人保財(cái)險(xiǎn)公司合規(guī)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作總結(jié)

1、人保財(cái)險(xiǎn)公司合規(guī)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作總結(jié)近年來(lái)，黨中央、國(guó)務(wù)院將維護(hù)金融安全和防范金融風(fēng)險(xiǎn)放 到了更加突出的位置，2015年以來(lái)，保監(jiān)會(huì)先后開(kāi)展了 兩兩 專(zhuān) 項(xiàng)檢查、 兩兩 專(zhuān)項(xiàng)檢查回頭看、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、大病保險(xiǎn)等一系列 檢查，2017年4月份以來(lái)陸續(xù)印發(fā)強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、治亂象、 補(bǔ)短板和支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的 1+4系列文件，強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管、 深監(jiān)管的態(tài)勢(shì)正在形成。一、我省合規(guī)內(nèi)控工作開(kāi)展的基本情況強(qiáng)化合規(guī)內(nèi)控建設(shè)是當(dāng)前外部環(huán)境的客觀要求，同時(shí)更是公司實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型的內(nèi)在必然。近年來(lái)，我省分公司堅(jiān)持多 措并舉，持續(xù)強(qiáng)化合規(guī)內(nèi)控建設(shè)，促進(jìn)合規(guī)內(nèi)控管理水平的持續(xù) 提升。一是開(kāi)展基層內(nèi)控體系建設(shè)項(xiàng)目，促進(jìn)基層

2、合規(guī)內(nèi)控機(jī)制的不斷完善；二是編制合規(guī)經(jīng)營(yíng)紅線手冊(cè)，著力提升各級(jí)管理者及全體員工的主動(dòng)合規(guī)的意識(shí)；三是建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控聯(lián)動(dòng)機(jī)制，促進(jìn)三道防線各司其職、協(xié)調(diào)配合四是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)排查、檢查及審計(jì)加大對(duì)反洗錢(qián)、反壟斷、非 法集資、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、客戶信息保護(hù)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、商業(yè)車(chē)險(xiǎn)、中 介業(yè)務(wù)等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范及合規(guī)經(jīng)營(yíng)管控力度；五是創(chuàng)新管理工具。開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)預(yù)警監(jiān)控平臺(tái)，梳理銷(xiāo)售、 承保、農(nóng)險(xiǎn)、理賠、反洗錢(qián)等環(huán)節(jié)七大類(lèi) 35個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過(guò)平 臺(tái)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控預(yù)警，并對(duì)整改落實(shí)情況監(jiān)督評(píng)價(jià)， 定期通報(bào)，提升合規(guī)內(nèi)控工作的管理成效。六是強(qiáng)化考核，建立了對(duì)機(jī)構(gòu)及人員的多層次的合規(guī)內(nèi)控考 核機(jī)制，充

3、分發(fā)揮考核導(dǎo)向作用，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控及合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng) 舉措落地。二、江蘇保監(jiān)局合規(guī)內(nèi)控情況評(píng)價(jià)辦法在我省的貫徹落 實(shí)情況（一）高度重視、強(qiáng)化宣導(dǎo)在江蘇保監(jiān)局江蘇保險(xiǎn)公司合規(guī)內(nèi)控情況評(píng)價(jià)辦法（以下簡(jiǎn)稱(chēng)辦法）出臺(tái)后，我省分公司高度重視，在轉(zhuǎn)發(fā)江蘇保 監(jiān)局文件的同時(shí)，對(duì)要求全省系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)辦法和相關(guān)指標(biāo)及 評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的學(xué)習(xí)研究，并在全省系統(tǒng)對(duì)辦法進(jìn)行宣導(dǎo)與解讀， 對(duì)貫徹落實(shí)辦法做出全面部署，要求全省各級(jí)機(jī)構(gòu)要認(rèn)識(shí)到 合規(guī)內(nèi)控情況評(píng)價(jià)是監(jiān)管部門(mén)促進(jìn)保險(xiǎn)公司增加合規(guī)意識(shí)，提升內(nèi)控管理水平的重要舉措。（二）積極整改、強(qiáng)化問(wèn)責(zé)在每季度保監(jiān)局合規(guī)內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)分結(jié)果分布后，我省分公司都進(jìn)行點(diǎn)評(píng)并全省通報(bào)， 認(rèn)真分析失分

4、的原因，要求全省系 統(tǒng)處理好內(nèi)控合規(guī)與經(jīng)營(yíng)發(fā)展的關(guān)系，對(duì)管控薄弱和失分較多的環(huán)節(jié)制定了配套的考核獎(jiǎng)懲辦法。確保有效整改。如針對(duì)大商險(xiǎn)及各類(lèi)招投標(biāo)業(yè)務(wù)多次未履行事前報(bào)告及事后核查制度的問(wèn)題，我省分公司對(duì)南京、南通、鎮(zhèn)江公司相關(guān) 8名責(zé)任人給予經(jīng) 濟(jì)處罰12000元，并進(jìn)行全省通報(bào)。（三）完善機(jī)制、強(qiáng)化執(zhí)行針對(duì)我省在保監(jiān)局辦法實(shí)施后，我省分公司評(píng)價(jià)結(jié)果多 次排名靠后，公司領(lǐng)導(dǎo)因此受到監(jiān)管約談，我們認(rèn)真總結(jié)原因， 除少數(shù)單位和個(gè)別員工對(duì)辦法理解不透、認(rèn)識(shí)不足外，我們 認(rèn)為更重要的是缺少一套強(qiáng)有力的配套政策保障辦法的執(zhí)行落地。為此，省分公司紀(jì)委召開(kāi)二次專(zhuān)題紀(jì)委會(huì)， 研究制定了關(guān) 于進(jìn)一步落實(shí) 江蘇保險(xiǎn)

5、公司合規(guī)內(nèi)控情況評(píng)價(jià)辦法開(kāi)展違規(guī)事項(xiàng)問(wèn)責(zé)的實(shí)施細(xì)則（蘇人保財(cái)險(xiǎn)合電函20185號(hào)），從2018 年1月1日起實(shí)施，明確了對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)及人員的問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，保障辦法得到有效執(zhí)行。規(guī)定凡違反保監(jiān)局合規(guī)內(nèi)控評(píng)價(jià)要求、 造成公司被保監(jiān)局通報(bào)的情形，分別對(duì)責(zé)任機(jī)構(gòu)、部門(mén)和責(zé)任人 實(shí)施問(wèn)責(zé)。機(jī)構(gòu)問(wèn)責(zé)：凡屬主觀不作為造成的， 對(duì)涉及的市分公司和省 分公司相關(guān)職能部門(mén)，取消其當(dāng)年參加評(píng)優(yōu)評(píng)先的資格。人員問(wèn)責(zé)：凡屬主觀不作為造成的， 對(duì)涉及市分公司主要負(fù) 責(zé)人、省分公司相關(guān)職能部門(mén)主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行扣減薪酬，每發(fā)生一次扣減5000元，不設(shè)上限；對(duì)具體經(jīng)辦人員，每發(fā)生一次扣減 3000元，不設(shè)上限，由省分公司合規(guī)部發(fā)文進(jìn)行通報(bào)處罰。同 一市分公司或省分公司職能部門(mén)當(dāng)年累計(jì)三次（含三次）以上，將按照中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人處理的 暫行規(guī)定第十七條的規(guī)定，對(duì)上述責(zé)任人進(jìn)行警告處分。從目前執(zhí)行情況來(lái)年，效果良好，今年一季度評(píng)價(jià)結(jié)果明顯 好于去年。后續(xù)，我省分公司持續(xù)關(guān)注評(píng)價(jià)薄弱并及時(shí)應(yīng)對(duì)。三、下一步工作舉措今后，我省分公司進(jìn)一步通過(guò)強(qiáng)化宣導(dǎo)、 考核、問(wèn)責(zé)等舉措， 密切關(guān)注合規(guī)內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果的變化情況，對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)出