金融產(chǎn)品推廣策劃書

1、金融產(chǎn)品推廣策劃書金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書方案名稱：基金營(yíng)銷策劃方案 參賽隊(duì)負(fù)責(zé)人：李毅完成日期：xx-06-2 基金營(yíng)銷策劃方案為了發(fā)展我們證券公司購(gòu)買基金的客戶，爭(zhēng)取達(dá)到每 個(gè)在我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金 市場(chǎng)中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過(guò)一 系列的營(yíng)銷策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷和關(guān)系營(yíng)銷，將基金推上 我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)給我們公司樹立起品牌文 化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé) 的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。一、策劃目的：本次策劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品展開營(yíng)銷，其主要目的在 于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份 額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文

2、化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們將?duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷推廣的同時(shí)，對(duì)公司 內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿 足廣大投資者的不同需求。二、營(yíng)銷環(huán)境分析：宏觀環(huán)境分析：1.中國(guó)資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn) 入健康的投資時(shí)代；隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量 的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推 動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展。隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對(duì)市場(chǎng)的影響也日益重要， 逐漸成為證券市場(chǎng)中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu) 投資者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投2資者正是我國(guó)目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受 中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元, 相

3、當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高, 而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有 先天劣勢(shì)，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果 必然是虧多贏少，這是多年來(lái)的實(shí)踐所證明了的。所以， 越來(lái)越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為 證券公司帶來(lái)了越來(lái)越大的代銷空間。從1998年第一批以 平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長(zhǎng)型、價(jià)值型、復(fù) 合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐 步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位 的投資選擇。5、面對(duì)加入世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局，基金管理公

4、司開 展廣泛的對(duì)外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)基 金產(chǎn)品與運(yùn)營(yíng)的創(chuàng)新為中國(guó)加入國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了 基礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金 已是大勢(shì)所趨。二）、基金產(chǎn)品swot分析：1、優(yōu)勢(shì)：基金自身的投資優(yōu)勢(shì) 專家理財(cái)：基金投資的最大特點(diǎn)就是專家理財(cái)，也 就是說(shuō)基民在投資基金時(shí)是不需要像股票投資者那樣必須 整天關(guān)注著大盤在走勢(shì)。組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)：證券投 資基金通過(guò)匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實(shí)力，可以同時(shí)投資于很多種股 票，分散了對(duì)個(gè)股集中投資的風(fēng)險(xiǎn)。方便投資，流動(dòng)性 強(qiáng)：證券投資基金最低投資量起點(diǎn)要求一般較低，可以滿 足小額投資者對(duì)于證券投資的需求，投資者可

5、根據(jù)自身財(cái) 力決定對(duì)基金的投資量。證券投資基金大多有較強(qiáng)的變現(xiàn) 能力，使得投資者收回投資時(shí)非常便利。我國(guó)對(duì)百姓的基 金投資收益還給予免稅政策。與股票相比的投資優(yōu)勢(shì)?；鹪诠?jié)稅方面的優(yōu)勢(shì)買賣股票要繳印花稅，而國(guó)家對(duì)基金的個(gè)人投資者給 予了稅收優(yōu)惠。一是個(gè)人買賣基金份額暫免征收印花稅； 二是個(gè)人買賣基金份額的差價(jià)收入以及基金分紅暫免征收 個(gè)人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交1 0%的 所得稅。 通?；痫L(fēng)險(xiǎn)小于股票股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌2% 就是非常罕見的了。因?yàn)橐恢换鹜钟袛?shù)十只股票， 一只股票跌得再多，也不會(huì)對(duì)基金凈值造成滅頂之災(zāi)。由于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益有很

6、大的不確定性，而且股 票的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)也比較劇烈，所以股票投資的風(fēng)險(xiǎn)更高。 只是那些資金較多、有時(shí)間做研究分析，并能及時(shí)取得相 關(guān)信息的人才有較大的勝算。相比之下，基金由專家進(jìn)行理財(cái)，采取組合投資的方 式，能夠在一定程度上降低風(fēng)險(xiǎn)，收益相對(duì)股票比較穩(wěn)定, 而且基金的變現(xiàn)也相對(duì)容易。對(duì)于大多數(shù)的中小投資者而 言，通過(guò)購(gòu)買基金委托專家操作 是比較好的投資股票的方式。 基金的操作難度小于股票基金凈值的變動(dòng)也具有一定的穩(wěn)定性，有比較充足的 時(shí)間使得投資者參與和退出，操作的難度比較小，對(duì)其進(jìn) 行波段操作的成功概率高于股票投資。所以，人們常說(shuō)基 金投資白癡都可以做，只要會(huì)買入和賣出就可以了。而投 資股票需

7、要大量的投資知識(shí)，還要占用大量的時(shí)間。事實(shí)表明，每一輪牛市行情來(lái)的時(shí)候，基金的凈值都 會(huì)有較強(qiáng)的增長(zhǎng)表現(xiàn)，而且在市場(chǎng)上漲時(shí)不遜于大盤股指、 下跌中又有相當(dāng)?shù)目沟?。?duì)于多數(shù)一般投資者而言，在 行情來(lái)臨的時(shí)候，參與股票投資的難度越來(lái)越大，很難獲 得較好的投資收益。與債券相比的投資優(yōu)勢(shì)現(xiàn)在最常見的債券品種就是國(guó)券，由于國(guó)家保證還本 付息，比較安全，從銀行網(wǎng)點(diǎn)買賣國(guó)債的手續(xù)比較簡(jiǎn)便， 變現(xiàn)比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來(lái)說(shuō)，債券投 資收益相對(duì)穩(wěn)定，但與基金相比，收益還是低的?；鸬?投資對(duì)象包括股票和債券等，收益率一般高于國(guó)債，而且 由于進(jìn)行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低 風(fēng)險(xiǎn)。另外

8、，債券還有一個(gè)很明顯的缺點(diǎn)是，目前在銀行銷 售的債券規(guī)模較少，不能滿足居民投資的需要；升息過(guò)程 中固定收益的國(guó)債由貶值風(fēng)險(xiǎn)；另外提前兌付要損失不少 利息。此外，投資者投資的主動(dòng)操作余地不大，收益率也 比較低。金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案目錄概要提示一、策劃目二 、營(yíng)銷環(huán)境分 、宏觀環(huán)境分、基金產(chǎn)品swot分1、優(yōu)2、劣先進(jìn)思的析析析勢(shì)、 企業(yè) 形 象 分析三、市場(chǎng)面臨的問(wèn) 題分析四、 市 場(chǎng) 機(jī) 會(huì) 分析五、 營(yíng)銷策劃達(dá)到的目標(biāo)六、營(yíng) 銷 策略 產(chǎn) 品 策略、渠道策略、促銷策略七、 具 體 推 進(jìn) 方案針對(duì) 不 同 投 資者、 針 對(duì) 企 業(yè) 自身苗八、費(fèi)用預(yù)昇;五 結(jié)束口附錄附錄金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案

9、概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉(zhuǎn)為主要客 戶。擴(kuò)大臨汾郵政銀行在臨汾市場(chǎng)的影響力，提升市場(chǎng)地 位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時(shí)尚的商業(yè)銀行 新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠(chéng) 信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。 發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶，爭(zhēng)取每個(gè)客戶都知道網(wǎng)上銀行, 和小額貸款。在客戶有需要時(shí)，臨汾郵政銀行作為客戶的 第一選擇。先進(jìn)思想：除針對(duì)網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品 的營(yíng)銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán) 保，設(shè)計(jì)優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢(shì)于一體。為新一代的年 輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。一、策劃目的：本次策劃主要針對(duì)金融產(chǎn)

10、品展開營(yíng)銷，包括網(wǎng)上銀行, 小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò) 大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，提高知名 度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。二、營(yíng)銷環(huán)境分析：、宏觀環(huán)境分析：1政治環(huán)境。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn) 嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問(wèn)題。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證 了銀行的信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易 活動(dòng)，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國(guó)大力支 持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條 件。2自然環(huán)境。人類活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也給自然環(huán) 境帶來(lái)了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效 應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問(wèn)題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持走 “

11、可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個(gè)人綠 色檔案”，這是 一個(gè)有效的節(jié)能減排方法。3. 經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻 的，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)造成巨大威脅，中國(guó) 的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國(guó)內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定 增長(zhǎng)趨勢(shì)的，資本市場(chǎng)不斷發(fā)展及居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)和理財(cái)觀 念的轉(zhuǎn)變帶來(lái)良好契機(jī)，政府對(duì)銀行的支持依然強(qiáng)勁。網(wǎng) 上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些都對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的 推動(dòng)作用。4. 競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國(guó)加入世貿(mào)組織之后，隨著國(guó)際銀行 巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團(tuán)都已 經(jīng)在中國(guó)開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的 服務(wù)，這對(duì)國(guó)內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)?/p>

12、壓力。我們的銀行 業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時(shí)我們開始了網(wǎng)上銀 行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。5. 人口環(huán)境：xx年1月16日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心 發(fā)布第29次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告。報(bào)告顯 示,截至xx年12月底，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達(dá)到億, 全年新增網(wǎng)民5580萬(wàn)報(bào)告顯示，中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到億, 同比增長(zhǎng)。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用，網(wǎng)上銀行、支付 寶卡通這樣的新興交易平臺(tái)，會(huì)得到更多人的青睞。另外, 人口問(wèn)題，也使得就業(yè)困難的問(wèn)題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會(huì) 越來(lái)越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢(shì)性。金融產(chǎn)品sw0rt分析1 .優(yōu)勢(shì)信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾，由于長(zhǎng)期服務(wù)本地

13、市 場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系密切，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、 社會(huì)等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求，加大對(duì)農(nóng)村的 投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為 己任，原則明確，市場(chǎng)目標(biāo)明確，在本地易得到政府的支 持。環(huán)境優(yōu)勢(shì)。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，環(huán)境及城市 化進(jìn)程的推進(jìn)。自身優(yōu)勢(shì)。改革開放以來(lái)，我國(guó)金融業(yè)發(fā)展很快。在整 個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中，中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具 活力的一個(gè)群體，它們以特有的生機(jī)與活力，活躍于經(jīng)濟(jì)領(lǐng) 域，其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟(jì) 效益良好，經(jīng)營(yíng)范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。2劣勢(shì)知名度。大

14、量的走訪、問(wèn)卷、電話等形式的調(diào)查表明， 廣大市民、中小企業(yè)對(duì)郵政銀行了解甚少；規(guī)模不大，便 捷性差，也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場(chǎng)對(duì) 其認(rèn)知度很低，與四大國(guó)有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng)。很 多市民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是達(dá)到“農(nóng)村合作信用社” 的水平，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不 了解。形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無(wú)法為客戶 量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時(shí)更新新穎地 吸引顧客的業(yè)務(wù)。員工水平。經(jīng)過(guò)與其他銀行對(duì)比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對(duì)較弱。服務(wù)水平。缺乏有效的營(yíng)銷服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。3.機(jī)

15、遇.在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份 額。如可在學(xué)校，娛樂(lè)及公共場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳， 使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。政策壁壘的破冰，使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了巨大的 發(fā)展空間。世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共 識(shí)，開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展 的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng) 對(duì)，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動(dòng)金融產(chǎn) 品創(chuàng)新，積極參與中國(guó)碳交易市場(chǎng)構(gòu)建，逐步建立健全低 碳金融體系，迎接未來(lái)世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。近些年，中國(guó)銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟(jì)全球 化形勢(shì)下，中國(guó)銀行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇：宏觀調(diào)控給

16、商 業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的機(jī)遇；經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的變化對(duì)商業(yè)銀行 帶來(lái)的機(jī)遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按 揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變 化的過(guò)程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營(yíng) 新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來(lái)會(huì)有更好的前景。4.威脅.世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng) 更加激烈受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)行擴(kuò)張受 到限制。.國(guó)有商業(yè)銀行在我國(guó)金融體系中居絕對(duì)壟斷地位，使 中小銀行面臨現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力。高度壟斷的市場(chǎng)必然 出現(xiàn)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年 來(lái)，由于市場(chǎng)份額不足

17、，資金實(shí)力較弱，電子化水平不高, 國(guó)內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴(yán)重不足； 信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下；業(yè)務(wù)品種單一，盈利水平低下。如何 及時(shí)改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將 直接關(guān)系到中小銀行的生死存亡。.要想保持競(jìng)爭(zhēng)力的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，就必須明確競(jìng)爭(zhēng)力所處 的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力不斷地進(jìn)行診斷、 培育和鞏固，維持和擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)力擁有者和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的 領(lǐng)先距離。否則，競(jìng)爭(zhēng)力就會(huì)被模仿甚至趕超。因此，做 好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系, 對(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力做出及時(shí)、正確的評(píng)價(jià)，不僅是社會(huì)公眾對(duì) 中小銀行的特點(diǎn)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)有所知曉，同時(shí)銀行本 身也可以明確自

18、己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)位路。、企業(yè)形象分析臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲(chǔ)蓄。該行秉承人民郵 政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機(jī)制等 方面的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己 任，緊緊圍繞“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理 念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場(chǎng)定位，依托現(xiàn)代科 技手段，加快金融產(chǎn)品和服務(wù)功能的創(chuàng)新，突出個(gè)人業(yè)務(wù)、 零售業(yè)務(wù)，全面服務(wù)百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)清晰、經(jīng)營(yíng)情 況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會(huì)效 益和經(jīng)營(yíng)效益。三.市場(chǎng)面臨的問(wèn)題分析競(jìng)爭(zhēng)力大：除國(guó)有銀行外，中國(guó)目前有很多家中小銀行，如招商 銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行,

19、如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng) 新能力，服務(wù)體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。 創(chuàng)新能力差：金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書方案名稱：基金營(yíng)銷策劃方案參賽隊(duì)負(fù)責(zé)人：謝亞青完成日期：xx-0 4-13目錄概要提示一、策 劃 目的二、營(yíng) 銷 環(huán) 境 分、 宏 觀 環(huán) 境 分析、 基 金 產(chǎn) 品swot 分析1、優(yōu)勢(shì)3肋4、機(jī)會(huì)、 競(jìng) 爭(zhēng) 企 業(yè) 分析、 企業(yè) 形 象 分析三、市場(chǎng)面臨的問(wèn)題分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)操 作或 技 術(shù) 風(fēng)險(xiǎn)其他風(fēng)險(xiǎn)四、 市 場(chǎng) 機(jī) 會(huì) 分析五 、營(yíng)銷策劃達(dá)到的目標(biāo)六、 營(yíng) 銷 策略、產(chǎn)品策略、渠道策略 、價(jià)格策略、促銷策略左、針對(duì)不同投資育、針對(duì)企業(yè)自另

20、 八、費(fèi)用預(yù)舁結(jié)束1 口 附錄附錄基金營(yíng)銷策劃方案概要提示：為了發(fā)展我們證券公司購(gòu)買基金的客戶，爭(zhēng)取達(dá)到每 個(gè)在我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金 市場(chǎng)中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過(guò)一 系列的營(yíng)銷策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷和關(guān)系營(yíng)銷，將基金推上 我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)給我們公司樹立起品牌文 化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé) 的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。一、策劃目的：本次策劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品展開營(yíng)銷，其主要目的在 于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份 額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們將?duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷推廣的同

21、時(shí)，對(duì)公司 內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿 足廣大投資者的不同需求。二、營(yíng)銷環(huán)境分析：、宏觀環(huán)境分析：1、中國(guó)資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn) 入健康的投資時(shí)代；隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量 的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推 動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展。2、隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對(duì)市場(chǎng)的影響也日益重要, 逐漸成為證券市場(chǎng)中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu) 投資者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者正是我國(guó)目 前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券 投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通 市值的7 %左右。3、證券投資基金是理想

22、的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高,而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有 先天劣勢(shì)，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果 必然是虧多贏少，這是多年來(lái)的實(shí)踐所證明了的。所以， 越來(lái)越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為 證券公司帶來(lái)了越來(lái)越大的代銷空間。從1998年第一批以 平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長(zhǎng)型、價(jià)值型、復(fù) 合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐 步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位 的投資選擇。5、面對(duì)加入世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局，基金管理公司開展廣泛的對(duì)外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)基 金

23、產(chǎn)品與運(yùn)營(yíng)的創(chuàng)新為中國(guó)加入國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了 基礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金 已是大勢(shì)所趨。、基金產(chǎn)品swot分析:1、優(yōu)勢(shì)：、基金自身的投資優(yōu)勢(shì)我們?cè)诰W(wǎng)上做了這樣一個(gè)調(diào)查：“您愿意投資股票還是基金”,調(diào)查結(jié)果顯示,53%的人選擇投資基金,充分說(shuō)明了基金在人們心目中所占的比重。從基金自身的投資優(yōu)勢(shì) 出發(fā)就很容易理解為什么那么多人選擇投資基金。專家 理財(cái)：基金投資的最大特點(diǎn)就是專家理財(cái)，也就是說(shuō)基民 在投資基金時(shí)是不需要像股票投資者那樣必須整天關(guān)注著 大盤在走勢(shì)。組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)：證券投資基金通過(guò) 匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實(shí)力，可以同時(shí) 投資于很多種股票，分

24、散了對(duì)個(gè)股集中投資的風(fēng)險(xiǎn)。方 便投資，流動(dòng)性強(qiáng)：證券投資基金最低投資量起點(diǎn)要求一 般較低，可以滿足小額投資者對(duì)于證券投資的需求，投資 者可根據(jù)自身財(cái)力決定對(duì)基金的投資量。證券投資基金大 多有較強(qiáng)的變現(xiàn)能力，使得投資者收回投資時(shí)非常便利。 我國(guó)對(duì)百姓的基金投資收益還給予免稅政策。、與股票相比的投資優(yōu)勢(shì)。 基金在節(jié)稅方面的優(yōu)勢(shì)買賣股票要繳印花稅，而國(guó)家對(duì)基金的個(gè)人投資者給 予了稅收優(yōu)惠。一是個(gè)人買賣基金份額暫免征收印花稅； 二是個(gè)人買賣基金份額的差價(jià)收入以及基金分紅暫免征收 個(gè)人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%的所 得稅。 通?；痫L(fēng)險(xiǎn)小于股票股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌2% 就是非常罕見的了。因?yàn)橐恢换鹜钟袛?shù)十只股票，一只股票跌得再多，也不會(huì)對(duì)基金凈值