存款。3. 貨幣政策的基本特征包括 ( )。A、貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策B、貨幣政策是調節(jié)社會總需求的政策C、貨幣政策是直接調控政策D、貨幣政策主要是間接調控政策E、貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟政策>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>金融宏觀調控與貨幣政策概述【答案】： A,B,D,E【解析】：本題考查貨幣政策的基本特征。貨幣政策的基本特征有： (1)貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策。 (2)貨幣政策是調節(jié)社會總需求的政策。 (3) 貨幣政策主要是間接調控政策。 (4) 貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟政策。

33、4. 按照資產(chǎn)配置比例的不同，基金可分為 ( )。A、偏股型基金B(yǎng)、偏債型基金C、私募基金D、股債平衡型基金E、靈活配置型基金>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>資本市場及其構成【答案】： A,B,D,E【解析】：按照資產(chǎn)配置比例的不同 基金可分為偏股型基金、 偏債型基金、 股債平衡型基金和靈活配置型基金四類。5. 貨幣市場是專門服務于短期資金融通的金融市場, 主要包括 ( )A、同業(yè)拆借市場B、回購協(xié)議市場C、商業(yè)票據(jù)市場D、債券市場E、大額可轉讓定期存單市場>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 &g

34、t;第 2 節(jié)>貨幣市場及其構成【答案】： A,B,C,E【解析】：貨市場主要包括同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、商業(yè)票據(jù)市場、 銀行承兌匯票市場、 短期政府債券市場和大額可轉讓定期存單市場。D 項屬于資本市場。6. 內生性是貨幣政策中介變量的內涵, 故理想的貨幣政策中介目標選擇的標準可概括為( )A、可控性B、可測性C、直接傳遞性D、相關性E、間接傳遞性>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>貨幣政策的傳導機制與中介指標A,B,D： 【答案】 【解析】 ：本題考查貨幣政策中介目標選擇的標準。除內生性為貨幣政策中介變量的內涵要求外,一般

35、將貨幣政策中介目標選擇的標準概括為可控性、可測性、相關性。7. 下列屬于吸收個人和機構存款，并發(fā)放貸款的存款性金融機構的有( )。A、銀行業(yè)協(xié)會B、信托公司C、商業(yè)銀行D、信用合作社E、儲蓄銀行>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 3 章 >第 1 節(jié)>金融機構體系的構成【答案】： C,D,E【解析】：本題考查存款性金融機構。 存款性金融機構是吸收個人和機構存款， 并發(fā)放貸款的金融機構。 主要包括商業(yè)銀行、儲蓄銀行和信用合作社等。8. 巴塞爾協(xié)議對巴塞爾協(xié)議發(fā)展和完善主要體現(xiàn)在 ( ) 。A、安排充裕的過渡期B、重新界定監(jiān)管資本C、強調對資本的計量D、降低資

36、本充足率E、設立資本防護緩沖資金>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第7章第2節(jié)金融風險管理的國際規(guī)則："巴塞爾協(xié)議 n與巴塞爾協(xié)議出【答案】： A,B,C,E【解析】：本題考查巴塞爾協(xié)議對巴塞爾協(xié)議發(fā)展和完善的表現(xiàn)。 巴塞爾協(xié)議對巴塞爾協(xié)議發(fā)展和完善主要體現(xiàn)在： (1)重新界定監(jiān)管資本； (2)強調對資本的計量； (3)提高資本充足率；(4)設立資本防護緩沖資金； (5) 引入杠桿率監(jiān)管標準； (6)增加流動性要求；(7)安排充裕的過渡期。9. 直投子公司從事的與私募股權和風險投資相關的投資業(yè)務有( ) 。A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務B、使用自有資金對境內

37、企業(yè)進行股權投資C、為客戶提供股權投資的財務顧問服務D、設立直投基金，籌集并管理客戶資金進行股權投資、為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務E>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 5 章 >第 2 節(jié)> 自營證券投資、私募股權和風險投資【答案】： B,C,D【解析】：本題考查直投子公司從事的與私募股權和風險投資相關的投資業(yè)務。 我國證券公司開展直接投資業(yè)務應設立子公司(以下稱直投子公司)，由直投子公司開展業(yè)務。其業(yè)務有：(1)用自有資金對境內企業(yè)進行股權投資； (2) 為客戶提供股權投資的財務顧問服務； (3)設立直投基金，籌集并管理客戶資金進行股權投資。10

38、. 歐洲貨幣市場的特點有( ) 。A、歐洲貨幣市場的交易中介是世界銀行B、歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣C、歐洲貨幣市場的交易主體主要是市場所在地的非居民D、歐洲貨幣市場的交易主體主要是市場所在地的居民E、歐洲貨幣市場的交易中介是歐洲銀行>>> 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 10 章 >第 5 節(jié)>歐洲貨幣市場【答案】： B,C,E【解析】：本題考查歐洲貨幣市場的特點。 歐洲貨幣市場的特點 (1) 歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣；(2) 歐洲貨幣市場的交易主體主要是市場所在地的非居民； (3) 歐洲貨幣市場的交易中介是歐洲銀行。11. 下列假設條件中，屬于布萊克一斯科爾斯期