XX行合規(guī)檢查管理辦法

1、xx銀行制度合規(guī)檢杳管理辦法文件編號(hào)：xxxxxxxxx-xxxx編制部門(mén)：合規(guī)管理部審 核：批 準(zhǔn)：版次號(hào)：a/0版次：a/0 合規(guī)檢查管理辦法!編號(hào)：!第2頁(yè)共15頁(yè)目 錄修改記錄3第一章總則3第二章組織與職責(zé)4第三章 檢查內(nèi)容與形式 5第四章檢查程序6第一節(jié) 檢查準(zhǔn)備6第二節(jié)檢查實(shí)施6第三節(jié)分析評(píng)價(jià)7第四節(jié) 整改7第五章檔案管理與保密8第六章獎(jiǎng)勵(lì)與問(wèn)責(zé)8第七章附則9修改記錄版次號(hào)牛效日期修改原因a/0制度文件a版，首次發(fā)布總則第一條 為了加強(qiáng)xx銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”）合規(guī)檢查管理工作，捉高檢 查質(zhì)量和效果，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，特制定本辦法。第二條 木辦法所稱(chēng)合規(guī)檢查，是指對(duì)木行經(jīng)

2、營(yíng)管理活動(dòng)是否符合法律、規(guī)則 和準(zhǔn)則要求所進(jìn)行的檢查。第三條 本辦法所稱(chēng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行 政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和 職業(yè)操守。第四條 合規(guī)檢查應(yīng)嚴(yán)格以法律、法規(guī)、準(zhǔn)則為依據(jù)，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，確保客 觀公正和實(shí)效。合規(guī)檢查工作應(yīng)遵循以下基本原則：（一）全面性原則。合規(guī)檢查工作應(yīng)覆蓋木行所有機(jī)構(gòu)和部門(mén)的各類(lèi)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng);版次：a/0合規(guī)檢查管理辦法編號(hào)：!丨第4頁(yè)共15頁(yè)（二）分工協(xié)作原則。合規(guī)檢查是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理整體流程屮的一個(gè)重要環(huán)節(jié), 在合規(guī)檢查工作屮，各相關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)各司其職、相互協(xié)作，確保檢查工作與整體流程相

3、 協(xié)調(diào)；（三）靈活性原則。在保證合規(guī)檢查獨(dú)立性的前提下，合規(guī)檢查可釆取多種 形式開(kāi)展，既可以合規(guī)管理部門(mén)牽頭進(jìn)行合規(guī)的常規(guī)、專(zhuān)項(xiàng)檢查，也可作為業(yè)務(wù)檢查的 一部分內(nèi)容，與其他業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合，節(jié)約檢查成本，避免工作重復(fù)；（四）動(dòng)態(tài)管理原則。根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的變化，合規(guī)檢查人員應(yīng)動(dòng)態(tài)調(diào)整合規(guī) 檢查方式，合理調(diào)配合規(guī)檢查資源，根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)程度的高低和檢查工作的側(cè)重點(diǎn)，合 理設(shè)定合規(guī)檢杳的頻率和力度。第五條 木辦法適用于木行的合規(guī)檢查工作。第二章組織與職責(zé)第六條合規(guī)檢查由合規(guī)管理部門(mén)牽頭組織，各業(yè)務(wù)條線、職能部門(mén)配合，分工協(xié)作、齊抓共管。第七條合規(guī)管理部門(mén)在合規(guī)檢查中的主要職責(zé)有：(-)牽頭、組織、協(xié)調(diào)和綜

4、合管理合規(guī)檢查工作；（二）審查各業(yè)務(wù)部門(mén)合規(guī)檢查方案；（三）抽查各部門(mén)合規(guī)檢查質(zhì)量和整改效果；（四）第八條綜合分析和評(píng)價(jià)各部門(mén)合規(guī)檢查的結(jié)果，向高管層匯報(bào)。各部門(mén)在合規(guī)檢查111的主要職責(zé)有:（一）根據(jù)每年合規(guī)工作計(jì)劃完成合規(guī)工作的常規(guī)檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查；(-)配合檢查，提供有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、資料，并確保真實(shí)、完整、準(zhǔn)確和報(bào)送及吋;（三）完成檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的質(zhì)詢(xún)說(shuō)明，并提供所附資料;（四） 完成對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作并反饋整改情況。第三章檢查內(nèi)容與形式第九條 合規(guī)檢查是對(duì)各業(yè)務(wù)條線、職能部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)對(duì)法律、規(guī)則和 準(zhǔn)則的遵守、執(zhí)行情況進(jìn)行的檢查監(jiān)督。第十條 本行應(yīng)重點(diǎn)對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新客戶(hù)開(kāi)發(fā)

5、，制度的制定與修訂，對(duì) 外簽訂合同，各機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營(yíng)中的合規(guī)性以及對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。第十一條 合規(guī)檢查分為常規(guī)檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查：（一）常規(guī)檢查是指根據(jù)年度工作計(jì)劃開(kāi)展的全面合規(guī)檢查工作；（二）專(zhuān)項(xiàng)檢查是按照年度工作計(jì)劃、業(yè)務(wù)發(fā)展的階段性狀況或工作需要， 對(duì)某項(xiàng)特定業(yè)務(wù)進(jìn)行的專(zhuān)題性合規(guī)檢查。合規(guī)管理部門(mén)每年必須牽頭組織至少一次的常規(guī)檢查，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需耍 組織若干次專(zhuān)項(xiàng)檢查。第十二條 合規(guī)檢查的形式包扌舌現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種：（一）現(xiàn)場(chǎng)檢查是根據(jù)合規(guī)內(nèi)控或業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的要求，到被檢查單位進(jìn)行 實(shí)地檢查的方式；（二）非現(xiàn)場(chǎng)檢查是指從管理部門(mén)調(diào)閱業(yè)務(wù)檔案，或要求被檢查單位報(bào)送各

6、 種資料或運(yùn)用計(jì)算機(jī)等工具進(jìn)行具休分析來(lái)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為現(xiàn)場(chǎng)檢查提供指導(dǎo)信息和有 價(jià)值的參考信息。第十三條 合規(guī)檢查可采取與各條線業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合的形式。各業(yè)務(wù)部門(mén)在最終 的業(yè)務(wù)檢查報(bào)告中對(duì)合規(guī)內(nèi)容必須進(jìn)行單獨(dú)陳述、分析與評(píng)價(jià)，并將該報(bào)告抄送合規(guī)管 理部門(mén)。第四章檢查程序第一節(jié)檢查準(zhǔn)備第十四條 合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)年度合規(guī)工作安排及高級(jí)管理層的指示，在分管行 領(lǐng)導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)下，由合規(guī)管理部門(mén)牽頭，與各業(yè)務(wù)條線和職能部門(mén)聯(lián)合，確定檢杳項(xiàng)目，組 織成立合規(guī)檢查小組。合規(guī)檢查小組成員應(yīng)由合規(guī)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人，各條線、職能部門(mén)負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人 員，及在被檢杳領(lǐng)域中專(zhuān)業(yè)人員組成，合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人應(yīng)指定組長(zhǎng)，貝體負(fù)責(zé)組織

7、開(kāi) 展合規(guī)檢查工作。第十五條 在檢查實(shí)施前，合規(guī)檢杳小組應(yīng)明確檢查對(duì)象、檢查目的和范圍、檢 查內(nèi)容和重點(diǎn)、檢查依據(jù)、檢查計(jì)劃工作時(shí)間、檢查方式、方法、檢查期限，檢查要求 和注意事項(xiàng)等，并填寫(xiě)合規(guī)檢查方案（附錄一）。第十六條 合規(guī)檢查小組應(yīng)做好檢查準(zhǔn)備工作，包括但不限于檢查分組、檢查工 作底稿設(shè)計(jì)，檢查前培訓(xùn)與溝通。第十七條 合規(guī)檢杳小組應(yīng)提前向被檢杳部門(mén)卜發(fā)合規(guī)檢杳通知書(shū)（附錄二）, 檢查通知書(shū)的內(nèi)容包括檢查的目的、內(nèi)容、安排以及實(shí)施過(guò)程中需耍被查單位協(xié)助配合 的要求和有關(guān)事項(xiàng)。對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)將需被檢查單位提供的文件資料清單在合規(guī)檢查通知書(shū)屮詳 細(xì)列明。第二節(jié)檢查實(shí)施第十八條 對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查，合

8、規(guī)檢查小組應(yīng)按以下步驟實(shí)施：（一）出示檢查證明。合規(guī)檢查小組到達(dá)被查單位后，首先向被查單位負(fù)責(zé) 人交驗(yàn)檢查證明，說(shuō)明檢查實(shí)施過(guò)程中需要被查單位協(xié)助配合的要求和有關(guān)事項(xiàng)；（二） 聽(tīng)取情況介紹。合規(guī)檢查小組向被檢查單位負(fù)責(zé)人說(shuō)明檢查的口的和 內(nèi)容，聽(tīng)取被檢查單位負(fù)責(zé)人介紹本單位合規(guī)管理情況及存在的問(wèn)題，并可對(duì)有關(guān)人員就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行必要的質(zhì)詢(xún)；（三）現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱資料。根據(jù)檢杳要求，調(diào)閱被檢查單位的制度、業(yè)務(wù)合同、 表單等有關(guān)資料，并填寫(xiě)合規(guī)檢查調(diào)閱資料清單（附錄三），履行資料交接簽收手 續(xù)；（四）進(jìn)入實(shí)際檢查。按照各個(gè)檢查項(xiàng)目的檢查耍點(diǎn)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性檢查，合規(guī) 檢查小組應(yīng)有效綜合運(yùn)用審閱法、核對(duì)法、順查法、

9、逆查法、詳查法、抽查法、實(shí)地觀 察法、查詢(xún)法、對(duì)比分析法等檢查方法實(shí)施檢查，取得檢查證據(jù)，進(jìn)行歸納分析，并編 制工作底稿。第十九條對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)檢杳，合規(guī)檢查小組應(yīng)充分利用被檢查單位報(bào)送的各種資料、 運(yùn)用計(jì)算機(jī)等工具進(jìn)行具體分析，并編制工作底稿。第三節(jié)分析評(píng)價(jià)第二十條檢查實(shí)施結(jié)束后，合規(guī)檢查小組應(yīng)根據(jù)工作底稿，出具合規(guī)檢查報(bào)告。 報(bào)告應(yīng)說(shuō)明被檢杳單位合規(guī)現(xiàn)狀，提出問(wèn)題，分析原因，并對(duì)被檢查對(duì)象的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管 理狀況作出客觀公正，實(shí)事求是的評(píng)價(jià)，對(duì)查岀的問(wèn)題和事實(shí)的性質(zhì)進(jìn)行定性評(píng)價(jià)。第二十一條 合規(guī)檢查的報(bào)告應(yīng)由合規(guī)檢查小組提交合規(guī)管理部門(mén)，并經(jīng)合規(guī)管 理部門(mén)上報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)及高級(jí)管理層，分管行領(lǐng)導(dǎo)最終向

10、理事會(huì)報(bào)告。第二十二條 合規(guī)檢查報(bào)告經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后反饋給被檢查單位。被查單位若 對(duì)檢查報(bào)告內(nèi)容有異議，可在10個(gè)工作日內(nèi)提出復(fù)查申請(qǐng)，但在復(fù)查期間，原檢查結(jié) 論仍然冇效。第四節(jié)整改第二十三條根據(jù)合規(guī)檢查報(bào)告，合規(guī)管理部門(mén)向需要整改的被檢查單位發(fā)送 合規(guī)檢查整改通知書(shū)（附錄四），合規(guī)檢查整改通知書(shū)的內(nèi)容包括查證的問(wèn)題 或事實(shí)，定性的依據(jù)、整改建議、整改時(shí)限等。第二十四條 被檢杳單位根據(jù)合規(guī)檢查整改通知書(shū)的耍求進(jìn)行整改，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)向合規(guī)管理部門(mén)卩面反饋整改情況，包描整改問(wèn)題、問(wèn)題原因分析、整改措施、 措施采取后的狀況、其他改進(jìn)建議等。第二十五條合規(guī)管理部門(mén)在收到被檢查單位反饋的檢查整改報(bào)告

11、后，若認(rèn)為有 必要，可就整改情況組織安排后續(xù)檢杳，并形成后續(xù)檢查報(bào)告，主要內(nèi)容包括：原 檢查報(bào)告及檢查決定屮陳述的主要問(wèn)題及事實(shí)、整改執(zhí)行結(jié)杲、結(jié)呆評(píng)價(jià)，并按本辦法 規(guī)定的路線上報(bào)。第五章 巨檔案管理與保密第二十六條 合規(guī)檢杳人員應(yīng)及時(shí)將合規(guī)檢杳方案、工作底稿、報(bào)告及被檢查單 位提供的資料等歸整為最終合規(guī)檢查檔案，移交合規(guī)管理部門(mén)。合規(guī)管理部門(mén)參照檔案 管理辦法相關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)妥善保管，歸檔期限為合規(guī)報(bào)告日后十個(gè)工作日內(nèi)。第二十七條 合規(guī)檢查工作檔案屈本行所冇。上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)閱時(shí)，須經(jīng)合規(guī)管 理部門(mén)負(fù)責(zé)人審批；向本行以外的單位借閱時(shí)，須經(jīng)本行分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。第二十八條 合規(guī)檢查的內(nèi)容、結(jié)果，使用

12、的工作底稿、最終形成的報(bào)告及被檢 查單位提供的資料，屬本行的商業(yè)機(jī)密，相關(guān)人員應(yīng)履行保密義務(wù)。第六章獎(jiǎng)勵(lì)與問(wèn)責(zé)第二十九條 對(duì)于嚴(yán)格執(zhí)行木行有關(guān)規(guī)定及業(yè)務(wù)流程，勤勉盡職地履行單位或崗 位職責(zé)，避免發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或?qū)p少不良影響、損失冇直接貢獻(xiàn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng) 險(xiǎn)隱患的單位和人員，本行將給予表彰；對(duì)于作出重大貢獻(xiàn)的人員，將按冇關(guān)規(guī)定給予 獎(jiǎng)勵(lì)。第三十條因管理不力，造成重大、突發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，或?qū)弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)遲報(bào)、 謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的，或有其他失職、瀆職、違規(guī)行為等，應(yīng)根據(jù)有關(guān)情節(jié)、不良影響程度等，按照本辦法執(zhí)行。第七章附則第三十一條 木辦法由總行合規(guī)管理部負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。 第三十二條本辦法自下發(fā)之fi起施行。附錄：1、合規(guī)檢查方案2、合規(guī)檢查通知書(shū)3、合規(guī)檢查調(diào)閱資料清單4、合規(guī)檢查整改通知書(shū)附錄1:合規(guī)檢查方案檢查項(xiàng)n 1檢查目的檢查對(duì)象檢查范圍檢查內(nèi)容和匣點(diǎn)檢查依據(jù)檢查要求檢查方式（現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn) 場(chǎng)或二者結(jié)合）檢查時(shí)間期限/檢查頻 次檢查項(xiàng)r 2檢查口的檢查對(duì)象檢查范圍檢查內(nèi)容和重點(diǎn)檢查依據(jù)檢查要求檢查方式（現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)或二者結(jié)合）檢查時(shí)間期限/檢查頻 次合規(guī)檢查小組 組長(zhǎng)簽名：年丿 h合規(guī)負(fù)責(zé)人意 見(jiàn)簽名：年刀日附錄二合規(guī)檢查通知書(shū)被檢查單位名稱(chēng)檢查目的檢查內(nèi)容檢查時(shí)間安排被檢查單位應(yīng)配合事項(xiàng)被檢查單位需提供的文件資料（采用非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式吋填