基金押題卷2(解析)

1、基金押題卷二（解析）單選題(1) 基金對外提供的會計(jì)報(bào)表通常不包括()。A、資產(chǎn)負(fù)債表 B、利潤表 C、凈值變動表 D、收益表 專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：174基金對外提供的會計(jì)報(bào)表通常不包括收益表。(2) 基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時、足額地向（）支付基金收益。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金公司專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：5基金份額持有人是受益人有權(quán)分享基金財(cái)產(chǎn)收益；基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時、足額地向基金份額持有人支付基金收益。(3) 全球第一個公司型開放式投資基金是()。A、英國“海外及殖

2、民地政府信托”B、富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”C、波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D、麥哲倫基金專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：10全球第一個公司型開放式投資基金是波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”。(4) 股票風(fēng)格管理分為（）的股票風(fēng)格管理。A、積極與消極B、基本分析與技術(shù)分析C、系統(tǒng)與非系統(tǒng)D、主動與被動專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：319考察股票風(fēng)格管理類型。(5) （）階段是基金托管人全面行使職責(zé)的階段。A、簽署基金合同階段B、基金募集階段C、基金運(yùn)作階段D、基金終止階段專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：112基金

3、運(yùn)作階段階段是基金托管人全面行使職責(zé)的階段。(6) 系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。 A、3B、5C、15D、20 專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：160系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。(7) 當(dāng)技術(shù)分析無效時，市場至少符合（ ）。A、半強(qiáng)勢有效市場假設(shè)B、弱勢有效市場假設(shè)C、強(qiáng)勢有效市場假設(shè)D、無效市場假設(shè)專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：320技術(shù)分析的前提是否定弱市有效市場。(8) 合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合條件的境內(nèi)

4、基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)D、保險公司專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：48符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。(9) 下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。A、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時性原則B、基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性、成本效益原則C、公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括五個層次D、公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、

5、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：難 頁碼：101-103基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性、成本效益原則；基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時性原則；公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次。(10) 基金的存款利息收入計(jì)提方式為（）。A、按日計(jì)提B、按周計(jì)提C、按月計(jì)提D、按季度計(jì)提專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：173基金的存款利息收入計(jì)提方式為按日計(jì)提。(11) 當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。A、基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B

6、、基金管理人利益優(yōu)先的原則C、基金托管人利益優(yōu)先的原則D、基金公司利益優(yōu)先的原則專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：240應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。(12) 用證券投資組合的平均超額收益率除以該組合收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，并以此為基準(zhǔn)來測度任何組合績效的方法是（）。A、特雷諾指數(shù) B、夏普指數(shù) C、詹森指數(shù) D、以上都不對 專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：364用證券投資組合的平均超額收益率除以該組合收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，并以此為基準(zhǔn)來測度任何組合績效的方法是夏普指數(shù)。(13) 客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A、座談會B

7、、郵寄服務(wù)C、“一對一”專人服務(wù)D、研討會專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：141-143研討會屬于基金促銷手段?；鸬目蛻舴?wù)方式包括電話服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信；“一對一”專人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊的應(yīng)用；講座、推介會和座談會。(14) （）是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。A、證券投資基金法B、基金托管協(xié)議C、基金招募說明書D、基金合同專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：195基金合同是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。(15) （ ）證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性

8、的發(fā)展。A、20世紀(jì)40年代以后B、20世紀(jì)60年代以后C、20世紀(jì)80年代以后D、20世紀(jì)90年代末期專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：112O世紀(jì)80年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。(16) 我國證券投資基金法自（）起施行。A、2003年6月1日B、2004年6月1日C、2004年7月1日D、2003年7月1日專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：16考察我國基金發(fā)展的歷程。2004年6月1日開始實(shí)施的證券投資基金法，為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎(chǔ)，標(biāo)志著我國基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個新的發(fā)展階段。(17) 基金管理公司的督察

9、長直接對（ ）負(fù)責(zé)。A、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)B、董事會C、股東大會D、董事長專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：220基金管理公司的督察長直接對董事會負(fù)責(zé)。(18) 關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法,正確的是（）。A、隨機(jī)變動B、保持不變C、等于基金份額面值加當(dāng)日收益D、隨基金收益率變化而變動專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：206貨幣市場基金份額凈值固定在1元人民幣。(19) 根據(jù)規(guī)定，開放式證券投資基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金（）委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。A、管理人B、托管人C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度

10、：易 頁碼：79我國證券投資基金法規(guī)定，開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他的機(jī)構(gòu)辦理。(20) 下列哪一項(xiàng)不屬于基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求()。A、依法處分基金財(cái)產(chǎn)B、嚴(yán)守基金商業(yè)秘密C、保證基金資產(chǎn)的安全D、保證基金資產(chǎn)的保值增值專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：115另外還有對基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任等4個基本要求。(21) 開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（ ）個工作日。A、5B、10C、20D、30專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：69開放式基金連

11、續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過20個工作日。(22) 證券組合管理過程中，在構(gòu)建證券投資組合時，涉及到（ ）。A、確定具體的證券投資品種和在各證券上的投資比例B、對投資過程所確定的金融資產(chǎn)類型中個別證券或證券組合具體特征進(jìn)行考察分析C、確定投資目標(biāo)和可投資資金的數(shù)量D、投資組合的修正和業(yè)績評估專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：253構(gòu)建證券投資組合的內(nèi)容。證券組合管理過程中，在構(gòu)建證券投資組合時，涉及到確定具體的證券投資品種和在各證券上的投資比例。(23) 基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A、中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局B、中國

12、人民銀行C、高級管理人員D、國務(wù)院專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：213目前對基金信息進(jìn)行監(jiān)管的部門主要是中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局、證券交易所。(24) 從基金管理人的角度看，股票投資風(fēng)格分類的標(biāo)準(zhǔn)通常不包括（）。A、按公司規(guī)模B、按股票價格行為C、按公司成長性D、按公司凈資產(chǎn)專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：315-317股票投資風(fēng)格劃分的依據(jù)有：按公司規(guī)模、按股票價格行為、按公司成長性。(25) 基金評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)以（ ）的名義發(fā)布。A、基金評價機(jī)構(gòu)B、基金評價人員C、基金管理人D、基金托管人專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁

13、碼：55基金評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)以基金評價機(jī)構(gòu)的名義而非基金評價人員的個人名義發(fā)布。(26) 已知兩種股票A、B的貝塔系數(shù)分別為0.75、1.10，某投資者對兩種股票投資的比例分別為40和60，則該證券組合的貝塔系數(shù)為（）。A、0.75B、1.1C、0.96D、0.5專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：中 頁碼：2750.75*40%+1.1*60%=0.96。(27) 下列關(guān)于ETF的描述,正確的是()。A、ETF最大的特點(diǎn)是現(xiàn)金申購贖回機(jī)制B、ETF實(shí)行一級市場和二級市場并存的交易制度C、屬于主動操作的基金D、采用部分復(fù)制的方法進(jìn)行被動投資的指數(shù)型基金專家解析：正確答案：B 題型：常識題

14、 難易度：易 頁碼：45-46ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購贖回機(jī)制，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動投資的指數(shù)型基金。(28) 以下不屬于中國證監(jiān)會各地方證管局的監(jiān)管范圍的是（）。A、基金經(jīng)理任免B、草擬基金或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則C、負(fù)責(zé)轄區(qū)基金管理公司開業(yè)申請D、負(fù)責(zé)轄區(qū)基金管理公司設(shè)立辦事處專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：215草擬基金或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則屬于證監(jiān)會的職責(zé)。(29) 目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A、上市公司發(fā)行債券的企業(yè)B、基金管理公司C、中央結(jié)算公司D、基金

15、托管銀行專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：184考察基金的稅收中的所得稅。(30) 按照道氏理論對證券市場周期的劃分,以下說法中正確的是()。A、證券市場周期由長期波動和短期波動兩個層次構(gòu)成B、證券市場周期由長期波動和中期波動兩個層次構(gòu)成C、證券市場周期由中期波動和短期波動兩個層次構(gòu)成D、證券市場周期由長期波動、中期波動和短期波動三個層次構(gòu)成專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：見解析證券市場周期由長期波動、中期波動和短期波動三個層次構(gòu)成。(31) 下列關(guān)于資產(chǎn)配置的表述，錯誤的是（ ）。A、資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)率達(dá)

16、到80%以上B、其目標(biāo)在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險之間的關(guān)系，與投資者的特征和需求密切相關(guān)C、從實(shí)際投資的需求來看，資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風(fēng)險偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風(fēng)險提高投資收益D、需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：292資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。(32) 現(xiàn)代投資組合理論創(chuàng)立的年代是（）。A、20世紀(jì)40年代 B、20世紀(jì)50年代 C、20世紀(jì)60年代 D、20世紀(jì)70年代 專家解析：正確答案：B 題型：

17、常識題 難易度：易 頁碼：250現(xiàn)代投資組合理論（ModernPortfolioTheory）創(chuàng)立于20世紀(jì)50年代。(33) 基金管理公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)為（）。A、投資決策委員會B、總經(jīng)理C、風(fēng)險控制委員會D、股東會專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：87投資決策委員會是基金管理公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)。(34) 需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算公司開設(shè)的賬戶是（）。A、資金賬戶B、基金銀行存款賬戶C、交易所證券賬戶D、結(jié)算備付金專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：116需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算公司開設(shè)的賬戶是交易

18、所證券賬戶。(35) 假設(shè)某季度上證A股指數(shù)的收益率為20%，債券的收益率為2%。基金投資政策規(guī)定，基金的股票投資比例為70%，債券的投資比例的30%。但基金實(shí)際的股票投資比例為60%，債券的投資比例為40%，則本季度基金的擇時收益為（ ）。A、-0.8%B、-1.8%C、1.8%D、12.8%專家解析：正確答案：B 題型：計(jì)算題 難易度：中 頁碼：371擇時損益=（股票實(shí)際配置比例-正常配置比例）*股票指數(shù)收益率+（現(xiàn)金實(shí)際配置比例-正常配置比例）*現(xiàn)金收益率=（60%-70%）*20%+（40%-30%）*2%=-1.8%。(36) 基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過

19、（）時，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報(bào)告書，并報(bào)中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)備案。A、10%B、20%C、30%D、40%專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：194基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%時，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報(bào)告書，并報(bào)中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)備案。(37) 目前，我國證券投資基金托管費(fèi)按日計(jì)提，按( )支付。A、年B、半年C、季度D、月專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：170目前，我國證券投資基金托管費(fèi)、基金管理費(fèi)及基金銷售費(fèi)用均是按日計(jì)提，按月支付。(38) 證券投資基金

20、的市場營銷不包括的活動有（）。A、目標(biāo)市場與客戶的確定B、營銷環(huán)境的分析C、營銷過程的管理D、營銷的事后管理專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：130證券投資基金市場營銷涉及的內(nèi)容包括目標(biāo)市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析、營銷組合的設(shè)計(jì)、營銷過程的管理等四個方面。(39) 假設(shè)在20個季度內(nèi)，在股票市場出現(xiàn)上揚(yáng)的12個季度中，基金經(jīng)理預(yù)測正確了9個；在股票市場出現(xiàn)下跌的8個季度中，基金經(jīng)理預(yù)測正確了4個，該基金的成功概率為（）。A、0.1B、0.25C、0.5D、0.75專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：372基金經(jīng)理正確地預(yù)測到牛市的概率為9/12=

21、0.75；基金經(jīng)理正確地預(yù)測到熊市的概率為4/8=0.5；則該基金的成功概率為0.75+0.5-1=0.25。(40) 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過（）個月。A、6B、5C、3D、1專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：59開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過3個月。(41) 在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是（）。A、研究工作應(yīng)保持獨(dú)立客觀B、建立投資對象備選庫制度C、進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布D、建立研究報(bào)告評價體系專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：105進(jìn)行信息的組織、審核和

22、發(fā)布屬于信息披露控制。(42) 一般認(rèn)為，股票投資風(fēng)格中的小型資本股票戰(zhàn)略的風(fēng)險（）大型資本股票戰(zhàn)略。A、低于B、等于C、高于D、無法比較專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：316一般認(rèn)為，股票投資風(fēng)格中的小型資本股票戰(zhàn)略的風(fēng)險高于大型資本股票戰(zhàn)略。(43) 某投資組合的平均報(bào)酬率為16%，報(bào)酬率的標(biāo)準(zhǔn)差為24%，貝塔值為1.1，若無風(fēng)險利率為6%，其特雷諾指數(shù)為（）。A、0.09B、0.41C、0.094D、0.15專家解析：正確答案：A 題型：計(jì)算題 難易度：易 頁碼：362特雷諾指數(shù)=（0.16-0.06）/1.1=0.09。(44) 目前，封閉式基金交易報(bào)價的最小變

23、動單位為（）元人民幣。A、0.1B、0.01C、0.001D、0.0001專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：64封閉式基金的報(bào)價單位為每份基金價格，基金的申報(bào)價格最小變動單位為0.001元人民幣。(45) 中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理開放式基金募集申請之日起( )個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A、1B、3C、6D、9專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：58-59考察開放式基金的募集。(46) 以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（ ）。A、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則B、監(jiān)管與自律并重原則C、審慎監(jiān)管原則D、投資者利益優(yōu)先原則專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難

24、易度：易 頁碼：212-213基金監(jiān)管原則： （一）依法監(jiān)管原則； （二）“三公”原則 （三）監(jiān)管與自律并重原則 （四）監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則； （五）審慎監(jiān)管原則。(47) 美國的投資公司法和投資顧問法于()年頒布,這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A、1940B、1950C、1929D、1965專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：11美國的投資公司法和投資顧問法于1940年頒布。(48) 下列不屬于銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容的是（）。A、建立科學(xué)的資金產(chǎn)品評價體系B、建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程C、制定完善的資金清算流程D、建立完備的客戶投訴管理體系專家解析

25、：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：159建立科學(xué)的資金產(chǎn)品評價體系是銷售決策控制流程內(nèi)容。(49) 關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型，下述說法錯誤的是（）。A、資本資產(chǎn)定價模型主要應(yīng)用于判斷證券是否被市場錯誤定價B、資本資產(chǎn)定價模型的一個重要假設(shè)是不允許賣空C、當(dāng)市場達(dá)到均衡時，市場組合M成為一個有效組合，所有有效組合都可被視為無風(fēng)險證券F與市場組合M的再組合D、資本資產(chǎn)定價模型主要應(yīng)用于資產(chǎn)配置專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：269-270資本資產(chǎn)定價模型的3項(xiàng)假設(shè)： 假設(shè)一：投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評價證券組合的風(fēng)險水平，

26、選擇最優(yōu)證券組合。 假設(shè)二：投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。 假設(shè)三：資本市場沒有摩擦。(50) 貨幣市場工具通常指到期日（）的短期金融工具。A、在六個月以內(nèi)B、不足一年C、12年D、一年以上專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：38貨幣市場工具通常指到期日不足一年的短期金融工具。(51) 基金管理公司投資研究的落腳點(diǎn)是( )。A、進(jìn)行行業(yè)發(fā)展研究B、提出資產(chǎn)配置建議C、債券久期的判斷和債種的選擇D、個股投資價值判斷專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：94基金管理公司投資研究的落腳點(diǎn)是個股投資價值判斷。(52) 如果基金管理公司

27、持續(xù)推出股票基金、混合基金、債券基金，新基金數(shù)量不斷增加，這種基金產(chǎn)品線類型通常稱為()。A、水平式B、垂直式C、綜合式D、交叉式專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：136水平式是指不斷開發(fā)新品種。(53) 下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（ ）。A、規(guī)范性B、服務(wù)性C、專業(yè)性D、長久性專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：130基金市場營銷特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。(54) 就我國的現(xiàn)實(shí)情況看，養(yǎng)老基金的管理人欲構(gòu)造符合養(yǎng)老基金投資目標(biāo)的投資組合，除需考慮所選資產(chǎn)的類別外，還應(yīng)該考慮（）。A、我國證券經(jīng)紀(jì)人制度的變化B、我國證券

28、業(yè)從業(yè)人員資格的變化C、養(yǎng)老基金的負(fù)債情況D、養(yǎng)老基金管理人的個人投資需求專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：266就我國的現(xiàn)實(shí)情況看，養(yǎng)老基金的管理人欲構(gòu)造符合養(yǎng)老基金投資目標(biāo)的投資組合，除需考慮所選資產(chǎn)的類別外，還應(yīng)該考慮養(yǎng)老基金的負(fù)債情況。(55) 有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是（）。A、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理B、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保證市場的公平、效率和透明C、我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益、保證市場的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)風(fēng)險、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展D、基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則

29、、“三公”原則、監(jiān)管與自律并重原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：中 頁碼：210-213基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。(56) 不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A、基金份額總額 B、基金合同期限 C、最低募集份額總額 D、募集基金的目的和基金名稱 專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：195基金合同的主要披露事項(xiàng)。封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。(57) 影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素不包括（）。A、國際經(jīng)濟(jì)形勢B、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況與發(fā)展動向C、通貨

30、膨脹D、稅收情況專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：294稅收情況是資產(chǎn)配置主要考慮的因素。(58) 證券投資基金托管資格管理辦法要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系統(tǒng),系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在()內(nèi)匯劃到賬。A、一天B、三小時C、一小時D、兩小時專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：114系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時內(nèi)匯劃到賬。(59) 目前，我國封閉式基金發(fā)售時，基金面值一般為人民幣（）元。A、1B、10C、100D、1000專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：61基金面值一般為人民幣1元。(60) （），證券投資基金在世界

31、范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。A、20世紀(jì)50年代以后 B、20世紀(jì)60年代以后 C、20世紀(jì)70年代以后 D、20世紀(jì)80年代以后 專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：1120世紀(jì)80年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。多選題(61) 運(yùn)用基金分組比較法可能遇到的問題有（）。A、僅關(guān)注基金在同組中的表現(xiàn)，偏離績效衡量的根本目的B、不如全域比較有意義C、同組基金之間的風(fēng)險水平可能差異很大D、要做到公平分組很困難專家解析：正確答案：ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：361這種比較法要比不分組的全域比較更能給出有意義的衡量結(jié)果。(62) 在我國，證券投資基金的監(jiān)

32、管需要遵循以下原則（）。A、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則B、監(jiān)管與自律并重原則C、投資者利益優(yōu)先原則D、審慎監(jiān)管原則專家解析：正確答案：ABD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：212基金的監(jiān)管原則還有依法監(jiān)管、三公原則等5大原則。(63) 公募基金的特征有()。A、可以面向社會公眾發(fā)售和宣傳B、募集對象不確定 C、投資金額要求低，適合中小投資者參與 D、必須遵守基金法律法規(guī)的約束 專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：24公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束

33、，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。 (64) 下列關(guān)于ETF的表述，正確的有（）。A、采用實(shí)物申購、贖回機(jī)制 B、實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度 C、既是指數(shù)型基金，同時也是主動管理型基金 D、存在套利交易 專家解析：正確答案：ABD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：45-46ETF屬于指數(shù)型基金。(65) 目前，證券投資基金在世界范圍內(nèi)的發(fā)展呈現(xiàn)以下趨勢和特點(diǎn)（）。A、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B、開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D、基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：12-13

34、目前，證券投資基金在世界范圍內(nèi)的發(fā)展呈現(xiàn)以下趨勢和特點(diǎn)：美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛；開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出；基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化。(66) 因基金估值錯誤給基金份額持有人造成損失的，一般應(yīng)由（）承擔(dān)。A、基金管理公司B、基金托管公司C、基金代銷機(jī)構(gòu)D、估值人員專家解析：正確答案：AB 題型：常識題 難易度：易 頁碼：167因基金估值錯誤給基金份額持有人造成損失的，一般應(yīng)由基金管理公司、基金托管公司承擔(dān)。(67) 基金托管人在基金信息披露方面的義務(wù)主要涉及（）等環(huán)節(jié)。A、基金資產(chǎn)保管B、代理清算交割C、會計(jì)核算D、凈值復(fù)

35、核專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：193基金托管人在基金信息披露方面的義務(wù)主要涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。(68) 下列關(guān)于貨幣市場基金信息披露的表述，正確的有（）。A、包括收益公告、影子價格等內(nèi)容B、需要披露每萬份基金凈收益和7日年化收益率 C、需要定期披露份額凈值D、收益公告按披露程度不同，可分為3類專家解析：正確答案：AB 題型：常識題 難易度：易 頁碼：206-207貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值；按披露時間不同，可分為3類即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。(69) 根據(jù)證

36、券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列情況之一，中國證監(jiān)會將建議任職機(jī)構(gòu)暫停相應(yīng)高級管理人員職務(wù)或者免除其職務(wù)（）。A、收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改B、拒絕配合證監(jiān)會履行監(jiān)管職責(zé)C、向證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項(xiàng)D、擅離職守專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：243當(dāng)高級管理人員有下列情形之一的，中國證監(jiān)會可以建議任職機(jī)構(gòu)暫?；蛘呙獬渎殑?wù)：1、高級管理人員最近1年內(nèi)被中國證監(jiān)會出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話2次以上的，或者在收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改。 2、最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會紀(jì)律處分、證券交易所公開譴責(zé)2次以上。 3、擅離

37、職守。 4、向中國證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項(xiàng)，或者拒絕配合中國證監(jiān)會履行監(jiān)管職責(zé)的。(70) 下列關(guān)于貨幣市場基金信息披露的表述，正確的有（）。A、包括收益公告、影子價格等內(nèi)容B、需要披露每萬份基金凈收益和7日年化收益率C、需要定期披露份額凈值D、收益公告按披露程度不同，可分為3類專家解析：正確答案：AB 題型：常識題 難易度：易 頁碼：206貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值；按披露時間不同，可分為3類即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。(71) 基金公司()可以增加基金產(chǎn)品線的深度。A、有不同的主題基金和行業(yè)基金B(yǎng)、股票基金內(nèi)部劃分為價值型、成長型、

38、平衡型C、增加基金產(chǎn)品的總數(shù) D、股票基金內(nèi)部劃分為大盤股、中盤股、小盤股專家解析：正確答案：ABD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：136產(chǎn)品線的深度，即一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品大類中有多少更細(xì)化的子類基金。例如，股票基金內(nèi)部又可以劃分為價值型、成長型、平衡型，大盤股、中盤股、小盤股，以及投資風(fēng)格和股票規(guī)模的不同組合，例如大盤價值型股票等；還可以有不同的主題基金和行業(yè)基金等。(72) 影響債券收益率的發(fā)行人因素包括（）。A、發(fā)行人名稱B、發(fā)行人資產(chǎn)規(guī)模C、發(fā)行人類型D、發(fā)行人信用度專家解析：正確答案：CD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：333考察影響收益率的因素。(73) 在下列情

39、況中，投資組合風(fēng)險分散效果將會改善的是（）。A、精簡投資組合中證券的數(shù)量和種類B、增加投資組合中證券的數(shù)量和種類C、加強(qiáng)投資組合中各種證券的關(guān)聯(lián)性D、使投資組合更加的多元化專家解析：正確答案：BD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：313增加投資組合中證券的數(shù)量和種類，使投資組合更加的多元化將會起到投資組合風(fēng)險分散的效果。(74) 對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時，需要了解基金管理人（）等情況。A、內(nèi)部控制情況B、誠信狀況 C、經(jīng)營管理能力 D、高層管理人員能力專家解析：正確答案：ABC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：152對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，要了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理

40、能力和內(nèi)部控制情況等。 (75) 計(jì)算基金資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)需已知的變量包括（）。A、基金包括的資產(chǎn)類別數(shù)量B、基金在第i類資產(chǎn)上事先確定的正常投資比例C、第i 類資產(chǎn)的實(shí)際投資比例D、基金在第i類資產(chǎn)上的實(shí)際投資收益率專家解析：正確答案：ABC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：74應(yīng)為第i類資產(chǎn)所對應(yīng)的基準(zhǔn)指數(shù)的收益率。(76) 根據(jù)我國的實(shí)踐，基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括（）。A、對基金募集申請材料進(jìn)行合規(guī)性審查B、對基金募集申請材料進(jìn)行齊備性審查C、辦理基金備案D、組織專家評審會對基金募集申請進(jìn)行評審專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：227-228基金募集申

41、請核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容還包括：作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。(77) 假設(shè)利率保持為5%，投資者的債券組合當(dāng)前價值為500萬元，要保證組合4年后的價值不低于510萬元，則（ ）。A、當(dāng)前緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為420萬元B、1年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為486萬元C、2年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為463萬元D、3年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為441萬元專家解析：正確答案：AC 題型：分析題 難易度：中 頁碼：351-352根據(jù)公式510/（1+5%)T,T代表剩余時間，那么：當(dāng)前緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為：510/（1+5%）4=420萬元 （剩余4年）,1年后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為：510/（1+5%

42、）3=441萬元 （剩余3年）,2年后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為：510/（1+5%）2=463萬元 （剩余2年）,3年后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為：510/（1+5%）1=486萬元 （剩余1年）。(78) 以下關(guān)于基金托管人從事基金托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)的描述，不正確的是（ ）。A、所有托管銀行應(yīng)該配置相同的技術(shù)系統(tǒng)，以便統(tǒng)一管理B、應(yīng)該配置與基金管理人相同的技術(shù)系統(tǒng)，以便準(zhǔn)確進(jìn)行估值C、應(yīng)該配置獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，以保持托管業(yè)務(wù)的獨(dú)立運(yùn)作D、清算交割系統(tǒng)應(yīng)保證資金在1小時內(nèi)會劃到賬專家解析：正確答案：ABD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：114沒有規(guī)定必須采用相同配置的技術(shù)系統(tǒng)；系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)

43、算資金在兩小時內(nèi)匯劃到賬。(79) 基金x信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則為（）。A、真實(shí)性原則B、準(zhǔn)確性原則C、及時性原則D、完整性原則專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：187基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則：真實(shí)性原則；準(zhǔn)確性原則；完整性原則；及時性原則；公平披露原則。(80) 基金凈值收益率的計(jì)算方法包括（）。A、簡單收益率B、時間加權(quán)收益率C、年化收益率D、算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：中 頁碼：357-360基金凈值收益率的4種計(jì)算方法：簡單（凈值）收益率計(jì)算；時間加權(quán)收益率；算術(shù)平均收益率；年（度）

44、化收益率。(81) 基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A、健全性原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、相互制約原則專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：102-103基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。(82) 一般來說，傘型或系列基金的主要特點(diǎn)有（）。A、多個基金共用一個基金合同 B、子基金獨(dú)立運(yùn)作 C、子基金間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換 D、屬于指數(shù)基金 專家解析：正確答案：ABC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：25傘型基金是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一

45、種基金結(jié)構(gòu)形式。(83) 目前，我國的基金管理公司可以從事的業(yè)務(wù)有（ ）。A、募集、管理公募基金B(yǎng)、開展社?；鸸芾鞢、企業(yè)年金管理D、特定客戶資產(chǎn)管理專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：17基金公司多元化發(fā)展內(nèi)容。(84) 債券的指數(shù)化方法包括（）。A、分層抽樣法B、多因素模型法C、方差最小化法D、優(yōu)化法專家解析：正確答案：ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：347債券的指數(shù)化方法包括分層抽樣法、方差最小化法和優(yōu)化法。(85) 基金招募說明書需要包括下列（）內(nèi)容。A、基金管理人的基本情況B、基金份額的發(fā)售方式C、基金的投資業(yè)績比較基準(zhǔn)D、基金募集申請的核準(zhǔn)日期專

46、家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：196-197考察基金招募說明說的披露事項(xiàng)，以上都是。(86) 為了對基金績效做出有效的衡量，須考慮（）。A、基金的投資目標(biāo)B、基金的風(fēng)險水平C、比較基準(zhǔn)和時期的選擇D、基金組合的穩(wěn)定性專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：354考核基金評價需要考慮的因素。(87) 下列各項(xiàng)屬于基金銷售中反洗錢要求的是（）。A、采取相應(yīng)的措施識別客戶身份B、核對客戶的有效身份證件C、確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致D、留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁

47、碼：153基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)反洗錢法規(guī)的要求，采取相應(yīng)的措施識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。(88) 由中國證監(jiān)會出臺的部門規(guī)章有（）。A、證券投資基金信息披露指引B、證券投資基金信息披露XBRL標(biāo)引規(guī)范（Taxonomy）C、上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則D、上市開放式基金業(yè)務(wù)指引專家解析：正確答案：AB 題型：常識題 難易度：中 頁碼：191其他兩項(xiàng)是由證券交易所出臺的規(guī)則。(89) 編制基金招募說明書的主要目的是()。A、了解基金管理人的基本情況B、說明基金募集的有關(guān)事宜 C、指

48、導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額D、說明交易制度 專家解析：正確答案：ABC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：196編制基金招募說明書的主要目的是供投資者了解基金管理人的基本情況、說明基金募集的有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額。(90) 關(guān)于基金稅收，下列說法正確的有（ ）。A、基金買賣股票目前暫不征收印花稅B、基金買賣股票按照0.5%的稅率征收印花稅C、以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營業(yè)稅的征稅范圍D、對基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價收入，暫不征收營業(yè)稅專家解析：正確答案：CD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：183基金賣出股票按照0.1%的稅率征收印花稅，而對買入交易不再征收印花稅。(91) 基

49、金登記過程實(shí)際上是（ ）。A、確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)B、保障基金持有人的合法權(quán)益C、基金持有人應(yīng)履行的義務(wù)D、注冊登記機(jī)構(gòu)通過注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬過程專家解析：正確答案：AD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：79基金登記過程實(shí)際上是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)、注冊登記機(jī)構(gòu)通過注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬過程。(92) 使用投資組合內(nèi)部收益率的方法來衡量債券投資組合收益率，需要滿足的假設(shè)條件有()。A、基礎(chǔ)利率不能隨時間不斷波動B、現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資C、投資人持有該債券投資組合直至組

50、合中期限最短的債券到期D、投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期專家解析：正確答案：BD 題型：常識題 難易度：中 頁碼：332投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿足的2個假設(shè)條件。(93) 資產(chǎn)配置的情景綜合分析法可用于（ ）。A、分析上市公司運(yùn)營情況B、確定投資者的風(fēng)險承受能力C、分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢D、確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期專家解析：正確答案：BD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：297-298資產(chǎn)配置的情景綜合分析法可用于確定投資者的風(fēng)險承受能力和確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期。(94) 計(jì)算基金信息比率要用到的變量包括（）。A、基金收益率B、基金的值C、基準(zhǔn)組合收益率D、基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)差專

51、家解析：正確答案：AC 題型：常識題 難易度：中 頁碼：369考察信息比率的公式。信息比率IR=差異收益率的均值/差異收益率的標(biāo)準(zhǔn)差。(95) 基金募集信息披露包括（）。A、首次募集信息披露B、存續(xù)期募集信息披露C、基金運(yùn)作信息披露D、基金臨時信息披露專家解析：正確答案：AB 題型：常識題 難易度：易 頁碼：189基金募集信息披露可分為首次募集信息披露和存續(xù)期募集信息披露。(96) 投資者進(jìn)行債券投資時,可以根據(jù)市場的實(shí)際情況與自身需求來選擇不同的債券投資組合管理策略,比如,()。A、水平分析 B、債券互換 C、騎乘收益率曲線 D、指數(shù)策略 專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：

52、易 頁碼：341-350前三項(xiàng)是積極的債券組合管理，最后一項(xiàng)是消極的債券組合管理。(97) 基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制包括如下層次（）。A、員工自律B、部門各級主管的檢查監(jiān)督C、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部隊(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D、董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：101內(nèi)部控制機(jī)制的4個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。(98) 計(jì)算夏普指數(shù)需要的基礎(chǔ)變量包括（）。

53、A、基金的平均收益率B、基金的平均無風(fēng)險利率C、基金的標(biāo)準(zhǔn)差D、基金的貝塔系數(shù)專家解析：正確答案：ABC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：364夏普指數(shù)的公式=（基金的平均收益率-基金的平均無風(fēng)險利率）/基金的標(biāo)準(zhǔn)差。(99) 基金信息披露應(yīng)滿足的原則包括()。A、準(zhǔn)確性原則B、易得性原則C、及時性原則D、公平披露原則專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：187準(zhǔn)確性原則、及時性原則、公平披露原則屬于披露內(nèi)容應(yīng)遵循原則，易得性原則屬于披露形式應(yīng)遵循原則。(100) 以下基金銷售行為違反法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的有（）。A、以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B、采取抽獎、回扣或者送基金份額等方式銷售基金C、聘請具有基金從業(yè)資格的人員進(jìn)行基金的宣傳推介D、募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折專家解析：正確答案：ABD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：153考察基金銷售行為規(guī)范。(101) 以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)的說法中，正確的是（ ）。A、贖回費(fèi)率不得超過基金贖回金額的百分之五B、認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在贖回時從贖回金額中扣除C、基金管理人可以根據(jù)投資人的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)D、基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份