銀行合規(guī)工作總結(jié)報(bào)告

1、XX 銀行合規(guī)工作總結(jié)報(bào)告年，合規(guī)部緊密圍繞全年工作計(jì)劃，完成總裁室布置的各項(xiàng)工作，現(xiàn)總結(jié)如下：一、年初制定工作計(jì)劃的完成情況1、全行法律法規(guī)庫的建立和完善開業(yè)以后，合規(guī)部制作了銀監(jiān)會規(guī)定匯編、國家外匯管理局文件匯編 。其中銀監(jiān)會規(guī)定匯編分法律法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、法律公告四大類122 項(xiàng)管理規(guī)定；國家外匯管理局文件匯編分綜合、國際收支與外匯統(tǒng)計(jì)等八大類， 23 小項(xiàng)，共計(jì)334 個(gè)監(jiān)管條例的整合匯編。已于年初發(fā)布于我行內(nèi)部網(wǎng)站，供各個(gè)業(yè)務(wù)及管理部門參考學(xué)習(xí)，指導(dǎo)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作。2、全行內(nèi)部信息共享平臺庫的建立合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則最新發(fā)展的同時(shí)，在內(nèi)部網(wǎng)站中建立了法律法規(guī)庫，分

2、三大類、三十二小類共計(jì)搜集各種與銀行經(jīng)營有關(guān)的重要法律法規(guī)192 項(xiàng)。建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制，及時(shí)關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時(shí)間將最新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則傳達(dá)給各部門和分支機(jī)構(gòu)，進(jìn)行宣傳和貫徹。3、全行合同管理庫的制定方面本管理庫的建立，主要面向分行層面及總行各部門。我行正式開業(yè)之后，隨著業(yè)務(wù)的開展，業(yè)務(wù)品種的不斷增加，合同的管理將會成為一個(gè)較為核心的業(yè)務(wù)中間環(huán)節(jié)。合規(guī)部將與信息科技部共同協(xié)作，力爭在較短的時(shí)間內(nèi)建立一個(gè)內(nèi)部合同管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)的涵蓋范圍將從合同的簽署開始，一直延續(xù)到合同終止。設(shè)計(jì)以下幾個(gè)核心功能：該平臺庫的建立，將使我行的合同管理水平上升到一個(gè)較高的層次。無論是內(nèi)部統(tǒng)計(jì)管理，還是

3、外部監(jiān)管需求，均能得到有效地滿足。1、修改信貸合同文本。隨著物權(quán)法、“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”以及有關(guān)司法解釋和新監(jiān)管政策的頒布實(shí)施，我行及時(shí)組織人員對示范合同文本進(jìn)行了梳理，五易其稿。我行現(xiàn)使用的合同文本共計(jì)40 個(gè)，已全部投入使用。4、合規(guī)與反洗錢工作檢查方面截止年底，合規(guī)部對我行業(yè)務(wù)開展了各類專項(xiàng)檢查累計(jì) 6 次。其中：1、開展常規(guī)業(yè)務(wù)檢查4 次，分別是兩次賬戶管理檢查、一次商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查以及一次“三個(gè)辦法一個(gè)指引”檢查。檢查結(jié)果表明，總行及分行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展基本符合相關(guān)規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責(zé)任基本清晰、明確。操作基本符合監(jiān)管規(guī)定和行內(nèi)要求，但

4、也存在不規(guī)范、未按照規(guī)定和要求操作與執(zhí)行的情況，共計(jì)排查各類風(fēng)險(xiǎn)4大類， 33 項(xiàng)，其中糾正31 項(xiàng)， 2 項(xiàng)正在執(zhí)行整改過程中。2、開展反洗錢檢查2 次。年 4 月初，合規(guī)部組織在轄內(nèi)開展了一次反洗錢現(xiàn)場檢查；10 月初，又在中國人民銀行南京分行反洗錢非現(xiàn)場評估管理辦法基礎(chǔ)上，制訂了反洗錢檢查與評估提綱，對總行營運(yùn)部、上海分行及南京分行進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。5、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示方面合規(guī)部的工作范圍涵蓋了我行的每一個(gè)層面，針對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，我部將及時(shí)做出風(fēng)險(xiǎn)提示。截止年末，我行已在房屋登記、應(yīng)收賬款質(zhì)押、協(xié)助查封執(zhí)行等多個(gè)方面對全行工作進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)，共發(fā)布指導(dǎo)性文件5件。6、開展合規(guī)培訓(xùn)方面

5、合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，在我行開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要內(nèi)容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)文件、反洗錢知識培訓(xùn)與非現(xiàn)場監(jiān)管等內(nèi)容的課堂培訓(xùn)共計(jì) 5 次；二是向全行發(fā)布合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示以及合規(guī)分類指導(dǎo)的自學(xué)課件 7 份，幫助我行員工對銀行柜面業(yè)務(wù)、合同簽訂等環(huán)節(jié)存在風(fēng)險(xiǎn)的點(diǎn)加強(qiáng)認(rèn)識，提升業(yè)務(wù)技能和水平。具體情況如下：（ 1）新員工培訓(xùn)方面。 4 月 29 日，合規(guī)部組織了一次由南京分行新員工參加的反洗錢基礎(chǔ)知識和案例培訓(xùn)班，參加人數(shù) 9 人。（ 2）合規(guī)條線專項(xiàng)培訓(xùn)方面。 6 月 25 日、 29 日，合規(guī)部組織舉辦了

6、全行范圍的案件防范與合規(guī)培訓(xùn)。參加總?cè)藬?shù)72 人。（ 3）常規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方面。 7 月 27 日、 29 日，合規(guī)部組織了一次面向全行員工的反洗錢監(jiān)管制度和非現(xiàn)場監(jiān)管實(shí)務(wù)培訓(xùn)，參加總?cè)藬?shù) 89 人。（ 4）其他形式的培訓(xùn)。合規(guī)為進(jìn)一步加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防患意識，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控能力，不定期的在公共網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布關(guān)于合規(guī)方面的風(fēng)險(xiǎn)提示于分類指導(dǎo)，如：銀行柜面業(yè)務(wù)法律常識問題解答、關(guān)于合同簽訂的風(fēng)險(xiǎn)提示、關(guān)于第三方提供擔(dān)保簽訂擔(dān)保合同中的法律風(fēng)險(xiǎn)提示等共計(jì)7 次。此外，合規(guī)部還對我行員工進(jìn)行了專項(xiàng)測試：10 月份，合規(guī)部組織開展了一次反洗錢知識考試，對象是 XX 分行和 XX 分行的全體員工，通過考試，既提升了員

7、工反洗錢意識，又提高了基層人員的反洗錢操作履崗能力，取得了較好的影響和效果。11 月份，合規(guī)部組織開展了一次關(guān)于銀監(jiān)會“三個(gè)辦法一個(gè)指引”知識考試，要求信貸監(jiān)控人員和分行客戶經(jīng)理全部參加，以鞏固“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的學(xué)習(xí)效果，使之在實(shí)際業(yè)務(wù)中得到良好的貫徹。二、年初工作計(jì)劃以外的完成情況1、推進(jìn)合規(guī)內(nèi)控文化建設(shè)合規(guī)部在年?duì)款^組織開展了 “主動合規(guī)， 全員合規(guī)”主題活動。 活動分整章建制、 學(xué)習(xí)提高、 總結(jié)經(jīng)驗(yàn)三個(gè)階段。通過開展本次主題活動，進(jìn)一步完善內(nèi)部控制，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。2、整章建制，搭建合規(guī)制度體系（1）年初組

8、織完成了合規(guī)手冊的編制。年2月份，合規(guī)部完成了 合規(guī)手冊 的定稿、 印刷和發(fā)放工作。該手冊根據(jù)我行合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分十一個(gè)部分52頁 2.5萬字，是我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一套基礎(chǔ)工具。（ 2）制定其他合規(guī)管理操作程序。 開業(yè)以來， 合規(guī)部陸續(xù)制定了內(nèi)控指引 、舉報(bào)管理辦法 、合同管理操作規(guī)程、規(guī)章制度管理規(guī)程 、監(jiān)管報(bào)表管理辦法 、監(jiān)管評價(jià)信息定期報(bào)告制度 、案件防控檢查指引等8 項(xiàng)指引、規(guī)程及辦法，在合規(guī)管理細(xì)節(jié)上作了進(jìn)一步完善和補(bǔ)充。（ 3）對全行規(guī)章制度進(jìn)行持續(xù)梳理。 合規(guī)部在月份和月份分別兩次對全行制度框架體系進(jìn)行了梳理，列出內(nèi)控規(guī)章制

9、度制訂計(jì)劃，并在 12 月份對全行截至年 12 月末的所有規(guī)章制度再一次按業(yè)務(wù)種類進(jìn)行了梳理和編排。3、加強(qiáng)反洗錢管理（1）總行層面成立了反洗錢工作委員會， 分行層面成立了反洗錢工作小組， 除此以外， 還搭建了反洗錢信息員網(wǎng)絡(luò)，相關(guān)崗位均配備了專兼職反洗錢信息員，相關(guān)業(yè)務(wù)條線都落實(shí)了反洗錢職責(zé)和崗位。總行反洗錢工作委員會召開了三次專題會議，合規(guī)部作為反洗錢牽頭部門，還不定期召集相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及反洗錢操作人員，就日常工作中遇到的具體問題進(jìn)行磋商和解決。（ 2）分別制定了 XX 反洗錢政策、反洗錢手冊 、反洗錢工作委員會工作規(guī)則及分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作小組工作規(guī)則，規(guī)范了反洗錢工作的基本要求，保證了政

10、策的統(tǒng)一性和連貫性。（ 3）分別制定了反洗錢大額和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分操作指引 、黑名單操作指引 、反洗錢檢查指引 、反洗錢宣傳與培訓(xùn)方案 ，明確具體執(zhí)行過程中的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和要求。（ 4）建立兩道防線，確保日常大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量。一是優(yōu)化系統(tǒng)、提升反洗錢技防水平。在“實(shí)際使用 + 后臺測試”的基礎(chǔ)上，根據(jù)人行反洗錢大額和可疑交易報(bào)告要素的要求， 分別在今年 8 月和 10 月對現(xiàn)有反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行了兩次升級，評估和調(diào)整相關(guān)參數(shù)，提高系統(tǒng)自動識別能力。二是嚴(yán)格控制大額和可疑交易的報(bào)送質(zhì)量。專門制訂下發(fā)了反洗錢大額和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則 ，在系統(tǒng)自動抓取數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，增加了人工復(fù)核的要求，并推行從分行到總行的核報(bào)日簽制度，以確保交易報(bào)送的準(zhǔn)確性。年， 我行累計(jì)報(bào)送人民幣大額交易XX 筆，金額 XX元；外幣大額交易XX 筆，金額折合美元xxXXX 元；人民幣可疑交易 X 筆，金額XXX 元。（ 5） 10 月，合規(guī)部根據(jù)人民銀行要求，在X 地區(qū)組織開展了“反洗錢宣傳月”活動。對外采用營業(yè)廳內(nèi)擺放反洗錢知識問答手冊、滾動播放反洗錢宣傳視頻，在營業(yè)大廳外懸掛反洗錢宣傳橫幅等形式進(jìn)行宣傳；對內(nèi)組織員工學(xué)習(xí)反洗錢手冊及反洗錢經(jīng)典案例，側(cè)重宣傳反洗錢客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面的規(guī)定和要求。擴(kuò)大了反洗錢工作的社會影響，在社會上較好地營造了反洗錢氛圍。4