人保財險公司合規(guī)內(nèi)控評價工作總結(jié)

1、人保財險公司合規(guī)內(nèi)控評價工作總結(jié)近年來，黨中央、國務院將維護金融安全和防范金融風險放 到了更加突出的位置，2015年以來，保監(jiān)會先后開展了 兩兩 專 項檢查、 兩兩 專項檢查回頭看、農(nóng)業(yè)保險、大病保險等一系列 檢查，2017年4月份以來陸續(xù)印發(fā)強監(jiān)管、防風險、治亂象、 補短板和支持實體經(jīng)濟發(fā)展的 1+4系列文件，強監(jiān)管、嚴監(jiān)管、 深監(jiān)管的態(tài)勢正在形成。一、我省合規(guī)內(nèi)控工作開展的基本情況強化合規(guī)內(nèi)控建設是當前外部環(huán)境的客觀要求，同時更是公司實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型的內(nèi)在必然。近年來，我省分公司堅持多 措并舉，持續(xù)強化合規(guī)內(nèi)控建設，促進合規(guī)內(nèi)控管理水平的持續(xù) 提升。一是開展基層內(nèi)控體系建設項目，促進基層

2、合規(guī)內(nèi)控機制的不斷完善；二是編制合規(guī)經(jīng)營紅線手冊，著力提升各級管理者及全體員工的主動合規(guī)的意識；三是建立健全風險防控聯(lián)動機制，促進三道防線各司其職、協(xié)調(diào)配合四是通過風險排查、檢查及審計加大對反洗錢、反壟斷、非 法集資、互聯(lián)網(wǎng)保險、客戶信息保護、農(nóng)業(yè)保險、商業(yè)車險、中 介業(yè)務等重點領域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風險防范及合規(guī)經(jīng)營管控力度；五是創(chuàng)新管理工具。開發(fā)風險數(shù)據(jù)預警監(jiān)控平臺，梳理銷售、 承保、農(nóng)險、理賠、反洗錢等環(huán)節(jié)七大類 35個風險點，通過平 臺對風險數(shù)據(jù)實行實時監(jiān)控預警，并對整改落實情況監(jiān)督評價， 定期通報，提升合規(guī)內(nèi)控工作的管理成效。六是強化考核，建立了對機構(gòu)及人員的多層次的合規(guī)內(nèi)控考 核機制，充

3、分發(fā)揮考核導向作用，促進風險防控及合規(guī)經(jīng)營各項 舉措落地。二、江蘇保監(jiān)局合規(guī)內(nèi)控情況評價辦法在我省的貫徹落 實情況（一）高度重視、強化宣導在江蘇保監(jiān)局江蘇保險公司合規(guī)內(nèi)控情況評價辦法（以下簡稱辦法）出臺后，我省分公司高度重視，在轉(zhuǎn)發(fā)江蘇保 監(jiān)局文件的同時，對要求全省系統(tǒng)加強對辦法和相關(guān)指標及 評價標準的學習研究，并在全省系統(tǒng)對辦法進行宣導與解讀， 對貫徹落實辦法做出全面部署，要求全省各級機構(gòu)要認識到 合規(guī)內(nèi)控情況評價是監(jiān)管部門促進保險公司增加合規(guī)意識，提升內(nèi)控管理水平的重要舉措。（二）積極整改、強化問責在每季度保監(jiān)局合規(guī)內(nèi)控評價指標評分結(jié)果分布后，我省分公司都進行點評并全省通報， 認真分析失分

4、的原因，要求全省系 統(tǒng)處理好內(nèi)控合規(guī)與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系，對管控薄弱和失分較多的環(huán)節(jié)制定了配套的考核獎懲辦法。確保有效整改。如針對大商險及各類招投標業(yè)務多次未履行事前報告及事后核查制度的問題，我省分公司對南京、南通、鎮(zhèn)江公司相關(guān) 8名責任人給予經(jīng) 濟處罰12000元，并進行全省通報。（三）完善機制、強化執(zhí)行針對我省在保監(jiān)局辦法實施后，我省分公司評價結(jié)果多 次排名靠后，公司領導因此受到監(jiān)管約談，我們認真總結(jié)原因， 除少數(shù)單位和個別員工對辦法理解不透、認識不足外，我們 認為更重要的是缺少一套強有力的配套政策保障辦法的執(zhí)行落地。為此，省分公司紀委召開二次專題紀委會， 研究制定了關(guān) 于進一步落實 江蘇保險

5、公司合規(guī)內(nèi)控情況評價辦法開展違規(guī)事項問責的實施細則（蘇人保財險合電函20185號），從2018 年1月1日起實施，明確了對相關(guān)機構(gòu)及人員的問責標準，保障辦法得到有效執(zhí)行。規(guī)定凡違反保監(jiān)局合規(guī)內(nèi)控評價要求、 造成公司被保監(jiān)局通報的情形，分別對責任機構(gòu)、部門和責任人 實施問責。機構(gòu)問責：凡屬主觀不作為造成的， 對涉及的市分公司和省 分公司相關(guān)職能部門，取消其當年參加評優(yōu)評先的資格。人員問責：凡屬主觀不作為造成的， 對涉及市分公司主要負 責人、省分公司相關(guān)職能部門主要負責人進行扣減薪酬，每發(fā)生一次扣減5000元，不設上限；對具體經(jīng)辦人員，每發(fā)生一次扣減 3000元，不設上限，由省分公司合規(guī)部發(fā)文進行通報處罰。同 一市分公司或省分公司職能部門當年累計三次（含三次）以上，將按照中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司對違法違規(guī)責任人處理的 暫行規(guī)定第十七條的規(guī)定，對上述責任人進行警告處分。從目前執(zhí)行情況來年，效果良好，今年一季度評價結(jié)果明顯 好于去年。后續(xù)，我省分公司持續(xù)關(guān)注評價薄弱并及時應對。三、下一步工作舉措今后，我省分公司進一步通過強化宣導、 考核、問責等舉措， 密切關(guān)注合規(guī)內(nèi)控評價結(jié)果的變化情況，對出現(xiàn)的問題及時出