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文檔簡介

1、.風(fēng)險承受能力評估表分?jǐn)?shù)10 分8 分6 分4 分2 分就業(yè)狀況公教人員上班族傭金收入者自營事業(yè)者失業(yè)家庭負(fù)擔(dān)未婚雙薪無子女雙薪有子女單薪有子女單薪養(yǎng)三代置業(yè)狀況投資不動產(chǎn)自宅無房貸房貸 50%房貸 50%無自宅投資經(jīng)驗(yàn)10 年以上6-10 年2-5 年1 年以內(nèi)無投資知識有專業(yè)證照財(cái)金專業(yè)畢自修有心得懂一些一片空白業(yè)算法：（ 1）表內(nèi)因素共 50 分（ 2）年齡因素：總分50 分， 25 歲以下者50 分，每多一歲少 1 分， 75 歲以上者 0 分。風(fēng)險承受態(tài)度評估表分?jǐn)?shù)10 分8 分6 分4 分2 分首要考慮因素賺短差價長期利得年現(xiàn)金收益抗通脹保值保本保息過去投資績效只賺不賠賺多賠少損益

2、兩平賺少賠多只賠不賺賠錢心理狀態(tài)學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)照常過日子影響情緒小影響情緒大難以成眠目前主要投資市場期貨股票房地產(chǎn)債券存款未來回避投資市場無期貨股票房地產(chǎn)債券算法：（ 1）表內(nèi)因素共50 分（ 2）對本金損失的容忍程度，可承受虧損的百分比（以一年的時間為基準(zhǔn)），總分 50分，不能容忍任何損失為 0，每增加一個百分點(diǎn)加 2 分，可容忍 25% 以上損失者為滿分 50 分。.風(fēng)險矩陣風(fēng)險矩陣風(fēng)險能力低能力中低能力中能力中高能力高能力風(fēng)險態(tài)度工具019 分20-39 分4059 分60 79 分80 100 分貨幣70%50%40%20%10%低態(tài)度債券30%40%40%50%50%0-19 分股票010%20%30%40%貨幣40%30%20%10%10%中低態(tài)度債券50%50%50%50%40%20-39 分股票10%20%30%40%50%貨幣40%30%10%00中態(tài)度債券30%30%40%40%30%40-59 分股票30%40%50%60%70%貨幣20%0000中高態(tài)度債券40%50%40%30%20%60-79 分股票40%50%60%70%80%貨幣00000高態(tài)度債券50%40%30%20%10%80-100 分股票50%60%70%80%90%.2011年家庭年收入構(gòu)成明細(xì)朱先生工資2%1%1

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