中國太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司銀行保險(xiǎn)銷

1、中國太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司銀行保險(xiǎn)銷售人員管理規(guī)定（ 2013版）實(shí)施細(xì)則第一部分 總則第一章 總論第二章 組織架構(gòu)及職涯發(fā)展第三章 類別確定第二部分 客戶經(jīng)理篇第一章 工作職責(zé)第二章 人事管理第三章 薪酬待遇第四章 考核管理第三部分 業(yè)務(wù)部經(jīng)理篇第一章 工作職責(zé)第二章 人事管理第三章 薪酬待遇第四章 考核管理第四部分 業(yè)務(wù)部督訓(xùn)篇第一章 工作職責(zé)第二章 人事管理1第三章 薪酬待遇第四章 考核管理第五部分 附則中國太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司二O二年十二月三日3第一部分 總則第一章 總 論第一條 我司銀保條線自 2012 年以來，秉持著以“鞏固并不斷 提升價(jià)值貢獻(xiàn)”的渠道

2、定位，適應(yīng)新形勢(shì)“以客戶需求為導(dǎo)向” 的 戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型思路 ,在全司統(tǒng)一規(guī)范人員組織架構(gòu)、職級(jí)設(shè)置及工作職 責(zé)，明確銀保業(yè)務(wù)人員薪酬待遇及考核管理規(guī)定，現(xiàn)已建立銀行保 險(xiǎn)健康持續(xù)發(fā)展的人才隊(duì)伍。為進(jìn)一步合理優(yōu)化銀保資源合理配 置，促進(jìn)我司銀代業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，特制定 2013 年度中國太平 洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司銀行保險(xiǎn)銷售人員管理規(guī)定 （ 2013 版）實(shí)施細(xì)則（以下簡稱基本法）。第二條 本基本法所稱“銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”是指通過與我司 簽訂保險(xiǎn)代理協(xié)議的銀行（含郵政）并在其柜面、理財(cái)中心、 網(wǎng)上銀行、電話銀行和信貸業(yè)務(wù)等渠道銷售我司產(chǎn)品所產(chǎn)生的壽險(xiǎn) 業(yè)務(wù)。第三條 本基本法所稱“銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

3、人員”指從事銀行 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、為合作渠道提供服務(wù)支持、進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理等工作， 與公司簽訂勞動(dòng)合同的業(yè)務(wù)人員。銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員分為兩個(gè)序列：（一）業(yè)務(wù)銷售序列：客戶經(jīng)理（二）業(yè)務(wù)管理序列：業(yè)務(wù)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)部督訓(xùn)客戶經(jīng)理是指符合公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員聘用條件，與公司簽 訂勞動(dòng)合同，從事銀保業(yè)務(wù)銷售以及為網(wǎng)點(diǎn)提供銷售支持的業(yè) 務(wù)人員。業(yè)務(wù)部經(jīng)理是指符合公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員任用條件，與公司 簽訂勞動(dòng)合同，負(fù)責(zé)達(dá)成業(yè)務(wù)部經(jīng)營管理目標(biāo)、推動(dòng)業(yè)務(wù)部所 轄渠道網(wǎng)點(diǎn)合作、提升業(yè)務(wù)部所轄人員產(chǎn)能、實(shí)施業(yè)務(wù)部基礎(chǔ)管理 的銀保業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人。業(yè)務(wù)部督訓(xùn)是指符合公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員任用條件，與公司 簽訂勞動(dòng)合同，負(fù)責(zé)追蹤督

4、導(dǎo)各業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)成、公司方 案落實(shí)，組織新人培訓(xùn)、成長情況追蹤和輔導(dǎo)。第四條 銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員應(yīng)自覺遵守社會(huì)公德和職業(yè)道德， 遵守保險(xiǎn)法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)及當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局各種規(guī)范性制度，遵守公 司各項(xiàng)管理規(guī)定，切實(shí)加強(qiáng)自身道德修養(yǎng)，規(guī)范自身從業(yè)行為，不 斷提高業(yè)務(wù)技能，全力維護(hù)客戶利益和公司形象，不斷提升個(gè)人綜 合素質(zhì)，從而實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值和個(gè)人價(jià)值的共同發(fā)展。第二章組織架構(gòu)及職涯發(fā)展第五條組織架構(gòu)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員組織架構(gòu)包括三個(gè)層級(jí)：客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)部 經(jīng)理、業(yè)務(wù)部督訓(xùn)。第六條職涯發(fā)展（一）業(yè)務(wù)銷售序列：客戶經(jīng)理職位等級(jí)資深客戶經(jīng)理資深客戶經(jīng)理一級(jí)資深客戶經(jīng)理二級(jí)資深客戶經(jīng)理三級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)

5、理一級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理一級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)見習(xí)客戶經(jīng)理（二）業(yè)務(wù)管理序列：業(yè)務(wù)部經(jīng)理職位等級(jí)業(yè)務(wù)部經(jīng)理資深經(jīng)理高級(jí)經(jīng)理經(jīng)理副經(jīng)理助理經(jīng)理（三）業(yè)務(wù)管理序列：業(yè)務(wù)部督訓(xùn)職位等級(jí)業(yè)務(wù)部督訓(xùn)業(yè)務(wù)部資深督訓(xùn)業(yè)務(wù)部高級(jí)督訓(xùn)業(yè)務(wù)部一級(jí)督訓(xùn)業(yè)務(wù)部二級(jí)督訓(xùn)業(yè)務(wù)部助理督訓(xùn)第三章類別確定第七條 類別：根據(jù)各中支公司所在地市場(chǎng)、經(jīng)濟(jì)狀況、中支公司業(yè) 務(wù)及人員等狀況，確定2013年銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理考核及底薪類別。機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)類別客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)部經(jīng)理業(yè)務(wù)部督訓(xùn)廣州BBAA花都CCCC增城CCCC從化CCCC東莞CCAA江門CCBB佛山CCBB中山CCAA肇慶DDDD珠海DDCC茂名

6、DDDD汕頭DDBB順德EEDD梅州EECC惠州EEDD清遠(yuǎn)EECC揭陽EEDD陽江EECC潮州EEDD第八條：機(jī)構(gòu)類別、客戶經(jīng)理類別、業(yè)務(wù)部經(jīng)理類別、業(yè)務(wù)部督訓(xùn)類 別和對(duì)應(yīng)的考核標(biāo)準(zhǔn)，一經(jīng)確定年度內(nèi)不再改動(dòng)。次年及以后年度如需 改變類別，各中支公司需在每年的12月15日前向分公司銀行保險(xiǎn)部上報(bào) 調(diào)整需求。第二部分客戶經(jīng)理篇第一章工作職責(zé)第九條客戶經(jīng)理職責(zé)（一）業(yè)績達(dá)成1、達(dá)成公司規(guī)定的各項(xiàng)業(yè)績指標(biāo)；2、依據(jù)個(gè)人職涯規(guī)劃，制定個(gè)人業(yè)績達(dá)成目標(biāo)并具體實(shí)施；（二）網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營3、負(fù)責(zé)所轄合作網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)工作；定期 就所轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行經(jīng)營分析；向所在機(jī)構(gòu)銀行保險(xiǎn)部反饋銀行需求和 市場(chǎng)信息等

7、；（三）業(yè)務(wù)品質(zhì)4、確保所轄網(wǎng)點(diǎn)銷售新保保單的各項(xiàng)信息完整、準(zhǔn)確；確保正 式保單和保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)（或銀郵代理渠道代收據(jù)）送達(dá)客戶并做好重 要單證管理； 并按公司要求對(duì)客戶信息保密；5 、完成公司規(guī)定的品質(zhì)管理要求；達(dá)成續(xù)期保單的繼續(xù)率指 標(biāo)；完成客戶信息的補(bǔ)錄、客戶續(xù)期催繳等工作；6、確保新?？蛻綦娫捇卦L成功并配合完成電話回訪問題件的處 理；（四） 學(xué)習(xí)成長7、參加公司組織的各類學(xué)習(xí)培訓(xùn)并合格；8、有效執(zhí)行公司差勤、會(huì)議、活動(dòng)量等基礎(chǔ)管理要求；第二章 人事管理第十條 客戶經(jīng)理的聘用（一）聘用原則1、網(wǎng)點(diǎn)匹配：新增網(wǎng)點(diǎn)所需新增人員；2、規(guī)劃發(fā)展：為下一步發(fā)展儲(chǔ)備客戶經(jīng)理；3、公開招聘：由分公司統(tǒng)一組

8、織，依據(jù)公司程序公開招聘，經(jīng) 審核合格后錄用。7（二）招聘條件1、年齡 2045 周歲；2 、大專及以上學(xué)歷；3 、身體健康；4 、無不良記錄；5 、具有保險(xiǎn)代理人員從業(yè)資格者優(yōu)先；6 、有保險(xiǎn)、銀行工作或銷售經(jīng)歷者優(yōu)先；7、對(duì)于具有較強(qiáng)溝通、銷售能力或者有保險(xiǎn)、銀行工作經(jīng)歷 者，經(jīng)分公司分管總經(jīng)理同意，報(bào)總公司審核同意后，其學(xué)歷可放 寬至高中。（三）聘用流程1、初試：由中支機(jī)構(gòu)銀行保險(xiǎn)部經(jīng)理對(duì)應(yīng)聘人員進(jìn)行初試；2、初選：分公司銀行保險(xiǎn)部對(duì)應(yīng)聘人員材料進(jìn)行初選；3、復(fù)試：初選結(jié)果報(bào)分公司銀行保險(xiǎn)部總經(jīng)理審核后，經(jīng)人 力資源部復(fù)核，復(fù)核通過者安排體檢；4、實(shí)習(xí)：見習(xí)客戶經(jīng)理由公司安排到業(yè)務(wù)部實(shí)習(xí)

9、，并指派督 訓(xùn)或業(yè)務(wù)部績優(yōu)客戶經(jīng)理進(jìn)行輔導(dǎo)；5、培訓(xùn)：體檢合格者參加公司組織的新人崗前制式培訓(xùn)并合 格，同時(shí)參加代理人資格考試培訓(xùn)和考前輔導(dǎo)并取得保險(xiǎn)代理人資 格證書；6、系統(tǒng)工號(hào)錄入：機(jī)構(gòu)向分公司銀保部提交新人入職相關(guān)資 料，分公司銀保部人管崗負(fù)責(zé)系統(tǒng)錄入并開立系統(tǒng)工號(hào)；7、簽訂勞動(dòng)合同：應(yīng)聘人員完成上述流程后，與公司簽 訂為期三年的勞動(dòng)合同，試用期為六個(gè)月；8、轉(zhuǎn)正考核：見習(xí)客戶經(jīng)理在實(shí)習(xí)期間達(dá)到本基本法轉(zhuǎn) 正考核要求后，予以轉(zhuǎn)正。第十一條 客戶經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)分配城區(qū)客戶經(jīng)理：每位客戶經(jīng)理管理的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量不超過5個(gè)，原則上不得跨渠道?？h域客戶經(jīng)理：每位客戶經(jīng)理管理的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量不超過10個(gè)，可跨多個(gè)

10、渠道。第三章薪酬待遇第十二條客戶經(jīng)理的薪酬待遇客戶經(jīng)理的薪酬待遇包括基礎(chǔ)工資、崗位補(bǔ)貼、績效（基礎(chǔ)績 效、獎(jiǎng)勵(lì)績效、續(xù)期績效）、年終獎(jiǎng)、長期服務(wù)津貼、社會(huì)保險(xiǎn)。（一）基礎(chǔ)工資基礎(chǔ)工資標(biāo)準(zhǔn)如下：職級(jí)基礎(chǔ)工資A類B類C類D類E類資一45504000345029002350資二42003700320027002200資三38503400295025002050高一33002900250021001700高二30002650230019501600* -咼三27002400210018001500客一22001950170014501200客二20001800160014001200客三1800165

11、0150013501200見習(xí)14001300120011001000（二）崗位補(bǔ)貼-11崗位補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)如下:職級(jí)崗位補(bǔ)貼A類B類C類D類E類資一1300120011001000900資二125011501050950850資三120011001000900800高一11501050950850750高二11001000900800700* -咼三1050950850750650客一1000900800700600客二900800700600500客三800700600500400見習(xí)700600500400300崗位補(bǔ)貼發(fā)放與客戶經(jīng)理當(dāng)月考核標(biāo)保達(dá)成率掛鉤，標(biāo)準(zhǔn)如下:當(dāng)月標(biāo)保達(dá)成率發(fā)放額度達(dá)成

12、率=0%不發(fā)放0% W達(dá)成率V 120%按達(dá)成率發(fā)放達(dá)成率120%按120%發(fā)放當(dāng)月標(biāo)保達(dá)成率=當(dāng)月標(biāo)保/ （季度標(biāo)保維持標(biāo)準(zhǔn)/3 ）X100%（三）績效1、基礎(chǔ)績效基礎(chǔ)績效=當(dāng)月各險(xiǎn)種新保保費(fèi)X各險(xiǎn)種基礎(chǔ)績效提獎(jiǎng)比例X職 級(jí)系數(shù)各險(xiǎn)種基礎(chǔ)績效提獎(jiǎng)比例詳見附件一?；A(chǔ)績效職級(jí)系數(shù)，標(biāo)準(zhǔn)如下：職級(jí)職級(jí)系數(shù)資深客戶經(jīng)理一級(jí)1.10資深客戶經(jīng)理二級(jí)資深客戶經(jīng)理三級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)1.05高級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)1.00客戶經(jīng)理二級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)見習(xí)客戶經(jīng)理0.902、獎(jiǎng)勵(lì)績效獎(jiǎng)勵(lì)績效=當(dāng)月各險(xiǎn)種新保保費(fèi)x各險(xiǎn)種獎(jiǎng)勵(lì)績效提獎(jiǎng)比例 獎(jiǎng)勵(lì)績效提獎(jiǎng)比例由各中支機(jī)構(gòu)制定標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)分公司審批同意

13、 后方可執(zhí)行。3、續(xù)期績效續(xù)期績效=續(xù)期一年收費(fèi)績效+續(xù)期二年收費(fèi)績效（續(xù)期一年收費(fèi)績效=續(xù)一年寬末實(shí)收保費(fèi)x續(xù)一年寬末保費(fèi)達(dá) 成率/94% X續(xù)期績效提獎(jiǎng)比例續(xù)期二年收費(fèi)績效=續(xù)二年寬末實(shí)收保費(fèi)x續(xù)二年寬末保費(fèi)達(dá)成 率/95% x續(xù)期績效提獎(jiǎng)比例）續(xù)期績效提獎(jiǎng)比例，標(biāo)準(zhǔn)如下:險(xiǎn)種繳費(fèi)年限續(xù)期一年續(xù)期二年傳統(tǒng)期繳3-10 年0.20%0.10%新型期繳3年-20年0.40%0.20%說明：1、客戶經(jīng)理離崗離職，原網(wǎng)點(diǎn)所產(chǎn)生的續(xù)期績效歸現(xiàn)維護(hù)該網(wǎng) 點(diǎn)的客戶經(jīng)理;2、客戶經(jīng)理仍在從事銀保銷售工作，但管轄的網(wǎng)點(diǎn)已調(diào)整給其 他客戶經(jīng)理時(shí)，原管轄網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)生的續(xù)期績效歸原客戶經(jīng)理。（四）年終獎(jiǎng)年終獎(jiǎng)=藝（當(dāng)

14、月基礎(chǔ)績效x當(dāng)月年終獎(jiǎng)系數(shù)），年終獎(jiǎng)按月計(jì) 提、年終統(tǒng)一發(fā)放。次年1月在冊(cè)且任職正式客戶經(jīng)理及以上職級(jí)可 享受。年終獎(jiǎng)每月計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)如下：職級(jí)年終獎(jiǎng)系數(shù)資深客戶經(jīng)理一級(jí)15%資深客戶經(jīng)理二級(jí)資深客戶經(jīng)理三級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)10%高級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)5%客戶經(jīng)理二級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)見習(xí)客戶經(jīng)理-（五）長期服務(wù)津貼長期服務(wù)津貼根據(jù)見習(xí)客戶經(jīng)理及以上職級(jí)在我司同一機(jī)構(gòu)連 續(xù)從事銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理工作的年限設(shè)定，自入司之日起開始計(jì) 算。長期服務(wù)津貼的標(biāo)準(zhǔn)如下：入司時(shí)間長期服務(wù)津貼（元/月）第一年0第二年50第三年100第四年150第五年及以上200客戶經(jīng)理一旦離職離崗，長期服務(wù)津貼立即

15、歸零；今后其再度 從事銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理工作，長期服務(wù)津貼從零開始，不連續(xù)計(jì)（六）社會(huì)保險(xiǎn)客戶經(jīng)理可按照國家法律法規(guī)享受“社會(huì)保險(xiǎn)”，具體標(biāo)準(zhǔn)由 中支機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)厣绫９芾硪罄U納。第四章考核管理第十三條 見習(xí)客戶經(jīng)理的考核管理（一）考核期規(guī)定1、新進(jìn)見習(xí)客戶經(jīng)理：入司當(dāng)月不參加考核，考核從入司次月1日算起。2、 正式客戶經(jīng)理降至見習(xí)客戶經(jīng)理：考核從降級(jí)當(dāng)月1日算 起。見習(xí)客戶經(jīng)理的見習(xí)期為3個(gè)月。（二）轉(zhuǎn)正考核1、見習(xí)期滿并符合下列要求時(shí)可轉(zhuǎn)為正式客戶經(jīng)理:考核項(xiàng)目考核指標(biāo)指標(biāo)說明說明業(yè)績達(dá)成新保保費(fèi)新保保費(fèi)達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成新保保費(fèi)寧晉升新保保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)）X 40采用計(jì)分 制考核業(yè)

16、績達(dá)成，90分（含）以 上為達(dá)標(biāo)新保標(biāo)保新保標(biāo)保達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成新保標(biāo)保寧晉升新保標(biāo)?？己藰?biāo)準(zhǔn)）X 60新保件數(shù)期繳件數(shù)期繳件數(shù)6件必選-19 -新型期繳件數(shù)新型期繳件數(shù)3件必選品質(zhì)管理電話回訪綜合電話回訪成功率85%必選見習(xí)客戶經(jīng)理業(yè)績達(dá)成采用計(jì)分制，業(yè)績達(dá)成得分=新保保費(fèi)達(dá)成得分+新保標(biāo)保達(dá)成得分。見習(xí)客戶經(jīng)理考核得分90分（含）以上為達(dá)標(biāo)。見習(xí)客戶經(jīng)理在見習(xí)期內(nèi)考核不合格者，可滾動(dòng)考核至5個(gè)月，若仍不合格者，應(yīng)予以退出。見習(xí)客戶經(jīng)理在見習(xí)期間其業(yè)績達(dá)到客戶經(jīng)理二級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，可直 接晉升為客戶經(jīng)理二級(jí)。2、見習(xí)客戶經(jīng)理，轉(zhuǎn)正后下一個(gè)考核期的處理辦法：轉(zhuǎn)正日距離客戶經(jīng)理考核期結(jié)束日不

17、足 2個(gè)月的，不參加本次考 核；轉(zhuǎn)正日距離客戶經(jīng)理考核期結(jié)束超過或等于2個(gè)月的，參加本次考核，考核時(shí)將其實(shí)際業(yè)績折算成考核期業(yè)績，即考核業(yè)績=實(shí)際 月均業(yè)績X 3。第十四條 正式客戶經(jīng)理的考核管理（一）考核期規(guī)定考核期考核月對(duì)應(yīng)時(shí)段3個(gè)月1月上年度10月1日-12月31日4月本年度1月1日-3月3107月本年度4月1日-6月30日10月本年度7月1日-9月30日（二）考核指標(biāo)及要求正式客戶經(jīng)理主要考核業(yè)績達(dá)成、新保期繳件數(shù)、業(yè)務(wù)品質(zhì)等方面內(nèi)容，指標(biāo)由“新保保費(fèi)”、“新保標(biāo)?！薄ⅰ捌诶U件數(shù)”、“新型期繳件數(shù)”、“累計(jì) 13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率”、“綜合電話回訪 成功率”等構(gòu)成。考核項(xiàng) 目考核指標(biāo)指標(biāo)說

18、明備注業(yè)績達(dá)成新保保費(fèi)晉升新保保費(fèi)達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際 完成新保保費(fèi)寧晉升新保保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)）X40采用計(jì) 分制考 核業(yè)績 達(dá)成，90分（含） 以上為達(dá)標(biāo)維持新保保費(fèi)達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際 完成新保保費(fèi)f維持新保保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)）X40新保標(biāo)保晉升新保標(biāo)保達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際 完成新保標(biāo)保寧晉升新保標(biāo)保考核標(biāo)準(zhǔn)）X60維持新保標(biāo)保達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際 完成新保標(biāo)保維持新保標(biāo)?？己藰?biāo)準(zhǔn)）X60新保期 繳件數(shù)期繳件數(shù)25%總得分=期繳件數(shù)達(dá)成率X 25+新型期 繳件數(shù)達(dá)成率X 25+保費(fèi)繼續(xù)率達(dá)成 率X25+電話回訪達(dá)成率X 25采用計(jì) 分制考 核指標(biāo) 達(dá)成，80分（含） 以上為達(dá)標(biāo)新型期

19、繳件數(shù)25%業(yè)務(wù)品質(zhì)累計(jì)13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率25%綜合電話回訪成功率25%客戶經(jīng)理業(yè)績達(dá)成采用計(jì)分制，業(yè)績達(dá)成得分=新保保費(fèi)達(dá)成得 分+新保標(biāo)保達(dá)成得分?？蛻艚?jīng)理考核得分 90分（含）以上為達(dá) 標(biāo)。業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)如下表：職級(jí)A類客戶經(jīng)理季度考核標(biāo)準(zhǔn)（單位：萬）維持晉升新保標(biāo)保新保標(biāo)保資一790410資二670340790410資三560285670340t=J*.冋460235560285高二370190460235高三290145370190客一220105290145客二16080220105客三1105516080見習(xí)9045職級(jí)B類客戶經(jīng)理季度考核標(biāo)準(zhǔn)（單位：萬）維持晉升新保標(biāo)保新保標(biāo)保資

20、一700365資二590305700365資三490250590305冋400205490250高二320165400205高三250130320165客一190100250130客三955014075見習(xí)8040職級(jí)C類客戶經(jīng)理季度考核標(biāo)準(zhǔn)（單位：萬）維持晉升新保標(biāo)保新保標(biāo)保資一620320資二520265620320資三430220520265冋350180430220咼二二280145350180咼三220115280145客二1256617090客三854512566見習(xí)7036職級(jí)D類客戶經(jīng)理季度考核標(biāo)準(zhǔn)（單位：萬）維持晉升新保標(biāo)保

21、新保標(biāo)保資一540275資二445225540275資三370190445225冋300155370190高二255125300155高三188100255125客二1125815078客三754011258見習(xí)6230職級(jí)E類客戶經(jīng)理季度考核標(biāo)準(zhǔn)（單位：萬）維持晉升新保標(biāo)保新保標(biāo)保資一450300資二370240450300資三310215370240冋245180310215咼二二215145245180咼三160115215145客二956013085客三65359560見習(xí)5526新保期繳件數(shù)考核標(biāo)準(zhǔn)如下：（季度目標(biāo)）職級(jí)期繳件數(shù)（件

22、）新型期繳件數(shù)（件）晉升維持晉升維持資深客戶經(jīng)理一級(jí)一12一9資深客戶經(jīng)理二級(jí)1512資深客戶經(jīng)理三級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)12996高級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)9663客戶經(jīng)理二級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)見習(xí)客戶經(jīng)理6一3一業(yè)務(wù)品質(zhì)考核標(biāo)準(zhǔn)如下：（季度目標(biāo)）考核項(xiàng)目考核指標(biāo)指標(biāo)說明業(yè)務(wù)品質(zhì)保費(fèi)繼續(xù)率晉升累計(jì)13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率93%維持累計(jì)13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率90%電話回訪晉升綜合電話回訪成功率90%維持綜合電話回訪成功率85%第十五條 客戶經(jīng)理的職級(jí)變動(dòng)（一）客戶經(jīng)理的晉升在一個(gè)考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理最多可晉升兩個(gè)職級(jí)，具體晉升條 件如下：在同一職位內(nèi)晉升的及跨職位晉升的，除了要達(dá)到業(yè)績達(dá)成、 新保

23、期繳件數(shù)、業(yè)務(wù)品質(zhì)指標(biāo)外，還須通過相應(yīng)的職位晉升培訓(xùn)和 考試、相應(yīng)職級(jí)的理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證，并符合日常行為規(guī)范。（二）客戶經(jīng)理的維持考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理未達(dá)到晉升標(biāo)準(zhǔn)，但達(dá)到維持標(biāo)準(zhǔn)者，維 持原職級(jí)不變。（三）客戶經(jīng)理的降級(jí)考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理未達(dá)到維持標(biāo)準(zhǔn)者，予以降職。在一個(gè)考 核期內(nèi)，客戶經(jīng)理最多可降兩個(gè)職級(jí)。（四）客戶經(jīng)理的辭退及退出客戶經(jīng)理有下列情形之一時(shí)，公司予以解聘辭退：1 、見習(xí)客戶經(jīng)理在見習(xí)期內(nèi)考核不合格，經(jīng)延長滾動(dòng)考核至5個(gè)月仍未達(dá)到轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)的；2、客戶經(jīng)理被降級(jí)至見習(xí)客戶經(jīng)理，經(jīng)延長滾動(dòng)考核到5 個(gè)月仍然達(dá)不到見習(xí)客戶經(jīng)理晉升考核標(biāo)準(zhǔn)的；3、嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度；4、嚴(yán)重失職，

24、營私舞弊，給所在機(jī)構(gòu)造成重大損害的；5、客戶經(jīng)理同時(shí)與其他用人單位建立勞動(dòng)關(guān)系，經(jīng)公司提出， 拒不改正的。（五）職級(jí)保護(hù)因外部環(huán)境發(fā)生重大變化或客觀不可抗力導(dǎo)致業(yè)績大幅下滑， 以致不能反映業(yè)務(wù)人員實(shí)際作業(yè)能力，經(jīng)分公司分管總經(jīng)理審核同 意，總公司銀行保險(xiǎn)部審批同意后，可對(duì)相應(yīng)考核結(jié)果進(jìn)行調(diào)整。第十六條 客戶經(jīng)理的同職級(jí)掛靠因業(yè)務(wù)發(fā)展需要且符合公司聘用條件而引進(jìn)的同業(yè)或公司內(nèi)部 轉(zhuǎn)崗人員，經(jīng)分支機(jī)構(gòu)銀行保險(xiǎn)部推薦，分公司分管總經(jīng)理批準(zhǔn)， 根據(jù)引進(jìn)或轉(zhuǎn)崗人員的基本情況（包括學(xué)歷、工作經(jīng)歷、同業(yè)經(jīng)驗(yàn) 等），參考現(xiàn)有人員的職級(jí)情況，進(jìn)行相應(yīng)職級(jí)的對(duì)接，考核期為 3 個(gè)月，考核期內(nèi)達(dá)標(biāo)相應(yīng)職級(jí)維持考核標(biāo)

25、準(zhǔn)，可套接相應(yīng)職級(jí)。考 核期結(jié)束而未達(dá)到套接職級(jí)維持指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)者，應(yīng)予降職且降職的職 位不受限制。同職級(jí)掛靠客戶經(jīng)理，首次考核后下一個(gè)考核期的處理辦法：首次考核日距離客戶經(jīng)理考核期結(jié)束日不足2 個(gè)月的，不再參加本次考核；首次考核日距離客戶經(jīng)理考核期結(jié)束超過或等于2 個(gè)月的，參加本次考核，考核時(shí)將其實(shí)際業(yè)績折算成考核期業(yè)績，即考核業(yè)績=實(shí)際月均業(yè)績x 3。第三部分 業(yè)務(wù)部經(jīng)理篇第一章 工作職責(zé)第十七條 基本職責(zé)（一）業(yè)績達(dá)成1、帶領(lǐng)下轄人員達(dá)成公司規(guī)定的業(yè)務(wù)部各項(xiàng)業(yè)績指標(biāo)；2 、依據(jù)公司目標(biāo)，擬定業(yè)務(wù)部季度/ 月度業(yè)績目標(biāo)并組織實(shí)施；（二）團(tuán)隊(duì)建設(shè)3、依據(jù)業(yè)務(wù)部人力發(fā)展目標(biāo)，組織實(shí)施業(yè)務(wù)部增員，提

26、升新人 轉(zhuǎn)正率和人員留存率；促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員成長，持續(xù)提升舉績?nèi)肆?、?效人力、績優(yōu)人力，推動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)部建設(shè)；4、組織實(shí)施團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)管理，做好差勤、會(huì)議經(jīng)營及活動(dòng)量管 理，進(jìn)行日常培訓(xùn)及輔導(dǎo)，持續(xù)提升團(tuán)隊(duì)舉績率及人均產(chǎn)能；（三）渠道經(jīng)營5、所轄渠道的拓展、維護(hù)及經(jīng)營；6、組織實(shí)施轄內(nèi)渠道及網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)推動(dòng)；7、組織實(shí)施轄內(nèi)渠道及網(wǎng)點(diǎn)的日常培訓(xùn)；8、掌握所轄業(yè)務(wù)部成員網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營情況，提出改進(jìn)意見并追蹤實(shí) 施；9、負(fù)責(zé)所轄業(yè)務(wù)部成員的誠信經(jīng)營建設(shè)及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，提升 業(yè)務(wù)品質(zhì)；（四） 學(xué)習(xí)成長10 、參加公司組織的各類學(xué)習(xí)培訓(xùn)并合格； 11、積極參與總公司名將俱樂部等榮譽(yù)體系建設(shè)。第二章 人事管理第十八條

27、任職資格（一）年齡 40 周歲以下，條件優(yōu)秀者可放寬至 45周歲；（二）全日制大專（含）以上學(xué)歷；（三）須具有 2年及以上保險(xiǎn)或銀行業(yè)工作經(jīng)歷，具有一定的業(yè) 務(wù)拓展、團(tuán)隊(duì)管理和培訓(xùn)輔導(dǎo)能力，應(yīng)優(yōu)先從績優(yōu)客戶經(jīng)理中選拔 產(chǎn)生。（四）客戶經(jīng)理套接業(yè)務(wù)部經(jīng)理職級(jí)須在客戶經(jīng)理一級(jí)（含） 以上；第十九條 任用流程 業(yè)務(wù)部經(jīng)理可在現(xiàn)有績優(yōu)客戶經(jīng)理中選拔、分公司其他系列（團(tuán)險(xiǎn)、營銷、內(nèi)勤等 ）人員中選調(diào)和同業(yè)引進(jìn)，須符合業(yè)務(wù)部經(jīng)理任職 資格相應(yīng)要求。初選：由中支公司銀行保險(xiǎn)部或營業(yè)區(qū)總監(jiān)提出推薦人選或公 開招聘。面試：由分公司銀行保險(xiǎn)部和人力資源部進(jìn)行初次面試，審核 后報(bào)分公司銀保分管總經(jīng)理面試。培訓(xùn)：審核

28、合格者應(yīng)通過分公司層級(jí)的“業(yè)務(wù)部經(jīng)理”上崗培 訓(xùn)。入職：符合上崗條件的人員，與分公司建立用工關(guān)系后，經(jīng)分 公司分管總經(jīng)理審批同意，任命為業(yè)務(wù)部經(jīng)理。第二十條 業(yè)務(wù)部經(jīng)理的合同管理23業(yè)務(wù)部經(jīng)理訂立勞動(dòng)合同的具體事宜按照分公司人力資源 部相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二一條業(yè)務(wù)部的設(shè)立（一）設(shè)立條件及要求:機(jī)構(gòu)類別設(shè)立條件設(shè)立要求（季度）下轄人數(shù)（人）網(wǎng)點(diǎn)數(shù)（個(gè)）新保保費(fèi)新保標(biāo)保業(yè)務(wù)部8-20 （含）10-20 （含）500萬100萬（二）籌建條件及要求1、業(yè)務(wù)部經(jīng)理候選人符合業(yè)務(wù)部經(jīng)理任職資格；2、下轄8人及以上客戶經(jīng)理（含見習(xí)客戶經(jīng)理）；符合上述條件，可籌建新業(yè)務(wù)部，業(yè)務(wù)部經(jīng)理候選人可任命為 業(yè)務(wù)部助理經(jīng)

29、理（籌），籌備期為 6個(gè)月。（三）籌備期考核辦法籌備期6個(gè)月，第1-3個(gè)月須達(dá)到業(yè)務(wù)部設(shè)立條件。未達(dá)到業(yè)務(wù) 部設(shè)立條件的，予以撤銷或合并；第 4-6個(gè)月須達(dá)到設(shè)立要求中“新 保保費(fèi)”或“新保標(biāo)?！敝械娜我豁?xiàng)，即可套接業(yè)務(wù)部經(jīng)理助理職 級(jí)。如未達(dá)到要求的，可滾動(dòng)考核至第 8個(gè)月，仍未達(dá)標(biāo)將予以撤銷 或合并。第三章薪酬待遇第二十二條業(yè)務(wù)部經(jīng)理的薪酬待遇業(yè)務(wù)部經(jīng)理的薪酬待遇包括：基礎(chǔ)工資、崗位補(bǔ)貼、管理績 效、年終獎(jiǎng)、長期服務(wù)津貼、社會(huì)保險(xiǎn)。依據(jù)各中支公司經(jīng)營地域和經(jīng)濟(jì)條件差異，對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類， 按A、B、C、D、E五類設(shè)定業(yè)務(wù)部經(jīng)理的基礎(chǔ)工資及崗位補(bǔ)貼。業(yè)務(wù)部經(jīng)理薪金類別須與考核類別一致（一）基礎(chǔ)

30、工資：基礎(chǔ)工資標(biāo)準(zhǔn)如下：職級(jí)A類B類C類D類E類資深經(jīng)理67006000500044003600高級(jí)經(jīng)理56005000430036002900經(jīng)理47004200360030002400副經(jīng)理40003600310026002100助理經(jīng)理35003200280024002000（二）崗位補(bǔ)貼：崗位補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)如下:職級(jí)A類B類C類D類E類資深經(jīng)理18001600150014001300高級(jí)經(jīng)理16001400130012001100經(jīng)理1400120011001000900副經(jīng)理12001000900800700助理經(jīng)理1000800700600500業(yè)務(wù)部經(jīng)理崗位補(bǔ)貼與下轄業(yè)務(wù)部當(dāng)月考核標(biāo)保

31、達(dá)成率掛鉤， 具體標(biāo)準(zhǔn)如下：當(dāng)月考核標(biāo)保達(dá)成率發(fā)放額度達(dá)成率=0%不發(fā)放0% w達(dá)成率V 120%按達(dá)成率發(fā)放達(dá)成率120%120%發(fā)放（三）管理績效管理績效=當(dāng)月業(yè)務(wù)部基礎(chǔ)績效之和x 10%-29 -說明：業(yè)務(wù)部經(jīng)理所轄客戶經(jīng)理的新保保單如發(fā)生撤保，則業(yè) 務(wù)部經(jīng)理的管理績效在撤保發(fā)生月按照比例進(jìn)行扣回；半年審核后 不滿足設(shè)立條件的業(yè)務(wù)部，自決定撤銷或合并次月起，業(yè)務(wù)部經(jīng)理 不再享受該業(yè)務(wù)部的薪酬待遇。（四）年終獎(jiǎng)年終獎(jiǎng)=藝（當(dāng)月管理績效X當(dāng)月年終獎(jiǎng)系數(shù)），年終獎(jiǎng)按月計(jì) 提、年終統(tǒng)一發(fā)放。次年1月在冊(cè)且符合發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)部經(jīng)理可享 受。年終獎(jiǎng)每月計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)如下：職級(jí)年終獎(jiǎng)系數(shù)資深經(jīng)理20%高級(jí)經(jīng)

32、理15%經(jīng)理10%副經(jīng)理7%助理經(jīng)理5%（五）長期服務(wù)津貼長期服務(wù)津貼根據(jù)助理經(jīng)理及以上職級(jí)為我司同一機(jī)構(gòu)連續(xù)從 事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部經(jīng)理工作的年限設(shè)定，自業(yè)務(wù)部經(jīng)理任職之日起 開始計(jì)算。長期服務(wù)津貼的標(biāo)準(zhǔn)如下：入司時(shí)間長期服務(wù)津貼（元/月）第一年0第二年100第三年200第四年300第五年及以上500業(yè)務(wù)部經(jīng)理一旦離職離崗，長期服務(wù)津貼立即歸零；今后其再 度從事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部經(jīng)理工作，長期服務(wù)津貼從零開始，不連續(xù) 計(jì)算；業(yè)務(wù)部經(jīng)理一旦降級(jí)為客戶經(jīng)理，長期服務(wù)津貼按客戶經(jīng)理 標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。（六）社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部經(jīng)理可按照國家法律法規(guī)享受“社會(huì)保險(xiǎn)”，具體標(biāo)準(zhǔn) 由分公司根據(jù)當(dāng)?shù)厣绫９芾硪罄U納。第四章考核

33、管理第二十三條業(yè)務(wù)部經(jīng)理的考核管理（一）考核期同客戶經(jīng)理考核期。（二）考核指標(biāo)及要求業(yè)務(wù)部經(jīng)理主要考核業(yè)績達(dá)成、人力發(fā)展、團(tuán)隊(duì)舉績等方面內(nèi)容，由“新保保費(fèi)”、“新保標(biāo)?！?、“有效人力占比”、“人均標(biāo) ?！?、“人員舉績率”、“網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率”等指標(biāo)構(gòu)成?？己隧?xiàng)目考核指標(biāo)指標(biāo)說明說明業(yè)績達(dá)成新保保費(fèi)晉升新保保費(fèi)達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成 新保保費(fèi)寧晉升新保保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)）X 40采用計(jì)分制考核 業(yè)績達(dá)成，90 分（含）以上為 達(dá)標(biāo)維持新保保費(fèi)達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成 新保保費(fèi)十維持新保保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)）X 40新保標(biāo)保晉升新保保費(fèi)達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成 新保標(biāo)保寧晉升新保標(biāo)?？己藰?biāo)準(zhǔn)）X 60維

34、持新保保費(fèi)達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成新保標(biāo)保*維持新保標(biāo)保考核標(biāo)準(zhǔn)）X 60人力發(fā)展有效人力占比維持20%權(quán)重25%采用計(jì)分制考核 指標(biāo)達(dá)成，80分（含）以上為晉升40%人均標(biāo)保維持5萬權(quán)重25%晉升8萬達(dá)標(biāo)團(tuán)隊(duì)舉績?nèi)藛T舉績率維持80%權(quán)重25%晉升90%網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率維持60%權(quán)重25%晉升80%業(yè)務(wù)部經(jīng)理業(yè)績達(dá)成采用計(jì)分制，業(yè)績達(dá)成得分=新保保費(fèi)達(dá)成 得分+新保標(biāo)保達(dá)成得分。業(yè)務(wù)部經(jīng)理業(yè)績考核得分 90分（含）以 上為達(dá)標(biāo)。其他指標(biāo)達(dá)成得分 =有效人力占比達(dá)成得分+人均標(biāo)保達(dá)成得分+人員舉績率達(dá)成得分+網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率達(dá)成得分。業(yè)務(wù)部經(jīng)理其 他指標(biāo)得分80分（含）以上為達(dá)標(biāo)。業(yè)務(wù)部經(jīng)理的業(yè)績考核標(biāo)

35、準(zhǔn)如下：A類業(yè)務(wù)部經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)（季度目標(biāo)）單位（萬元）職級(jí)維持曰升新保標(biāo)保新保標(biāo)保業(yè)務(wù)部資深經(jīng)理2500800業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理18006502500800業(yè)務(wù)部經(jīng)理12005201800650業(yè)務(wù)部副經(jīng)理7004001200520業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理650360B類業(yè)務(wù)部經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)（季度目標(biāo)）單位（萬元）職級(jí)維持曰升新保標(biāo)保新保標(biāo)保業(yè)務(wù)部資深經(jīng)理2200710業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理16005702200710業(yè)務(wù)部經(jīng)理10004501600570業(yè)務(wù)部副經(jīng)理6503501000450業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理600320C類業(yè)務(wù)部經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)（季度目標(biāo)）單位（萬元）職級(jí)維持曰升新保標(biāo)保新保標(biāo)保業(yè)務(wù)部資深經(jīng)理190063

36、0業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理14005101900630業(yè)務(wù)部經(jīng)理9004001400510業(yè)務(wù)部副經(jīng)理600300900400業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理550280D類業(yè)務(wù)部經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)（季度目標(biāo)）單位（萬元）職級(jí)維持曰升新保標(biāo)保新保標(biāo)保業(yè)務(wù)部資深經(jīng)理1700560業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理12004401700560業(yè)務(wù)部經(jīng)理7503401200440業(yè)務(wù)部副經(jīng)理510260750340業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理480240E類業(yè)務(wù)部經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)（季度目標(biāo)）單位（萬元）職級(jí)維持曰升新保標(biāo)保新保標(biāo)保業(yè)務(wù)部資深經(jīng)理1400470業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理9503651400470業(yè)務(wù)部經(jīng)理620280950365業(yè)務(wù)部副經(jīng)理430215620280業(yè)務(wù)

37、部助理經(jīng)理400200第二十四條 業(yè)務(wù)部經(jīng)理的職級(jí)變動(dòng)業(yè)務(wù)部經(jīng)理的職級(jí)變動(dòng)通過考核實(shí)現(xiàn)，包括業(yè)務(wù)部經(jīng)理晉升、 維持、降級(jí)、解職及辭退等。（一）業(yè)務(wù)部經(jīng)理的晉升在考核期內(nèi)，業(yè)務(wù)部經(jīng)理的考核指標(biāo)達(dá)到晉升條件者，經(jīng)分公 司銀行保險(xiǎn)部和人力資源部審核，并經(jīng)分公司分管總經(jīng)理批準(zhǔn)后晉 升。在一個(gè)考核期內(nèi)，業(yè)務(wù)部經(jīng)理最多可晉升一級(jí)。（二）業(yè)務(wù)部經(jīng)理的維持 在考核期內(nèi)，業(yè)務(wù)部經(jīng)理未達(dá)到晉升指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，但達(dá)到維持指 標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)者，維持原職位不變。（三）業(yè)務(wù)部經(jīng)理的降級(jí) 在考核期內(nèi)，業(yè)務(wù)部經(jīng)理未達(dá)到維持指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)者，予以降級(jí)。 在一個(gè)考核期內(nèi)，業(yè)務(wù)部經(jīng)理最多可降一級(jí)。業(yè)務(wù)部經(jīng)理降級(jí)由分 公司銀行保險(xiǎn)部和人力資源部共同審核

38、后報(bào)分公司分管總經(jīng)理審 批。業(yè)務(wù)部經(jīng)理降至業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理后考核仍未達(dá)到晉升標(biāo)準(zhǔn)者， 經(jīng)分公司審核同意，可延長一個(gè)考核期。（四）業(yè)務(wù)部經(jīng)理的解職 業(yè)務(wù)部經(jīng)理有下列情形之一時(shí)，公司解除其職務(wù)：1、業(yè)務(wù)部經(jīng)理被降級(jí)至業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理，經(jīng)批準(zhǔn)延長一個(gè)考核 期后仍達(dá)不到業(yè)務(wù)部經(jīng)理晉升考核指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的；2、任職為業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理，經(jīng)批準(zhǔn)延長一個(gè)考核期后仍達(dá)不到 業(yè)務(wù)部經(jīng)理晉升考核指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的；3、業(yè)務(wù)部經(jīng)理解職后原則上轉(zhuǎn)為客戶經(jīng)理。由客戶經(jīng)理競(jìng)聘為 業(yè)務(wù)部經(jīng)理的人員，業(yè)務(wù)職級(jí)直接套用其擔(dān)任業(yè)務(wù)部經(jīng)理前的業(yè)務(wù) 職級(jí)；由社會(huì)招聘競(jìng)聘為業(yè)務(wù)部經(jīng)理的人員，業(yè)務(wù)職級(jí)由分公司自 行確定；轉(zhuǎn)任客戶經(jīng)理后，按照客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)職級(jí)考

39、核的相關(guān)規(guī)定 執(zhí)行考核。（五）業(yè)務(wù)部經(jīng)理的辭退業(yè)務(wù)部經(jīng)理有下列情形之一時(shí)，公司予以解聘辭退：1、嚴(yán)重違反公司的規(guī)章制度；2、嚴(yán)重失職，營私舞弊，給公司造成重大損害；3、業(yè)務(wù)部經(jīng)理同時(shí)與其他用人單位建立勞動(dòng)關(guān)系，對(duì)完成公司 的工作任務(wù)造成嚴(yán)重影響，或者經(jīng)公司提出，拒不改正的等情況。（六）職級(jí)保護(hù) 因外部環(huán)境發(fā)生重大變化或客觀不可抗力導(dǎo)致業(yè)績大幅下滑， 以致不能反映業(yè)務(wù)部經(jīng)理實(shí)際管理能力，經(jīng)分公司分管總經(jīng)理審核 同意，總公司銀行保險(xiǎn)部審批同意后，可對(duì)相應(yīng)考核結(jié)果進(jìn)行調(diào) 整。第二十五條 同職級(jí)掛靠 從同業(yè)引進(jìn)或公司內(nèi)部轉(zhuǎn)崗并符合條件人員經(jīng)公司推薦擔(dān)任相 應(yīng)職級(jí)業(yè)務(wù)部經(jīng)理，經(jīng)分公司分管總經(jīng)理批準(zhǔn)，根據(jù)

40、引進(jìn)或轉(zhuǎn)崗人 員的基本情況（包括學(xué)歷、工作經(jīng)歷、同業(yè)經(jīng)驗(yàn)等），參考現(xiàn)有人 員的職級(jí)情況，進(jìn)行相應(yīng)職級(jí)的對(duì)接，進(jìn)入籌備期考核。套接業(yè)務(wù)部經(jīng)理助理職級(jí)的，按照業(yè)務(wù)部設(shè)立考核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。套接業(yè)務(wù)部副經(jīng)理及以上職級(jí)的，考核期為3 個(gè)月，考核期內(nèi)達(dá)標(biāo)相應(yīng)職級(jí)維持考核標(biāo)準(zhǔn)，可套接相應(yīng)職級(jí)?？己似诮Y(jié)束而未達(dá)到 套接職級(jí)維持指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)者，應(yīng)予降職且降職的職位不受限制。同職級(jí)掛靠業(yè)務(wù)部經(jīng)理，首次考核后下一個(gè)考核期的處理辦法：首次考核日距離考核期結(jié)束日不足 2 個(gè)月的，不再參加本次考 核；首次考核日距離考核期結(jié)束超過或等于 2 個(gè)月的，參加本次考 核，考核時(shí)將其實(shí)際業(yè)績折算成考核期業(yè)績，即考核業(yè)績=實(shí)際月 均業(yè)績X3

41、。第四部分 業(yè)務(wù)部督訓(xùn)篇第一章 工作職責(zé)第二十六條 設(shè)立條件 業(yè)務(wù)部經(jīng)理為業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理及以上職級(jí)，可設(shè)立業(yè)務(wù)部督訓(xùn) 一名；如考核后業(yè)務(wù)部經(jīng)理未達(dá)到上述職級(jí)的，業(yè)務(wù)部督訓(xùn)可轉(zhuǎn)崗為 客戶經(jīng)理。掛靠級(jí)別按照基礎(chǔ)工資就近就高進(jìn)行套接。第二十七條 基本職責(zé)（一）督導(dǎo) 追蹤督導(dǎo)各業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)成、公司方案落實(shí)情況。（二）訓(xùn)練1. 業(yè)務(wù)部新人培訓(xùn)、成長情況追蹤和輔導(dǎo)；2. 組織業(yè)務(wù)部各級(jí)銷售人員，以培訓(xùn)、演練、通關(guān)等形式開 展產(chǎn)品與銷售技能培訓(xùn)；3. 業(yè)務(wù)部支行、網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)支持。（三）協(xié)助中支內(nèi)部管理1. 中支各項(xiàng)會(huì)議（早夕會(huì)、周例會(huì)、月度經(jīng)營分析會(huì)等）的 組織管理；2. 對(duì)業(yè)務(wù)部所轄支行、網(wǎng)點(diǎn)開展產(chǎn)說會(huì)

42、、理財(cái)說明會(huì)等新型 業(yè)務(wù)拓展方式進(jìn)行輔導(dǎo)；3. 協(xié)助業(yè)務(wù)部經(jīng)理做好公司方案宣導(dǎo)和追蹤、管理制度的落 實(shí)和追蹤、團(tuán)隊(duì)氛圍營造、團(tuán)隊(duì)文化建立。第二章 人事管理第二十八條 任職資格一） 大學(xué)本科以上學(xué)歷；33（二）年齡25-40歲之間，身體健康，無不良習(xí)慣；（三）公司系統(tǒng)內(nèi)從事銀保銷售半年以上的客戶經(jīng)理或具備一 年以上銀保銷售經(jīng)驗(yàn)的同業(yè)人員。第二十九條任用流程業(yè)務(wù)部督訓(xùn)可在現(xiàn)有績優(yōu)客戶經(jīng)理中選拔、分公司其他系列（團(tuán)險(xiǎn)、營銷、內(nèi)勤等）人員中選調(diào)和同業(yè)引進(jìn)，須符合業(yè)務(wù)部督訓(xùn)任職 資格的相應(yīng)要求。（一）由中支公司銀行保險(xiǎn)部提出推薦人選或公開招聘。（二）由分公司銀行保險(xiǎn)部和人力資源部進(jìn)行初次面試，審核 后報(bào)

43、分公司銀保分管總經(jīng)理面試。（三）符合上崗條件的人員，與分公司建立用工關(guān)系后，經(jīng)分 公司分管總經(jīng)理審批同意，任命為業(yè)務(wù)部督訓(xùn)。第三十條 業(yè)務(wù)部督訓(xùn)合同管理業(yè)務(wù)部督訓(xùn)訂立勞動(dòng)合同的具體事宜按照分公司人力資源 部相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三章薪酬待遇第三十一條業(yè)務(wù)部督訓(xùn)薪酬待遇業(yè)務(wù)部督訓(xùn)的薪酬待遇包括基礎(chǔ)工資、崗位津貼、管理績效、 社會(huì)保險(xiǎn)。（一） 基礎(chǔ)工資基礎(chǔ)工資標(biāo)準(zhǔn)如下:職級(jí)A類B類C類D類E類業(yè)務(wù)部資深督訓(xùn)37003300290025002100業(yè)務(wù)部高級(jí)督訓(xùn)34003050270023502000業(yè)務(wù)部一級(jí)督訓(xùn)31002800250022001900業(yè)務(wù)部二級(jí)督訓(xùn)2600235021001850160

44、0業(yè)務(wù)部助理督訓(xùn)24002200200018001600（二） 崗位津貼：崗位津貼標(biāo)準(zhǔn)如下:職級(jí)A類B類C類D類E類業(yè)務(wù)部資深督訓(xùn)125011501050950850業(yè)務(wù)部高級(jí)督訓(xùn)120011001000900800業(yè)務(wù)部一級(jí)督訓(xùn)11501050950850750業(yè)務(wù)部二級(jí)督訓(xùn)11001000900800700業(yè)務(wù)部助理督訓(xùn)1000900800700600（三）管理績效管理績效=當(dāng)月該業(yè)務(wù)部經(jīng)理基礎(chǔ)績效X 10%說明：業(yè)務(wù)部督訓(xùn)所轄客戶經(jīng)理的新保保單如發(fā)生撤保，則業(yè) 務(wù)部督訓(xùn)的管理績效在撤保發(fā)生月按照比例進(jìn)行扣回；業(yè)務(wù)部督訓(xùn) 不再享受該業(yè)務(wù)部的薪酬待遇。（四）社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部督訓(xùn)可按照國家法律法規(guī)享受“社會(huì)保險(xiǎn)”，具體標(biāo)準(zhǔn) 由分公司根據(jù)當(dāng)?shù)厣绫９芾硪罄U納。第四章考核管理 第三十二條業(yè)務(wù)部督訓(xùn)的考核管理（一）考核期：同客戶經(jīng)理考核期（二）考核指標(biāo)及要求業(yè)務(wù)部督訓(xùn)主要考核業(yè)績達(dá)成、銷售能力指標(biāo)達(dá)成等方面內(nèi)容，由“新保保費(fèi)”“新保標(biāo)?！薄坝行肆φ急取?/p>