北京農(nóng)商銀行個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷

1、北京農(nóng)商銀行個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷填寫須知1.以下問題可在您選擇合適的基金產(chǎn)品前，協(xié)助評(píng)估您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)方式及投資目標(biāo)。我行作為基金代銷機(jī)構(gòu)將根據(jù)北京農(nóng)商銀行開放式證券投資基金銷售管理辦法中的相關(guān)規(guī)定將投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力大小由低到高依次劃分為：保守型、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、積極型、激進(jìn)型。如果您放棄接受該問卷調(diào)查，您的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)默認(rèn)為“保守型” 。2.您需認(rèn)知、了解并同意，如您提供不準(zhǔn)確及/或不完整的資料，及/或不提供特定資料，則可能對(duì)您投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估帶來影響。3.風(fēng)險(xiǎn)提示：投資需承擔(dān)各類風(fēng)險(xiǎn)（如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等），可能遭受資金損失。認(rèn)（申）購(gòu)具體基金產(chǎn)品時(shí)需

2、遵守特定基金產(chǎn)品的相關(guān)規(guī)定及條件。本人已經(jīng)認(rèn)真閱讀了上述調(diào)查問卷填寫須知，并決定：1.接受問卷調(diào)查2.放棄問卷調(diào)查投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷Q1 ：您的年齡？ 25 到 40 歲（） 40 到 50 歲 （） 50 到 60 歲（） 60 歲以上（）Q2 ：您計(jì)劃投資多久？ 3 年以上（） 1 至 3年（） 6 個(gè)月至 1 年（） 半年以下（）Q3 ：通過我行投資基金的規(guī)模，預(yù)計(jì)占您金融性總資產(chǎn)的比例為多少？ 低于 30% （） 30%至 50% （） 50%至 75% （） 高于 70% （）Q4 ：以下哪項(xiàng)描述正確反映了您的投資經(jīng)驗(yàn)？豐富（ 5 年以上），且希望自主理財(cái)（）熟悉（ 3 至

3、5 年），但希望專業(yè)人士協(xié)助（）一般（ 1 至 3 年），有一些理財(cái)意識(shí)（）非常有限，不具備投資經(jīng)驗(yàn)（）Q5 ：您感覺目前負(fù)擔(dān)的經(jīng)濟(jì)壓力？ 非常輕松，完全沒有壓力（） 一般，基本沒有壓力（） 較大，但尚能承受（） 很大，還貸等負(fù)擔(dān)較重（）Q6 ：您在投資時(shí)最看重的是什么？ 每年獲得穩(wěn)定收益，獲得長(zhǎng)期收益（） 獲得短期的高收益（） 在通貨膨脹時(shí)資產(chǎn)不貶值（） 保住本金（）Q7 ：如果短期內(nèi)您的投資遭受一些損失，您的心理狀態(tài)是？ 習(xí)以為常，也許是跟進(jìn)的好機(jī)會(huì)（） 司空見慣，只當(dāng)是積累經(jīng)驗(yàn)，但不再追加投資（） 對(duì)情緒有一定影響，繼續(xù)觀望（） 對(duì)情緒影響很大，想立即退出（）Q8 ：以下哪項(xiàng)是您可接受的

4、投資價(jià)值波動(dòng)程度？ 投資成長(zhǎng)并賺取最高回報(bào)潛力，能接受長(zhǎng)期（3 年以上）的負(fù)面波動(dòng)，包括損失本金（） 尋求較高收益和成長(zhǎng)性的最佳結(jié)合，愿意接受2-3 年的負(fù)面波動(dòng)， 以使回報(bào)顯著高于定期存款利息（） 保守投資，但可以接受低于2 年的少許負(fù)面波動(dòng)，以使回報(bào)顯著高于定期存款利息（） 不希望投資本金承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，投資回報(bào)與定期存款利息持平即可（）通過對(duì)您問卷調(diào)查的綜合評(píng)定，我行將您的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估為：_ 投資者。個(gè)人投資者確認(rèn):_ 北京農(nóng)商銀行個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷說明一、本調(diào)查問卷對(duì)個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的劃分投資者由于年齡、收入、支出、財(cái)產(chǎn)、性格等差異形成不同的基金投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力。我行將

5、投資者分為保守型、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、積極型、激進(jìn)型五類，風(fēng)險(xiǎn)承受能力逐級(jí)遞增。二、本調(diào)查問卷評(píng)分說明本調(diào)查問卷通過考察投資者的實(shí)際年齡、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、收入情況、投資目的、 財(cái)務(wù)狀況等因素， 對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力及風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。問卷由 8 道標(biāo)準(zhǔn)化選擇題組成， 其中每題共有四個(gè)選項(xiàng)： 從第一個(gè)選項(xiàng)到第四個(gè)選項(xiàng)，得分依次是4 分、3 分、2 分、1 分。將投資者各個(gè)選項(xiàng)的得分加總，得分越高代表投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力越高。投資者問卷得分與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的對(duì)應(yīng)關(guān)系見下表：投資者分?jǐn)?shù)對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者類型812 風(fēng)險(xiǎn)承受能力極低保守型1317 風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低謹(jǐn)慎型1823 風(fēng)險(xiǎn)承受能力一

6、般穩(wěn)健型2428 風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高積極型2932 風(fēng)險(xiǎn)承受能力很高激進(jìn)型三、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配關(guān)系根據(jù)天相投資顧問有限公司的基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，按風(fēng)險(xiǎn)水平從低到高劃分為五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，即低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)。投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)基金的匹配關(guān)系見下表：投資者分?jǐn)?shù)投資者類型適合基金812 保守型低風(fēng)險(xiǎn)1317 謹(jǐn)慎型低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)1823 穩(wěn)健型低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)2428 積極型低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)2932 激進(jìn)型低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)北京農(nóng)商銀行機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷填寫須知1.以下問題可在您選擇

7、合適的基金產(chǎn)品前，協(xié)助評(píng)估您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)方式及投資目標(biāo)。我行作為基金代銷機(jī)構(gòu)將根據(jù)北京農(nóng)商銀行開放式證券投資基金銷售管理辦法中的相關(guān)規(guī)定將投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力大小由低到高依次劃分為：保守型、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、積極型、激進(jìn)型。如果您放棄接受該問卷調(diào)查，您的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)默認(rèn)為“保守型” 。2.您需認(rèn)知、了解并同意，如您提供不準(zhǔn)確及/或不完整的資料，及/或不提供特定資料，則可能對(duì)您投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估帶來影響。3.風(fēng)險(xiǎn)提示：投資需承擔(dān)各類風(fēng)險(xiǎn)（如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等），可能遭受資金損失。認(rèn)（申）購(gòu)具體基金產(chǎn)品時(shí)需遵守特定基金產(chǎn)品的相關(guān)規(guī)定及條件。本人已經(jīng)認(rèn)真閱讀了上述調(diào)查問卷填寫須知

8、，并決定：1.接受問卷調(diào)查2.放棄問卷調(diào)查投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷Q1：貴公司目前經(jīng)營(yíng)狀況是？ 收獲階段 ,存在大量閑置銀行存款( ) 高速成長(zhǎng)階段 ,現(xiàn)金流量比較充足( ) 發(fā)展階段 ,經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金需求較大( ) 起步階段 ,經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性較差( )Q2：貴公司一般的投資期限是？ 五年以上（） 三至五年( ) 一至三年（） 一年以內(nèi)( )Q3：貴公司以往的投資經(jīng)驗(yàn)是？ 經(jīng)驗(yàn)豐富相當(dāng)了解投資專業(yè)投資知識(shí)（）具有一定經(jīng)驗(yàn)具有投資基本知識(shí)（） 經(jīng)驗(yàn)較少接觸投資產(chǎn)品的機(jī)會(huì)較少（）沒有經(jīng)驗(yàn)沒有進(jìn)行過除儲(chǔ)蓄、國(guó)債外的投資 （）Q4：通過北京農(nóng)商銀行投資基金的金額，占貴公司金融資產(chǎn)的比例為多少？ 低于 20%

9、 （） 20%-40% （） 40%-60% （） 高于 60% （）Q5：貴公司在投資時(shí)最看重的是什么？ 每年獲得穩(wěn)定收益，獲得長(zhǎng)期收益（） 獲得短期的高收益（） 在通貨膨脹時(shí)資產(chǎn)不貶值（） 保住本金（）Q6：貴公司投資預(yù)計(jì)所能承受的最大虧損為？ 50%以上( ) 20%50% ( ) 1%20% ( ) 0% ( )Q7：如果貴公司投資遭受一些損失，投資決策將變?yōu)椋?繼續(xù)跟進(jìn)（） 積累經(jīng)驗(yàn)，但不再追加投資（） 繼續(xù)觀望（） 立即退出（）Q8：以下哪項(xiàng)最符合貴公司的投資目標(biāo)及可接受的投資價(jià)值波動(dòng)程度？ 積極： 希望投資成長(zhǎng)并賺取最高回報(bào)潛力。能接受 3 年甚至更長(zhǎng)期間的負(fù)面波動(dòng)，包括損失投資

10、本金 （） 適度：尋求資金的較高收益和成長(zhǎng)性。愿意接受2-3 年負(fù)面波動(dòng)，以使回報(bào)顯著高于定期存款（） 保守：希望保守投資，但愿意在低于2 年的期限內(nèi)接受少許的負(fù)面波動(dòng)，以使回報(bào)高于定期存款（） 無風(fēng)險(xiǎn)：不希望投資本金承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。我愿意接受的投資回報(bào)大約和定期存款一樣（）通過對(duì)您問卷調(diào)查的綜合評(píng)定，我行將您的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估為：_ 投資者。機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人確認(rèn):_ 北京農(nóng)商銀行機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷說明一、本調(diào)查問卷對(duì)機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的劃分機(jī)構(gòu)投資者由于經(jīng)營(yíng)狀況、 資金流動(dòng)性、 投資期限等差異形成不同的基金投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力。我行將投資者分為保守型、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、積極型、激進(jìn)型五類，風(fēng)險(xiǎn)

11、承受能力逐級(jí)遞增。二、本調(diào)查問卷評(píng)分說明本調(diào)查問卷通過考察投資者的經(jīng)營(yíng)階段、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的、財(cái)務(wù)狀況等因素，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力及風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。問卷由 8 道標(biāo)準(zhǔn)化選擇題組成， 其中每題共有四個(gè)選項(xiàng)： 從第一個(gè)選項(xiàng)到第四個(gè)選項(xiàng)，得分依次是4 分、3 分、2 分、1 分。將投資者各個(gè)選項(xiàng)的得分加總，得分越高代表投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力越高。投資者問卷得分與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的對(duì)應(yīng)關(guān)系見下表：投資者分?jǐn)?shù)對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者類型812 風(fēng)險(xiǎn)承受能力極低保守型1317 風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低謹(jǐn)慎型1823 風(fēng)險(xiǎn)承受能力一般穩(wěn)健型2428 風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高積極型2932 風(fēng)險(xiǎn)承受能力很高激進(jìn)型三、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配關(guān)系根據(jù)天相投資顧問有限公司的基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，按風(fēng)險(xiǎn)水平從低到