中信鄭州分行-汽車質押監(jiān)管業(yè)務操作流程

1、精品文檔汽車質押監(jiān)管業(yè)務操作流程可編輯精品文檔項目介紹銀行（甲方）、中信信通國際物流有限公司（丙方）和汽車銷售4S 店經銷商（乙方）三方簽訂車輛及汽車合格證委托監(jiān)管協(xié)議。其中經銷商向銀行申請承兌匯票購買車輛， 并以其購買的車輛作為質押物， 存入由銀行指定的倉庫 (或場地 )；銀行委托中信信通利用銀行指定的經銷商自有場地對經銷商質押給銀行的車輛及相對應的汽車合格證進行全面保管和監(jiān)管；在保管和監(jiān)管過程中， 中信信通監(jiān)管員對車輛的出入庫環(huán)節(jié)和盤點對帳負責，對銀行履行產品保管和監(jiān)管職責。中信信通和經銷商雙方簽訂 車輛監(jiān)管倉庫 （或場地） 租賃及產品保管安全協(xié)議，明確經銷商對車輛的保管安全負責。可編輯精

2、品文檔第一部分業(yè)務操作工作指南第一節(jié)業(yè)務操作指南一、監(jiān)管員進駐監(jiān)管員按時抵達（進駐）經銷店后，需制作以下進店資料：? 監(jiān)管員委任書 ：向乙方證明到店人員為丙方派駐到經銷店的駐店人員，證明其合法身份。?經銷商告知函 ：由監(jiān)管員出示給經銷店負責人，內容包涵四部分：1 、辦公設備的提供。 2 、監(jiān)管員日常行為的監(jiān)督。3 、業(yè)務表單簽署的配合事項。4 、經銷商投訴及建議。? 4S 店授權委任書 ：由監(jiān)管員將樣本出示給經銷店負責人，由經銷店負責人指定24名員工作為質押監(jiān)管業(yè)務的對接人員。（指定人員稱為“授權人”）? 監(jiān)管員上崗需知 ：監(jiān)管員須對需知內容仔細閱讀，該需知內容包涵監(jiān)管員崗位職責及日常工作和行

3、為規(guī)范；二、業(yè)務操作1、 質押車入庫質押車輛抵達倉庫后，由經銷商負責進行車輛檢驗，監(jiān)管員對經銷商蓋章確認的車輛作為驗收合格的車輛；經銷商驗收不合格的車輛，監(jiān)管員應當在1 日內以 QQ 形式通知業(yè)務可編輯精品文檔專員，等待業(yè)務專員的處理指令并按照業(yè)務專員的處理指令進行操作。各監(jiān)管模式的入庫要求：1、 車證模式：確定合格證、鑰匙、車輛在庫完好無損后方可入庫，此三者缺一不可2、 合格證模式：收取到合格證后即可入庫質押車入庫的依據：1、 發(fā)車明細：由業(yè)務專員提供，監(jiān)管員按照發(fā)車明細收車，以明細內的車輛金額及匯票號碼為入庫依據。2、 送達通知書：合格證以快遞形式到達的，快遞內附合格證送達通知書1 份，監(jiān)

4、管員按照送達通知書明細內容收車。3、 無發(fā)車明細 / 送達通知書：根據銀行開具的承兌匯票上顯示金額，以車型、車價、數量為參考， 接收到店車輛、 合格證及全套鑰匙，已收夠承兌匯票顯示金額為止（按照開票日期質押，一張匯票押滿后方可質押下一張匯票）。車輛、合格證、全套鑰匙接收完后，需制作以下入庫表單：? 預期入庫明細 ：此表做好并檢查無誤后第一時間發(fā)送業(yè)務助理。? 車輛及汽車鑰匙和合格證監(jiān)管確認書 ：此表做好并檢查無誤后第一時間發(fā)送業(yè)務專員，由業(yè)務專員審核完畢后打印出來，讓經銷店授權人簽字蓋章后傳真銀行。? 質押監(jiān)管車輛鑰匙交接表 ：此表單為我司與經銷商交付或借取質押車鑰匙的憑證。? 車輛質押監(jiān)管臺

5、帳 ：合格證及鑰匙釋放或車輛移動到二級網點時須讓授權在此表單可編輯精品文檔上簽字確認。（釋放質押物時必須要求授權人先行簽字，確認無誤后才可釋放質押物）? 電子總帳：電子總帳記錄該店所開承兌匯票所有的車輛信息，明確記錄了每臺質押車的車輛信息、車輛狀態(tài)及入庫、出庫、移動時間。 （電子總帳內質押車輛信息不可隨意刪除，必須保證電子總帳從進店至今的完整性）? 質押監(jiān)管系統(tǒng)： 入庫表單制作完畢后， 須將車輛信息導入到質押監(jiān)管系統(tǒng)內。 具體操作請參見質押監(jiān)管系統(tǒng)操作? 監(jiān)管質押車輛日明細表 ：簡稱 “日報”，記錄該店所開承兌匯票所有的車輛信息， 明確記錄了每臺質押車的車輛信息、車輛狀態(tài)及入庫、出庫、移動時間

6、。作為銀行每天查看店內庫存情況和押票情況的依據，監(jiān)管員入庫時，需及時更新車輛信息以及押票信息。（日報內質押車輛信息和押票情況不可隨意刪除，每張匯票到期日延期一周后，票下的車以及押票情況方可刪除 .）特別注意：車輛及汽車鑰匙和合格證確認書制作需要及時性，在接到車輛時，第一時間內制作好 車輛及汽車鑰匙和合格證確認書交由店方蓋章簽字確認后傳真銀行，避免經銷店在提出釋放車輛申領時，銀行沒有釋放車輛信息而無法及時下達釋放指令，延誤經銷店的銷售。2、 質押車出庫經銷商對質押車輛有贖證需求時，監(jiān)管員應第一時間告知店方將相應車款匯給銀行指定回款保證金帳戶，并將打款憑證交給監(jiān)管員。監(jiān)管員根據經銷商的需求制作車輛

7、及汽車鑰匙和合格證申領釋放書，傳真銀行等待業(yè)務專員的釋放指令。質押車出庫需制作及更新以下表單：可編輯精品文檔? 車輛及汽車鑰匙和合格證申領書 ：表單制作完畢后需將電子版文件發(fā)送業(yè)務專員，業(yè)務專員審核無誤后再打印出來交給授權人簽字蓋章并傳真銀行。? 車輛質押監(jiān)管臺帳 ：更新手工臺帳，要求授權人在“出庫時間” 、“授權人簽字”處簽字。? 電子總帳：更新電子總帳，將釋放掉的車架號狀態(tài)更改為釋放，并在釋放日期處寫明釋放日期， 并同時更新日報內車輛狀態(tài)， 是否出庫更改為是， 出庫日期出寫明釋放日期，結存數量由 1 更改為 0，釋放車輛不得隨意刪除。?質押監(jiān)管系統(tǒng)：出庫表單制作完畢后，須同步在系統(tǒng)內提交申

8、請。具體操作請參見 質押監(jiān)管系統(tǒng)操作特別注意： 如在等待業(yè)務專員釋放期間，經銷商著急領取合格證，監(jiān)管員應告知店方人員稍等一下，并馬上與業(yè)務專員取得聯(lián)系，而不應死板拒絕經銷商，這樣會引起店方人員的不快。釋放申請在提交半小時還未有指令下達，監(jiān)管員應該第一時間主動與業(yè)務專員聯(lián)系銀行釋放情況。3、 質押車移動二級網點： 汽車生產廠家在全國各地的銷售區(qū)域內，由一級經銷商在本區(qū)域內開發(fā)的直營或合作形式的，并且通過廠家認證備案的網點。二級網點的作用：有效的擴大銷售渠道、增強市場滲透力、拓展輻射的區(qū)域。質押車移動需制作、更新以下表單：?車輛存放二級網點申請書：二級網點具體信息必須要求經銷商提供詳細、準確。表可

9、編輯精品文檔單制作完畢后需將電子版文件發(fā)送業(yè)務專員，業(yè)務專員審核無誤后再打印出來交給授權人簽字蓋章并傳真銀行。? 車輛質押監(jiān)管臺帳 ：業(yè)務專員將移動指令下達后更新手工臺帳，要求授權人在“移動時間”、“授權人簽字”處簽字。 （若銀行未審批移動則為私自移動，私自移動車輛不須更改狀態(tài)）? 電子總帳：更新電子總帳，將銀行已審批移動車輛的車架號狀態(tài)更改為移動，并在移動日期處寫明移動日期 （私自移動車輛不須更改狀態(tài)， 需要在備注內體現(xiàn)何時移動及移動地點），并同時更新日報內車輛狀態(tài)，是否移動到二網更改為是，備注寫明移動日期和移動的二網地址 .? 二網照片： 所有移動到二級網點的車輛， 經銷商須每周向我司監(jiān)管

10、員人員提供一次二網照片。二網照片要求車架號比對當日報紙近景照1 張，車輛全景照1 張。?質押監(jiān)管系統(tǒng)：移動表單制作完畢后，須同步在系統(tǒng)內提交申請。具體操作請參見 質押監(jiān)管系統(tǒng)操作4、 日盤點監(jiān)管員必須每日對監(jiān)管車輛進行盤點，并保證合格證、鑰匙、賬、車輛實物一一對應，確保質押車輛安全存放于監(jiān)管場地，發(fā)現(xiàn)差異及異常情況后及時查找原因，并在一個小時內上報業(yè)務專員。日盤點需制作以下表單：? 每日質押車輛檢查表 ：監(jiān)管員每日早晚兩盤庫時須針對車輛的實際狀態(tài)在此表單上標注，存在異常的車輛需匯總到每日質押車輛統(tǒng)計表表內?？删庉嬀肺臋n? 每日質押車輛統(tǒng)計表 ：針對于存在的異常分類填寫，并讓授權人針對以上異常簽字確認。每日下午下班前將此表傳真給風控部指定傳真。? 質押監(jiān)管系統(tǒng)： 異常問題傳真后， 須將異常問題在系統(tǒng)內提交， 保證系統(tǒng)與紙制版文件同步。具體操作請參見質押監(jiān)管系統(tǒng)操作5、 周盤點監(jiān)管員每周應對在庫質押車輛進行盤點，核對系統(tǒng)總帳、 電子總帳、及各匯票押車情況、質押車輛實物的一致性。日盤點需制作以下表單：周庫存核對清單 ：每周五制作周庫存核對清單 ，并于下班前將電子版發(fā)送給業(yè)務專員。6、 月盤點監(jiān)管員每月末應對庫存車輛進行盤點，核對系統(tǒng)數據、 電子總帳、 及質押車輛實物的一致